l-A ll-B lll-C

ll-B l-A IIIC

I-A II-C III-B

Financiamiento, Estratificación y fraude

Distribución, Financiamiento y Colocación

Colocación, Distribución e Integración

La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero

Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales para crear una percepción de legitimidad

Es la separación de dinero y bienes, producto de actividades delictivas de su origen, a través de transacciones o capas

Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante capas de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir se envía el dinero a través de transacciones para cambiar su forma, se puede identificar por la compra de bienes de lujo, transferencias o préstamos a una empresa.

Disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.

Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean reglamentarias; conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Una empresa de servicios de limpieza realiza mensualmente 2 transferencias internacionales derivado que se abastece de insumos en diferentes países.

Una empleada en una compañía de seguros en México transfiere mensualmente dinero a un amigo cuya residencia se encuentra en Argentina.

Conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Consiste en la recaudación de bienes además de fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional presionar a la autoridad para que tome una determinación.

Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.

Se considera como el conjunto de actos en contra de las personas, cosas o servicios al público, que produzcan alarma, temor, terror en la población o en un grupo o sector de ella, para perturbar la paz pública, o tratar de menoscabar la autoridad del estado, o presionar a la autoridad para que tome alguna determinación mediante el uso de explosivos, sustancias toxicas, armas de fuego o por incendio, inundación, o por cualquier otro medio violento, como se precisa a continuación.

Aportar o recaudar fondos económicos o de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para apoyar actividades de individuos, para ser utilizados o que se pretenda utilizarlos, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión en territorio nacional o en el extranjero de dicho delito.

Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con o sin conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita

Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita

a-3, b-2, c-1, d-4.

a-2, b-4, c-1, d-3.

a-1, b-4, c-3, d-2.

Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de cinco a quince años de prisión.

Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de quince a cuarenta años de prisión

Se impondrán: quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de cinco a quince años y de uno a nueve años.

Responder a nuevas amenazas significativas contra la integridad del sistema financiero, así como supervisar y monitorear a sus miembros para determinar el grado de cumplimiento, implementación y eficacia de los sistemas de combate al lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación, desarrollar tipologías.

Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones, Identificar y analizar el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la proliferación a la integridad del sistema financiero, Evaluar y supervisar a sus miembros.

Todas

Ninguna

Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para, clientes frecuentes.

Antes o durante el curso del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales

Antes del establecimiento de una relación comercial con clientes ocasionales.

Deben contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados.

Deben contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados

Deben tomar medidas, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones para evaluar los riesgos además de aplicar recursos.

Recepción y análisis de: reportes de transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.

Revisión y análisis de: transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, de autoridades y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.

Recepción y análisis de: (a) reportes de transacciones dudosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso a toda la información financiera, administrativa y del orden público.

Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre los fideicomisos expresos, incluyendo información sobre el “fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios”.

Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas.

Deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información sobre el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las APNFD.

Suspender su licencia, supervisarlas, monitorearlas y diseminar información financieras a otras autoridades competentes.

Imponer sanciones disciplinarias y financieras, recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas y retirar su licencia

Supervisarlas, monitorearlas, autorización para realizar inspecciones, imponer sanciones disciplinarias y financieras y suspender su licencia

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, participen en la Actuación (o arreglo para que otra persona actúe ) como un accionista nominal para otra persona.

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a compra y venta de bienes inmobiliarios.

Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de Gafi y a las de la UNU la 1273 (1999) y la 1377 (2001).

Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la UNU la 1273 (1999) y la 1377 (2001).

Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU 1267 (1999) y la 1373 (2001).

Conjunto de medidas implementadas por las autoridades para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal y el 148 del Código Penal federal.

Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por los criminales para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

El sistema automatizado, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, registros de los reportes enviados y Auditoría.

El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, El programa de capacitación y Auditoría.

El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, revisiones periódicas, número de registro, El programa de capacitación y Auditoría.

Conocer de forma pormenorizada el régimen de PLD Nacional e Internacional, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras, así como a las obligaciones a las que están sujetas

Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes nacionales así relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Carta poder del apoderado, domicilio, escritura constitutiva registrada ante el Registro Público de la Propiedad.

Estructura accionaria o partes sociales, Organigrama de la persona moral (cuando menos el nombre completo y cargo del director general, el nivel jerárquico inmediato inferior y miembros del consejo de administración).

Datos del domicilio y del representante, informacion de la persona moral en el registro publico de la propiedad.

Información que proporciona al Ejecutivo de Cuentas, tipo de servicios que maneje con otras entidades y número y tipo de las operaciones que realice

Origen y destino de los recursos involucrados, conocimiento de la cartera de clientes y naturaleza y frecuencia de las operaciones, con la geolocalizacion de su dispositivo movil.

Origen y destino de los recursos involucrados, la actividad comercial o profesión

Individuos que se desempeñan como altos ejecutivos de empresas estatales, ser líder de partido político y extranjeros que se encuentren dentro de la lista de personas bloqueadas

Mantener vínculos patrimoniales con una persona políticamente expuesta, ser alto ejecutivo de empresas estatales o funcionario o miembro importante de partidos políticos.

Desempeñar funciones públicas destacadas en territorio nacional, mantener parentesco por consanguinidad hasta el tercer grado con persona políticamente expuesta y ser líder político.

Especificar el tratamiento confidencial que se le dará a la información intercambiada, pedir permiso a la SHCP para hacer el intercambio de la información, además de informarle que tipo de información se intercambiará.

