EXAMEN AREA 2

¿Qué sectores podrían aplicar medidas simplificadas de identificación?

Un fideicomiso realiza una operación de $2600 dlls con un transmisor de dinero, ¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberá solicitar?

¿En qué casos las Entidades no estarán obligadas a integrar el expediente de identificación cuando se trate de Fideicomisos?

¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberá de solicitar a las personas morales de alto riesgo cuando solicitan una apertura de crédito con una institución de crédito?

¿Tratándose de operaciones llevadas a cabo de forma no presencial con qué información se puede conocer el perfil transaccional de los clientes? A. Con la ocupación y profesión B. Con los resultados de la implementación de la metodología del EBR C. Origen y destino de los recursos D. Con la información respecto del monto, numero, tipo, naturaleza y frecuencia de las Operaciones que comúnmente realizan. E. Con la información respecto a la geolocalización del dispositivo móvil de donde se lleve a cabo la operación. F. Con el domicilio de residencia del cliente G. Con la información que el propio cliente proporciona a la Entidad.

Identifique los elementos que tendría un cliente para ser considerado como una persona políticamente expuesta.

¿Cuáles son los requisitos para el intercambio de información?

Las Entidades deberán abstenerse de recibir de sus clientes personas físicas dólares de los estados Unidos de América en efectivo, para la compra, recepción de depósitos, pagos de crédito, servicios o situación de fondos por los siguientes montos.

¿Cuáles son los datos que las instituciones de crédito deberán recabar de los clientes como personas físicas extranjeras para integrar su expediente?

Se entenderá por __________________________ exclusivamente a la sociedad anónima y sociedad de responsabilidad limitada organizada de conformidad con lo dispuesto en la ley general de sociedades mercantiles que, entre otras actividades, y de manera habitual y a cambio del pago de una contraprestación, comisión, beneficio o ganancia, recibe en el territorio nacional derechos o recursos en moneda nacional o extranjera con objeto de que, de acuerdo con las instrucciones del remisor, los transfiera al extranjero, a otro lugar dentro del territorio nacional o para entregarlos, en una sola exhibición, en el lugar en el que sean recibidos, al beneficiario designado.

¿Las instituciones de crédito deberán abstenerse de recibir de sus clientes personas morales dólares en efectivo de los Estados Unidos de América en efectivo, por un monto de hasta?

Las Entidades Financieras Extranjeras en el intercambio de información deberán limitarse única y exclusivamente a información que?

El comité de comunicación y control de las entidades deberá estar integrado de la siguiente forma: A. Al menos 3 miembros (de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha entidad) deberán estar dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del director general. B. El auditor interno o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del comité C. Sesionará con una periodicidad de al menos 1 vez cada año. D. Para que las sesiones puedan celebrarse válidamente, se requerirá que se encuentre presente la mayoría de los miembros del propio comité. E. Contará con un presidente y un secretario, que serán designados de entre sus miembros. F. El Oficial de Cumplimiento o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del comité G. Al menos 3 miembros (de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha entidad) deberán estar dentro de las tres jerarquías inmediatas inferiores a la del director general. H. Sesionará con una periodicidad de al menos 1 vez cada mes del año.

Las Instituciones de Financiamiento Colectivo cuentan con un plazo para dar aviso respecto de la designación del Oficial de Cumplimiento de...

¿Montos para poder definir a una operación como relevante?

¿Cuáles son las conductas para que una Institución de Tecnología Financiera envíe el reporte de 24 horas?

Del siguiente supuesto defina ¿Cuál reporte debería enviar la institución de crédito? Una persona física realiza diferentes transacciones entre sus diferentes cuentas que tiene con la institución financiera además de por la naturaleza de las operaciones realizadas cambia su perfil transaccional y este a su vez modifica su grado de riesgo, todas las operaciones las realizó dentro de un periodo de un mes calendario.

