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Pequeño Cerdo Capitalista II. Capitulo 1
- ¿vas a invertir o a apostar? principios generales de las inversiones.
- Necesitamos conocer nuestras
metas, lo que queremos hacer
con nuestro dinero y cuando,
para poder encontrar nuestra
mejor opción para invertir.
- ¿Qué es una inversión?
- El rendimiento es el resultado de
nuestras inversiones.
- El riesgo en las inversiones es la
posibilidad de perder, puede ser
solo los intereses, o lo que
invertimos desde un principio, de
igual manera puede ser que
obtengamos resultados distintos a
los esperados.
- El riesgo en las inversiones es la
posibilidad de perder, puede ser
solo los intereses, o lo que
invertimos desde un principio, de
igual manera puede ser que
obtengamos resultados distintos a
los esperados.
- El tiempo
- Es relevante para el nivel de
riesgo y el rendimiento, por
el plazo que puedes tener
para recuperarte en caso
de perdida
- Es relevante para el nivel de
riesgo y el rendimiento, por
el plazo que puedes tener
para recuperarte en caso
de perdida
- Horizonte
- Horizonte de inversión es el
periodo ideal en el que
nuestro dinero debe estar
invertido para obtener
óptimos rendimientos de
acuerdo al nivel de riesgo.
- Horizonte de inversión es el
periodo ideal en el que
nuestro dinero debe estar
invertido para obtener
óptimos rendimientos de
acuerdo al nivel de riesgo.
- Liquidez
- El grado en que un activo se
puede vender o comprar en el
mercado, o que se puede
convertir en efectivo sin que
afecte su precio, un inversionista
debería tener por lo menos un
10% de su inversión en líquido,
que pueda sacar por emergencias.
- El grado en que un activo se
puede vender o comprar en el
mercado, o que se puede
convertir en efectivo sin que
afecte su precio, un inversionista
debería tener por lo menos un
10% de su inversión en líquido,
que pueda sacar por emergencias.
- El rendimiento es el resultado de
nuestras inversiones.
- Perfil de inversión
- Ya sabemos que debemos tener claro en que
estamos invirtiendo de a cuerdo a nuestras
metas, lo que define nuestro perfil de
inversionista es lo siguiente:
- Edad y estado civil
- Aversión al riesgo
- Experiencia y conocimientos
- Tus finanzas actuales y protección
- Tipos de perfil
- Conservador
- Moderado
- Agresivo
- Agresivo
- Moderado
- Tipos de ganancias
- Ganancias de capital
- Ganancias en forma de flujos de efectivo
- Seguridad
- Seguridad
- Ganancias en forma de flujos de efectivo
- Ganancias de capital
- Conservador
- Edad y estado civil
- Ya sabemos que debemos tener claro en que
estamos invirtiendo de a cuerdo a nuestras
metas, lo que define nuestro perfil de
inversionista es lo siguiente:
- Estrategia
- “Una estrategia es un plan, con reglas y
acciones para llegar a un objetivo de
inversión, que toma en cuenta las metas y la
tolerancia al riesgo del inversionista, para
lograr los mejores rendimientos según esos
factores. Incluye definir los instrumentos en
que se va a invertir y los lineamientos de
compra, venta y riesgos a asumir.”
- ¿Para qué sirve una estrategia de inversión?
- Te obliga a tener claridad de que
quieres, cuanto riesgo puedes aguantar,
y ganancias que puedes esperar, así
como analizar alternativas disponibles.
- Te evita perdidas innecesarias por ventas
de pánico.
- Para obtener mejores resultados.
- Para obtener mejores resultados.
- Te evita perdidas innecesarias por ventas
de pánico.
- Te obliga a tener claridad de que
quieres, cuanto riesgo puedes aguantar,
y ganancias que puedes esperar, así
como analizar alternativas disponibles.
- Diversificación
- Se refiere a elegir
varios activos que
reaccionen
diferente, por si
uno se cae el otro
compense, hay que
elegir cosas que no
estén
correlacionadas es
decir que a los
instrumentos no
les afecten las
mismas cosas y no
se muevan de la
misma manera
dependiendo las
circunstancias.
- Correlación
- Tenemos dos variables, el
riesgo y el rendimiento
esperado de donde
obtendremos el
coeficiente de correlación,
que puede ser positivo o
negativo, buscamos
correlación negativa en
nuestro portafolio y si es
positiva que sea baja. Así
como debemos diversifica
en clases de activos hay
que considerar el plazo, en
caso de emergencia.
- Tenemos dos variables, el
riesgo y el rendimiento
esperado de donde
obtendremos el
coeficiente de correlación,
que puede ser positivo o
negativo, buscamos
correlación negativa en
nuestro portafolio y si es
positiva que sea baja. Así
como debemos diversifica
en clases de activos hay
que considerar el plazo, en
caso de emergencia.
- Se refiere a elegir
varios activos que
reaccionen
diferente, por si
uno se cae el otro
compense, hay que
elegir cosas que no
estén
correlacionadas es
decir que a los
instrumentos no
les afecten las
mismas cosas y no
se muevan de la
misma manera
dependiendo las
circunstancias.
- ¿Para qué sirve una estrategia de inversión?
- “Una estrategia es un plan, con reglas y
acciones para llegar a un objetivo de
inversión, que toma en cuenta las metas y la
tolerancia al riesgo del inversionista, para
lograr los mejores rendimientos según esos
factores. Incluye definir los instrumentos en
que se va a invertir y los lineamientos de
compra, venta y riesgos a asumir.”
- ¿Qué es una inversión?
- Necesitamos conocer nuestras
metas, lo que queremos hacer
con nuestro dinero y cuando,
para poder encontrar nuestra
mejor opción para invertir.
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