El funcionario autorizado deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera, de forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP.

De forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP, para poder compartirla con todas las entidades que forman parte del sistema financiero mexicano.

Poderes o, en el caso del representante legal de una casa de bolsa o unión de crédito, la constancia de nombramiento en términos de sus reglamentos o estatutos orgánicos que regulen su constitución

Apellido paterno, materno y nombre; género, fecha, entidad federativa, país de nacimiento; nacionalidad, ocupación, profesión, actividad o giro de negocio, domicilio particular, número de teléfono y pasaporte

Apellido paterno, apellido materno y nombre sin abreviaturas, denominación o razón social, país de nacimiento, fecha de nacimiento; domicilio fiscal y número de su identificación oficial

Copia de la identificacion del de la persona fisica, copia del comprobante de domicilio, copia de la CURP, declaracion que podra otorgarse por escrito, por medios electronicos, opticos o por cualquier otra tecnologia.

Copia de la identificacion del de la persona fisica, copia del acta constitutiva, copia del comprobante de domicilio, copia de la CURP, declaracion que podra otorgarse por escrito, por medios electronicos, opticos o por cualquier otra tecnologia.

Copia del acta constitutiva, copia del comprobante de domicilio, copia de la CURP, declaracion que podra otorgarse por escrito, por medios electronicos, opticos o por cualquier otra tecnologia.

Nombre completo sin abreviaturas o denominacion del usuario beneficiario, domicilio del remitente, numero de la transferencia y numero de cuenta de donde provienen los fondos.

Nombre completo sin abreviaturas o denominacion del usuario remitente, domicilio del remitente, numero de la transferencia y numero de cuenta de donde provienen los fondos.

Nombre completo sin abreviaturas o denominacion del usuario beneficiario y remitente, domicilio del remitente, numero de la transferencia y numero de cuenta de donde provienen los fondos.

Obtener un escrito firmado por el oficial de cumplimiento que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que consten las facultades para realizar operaciones

Obtener un escrito firmado por persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la obligación de llevar a cabo la inscripción respectiva y proporcionar, en su oportunidad, los datos correspondientes a la entidad

Obtener un escrito firmado por persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la manifestación a protesta de decir verdad de que se llevará a cabo la inscripción respectiva

Cada que la entidad lo determine.

Mínimo 3 veces al año

Cada 6 meses

Manual de Cumplimiento, designación de estructuras internas y contar con un sistema automatizado, 3 años, 150 días de anticipación.

Designación de estructuras internas, Manual en materia de PLD/FT y autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para operar 3 años, 150 días de anticipación.

Manual en materia de PLD/FT, documento que contenga el RFC del sujeto obligado, estructuras internas y contar con un sistema automatizado, 3 años, 150 días de anticipación.

Se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.

Se identifica a la persona física que posea el 35% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.

Al que teniendo el 25 % de copropiedad y ejerza ciertas facultades al mismo tiempo, se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones.

Identificando a la persona moral que tiene facultades de decisión en la junta de asamblea y que tiene la capacidad para destituir.

Identificando al responsable de la toma de decisiones estratégicas y comerciales, o a la persona física que ejerce el control sobre los asuntos diarios regulares.

Identificando a la persona física que puede nombrar o remover consejeros y que toma decisiones comerciales

Solicitar al representante legal del cliente Persona Moral las actas más recientes de asambleas generales de asamblea y citar a los socios a l banco, Solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, Obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

Solicitar al representante legal del cliente Persona Moral las actas más recientes de asambleas generales de asamblea solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de administración otorgados, Obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

Solicitar al representante legal del cliente Persona Moral las actas más recientes de asambleas generales de asamblea ssolicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de administración y dominio otorgados, Obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

Otorgar capacitación para que se comprenda el concepto de propietario real, y explicar los beneficios que conlleva la identificación del propietario real, resaltar la importancia de la transparencia de la información lo cual impacta directamente en la disminución del riesgo de la entidad.

La forma en la que el personal le transmitirá a los clientes y usuarios la importancia de la integración de los expedientes, además de otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real

Otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real, y como le explicara a los clientes y usuarios la importancia de saber que es el Propietario Real.

Por un periodo de diez años 10, 5, 10 y 5 años.

Por un periodo de al menos 5, 5, 10 y 5 años.

Por un periodo de al menos 10, 5, 5 y 10 años.

No contar con el documento de políticas de identificación de clientes y usuarios, no contar con un sistema automatizado.

La cuantía de la operación, el monto del quebranto y el lucro obtenido.

El monto del quebranto, el lucro obtenido y la falta de honorabilidad.

Todas

Iguales o superiores a los 5,500 y 5,000 dólares

Iguales o superiores a los 7,500 y 5,000 y 10,000 dólares

Iguales o superiores a los 3,000 5,000 y 10,000 dólares

Iguales o superiores 1000 y 3000 dólares

No presentar reportes, usar sistema automatizado.

Falta del manual de cumplimiento , designación de oficial de cumplimiento.

No presentar reportes, falta del manual de cumplimiento.

Todas

$300 a $1500 USD, $14,000 USD Y $4,000 USD.

$3,000 USD, $10,000 USD, $5,000 USD

$14,000 USD, $4,000 USD, y $1500 USD al dia.

$4,000 USD, $14,000 USD $3,000 USD

Ninguna.

Personas en listas derivadas de la resolucion1273 (1999) y sucesivas, y 1367 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.