Derivado del análisis que realiza el oficial de cumplimiento del comportamiento transaccional del cliente, en una institución de Fondo de Inversión, le aparecen varias alertas en el sistema automatizado señalando que un cliente realizó algunas operaciones con montos elevados y no se podía identificar de forma concreta al propietario real, adicional a esto se percató que el ejecutivo de cuenta participo reiteradamente en la autorización de dichas operaciones.

¿Cuál de los siguientes reportes aplica para el asesor de inversión?

Se envía por una institución de banca múltiple y dentro de los 15 días hábiles siguientes al último día hábil del mes inmediato anterior.

La fecha de presentación de este reporte es dentro de los tres días hábiles siguientes a partir de que concluya la sesión del Comité que la dictamine como tal.

Las ITC que realicen operaciones con activos virtuales deberán obtener y conservar.

¿Las Instituciones de Fondos de Pago Electrónico podrán intercambiar información con?

De acuerdo al artículo 95 Bis de las Disposiciones de Carácter General aplicables a los centros cambiarios, los plazos del cumplimiento regulatorio para dar aviso respecto a la aprobación de las modificaciones al manual de cumplimiento es dentro de los ([blank_start]E[blank_end]), dentro de los ([blank_start]F[blank_end]) a la fecha en que el consejo de administración o directivo, según sea el caso, haya designado las áreas correspondientes cuyos titulares formarán parte del Comité, se deberá enviar el aviso correspondiente dentro de los ([blank_start]C[blank_end]) después de que les otorgan el número de registro o ([blank_start]D[blank_end]) después de que se realice un cambio, así mismo deberá de remitirse a la Comisión dentro de los ([blank_start]B[blank_end]) siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión y cuando se realice transmisión de acciones por más del 2%, se deberá dar aviso dentro de los ([blank_start]A[blank_end]) siguientes después de que se lleva a cabo el registro. A. 3 días hábiles B. 60 días naturales C. 20 días hábiles D. 10 días hábiles E. 20 días hábiles siguientes a la fecha en que su respectivo comité de auditoría las apruebe F. 15 días hábiles siguientes

¿Qué elementos deberán de recabar en la política de identificación cuando una persona realiza una apertura de cuenta en una institución financiera de manera no presencial? a. La clave de elector b. Ocupación c. El consentimiento de la geolocalización de los dispositivos móviles desde los cuales se harán las operaciones, d. Comprobante de domicilio e. Número de cuenta y clave bancaria estandarizada en la entidad financiera o en la entidad f. Copia del acta constitutiva. g. Número de cuenta y Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) de la entidad autorizadas para recibir depósitos.

Según la política de identificación, el régimen simplificado podrá ser aplicado cuando el cliente o usuario haya sido clasificado como de bajo riesgo, así como a las sociedades y dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT (‘’Anexo 1”) y se le solicitará entre otros lo siguiente: a Denominación o razón social b. Genero c. RFC (con homoclave) y FIEL d. Número de serie de la firma electrónica. e. Domicilio (calle, número, colonia, código postal, ciudad y entidad federativa). f. Fecha de nacimiento g. Número de teléfono. h. Número de identificación. i. Nombre del administrador, director o gerente general j. Copia: Testimonio o copia certificada de los poderes, identificación.

Además de los datos y requisitos señalados en la política de identificación, ¿Qué debemos de solicitar a las personas morales clasificadas de alto o medio riesgo?

¿Con qué criterios, medidas y procedimientos las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple no reguladas podrán aplicar la política de conocimiento a sus clientes?

