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La
vinculación
del cliente vs
la
información
requerida.
- Información Comercial
- Obtenemos los
hábitos de pago
y su historial de
crédito en otras
entidades
financieras.
- Canales
- Consulta a las
Centrales de Riesgo,
previa autorización
del cliente, la realizan
con el propósito de
establecer el historial
crediticio y hábitos
de pago del
solicitante.
- Conocimiento del cliente,
para ello han firmado con
la asesoría de la
Asociación Bancaria el
acuerdo interbancario
Conocimiento del Cliente,
documento que registra
las indicaciones que las
entida des financieras
deben cumplir para
vincular uncliente.
- Conocimiento del negocio
por parte del cliente,
socios o directivos,
trayectoria en el mercado,
posicionamiento
principales clientes,
principal competencia,
proveedores para verificar
si hay concentración del
riesgo.
- Cuando se trata de
una personal natural
asalariada, la entidad
analiza cuidadosamente
la estabilidad laboral los
ingresos y gastos que
tiene el solicitante.
- La información suministrada por el cliente es conservada en la institución financiera
con altos índices de seguridad y confiabilidad exigidos por la ley.
- La información suministrada por el cliente es conservada en la institución financiera
con altos índices de seguridad y confiabilidad exigidos por la ley.
- Consulta a las
Centrales de Riesgo,
previa autorización
del cliente, la realizan
con el propósito de
establecer el historial
crediticio y hábitos
de pago del
solicitante.
- Canales
- Obtenemos los
hábitos de pago
y su historial de
crédito en otras
entidades
financieras.
- Información Financiera
- sirve como
instrumento para la
toma de decisiones, en
relación con el control y
optimización de los
recursos con que
cuenta una persona
natural o jurídica en el
desarrollo de su
actividad económica
- Características
- RAZONABILIDAD
cuando refleja la
situación financiera
y el resultado de la
actividad de manera
ajustada a la
realidad.
- OPORTUNIDAD
Responsabilidad en la
continuidad del
proceso contable,
Eficiencia en los
sistemas de
información contables
y financieros
- RAZONABILIDAD
cuando refleja la
situación financiera
y el resultado de la
actividad de manera
ajustada a la
realidad.
- Características
- sirve como
instrumento para la
toma de decisiones, en
relación con el control y
optimización de los
recursos con que
cuenta una persona
natural o jurídica en el
desarrollo de su
actividad económica
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