Personas en listas derivadas de la resolucion1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que hayan sido sentenciadas por lavado de dinero o en proceso .

Personas en listas derivadas de la resolucion1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.

Cuando, exista causa justificada, exista correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad y las actividades que de hecho lleva a cabo.

Cuando se presuma o existan dudas de que un Cliente o Usuario opera en beneficio, por encargo o a cuenta de un tercero y lo haya declarado a la Entidad de que se trate.

Cuando se pretendan realizar Operaciones por parte de Clientes o Usuarios que se encuentren dentro de la Lista de Personas Políticamente Expuestas.

Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales

Identificar a los clientes y usuarios, Solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y presentar los Avisos a la Secretaría los días 17 de cada mes.

Solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y solicitar la información sobre la ocupación, basándose en los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del RFC, identificar a quien realiza las actividades vulnerables

Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación durante cinco años, Presentar los Avisos en la Secretaría con fecha límite del día 17 de cada mes.

Comerciantes de metales y piedras preciosas, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, agentes inmobiliarios, servicios societarios y fideicomisos, tarjetas de servicio o crédito.

Servicios de fe pública (notarios y corredores), Comercialización y Subastas de Obras de Arte, Prestación de servicios profesionales, Juegos con apuesta, concursos y sorteos.

Joyería, metales, piedras preciosas y relojes Agentes inmobiliarios, abogados, notarios, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, servicios societarios y fideicomisos.

Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, Datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como información sobre su actividad preponderante.

Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, Datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, descripción general del sujeto obligado.

Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, Datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como las personas que durante un mes no hayan llevado a cabo actos u operaciones que sean sujeto de aviso no será necesario su envío.

Compraventa de relojes y Compraventa de Inmuebles

Compra venta de acciones y recepcion de donativos

Compraventa de Vehículos y compraventa de acciones o partes sociales

Los sujetos que cuenten con menos de 20 personas a su servicio, ya sea que realicen funciones de manera directa o indirecta a través de empresas de servicios complementarios, no se encontrarán obligadas.

Las UC que cuenten con menos de 10 personas, tengan menos de 500 socios y activos totales por menos de 100 millones de UDIS no se encontrarán obligadas.

Las SOCAPS con nivel de operación I al lV

10 días naturales

10 días hábiles

24 horas

El supervisor verifica que la entidad realiza una debida diligencia reforzada de sus clientes cuando los riesgos en materia de PLD son mayores

El supervisor verifica que la entidad cuente con procesos de identificación en los clientes con negocios que generen cantidades considerables en efectivo en determinadas transacciones

El supervisor verifica que la entidad desarrolle políticas y procesos adecuados para identificar, cuantificar, evaluar, informar y controlar los riesgos de transferencias en sus préstamos o inversiones internacionales

Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos

GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.

Metodología de Evaluación de Riesgos.

Los mercados a los que se dirige, Capacitación y sensibilización, Las jurisdicciones que regulan al banco

Verificación de la naturaleza de la relación de negocios, Monitoreo de transacciones, Reportes de operaciones

Las jurisdicciones que regulan al banco, mercados de destino, La auditoría interna y los resultados de regulación

Evaluar los riesgos a que están sujetas, sus sistemas de control interno y la calidad de su administración

El otorgamiento de créditos de forma transparente, asi como la supervision y vigilancia.

Desarrollar el mercado de valores en forma equitativa, eficiente y transparente; proteger los intereses del público inversionista; minimizar el riesgo sistémico y fomentar una sana competencia.

Tiene por objeto regular el ejercicio de la función de supervisión que compete a la CNBV respecto de las entidades y entidades financieras, fondos de protección, oficinas de representación de entidades financieras del exterior, así como personas físicas o morales que realicen actividades previstas en las leyes relativas al sistema financiero.

Tiene por objeto regular el ejercicio de la función de supervisión que compete a la CNBV respecto de las entidades y entidades financieras, fondos de protección, oficinas de representación de entidades financieras del exterior.

Tiene por objeto regular el ejercicio de la función de supervisión que compete a la CNBV respecto de las entidades y entidades financieras, fondos de protección, oficinas de representación de entidades financieras del exterior, así como personas físicas o morales, fideicomisos que realicen actividades vulnerables y todos los demás sujetos obligados del Sistema Financiero.

Prudencial y Prevención de lavado

Inspección y vigilancia

Ordinaria, extraordinaria y especial

Visitas ordinarias, especiales y de investigación

Visitas ordinarias, extraordinarias y especiales

Las visitas y analisis de la informacion financiera y contable

Análisis de información económica, contable, legal, financiera y administrativa

Visitas ordinarias y auditoría en los registros y sistemas

A traves del establecimiento de programas de cumplimiento.

Oficios de observaciones y recomendaciones, medidas correctivas y sanciones

Oficio de orden de visita, oficios de observaciones y sanciones

Oficio de orden de visita, notificación de visita, oficios de observaciones y recomendaciones, informe de la visita y medidas correctivas

Conservarla por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos, acompañada de los siguientes documentos, Informe de Auditoría, Carta Firmada por Auditor, Carta Firmada por Representante Legal, Cuestionario de información y documentación.

La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo de diez años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta última señale, acompañada de los siguientes documentos, Informe de Auditoría, Carta Firmada por Auditor, Carta Firmada por Representante Legal, Cuestionario de información y documentación.