Las Instituciones de Financiamiento Colectivo podrán suspender el proceso de identificación de su posible Cliente o Usuario, cuando estimen de forma razonable lo siguiente:

RELACIONA COLUMNAS. a) Servicio de Administración Tributaria b) Comisión Nacional Bancaría y de Valores ([blank_start]a[blank_end]) Fedatarios públicos ([blank_start]b[blank_end]) Asesores en inversiones ([blank_start]b[blank_end]) Casas de bolsa ([blank_start]a[blank_end]) Contadores y abogados ([blank_start]b[blank_end]) Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero ([blank_start]a[blank_end]) Arrendamiento de bienes inmuebles ([blank_start]b[blank_end]) Instituciones de Tecnología Financiera ([blank_start]b[blank_end]) Instituciones de Banca Múltiple ([blank_start]a[blank_end]) Sorteos ([blank_start]b[blank_end]) SOFICOS ([blank_start]a[blank_end]) Agentes aduanales ([blank_start]a[blank_end]) Activos virtuales

De acuerdo a la política de identificación las entidades deberán integrar expedientes de identificación con sus Usuarios cuando realicen operaciones por montos iguales o superiores a $500 dlls y menores a $3,000 dlls de E.U.A. a) Instituciones de Fondos de Pago Electrónico b) SOFIPOS c) Casas de Cambio d) Transmisores de Dinero e) Centros Cambiarios f) Casas de Bolsa

¿De acuerdo a las leyes relativas al sistema financiero mexicano, la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito aplica para?

¿Qué entidades Financieras pueden llevar a cabo operaciones con Clientes y Usuarios? a) SOCAPS b) Centros Cambiarios c) Asesores en Inversión d) SOFIPOS e) SOFOMES f) Casas de Bolsa g) Instituciones de Banca Múltiple h) Transmisores de Dinero

¿De acuerdo a las leyes relativas al sistema financiero mexicano, los artículos aplicables según las Disposiciones de Carácter general son los siguientes para _[blank_start]c[blank_end]__ casas de cambio, ___[blank_start]g[blank_end]_____ Instituciones de Fondos de Pago Electrónicas, _____[blank_start]f[blank_end]_____, Organismos de Integración Financiera, ___[blank_start]j[blank_end]____, Asesores en Inversión, ____[blank_start]b[blank_end]______ Casas de Bolsa, _____[blank_start]d[blank_end]_____ Sociedades Anónimas de Fondos de Inversión, ___[blank_start]e[blank_end]____ SOCAPS. Respuestas: a) Art. 226 b) Art. 212 c) Art. 95 d) Art. 91 e) Art. 71 y 72 f) Art. 124 g) Art. 58 h) Art. 95 Bis i) Art. 115 j) Art. 226 Bis k) Art. 87-D

Un usuario originario de la Cd. de Aguascalientes que lleva a cabo una operación por un monto $4281 dlls de los E.U.A. con una Institución de Banca Múltiple, ¿Qué datos y documentos que le deberá de requerir la entidad? a) Entidad de Nacimiento b) Nombre completo y sin abreviaturas c) Fecha de Nacimiento d) Correo Electrónico e) CURP f) Copia del comprobante de domicilio g) País de nacimiento h) Número de teléfono i) Copia de la identificación j) Domicilio completo k) RFC con HOMOCLAVE l) Nacionalidad m) Numero de la identificación oficial

Las entidades podrán aplicar un régimen simplificado de identificación cuando lleven a cabo operaciones con clientes o usuarios según lo siguiente:

Se asimila a las personas políticamente expuestas.

¿A quién siempre se les considerará personas de alto riesgo?

¿Qué datos y documentos se requieren para la integración del expediente de una persona moral de derecho público?

¿Cuáles son algunos de los datos que deberá contener el expediente de identificación de clientes de un banco de nacionalidad mexicana o extranjera con la calidad migratoria de inmigrante o inmigrado?

¿Qué deberá hacer una sociedad cooperativa de ahorro y préstamo en caso de que la persona moral sea de reciente constitución y, en tal virtud, no se encuentre aún inscrita en el registro público que corresponda de acuerdo con su naturaleza?

¿En qué periodo de tiempo se debe de actualizar los expedientes de los clientes de alto riesgo de acuerdo a las disposiciones de carácter general?

De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real ¿Cómo se determina quién es la Persona física que ejerce el control accionario de la persona moral?

De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real ¿Cómo se determina quién es la Persona física que ejerce el control a través de un cargo dentro de la persona moral?

