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Description
Mind Map by Alain Patiño Cruz, updated more than 1 year ago
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Created by Alain Patiño Cruz
about 3 years ago
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El Forfaiting: Una
opción al
financiamiento del
Comercio Internacional
- Concepto
- El forfaiting o "recurso sin financiamiento" es un método de
finanzas comerciales que puede ser de corto o mediano
plazo, mediante la cual el banco (forfaiter) le compra al
exportador, sin recurso, una letra, pagaré o carta de crédito
diferida que representa un crédito de proveedor.
- Monto Financiado
- entre 30.000 $us a 100
millones de $us.
- entre 30.000 $us a 100
millones de $us.
- Monto Financiado
- El forfaiting o "recurso sin financiamiento" es un método de
finanzas comerciales que puede ser de corto o mediano
plazo, mediante la cual el banco (forfaiter) le compra al
exportador, sin recurso, una letra, pagaré o carta de crédito
diferida que representa un crédito de proveedor.
- diferencia entre factoring y forfaiting
- El factoring es conveniente para la financiación
de exportaciones de bienes de consumo con
términos de crédito entre 90 y 180 días.
- desventajas
- El factoring no cubre los riesgos políticos y de
transferencias, mientras que en el forfaiting
estos riesgos son tomados por el comprador de
las obligaciones.
- El factoring no cubre los riesgos políticos y de
transferencias, mientras que en el forfaiting
estos riesgos son tomados por el comprador de
las obligaciones.
- desventajas
- El forfaiting es usado para financiaciones de
exportaciones de bienes de capital con términos
de créditos de varios años.
- Aplicaciones típicas y sus plazos
- Materias Primas (aceite, carbón, arroz, maíz,
etc.). Financiamiento de 90 días a 18 meses.
- Servicios (ingeniería, diseño, mantenimiento,
etc.). Financiamiento de 180 días a 3 años.
- Tecnología (software, computadoras,
comunicaciones, etc.). Financiamiento de 180
días a 5 años.
- Bienes de Capital (herramientas,
generadores, tractores, etc.).
Financiamiento de 2 a 7 años.
- Plantas Industriales Energéticas (generadores de
fuerza, producción de asfalto, etc.).
Financiamiento de 3 a 10 años.
- Proyectos de Construcción (hospitales,
aeropuertos, fábricas, etc.) con financiamiento de
3 a 10 años.
- Materias Primas (aceite, carbón, arroz, maíz,
etc.). Financiamiento de 90 días a 18 meses.
- Aplicaciones típicas y sus plazos
- El factoring es conveniente para la financiación
de exportaciones de bienes de consumo con
términos de crédito entre 90 y 180 días.
- ¿Que es descontable?
- Generalmente, para descontar una cuenta por cobrar sin
recurso debe existir la documentación que sustente la
deuda adquirida por el comprador al exportador
- Pagarés
- Letras de Cambio
- Cartas de Crédito/Cartas de Crédito en Stand by
- Garantías de Pago
- Pagarés
- Generalmente, para descontar una cuenta por cobrar sin
recurso debe existir la documentación que sustente la
deuda adquirida por el comprador al exportador
- Beneficios del Forfaiting
- Para el Exportador
- El exportador recibe su pago en efectivo, asegurando y respaldando
su flujo de caja y un balance más sólido.
- Hasta el 100,0% del valor contractual puede ser financiado sin
recurso. No existen requerimientos mínimos de pago inicial y no hay
retención de riesgo por parte del exportador.
- El exportador se protege contra la demora en los pagos y no pagos
resultantes de eventos de política, crédito, y transferencias.
- El exportador elimina la administración requerida a fin de cobrar
los montos adeudados.
- El exportador podría ser capaz de obtener financiamientos de
preembarque de sus bancos, contra un compromiso de los bancos
financiadores (forfaiters) de descontar las cuentas por cobrar sin
recurso.
- El exportador obtendrá una significativa ventaja comercial sobre
los competidores que no utilizan el forfaiting y quienes, por lo
tanto, no estarían en posición de ofrecer financiamiento de crédito
de proveedor a mediano o largo plazo.
- Virtualmente, no hay restricciones en cuanto al tipo de producto,
commodity o servicio a ser financiado y no hay limitaciones en
cuanto a contextos extranjeros.
- El exportador puede hacer uso del forfaiting junto con numerosos
programas gubernamentales de financiamiento a la exportación, y
será capaz de acceder a subsidios locales donde los haya.
- El exportador mantiene contacto directo con el importador, y
monitorea todas las discusiones financieras y comerciales que
conllevan hasta la firma del contrato.
- Los bancos financiadores (forfaiters) pueden fijar tasas de interés hasta
18 meses previos a la fecha de embarque, protegiendo así al
exportador de aumentos de tasas de interés, durante el período de
manufacturación y entrega.
- Las condiciones de reembolso se estructuran de acuerdo a las
necesidades de flujo de caja de los compradores, incluyendo períodos
de gracia.
- La mayoría de las monedas son aceptables.
- El exportador recibe su pago en efectivo, asegurando y respaldando
su flujo de caja y un balance más sólido.
- Para el Importador
- El importador puede cubrir sus pagos con los ingresos proyectados,
permitiéndose períodos de gracia.
- El importador puede obtener financiamiento del 100%, y evitarse el
pago por adelantado.
- El importador puede pagar el interés con una tasa básica fija mientras
dure el crédito, lo cual transformar la transacción presupuestalmente
en simple y segura.
- El importador puede acceder a condiciones de financiamiento de
mediano y largo plazo, que puedan ser inalcanzables por su costo y no
disponibles localmente.
- El importador es capaz de tomar ventaja de los esquemas de subsidios
para exportaciones, los cuales están siempre disponibles por parte del
gobierno del exportador.
- El importador puede cubrir sus pagos con los ingresos proyectados,
permitiéndose períodos de gracia.
- Para el Exportador
- Las empresas que se dedican al Forfaiting
- London Forfaiting Company PLC
- Bank Boston
- NedBank,
- Standard Bank
- WestLB
- London Forfaiting Company PLC
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