La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los treinta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que ésta última señale, acompañada de los siguientes documentos, Informe de Auditoría, Carta Firmada por Auditor, Carta Firmada por Representante Legal, Cuestionario de información y documentación.

Presentación de reportes de operaciones, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado, recomendaciones y acciones correctivas.

Plan de mejoras del informe anterior, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado

Capacitación y evaluación del oficial de cumplimiento, integración de las estructuras internas, recomendaciones y acciones correctivas

Contar con los recursos técnicos, humanos, financieros y administrativos suficientes para la prestación de servicios, enviar el reporte de crédito emitido por alguna sociedad de información crediticia a que se refiere la Ley para regular las Sociedades con una vigencia no mayor a 2 meses, contar con la certificación que expide la CNBV en materia de PLD/FT

Contar con Certificado vigente, no haber sido sentenciado por delitos patrimoniales, no estar inhabilitado para trabajar en el servicio público o sistema financiero, no estar en litigio, no tener antecedentes de suspensión o cancelación o revocación de algún registro para ser auditor.

Contar con los recursos técnicos, humanos, financieros y administrativos suficientes para la prestación de servicios, no tener el control ni influencias significativas en cualquiera de los sujetos supervisados, no formar parte de la estructura accionaria ni de los órganos de los sujetos supervisados

Sistemas de pago, percepción de corrupción.

Porosidad en la frontera, posición geográfica

Uso de los puertos de entrada y salida internacional para mercancías y pasajeros con fines ilícitos, posición geográfica

Instituciones de Credito

SOFOMES

Centros Cambiarios

Instituciones de Tecnología Financiera

Todos

Banco de Mexico, Art. 30

SHCP, Art 115

SHCP, Art 30

Banco de Mexico, Art 95

SAT, Art 30

SAT, Art 95

Instituciones de Financiamiento Colectivo/ 12, 500 UDIS

Instituciones de Financiamiento Colectivo/ 12, 500 Dlls.

Instituciones de fondos de Pago Electronico/ 12 500 UDIS

Instituciones de fondos de Pago Electronico/ 12 500 Dlls

Instituciones de Financiamiento Colectivo/ 12 500 UDIS

Instituciones de fondos de Pago Electronico/ 7 500 UDIS

Instituciones de fondos de Pago Electronico/ 12 500 UDIS

Instituciones de Financiamiento Colectivo/ 7 500 UDIS

Instituciones de Financiamiento Colectivo/ 7 500 Dlls

Instituciones de fondos de Pago Electronico/ 12 500 Dlls

Dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.

Dentro de los 20 días naturales siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.

Dentro de los 15 días naturales siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.

Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.

Dentro de los 60 días hábiles siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.

Dentro de los 60 días naturales siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.

Dentro de los 60 días naturales al cierre del ejercicio.

Dentro de los 60 días hábiles al cierre del ejercicio.

Dentro de los 20 días naturales al cierre del ejercicio.

Dentro de los 20 días hábiles al cierre del ejercicio.

Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha de designación.

Dentro de los 15 días naturales siguientes a la fecha de designación.

Dentro de los 20 días naturales siguientes a la fecha de designación.

Dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha de designación.

Dentro de los 60 días hábiles siguientes a la fecha de designación.

Dentro de los 60 días naturales siguientes a la fecha de designación.

20 días hábiles despues del numero de registro o 10 días hábiles despues de realizar un cambio.

20 días naturales despues del numero de registro o 10 días naturales despues de realizar un cambio.

20 días hábiles despues del numero de registro o 10 días naturales despues de realizar un cambio.

20 días naturales despues del numero de registro o 10 días hábiles despues de realizar un cambio.

3 días habiles despues de que se lleva a cabo el registro en el Registro Público de Comercio.

3 días naturales despues de que se lleva a cabo el registro en el Registro Público de la Propiedad.

15 días habiles despues de que se lleva a cabo el registro en el Registro Público de Comercio.

15 días naturales despues de que se lleva a cabo el registro en el Registro Público de la Propiedad.

En 2001, 8 Recomendaciones Especiales para lidiar con el tema de la financiación del terrorismo

En 2012, para reformar las primeras 40 recomendaciones

En 2012, 8 Recomendaciones Especiales para fortalecer el tema del lavado de dinero

Expande y organiza la cooperación internacional para el intercambio recíproco de información y promueve la autonomía operativa de las UIFs.

Recomienda normas de conducta y acciones a agencias gubernamentales y promueve una mayor comunicación entre la UIF y el delincuente.

Promueve un desarrollo de estándares en la lucha contra la financiación del terrorismo

identificación de clientes, cooperación con la autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes

Enfoque de supervisión, identificación de clientes, cooperación con la autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes

identificación de clientes, cooperación con la autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes, gobierno corporativo y monitoreo de transferencias electrónicas.