De acuerdo a la información adicional de los lineamientos de identificación del propietario real, en la obtención, cotejo se deberá verificar lo siguiente:

De acuerdo al lineamiento de identificación del propietario real de la información adicional, ¿Qué deberá hacer la Institución respecto a sus empleados para una mejor identificación del propietario real?

Defina el concepto de Propietario real

¿Con qué elementos un transmisor de dinero puede realizar la evaluación de grado de riesgo de sus usuarios?

De conformidad con las Disposiciones de carácter general a que se refiere el Artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, ¿por cuánto tiempo las Instituciones de Banca de Desarrollo deben conservar los expedientes de identificación de sus clientes y usuarios, el informe de auditoría, copia de los reportes de operaciones realizados por la entidad y los resultados de la implementación metodología del riesgo?

Se considerarán infracciones graves la violación a lo previsto en los artículos de las disposiciones aplicables a cada Sujeto Obligado respecto a lo siguiente:

Una Casa de Bolsa deberá establecer mecanismos de escalamiento de aprobación interna tratándose de personas morales o fideicomisos cuando realice operaciones en efectivo con sus clientes personas morales, en los siguientes montos:

La CNBV de conformidad con las Leyes del Sistema financiero aplicables, considerará como conductas NO GRAVES y GRAVES para la imposición de sanciones las siguientes: Opciones 1. Las circunstancias que la CNBV, la CONDUSEF y el IPAB consideren aplicables para tales efectos. ([blank_start]GRAVE[blank_end]) 2. La falta de honorabilidad, por parte del infractor. ([blank_start]GRAVE[blank_end]) 3. La reincidencia, las causas que la originaron y, en su caso, las acciones correctivas aplicadas por el presunto infractor. ([blank_start]NO GRAVE[blank_end]) 4. El monto del quebranto o perjuicio patrimonial causado. ([blank_start]GRAVE[blank_end]) 5. Que la conducta infractora a que se refiere el proceso administrativo pueda ser constitutiva de un delito. ([blank_start]GRAVE[blank_end]) 6. La cuantía de la operación. ([blank_start]NO GRAVE[blank_end]) 7. El lucro obtenido. ([blank_start]GRAVE[blank_end]) 8. Impacto a terceros o al sistema financiero mexicano. ([blank_start]NO GRAVE[blank_end]) 9. La condición económica del infractor a efecto de que la sanción no sea excesiva. ([blank_start]NO GRAVE[blank_end]) 10. La naturaleza de la infracción cometida. ([blank_start]NO GRAVE[blank_end]) 11. La negligencia inexcusable o dolo con que se hubiera actuado. ([blank_start]GRAVE[blank_end])

¿Cuál es el límite para realizar operaciones en efectivo con dólares de los Estados Unidos, en Casas de Cambio y Centros Cambiarios respectivamente?

¿Plazo para el envío del reporte de operaciones en efectivo con moneda extranjera?

¿Cuáles son las causas por las que se puede introducir a una persona dentro de las listas de personas bloqueadas según las disposiciones aplicables a los centros cambiarios?

¿Circunstancia para considerar una operación como interna preocupante?

