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Beschreibung
Mindmap von Fernanda Aguilar, aktualisiert more than 1 year ago
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Erstellt von Fernanda Aguilar
vor etwa 8 Jahre
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Organizaciones y
actividades auxiliares
de crédito
- Uniones de
crédito
- Sociedades Anónimas sujetas a
la regulación y supervisión de la
CNBV, reguladas por la LICOA
- Características
- Se clasifican en tres
niveles de operación
- Nivel 1.
- Operaciones
tradicionales de
captación
- Operaciones
tradicionales de
captación
- Nivel 2.
- Operaciones de
arrendamiento financiero,
factoraje y financiamiento a
otras unidades de crédito
- Operaciones de
arrendamiento financiero,
factoraje y financiamiento a
otras unidades de crédito
- Nivel 3.
- Operaciones de
encomienda
fiduciaria
- Operaciones de
encomienda
fiduciaria
- Nivel 1.
- Se clasifican en tres
niveles de operación
- Objetivo
- Facilitar a sus socios el acceso al
crédito y a la inversión en
condiciones más favorables
- Facilitar a sus socios el acceso al
crédito y a la inversión en
condiciones más favorables
- Funciones principales
- Facilitar el uso del
crédito a sus socios
- Recibir préstamos de sus socios,
instituciones de crédito, de
seguros y fianzas
- Adquirir acciones,
obligaciones y otros títulos
semejantes
- Facilitar el uso del
crédito a sus socios
- Ejemplo
- CREDIPYME S.A. de C.V.
- CREDIPYME S.A. de C.V.
- Importancia
- Obtienen beneficios adicionales en la
compra de sus materias primas y
comercialización de sus productos,
además de ventajas competitivas y
económicas que de manera individual, no
tendrían
- Obtienen beneficios adicionales en la
compra de sus materias primas y
comercialización de sus productos,
además de ventajas competitivas y
económicas que de manera individual, no
tendrían
- Sociedades Anónimas sujetas a
la regulación y supervisión de la
CNBV, reguladas por la LICOA
- SOFOLES
- Sociedades autorizadas para operar
como organizaciones auxiliares del
crédito, constituidas como sociedad
anónima, de acuerdo a la Ley General de
Sociedades Mercantiles y autorizadas
por la SHCP. Supervisadas por la CNBV.
- Objetivo
- Promover la actividad crediticia
- Fomentar la competencia
- Reducir los
costos y tasas de
interés
- Promover la actividad crediticia
- Funciones
principales
- Otorgar créditos para una determinada
actividad o sector, solo captaban
indirectamente recursos del público
- Otorgar créditos para una determinada
actividad o sector, solo captaban
indirectamente recursos del público
- Hasta el 2013, las sofoles dejaron de ostentarse bajo esa
figura financiera. Actualmente ya no se puede obtener
autorización de la SHCP para construir y operar una Solfol.
- Ejemplo
- Agrofinanciera del
Noroeste, S.A. de C.V.
- Agrofinanciera del
Noroeste, S.A. de C.V.
- Importancia
- Lograron expandir el crédito a través de tres fuentes de
financiamiento. Durante los periodos de inestabilidad e
incertidumbre financiera, los inversionistas pueden
requerir mayores primas por el riesgo o reducir el
financiamiento
- Lograron expandir el crédito a través de tres fuentes de
financiamiento. Durante los periodos de inestabilidad e
incertidumbre financiera, los inversionistas pueden
requerir mayores primas por el riesgo o reducir el
financiamiento
- Sociedades autorizadas para operar
como organizaciones auxiliares del
crédito, constituidas como sociedad
anónima, de acuerdo a la Ley General de
Sociedades Mercantiles y autorizadas
por la SHCP. Supervisadas por la CNBV.
- Almacenes
generales de
depósito
- Objetivo
- Los Almacenes generales de depósito tienen por
objeto el almacenamiento, guarda o
conservación, manejo, control, distribución o
comercialización de bienes o mercancías bajo su
custodia o que se encuentren en tránsito,
amparados por certificados de depósito y el
otorgamiento de financiamientos con garantía de
los mismos.
- Los Almacenes generales de depósito tienen por
objeto el almacenamiento, guarda o
conservación, manejo, control, distribución o
comercialización de bienes o mercancías bajo su
custodia o que se encuentren en tránsito,
amparados por certificados de depósito y el
otorgamiento de financiamientos con garantía de
los mismos.
- Otras funciones
- 1. Prestaciones de servicios técnicos
para la conservación de la mercancía.
2. Financiamiento a cambio de las
mercancías y bienes bajo su custodia
3. Servir como depósito fiscal 4.
Expedir certificados de depósito y
bonos de prenda
- 1. Prestaciones de servicios técnicos
para la conservación de la mercancía.