Identificar y analizar el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la proliferación a la integridad del sistema financiero, así como identificar métodos y tendencias involucradas en la PLD/FT y otras amenazas al sistema financiero

Responder a nuevas amenazas significativas contra la integridad del sistema financiero, así como evaluar y monitorear a sus miembros para determinar el grado de cumplimiento, implementación y eficacia de los sistemas de combate al lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación

Todas

Facilitar la cooperación entre miembros, miembros asociados y observadores, administrar los recursos financieros, materiales y humanos asignados a GAFI

Decidir sobre los estatutos de los organismos regionales tipo GAFI, administrar los recursos financieros, materiales y humanos asignados a GAFI

Nombrar al presidente de GAFI, decidir sobre los estatutos de los organismos regionales tipo GAFI, aprobar estándares, guías e informes

Congelar y prohibir la realización de transacciones con personas y entidades designadas, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Congelar y prohibir la realización de transacciones con personas políticamente expuestas extranjeras, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Congelar y prohibir la realización de transacciones con países que se presuman sirven de paraíso fiscal, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Que congelen sin demora los fondos u otros activos de, y que aseguren que ningún fondo u otro activo se ponga a disposición, directa o indirectamente, de o para, el beneficio de alguna persona o entidad

Que congelen los fondos u otros activos de, y que aseguren que ningún fondo u otro activo se ponga a disposición, directa o indirectamente, de o para, el beneficio de alguna persona o entidad, una vez que lo señale una autoridad judicial mediante condena penal

Que congelen sin demora los fondos y que aseguren que ningún otro activo se ponga a disposición, directamente, de o para, el beneficio de personas involucradas de personas relacionadas con los sujetos que realizaron la operación

Organizaciones sin fines de lucro

Organizaciones con fines de lucro

Organizaciones con o sin fines de lucro por igual

Que las instituciones financieras reúnan información suficiente sobre la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar a partir de la información disponible públicamente, la reputación de la institución y la calidad de la supervisión, incluyendo si ha sido objeto o no a una investigación sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo o a una acción regulatoria

Que las instituciones financieras soliciten información suficiente a la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar con base en ella, la reputación de la institución o la calidad de la supervisión, incluyendo si ha sido condenada sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo o a una acción regulatoria

Que las instituciones financieras reúnan información suficiente sobre la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar la reputación de la institución y la calidad de la supervisión, incluyendo si alguno de sus funcionarios ha sido objeto o no a una investigación sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo, previo a laborar en la institución representada

A incluir la información precisa y requerida tanto del originador como del beneficiario, en las transferencias electrónicas y mensajes relacionados, y que la información permanezca con la transferencia electrónica o mensaje relacionado a lo largo de toda la cadena de pago

A incluir la información precisa y requerida del originador en las transferencias electrónicas o mensajes relacionados, y que la información permanezca con la transferencia electrónica o mensaje relacionado por el plazo de un año

A incluir la información precisa y requerida del beneficiario, en las transferencias electrónicas o mensajes relacionados, y que la información permanezca con la transferencia electrónica o mensaje relacionado a lo largo de toda la cadena de pago

Realizar una debida diligencia continua de la relación comercial y examinar las transacciones llevadas a cabo a lo largo de esa relación para asegurar que las transacciones que se realicen sean consistentes con el conocimiento que tiene la institución sobre el cliente, su actividad comercial y el perfil de riesgo, incluyendo, cuando sea necesario, la fuente de los fondos

Identificar al cliente y verificar la identidad del cliente utilizando los documentos, datos o información confiable, de fuentes independientes.

Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final. Para las personas jurídicas y otras estructuras jurídicas, esto debe incluir que las instituciones financieras entiendan la estructura de titularidad y de control del cliente

Para las instituciones financieras.

Para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente.

Para las instituciones financieros y para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente, por igual.

En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.

En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aún si manifestaren no conocer precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.

En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, solamente si la actividad ilegal realmente no ocurrió

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción con relación a la actuación (o arreglo para que otra persona actúe como) como director o apoderado de una sociedad o una posición similar con relación a otras personas jurídicas

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a financiamiento de organizaciones sin fines de lucro.

Los países deberían asegurarse de que estos servicios tengan licencia o estén registrados y sujetos a requisitos apropiados de anti lavado de dinero

Realizar los controles adecuados para mitigar los riesgos relacionados con las cuentas de paso y tomar medidas para asegurarse de que las cuentas no sean establecidas por bancos pantalla

Los países y las instituciones financieras deberían evaluar los riesgos relacionados con la creación de nuevos productos y mecanismos de tecnología

Los centros cambiarios podrán suspender la política de identificación cuando lo consideren razonable, y deberán generar el reporte de operación inusual de 24hrs correspondiente.

Los centros cambiarios podrán continuar la política de identificación cuando lo consideren razonable, y deberán generar el reporte de operación inusual de 24hrs correspondiente.

Los centros cambiarios podrán continuar la política de identificación cuando lo consideren razonable, y deberán generar el reporte de 24hrs correspondiente.

Número o referencia del Fideicomiso, finalidad del fideicomiso, lugar y fecha de constitución, Denominación de la fiduciaria, patrimonio fideicomitido, aportaciones de los fideicomitentes, datos de identificación de las partes, y copias del contrato de fideicomiso de los poderes.

Número o referencia del Fideicomiso, finalidad del fideicomiso , Denominación de la fiduciaria, patrimonio fideicomitido, aportaciones de los fideicomitentes, datos de identificación de las partes, y copias del contrato de fideicomiso de los poderes.

Número o referencia del contrato , finalidad del fideicomiso, lugar y fecha de constitución, Denominación de la fiduciaria, patrimonio fideicomitido, aportaciones de los fideicomitentes, datos de identificación de las partes.

Comprobante de domicilio

Copia de la identificacion

Declaración firmada

La operación deberá ser autorizada por directivos que cuenten con facultades para celebrar dicha operación y deberán otorgar por escrito de forma digital o electronica dicha aprobación.

La operación deberá ser autorizada por supervisores que cuenten con facultades para celebrar dicha operación y deberán otorgar por escrito de forma escrita dicha aprobación.