Relaciona los Reportes de acuerdo a sus características. 1. R. Relevantes 2. R. Internas Preocupantes. 3. R. Inusuales 4. R. Cheques de Caja 5. R. Montos Totales 6. R. Transferencias Internacionales de Fondos 7. R. 24 hrs. 8. R. Operaciones en efectivo con dlls. 9. R. Operaciones en efectivo con moneda extranjera 10. R. Operaciones con activos virtuales ( [blank_start]4[blank_end] ) El monto para el envío es de Igual o mayor a $10, 000 dlls ( [blank_start]5[blank_end] ) Se envía el total de las compras y ventas de divisas realizadas en el trimestre. ( [blank_start]6[blank_end] ) Aplica solo a I. Credito, C. Bolsa, C. Cambio, SOFINCOS, SOFIPOS, SOCAPS, Transmisores de Dinero, Instituciones de Tecnología Financiera. ( [blank_start]10[blank_end] ) El reporte se envía por venta de Activos Virtuales por un monto igual o superior a $7, 500 UDIS con ITF y por un monto igual o superior a $2,250 dlls con IC. ( [blank_start]1[blank_end] ) Este reporte lo enviaran todos los sujetos obligados cuando realicen operaciones por montos iguales o superiores a $7500, dlls la FNDARFP por un monto igual o superior a $10,000 dlls y los Centros cambiarios, Transmisores de Dinero y las Instituciones de Tecnología Financiera por montos iguales o superiores a $5,000 dlls, a excepción de los asesores en inversión. ( [blank_start]2[blank_end] ) Fecha de Presentación de reporte dentro de los tres días hábiles siguientes a partir de que concluya la sesión del Comité que la dictamine la operación como tal. ( [blank_start]7[blank_end] ) La conducta es que este en la Lista P. Bloqueadas o sospecha de los supuestos del 400 bis y 139 Quater. ( [blank_start]9[blank_end] ) El monto para el envío es igual o superior a $500 dlls de los EUA o su equivalente en moneda extranjera. ( [blank_start]8[blank_end] ) Los montos para casas de cambio son Casa de cambio: P. Física: Igual o mayor a $250 dlls P. Moral: Igual o mayor a $500 dlls ( [blank_start]3[blank_end] ) Para su dictaminacion y envío se deberá de considerar entre otras las Operaciones realizadas en una misma cuenta, así como aquellas llevadas a cabo por un mismo Usuario, cuando los Clientes o Usuarios intenten sobornar, persuadir o intimidar al personal de las Entidades.

De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona las obligaciones que deben de cumplir quienes realicen actividades vulnerables.

De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, selecciona alguna de las actividades vulnerables.

De acuerdo a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona algunos elementos del contenido de los avisos.

La restricción del uso de efectivo por la cantidad de $287,680.20 y $719,200.50 pesos M.N. aplica para:

¿Cuál es el plazo por el cual una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo deberá dar aviso respecto a la designación, revocación o designación del Oficial de Cumplimiento Interino a la autoridad? a) Interino a los dos días hábiles siguientes a la fecha en que la misma haya ocurrido. b) Designación dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado c) Revocación al siguiente día hábil de que ocurra. d) Designación dentro de los diez días hábiles de su designación. e) Interino al día hábil siguiente a la fecha en que la misma haya ocurrido. f) Revocación dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.

¿Cuál es el plazo para dar el aviso a la Autoridad por la integración inicial del Comité de Comunicación y Control?

Las Entidades que cuenten con menos de 10 personas, tengan menos de 500 socios y activos totales por menos de 100 millones de UDIS no se encontrarán obligadas a contar con un comité de comunicación y control.

Escriba sobre la línea la respuesta correcta de acuerdo a las funciones del Oficial de Cumplimiento y a las del Comité de Comunicación y Control. A. OFICAL DE CUMPLIMIENTO B. COMITÉ DE COMUNICACIÓN Y CONTROL _[blank_start]B[blank_end]___ Asegurarse de que sea solicitada y se mantenga actualizada la cuenta siti a nombre del oficial de cumplimiento. __[blank_start]A[blank_end]__ Someter a la aprobación del comité la metodología diseñada para llevar a cabo la evaluación de riesgos. __[blank_start]B[blank_end]__ Asegurarse que los sistemas automatizados contengan las listas de las peps y de las personas bloqueadas. __[blank_start]B[blank_end]___ Presentar al Comité la metodología elaborada e implementada. __[blank_start]B[blank_end]___ Aprobar los programas de capacitación ___[blank_start]B[blank_end]__ Dictaminar las operaciones que deban ser reportadas a la SHCP, por conducto de la CNBV, como Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes. ___[blank_start]A[blank_end]__ Coordinar tanto las actividades de seguimiento de operaciones, así como las investigaciones con la finalidad de que sean dictaminadas. __[blank_start]B[blank_end]___ Someter a la aprobación del Comité de Auditoria la Metodología implementada del EBR ___[blank_start]A[blank_end]__ Definir las características, contenido y alcance de los programas de capacitación __[blank_start]B[blank_end]___ Establecer y difundir los criterios para la clasificación de los clientes, en función de su grado de riesgo. __[blank_start]A[blank_end]___ Cerciorarse que el área a su cargo reciba directamente y dé seguimiento a los avisos emitidos por los empleados y funcionarios de la entidad sobre hechos u actos que puedan ser considerados como inusuales e internas preocupantes.