2. Financiamiento a cambio de las
mercancías y bienes bajo su custodia
3. Servir como depósito fiscal 4.
Expedir certificados de depósito y
bonos de prenda
- Instituciones basadas en el artículo 11 de la
LICOA. Supervisado por la CNBV y regulado
por la Ley General de Organizaciones y
Actividades Auxiliares de Crédito
- Importancia
- Crea las condiciones favorables para que las
empresas, productores, comercializadores y
usuarios en general,puedan acceder al
almacenamiento, guarda o conservación, manejo,
control, distribución o comercialización de
inventarios
- Crea las condiciones favorables para que las
empresas, productores, comercializadores y
usuarios en general,puedan acceder al
almacenamiento, guarda o conservación, manejo,
control, distribución o comercialización de
inventarios
- Ejemplo
- Banorte
almacenadora
- Banorte
almacenadora
- Objetivo
- Empresas de
factoraje financiero
- Objetivo
- Mejorar la situación
financiera y posición
monetaria
- Reducir costos financieros y mejorar
la productividad general de la
empresa
- Mejorar la situación
financiera y posición
monetaria
- Instituciones financieras especializadas y
autorizadas por la SHCP, que adquieren de sus
clientes derechos de crédito a favor de estos
últimos relacionados a proveer de bienes o
servicios, pactándose un contrato de factoraje
- Funciones
- Asumir el riesgo crediticio
- Asumir el riesgo de cambio
- Realizar la
gestión de
cobranza
- Asesorar al cliente
- Evaluar las condiciones
crediticias de los deudores
- Asumir el riesgo crediticio
- Características
- Participa el cliente, el comprador y
la empresa de factoraje.
- Participa el cliente, el comprador y
la empresa de factoraje.
- Importancia
- Trae beneficios financieros, como liquidez,
reduce el ciclo operativo de la empresa, hace
eficiente la cobranza y amplia la posibilidad de
atención a nuevos sectores y mercados
- Trae beneficios financieros, como liquidez,
reduce el ciclo operativo de la empresa, hace
eficiente la cobranza y amplia la posibilidad de
atención a nuevos sectores y mercados
- Ejemplo
- HSBC México
- Arrendadora y Factor
Banorte
- Factoring
Corporativo
- HSBC México
- Regulación
- La ley que regula a estas empresas, es la Ley General
de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito
- La ley que regula a estas empresas, es la Ley General
de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito
- Objetivo
- Casas de
cambio
- Sociedad Anónima,
conformada de acuerdo a la
LGSM, con autorización de la
SHCP
- 1. Compra o cobranza de documentos a
la vista denominados en moneda
extranjera 2. Venta de documentos
pagaderos en moneda extranjera 3.
Compra y venta de divisas
- Funciones
principales
- Compra y venta de
divisas
- Compra en firme o
cobranza
- Venta de
documentos
- Enviar y recibir
transferencias
- Recibir pagos
- Compra y venta de
divisas
- Características
- Obtienen beneficios por dos variables:
Tipo de cambio aplicadas y una comisión
por el servicio
- Obtienen beneficios por dos variables:
Tipo de cambio aplicadas y una comisión
por el servicio
- Regulación
- Sociedad Anónima,
conformada de acuerdo a la
LGSM, con autorización de la
SHCP
- Arrendadoras financieras
- Características
- Se dedican a adquirir
determinados bienes para
después otorgar a sus clientes
el derecho o doce temporal
por un plazo establecido
- Se dedican a adquirir
determinados bienes para
después otorgar a sus clientes
el derecho o doce temporal
por un plazo establecido
- Son instituciones financieras
autorizadas por la SHCP, para
realizar arrendamiento financiero
- Funciones
principales
- Adquisición de bienes para
después otorgar el uso o goce
temporal de los mismos a sus
clientes, a cambio de dinero
- Adquisición de bienes para
después otorgar el uso o goce
temporal de los mismos a sus
clientes, a cambio de dinero
- A partir del 2013, las arrendadoras
dejaron de ser consideradas
organizaciones auxiliares, por lo tanto
ya no son supervisadas por la CNBV,
reformaron sus estatutos como SOFOM,
en los términos de la LICOA
- Importancia
- Sirve a las empresas que
quieren crecer, pero no
cuentan con los recursos
económicos necesarios
para hacerlo
- Sirve a las empresas que
quieren crecer, pero no
cuentan con los recursos
económicos necesarios
para hacerlo
- Ejemplo
- Arrendadora Afirme, S.A. de C.V.
- Arrendadora Banamex S.A. de C.V.
- ING Arrendadora, S.A. de C.V.
- Arrendadora Afirme, S.A. de C.V.
- Características
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