La operación deberá ser autorizada por el oficial de cumplimiento que cuenten con facultades para celebrar dicha operación y deberán otorgar por escrito de forma digital o electronica dicha aprobación.

Que podrán intercambiar los datos y documentos relativos a la identificación del cliente, con el objeto de establecer una nueva relación comercial con el mismo

Que podrán intercambiar los datos y documentos relativos a la identificación del cliente, con el objeto de proporcionar información que requiera la Secretaría de Hacienda y Crédito Público

Que podrán intercambiar los datos y documentos relativos a la identificación del cliente, con el objeto de generar estadísticas para su planeación financiera y no poner en riesgo a los demás clientes

A las personas que se encuentran dentro de la lista de personas bloqueadas

A los fideicomisos que realicen operaciones en el extranjero

A los clientes no residentes en el país que tengan vínculos con regímenes fiscales preferentes.

Especificar el tratamiento confidencial que se le dará a la información intercambiada, pedir permiso a la SHCP para hacer el intercambio de la información, además de informarle que tipo de información se intercambiará.

El funcionario autorizado deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera, de forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP.

De forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP, para poder compartirla con todas las entidades que forman parte del sistema financiero mexicano.

Trescientos dólares de los EUA

Quinientos dólares de los EUA

Doscientos cincuenta dólares de los EUA

Trescientos dólares de los EUA por operación.

Quinientos dólares de los EUA por operación.

Doscientos cincuenta dólares de los EUA por operación.

Estará integrado con al menos tres miembros que, en todo caso, deberán ocupar la titularidad de las áreas que al efecto designe el consejo de administración de dicha organización y, en cualquier caso, deberán participar miembros de ese consejo, el director general o funcionarios que ocupen cargos dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del director general de la Organización de que se trate

Contará con un presidente y un secretario, que serán designados de entre sus miembros. sesionará con una periodicidad de al menos una vez cada mes del año. Para que las sesiones puedan celebrarse válidamente, se requerirá que se encuentre presente la mayoría de los miembros del propio Comité.

Estará integrado con al menos siete miembros que, en todo caso, que deberán desempeñar algún cargo en la organización y, podrán participar miembros de ese consejo, el director general o funcionarios que ocupen cargos dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del director general de la Organización de que se trate

Artículo 15 fracción I

Artículo 25 fracción I

Artículo 25 fracción II

Los datos, según lo establecido en las DCG, así como la ocupación o profesión, actividad, objeto social, giro del negocio o finalidad del Fideicomiso, Fecha y monto de cada una de las operaciones contempladas que haya realizado, sucursal del sujeto obligado en la que se haya llevado a cabo cada operación.

Los datos de identificación según lo establecido en el manual de políticas, así como la ocupación o profesión, actividad, objeto social, giro del negocio o finalidad del Fideicomiso, fecha y monto de cada una de las operaciones contempladas que haya realizado, sucursal del sujeto obligado en la que se haya llevado a cabo cada operación.

Los datos, según lo establecido en las DCG, así como la ocupación o profesión, actividad, giro del negocio y profesión, finalidad del Fideicomiso, fecha y monto de cada una de las operaciones contempladas que haya realizado, lugar de las operaciones.

Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios

Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor

Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente

Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios

Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor

Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente

Evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT, analizar frecuentemente el perfil de riesgos de clientes de alto riesgo, acceder sin restricción a todos los registros

Evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT, acceder sin restricción a todos los registros del banco, visita in situ a filiales y sucursales

Acceder sin restricción a todos los registros del banco, verificar la identidad del beneficiario final, evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT

El supervisor verifica que la entidad realiza una debida diligencia reforzada de sus clientes cuando los riesgos en materia de PLD son mayores

El supervisor verifica que la entidad cuente con procesos de identificación en los clientes con negocios que generen cantidades considerables en efectivo en determinadas transacciones

El supervisor verifica que la entidad desarrolle políticas y procesos adecuados para identificar, cuantificar, evaluar, informar y controlar los riesgos de transferencias en sus préstamos o inversiones internacionales

Cliente, estructuras jurídicas, producto

Estructuras jurídicas, actividades vulnerables, producto

Cliente, producto, geografía

Mitigación del riesgo, desarrollo de un marco de entendimiento común, evaluación e identificación del riesgo

Evaluación del riesgo, valoración del riesgo de clientes existentes, desarrollo de un marco |de entendimiento común

Valoración del riesgo de clientes existentes, evaluación y mitigación del riesgo

Los mercados a los que se dirige, Capacitación y sensibilización, Las jurisdicciones que regulan al banco

,Verificación de la naturaleza de la relación de negocios, Monitoreo de transacciones, Reportes de operaciones

Las jurisdicciones que regulan al banco, Evaluaciones de controles, La auditoría interna y los resultados de regulación

Director General

Oficial de Cumplimiento

Contralor Interno

Acta de Conclusión (Art. 39RSCNBV)

Solicitud para nombrar 2 testigos (Art. 26 RSCNBV)

Orden de visita (Art. 20 RSCNBV)

Acta de Inicio (Art. 2 RSCNBV)

Implementación, diseño y el seguimiento.

Elaboración de indicadores, diseño y valoración.

Diseño, implementación y valoración.

Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc

Lista de Personas Bloqueadas o Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.

Actividad económica / giro mercantil.

Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc

Canales de envío no presenciales (como cajeros, medios electrónicos, etc.)

Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc.