¿En cuánto tiempo se debe enviar el reporte de la lista de personas bloqueadas?

¿Cuál es el plazo que la autoridad otorga al usuario para reclamar la inclusión en la lista de las personas bloqueadas?

¿Cuáles son los procedimientos que deberá adoptar una Casa de Bolsa para procurar que su personal cuente con los requisitos de acuerdo a las disposiciones a que hace referencia el articulo 212? a. Deberán incluir la obligación de obtener una declaración firmada por el funcionario o empleado de que se trate, en la que asentara información relativa de cualquier otra entidad financiera o sociedad en la que haya laborado previamente b. Deberán incluir la obligación de obtener una declaración firmada por el funcionario o empleado de que se trate, en la que asentara no haber laborado previamente en cualquier otra entidad financiera o sociedad. c. Los sujetos obligados deberán adoptar procedimientos de selección para procurar que su personal cuente con calidad técnica y experiencia necesarias, honorabilidad para llevar a cabo las actividades que le corresponden. d. Los sujetos obligados deberán adoptar procedimientos de selección para procurar que su personal cuente con experiencia en materia de prevención de lavado de dinero y declaraciones respecto a los delitos cometidos.

De acuerdo con lo establecido con el artículo 58 de las Disposiciones aplicables a las Instituciones de Tecnología Financiera los sistemas automatizados deberán ser capaces de desarrollar de entre otras las siguientes funciones. a. Generar y transmitir de forma segura a la secretaría, por conducto de la comisión, la información relativa a los reportes correspondientes a cada entidad. (con excepción del reporte de operaciones inusuales que en todo caso podrá ser de forma manual) b. Clasificar los tipos de operaciones o productos financieros que ofrezcan las entidades a sus clientes o usuarios c. Conservar registros históricos de las posibles operaciones relevantes y operaciones internas preocupantes d. Detectar y monitorear las operaciones realizadas por un mismo producto o por un mismo cliente o usuario e. Permitir conocer la trazabilidad y el origen de los activos virtuales con los que las entidades realicen operaciones, y que, en su caso, el Banco de México determine. f. Agrupar en una base consolidada las diferentes cuentas y contratos de un mismo cliente o usuario

Se define como ____________________________ aquel que para la prestación de servicios financieros utilice herramientas o medios tecnológicos con modalidades distintas a las existentes en el mercado al momento en que se otorgue la autorización temporal a que se refiere la ley para regular las instituciones de tecnología financiera.

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple E.N.R. que requieran autorización, registro o concesión en términos de las leyes financieras, para operar con un modelo novedoso deberán al menos.

Es aquella persona moral autorizada por la CNBV que, de manera habitual y profesional, lleve a cabo actividades destinadas a poner en contacto a personas del público en general, con el fin de que entre ellas se otorguen financiamientos mediante alguna de las operaciones a que se refiere el artículo 16 de la ley, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.

Es aquella persona moral autorizada por la CNBV, que, de manera habitual y profesional, preste los servicios de emisión, administración, redención y transmisión de fondos de pago electrónico, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.

Las Instituciones de Tecnología Financiera que realicen operaciones con activos virtuales deberán obtener y conservar? a. La fecha y lugar de la Operación. b. El monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional. c. La fecha de la Operación. d. Nombre Completo sin abreviaturas de la persona que realiza la transacción e. La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades. f. Cuenta CLABE de la institución que recibirá los fondos g. La entrevista realizada al representante de forma no presencial.