Lista de Personas Bloqueadas o Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.

Nacional / extranjera.

Física / moral / fideicomiso.

8,025 UMAS o $678,032.25, y 3,210 o $271,212.90

8,205 UMAS o $678,032.25, y 3,120 o $271,212.90

8,250 UMAS o $678,032.25, y 3,201 o $271,212.90

8,025 UMAS o $671,212.90, y 3,210 o $278,032.25

a) La estructura accionaria o partes sociales, Organigrama de la persona moral (cuando menos el nombre completo y cargo del director general, el nivel jerárquico inmediato inferior y miembros del consejo de administración), datos del domicilio y del representante, los estados financieros de la empresa.

Constitución mínima de 3 años, información que justifique la necesidad de realizar la operación, estados financieros, ultimas dos declaraciones anuales ante el SAT, información de las personas físicas que participen en el capital social, Valoración.

Constitución mínima de 3 años, estados financieros, organigrama de la persona moral, últimas dos declaraciones anuales ante el SAT, Información de las personas físicas que participen en el capital social, Valoración.

Con los datos de identificación y los montos de sus operaciones, visitas a su domicilio y formatos de cuestionarios.

Con los datos y documentos, resultados de las visitas y cuestionarios, seguimiento de sus operaciones.

Los datos y documentos del cliente o usuario, los resultados de las entrevistas realizadas, los resultados de la visita y El cuestionario de identificación para obtener mayor información.

Nombre completo sin abreviaturas, fecha de nacimiento, país de nacimiento, número de identificación.

Denominación o razón social, actividad u objeto social, RFC, FIEL, domicilio, número de teléfono, correo electrónico y nombre del administrador

Denominación o razón social, actividad u objeto social, RFC (con homoclave) y FIEL, número de serie de la firma electrónica. número de teléfono, nacionalidad, nombre del administrador, director o gerente general), Copia del testimonio o copia certificada de los poderes, identificación, Correo electrónico, domicilio.

Al siguiente día hábil de que ocurra

Dentro de los quince días hábiles de su designación.

Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.

Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.

Al siguiente día hábil de que ocurra

Dentro de los 15 días hábiles a que se haya hecho dicho nombramiento

Deberá realizarse al siguiente día hábil de que ocurra

Dentro de los diez días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado

Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado

Monto Igual o superior a $500 dlls de los EUA o su equivalente en moneda extranjera/ Instituciones de Tecnología Financiera.

Monto Igual o superior a $5000 dlls de los EUA o su equivalente en moneda extranjera/ Instituciones de Tecnología Financiera.

Monto Igual o superior a $500 dlls de los EUA o su equivalente en moneda extranjera/ Soficos, Soficos, SOCAPS.

Monto igual o superior al equivalente a $2250 dlls de EUA, Instituciones de Crédito.

Monto Igual o superior a 7500 UDIS / Instituciones de Tecnología Financiera.

Enviaran un reporte por cada Operación sin importar el monto de dicha Operación/ Instituciones de Crédito, Instituciones de Tecnología Financiera.

Encontrarse habilitado para desempeñar el empleo en el servicio público o en el sistema financiero

Declaración firmada por el personal en la que identifique la entidad donde laboró previamente

Todas las anteriores.

En Instituciones de financiamiento colectivo; El origen y destino de los recursos, la geolocalización del dispositivo móvil, el monto de sus transacciones.

En centros cambiarios: El origen y destino de los recursos, el monto de sus operaciones, la información acerca de su actividad y el número de operaciones.

En instituciones de banca múltiple: El origen y destino de los recursos, el monto de sus transacciones y los pagos hechos al crédito y con la información que el funcionario o empleado conoce del cliente.

Por montos iguales o superiores $2,250 dlls y 10, 000 UDIS.

Por un monto igual o superior a 7,500 dlls y 2,250 dlls.

Por montos iguales o superiores a 7,500 UDIS y 2250 dlls.

La documentación e información que acredite la Operación además de los registros históricos de las Operaciones que realicen con sus Clientes o Usuarios por 5 años.

Los datos y documentos que acrediten la Operación además de los registros históricos de las Operaciones que realicen con sus Clientes o Usuarios por 10 años.

La documentación e información que acredite la Operación además de los registros históricos de las Operaciones que realicen con sus Clientes o Usuarios por 10 años.

I a, II c, III b.

I b, II a, III c.

I c, II a, III b.

Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, al momento del lanzamiento del producto o servicio, presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la fracción anterior a la Comisión junto con su solicitud de autorización y ajustarse a las Disposiciones conforme a los casos, formas, términos, plazos, condiciones y excepciones.

Entender y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo del lanzamiento del producto o servicio, presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la fracción anterior a la Comisión junto con su solicitud de autorización y ajustarse a las Disposiciones conforme a los casos, formas, términos, plazos, condiciones y excepciones.

Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo del lanzamiento del producto o servicio, presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la fracción anterior a la Comisión junto con su solicitud de autorización y ajustarse a las Disposiciones conforme a los casos, formas, términos, plazos, condiciones y excepciones.

Con las políticas, procedimientos y controles para mitigar los riesgos acordes con la metodología, con el seguimiento de las operaciones, conocimiento del perfil transaccional, supuestos que se aparten del perfil transaccional, identificación de operaciones inusuales, consideraciones para modificar el grado de riesgo.

Con la implementación de la metodología del EBR, con el seguimiento de las operaciones, con el perfil transaccional, supuestos que se aparten del perfil transaccional, identificación de operaciones inusuales, consideraciones para modificar el grado de riesgo.

Con las políticas, procedimientos y controles para mitigar los riesgos acordes con la metodología, con el seguimiento de las operaciones, origen y destino de los recursos, supuestos que se aparten del perfil transaccional, montos de las operaciones inusuales, consideraciones para modificar el grado de riesgo.

Conservar la información en archivos o registros de los clientes o usuarios con los que lleve a cabo operaciones.

Validar los datos y verificar la autenticidad de los documentos proporcionados de forma remota por el Cliente en sus Archivos o Registros, permitir conocer la trazabilidad y el origen y destino de los Activos Virtuales con los que operen.

Conservar registros históricos de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes.

Nombre completo/ denominación o razón social del usuario remitente, domicilio del remitente, # de referencia de la transferencia, # cuenta o referencia de donde provienen los fondos.

Nombre completo/ denominación o razón social del usuario remitente y beneficiario, domicilio del remitente, # de referencia de la transferencia, # cuenta o referencia de donde provienen los fondos.

Recabar del beneficiario o destinatario, nombre completo/ razón social, número de cuenta

La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades, el monto total en moneda nacional o en UDIS, la fecha de la Operación.

La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades, el monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional, la fecha de la Operación.

Código del Activo Virtual y el número de unidades, el monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional y en UDIS, la fecha de la Operación.

La sociedad anónima y sociedad de responsabilidad limitada organizada de conformidad con lo dispuesto en la Ley General de Sociedades Mercantiles que, entre otras actividades, y de manera habitual y a cambio del pago de una contraprestación, comisión, beneficio o ganancia recibe Derechos o recursos en moneda nacional o extranjera, directamente en sus oficinas o por cable, facsímil, servicios de mensajería, medios electrónicos, transferencia electrónica de fondos o por cualquier vía.

Es la representación del valor registrada electrónicamente y utilizada entre el público como medio de pago para todo tipo de actos jurídicos y cuya transferencia únicamente pueda llevarse a cabo a través de Medios Electrónicos.

Persona moral autorizada por la CNBV que, de manera habitual y profesional, lleve a cabo actividades destinadas a poner en contacto a personas del público en general, con el fin de que entre ellas se otorguen financiamientos, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de Internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.

Alto, Medio y bajo

Alto y bajo.

Bajo, Medio y Alto.

3 años después de su encargo

6 años después de su encargo

1 año después de su encargo

Inmediatamente

Evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT, analizar frecuentemente el perfil de riesgos de clientes de alto riesgo, acceder sin restricción a todos los registros

Evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT, acceder sin restricción a todos los registros del banco, visita in situ a filiales y sucursales

Acceder sin restricción a todos los registros del banco, verificar la identidad del beneficiario final, evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT

Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos

GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.

Metodología de Evaluación de Riesgos.

Adecua sus políticas y procesos en materia de PLD/FT con el fin de que su matriz de riesgo incluya aquellas eventualidades relacionadas con sus clientes de cuenta de cheques, el país donde se encuentre operando el banco y los servicios ofrecidos en economías emergentes

Ofrece un nuevo tipo de crédito para personas de zonas marginales, la evaluación del riesgo del origen del recurso para su pago, implicó un mayor entendimiento de éste y obligó a la entidad a tomar medidas adicionales de gestión y una adecuación de sistemas para la mitigación de eventualidades

Ofrece una cuenta de inversión para personas con dificultad para comprobar sus ingresos. Actualmente está evaluando la exposición originada por la posición del producto respecto al perfil de negocios del banco considerando el número de clientes de alto riesgo que actualmente tiene esta línea de negocio.

El método basado en el riesgo

Los Servicios de Transferencia de Dinero o Valores

La aplicación de la responsabilidad penal

2,4,6,

3,4,5,

1,3,4

4,5,6

Implementación, diseño y el seguimiento.

Elaboración de indicadores, diseño y valoración.

Diseño, implementación y valoración.

Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc

Lista de Personas Bloqueadas o Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.

Actividad económica / giro mercantil.

Identificar el riesgo de LD/FT a que se encuentra expuesta la institución financiera, Comprender el riesgo de LD/FT al que están expuestos tanto el sector bancario como los grupos bancarios

Comprender el riesgo de LD/FT al que están expuestos tanto el sector bancario como los grupos bancarios, Mitigar el riesgo de LD/FT mediante la asignación de recursos a las áreas de mayor riesgo

Mitigar el riesgo de LD/FT mediante la asignación de recursos a las áreas de mayor riesgo, Evaluar el riesgo de LD/FT mediante el análisis y el entendimiento de la forma en que los riesgos identificados afectan a las instituciones financieras

Antecedentes, profesión, actividad o giro del negocio, origen y destino de recursos

Profesión, perfil transaccional, monto, número y tipo de operaciones

Productos y servicios contratados con la entidad, profesión, origen y destino de recursos

Sistemas de pago, percepción de corrupción.

Porosidad en la frontera, posición geográfica

Uso de los puertos de entrada y salida internacional , posición geográfica

CASAS DE BOLSA

SOCIEDADES OPERADORAS DE FONDOS DE INVERSIÓN

SEGUROS

FIANZAS

AFORES

CASAS DE CAMBIO

CENTROS CAMBIARIOS

BANCA MÚLTIPLE COMERCIAL

BANCA MULTIPLE -CONSUMO

BANCA MULTIPLE G7