EXAMEN AREA 1 Y 2

Question 1 of 124

1

Identifica a quien pertenece cada definición de Lavado de Dinero.
a) VIENA
b) GAFI
c) VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISION DE PROCESOS PREVENTIVOS

I. La conversión o transferencia de propiedad, con conocimiento de que proviene de una actividad delictiva, con el objeto de ocultar o disfrazar su origen ilícito.
II. Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles.
III. Procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente.

Select one of the following:

Ia, IIb, IIIc
Ic, IIa, IIIb
Ib, IIc, IIIa
I a, II c, III b

Explanation

Question 2 of 124

1

¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?

Select one of the following:

a) Financiamiento, Estratificación y fraude
b) Distribución, Financiamiento y Colocación
c) Colocación, Distribución e Integración

Explanation

Question 3 of 124

1

¿Cuál es la definición de “Colocación” como etapa del lavado de dinero?

Select one of the following:

a) Es la separación de dinero y bienes, producto de actividades delictivas de su origen, a través de transacciones o capas.
b) La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.
c) Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales para crear una percepción de legitimidad.

Explanation

Question 4 of 124

1

Identifique la definición de la “Distribución” o “Estratificación” como etapa del lavado de dinero.

Select one of the following:

a) Disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.
b) Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante capas de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir se envía el dinero a través de transacciones para cambiar su forma, se puede identificar por la compra de bienes de lujo, transferencias o préstamos a una empresa.
c) Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean reglamentarias; conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Explanation

Question 5 of 124

1

Identifique el ejemplo que mejor describa a la “Integración” como etapa del lavado de dinero.

Select one of the following:

a) Una empresa de servicios de limpieza realiza mensualmente 2 transferencias internacionales derivado que se abastece de insumos en diferentes países.
b) Una empleada en una compañía de seguros en México transfiere mensualmente dinero a un amigo cuya residencia se encuentra en Argentina.
c) Conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Explanation

Question 6 of 124

1

¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo de acuerdo a la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos?

Select one of the following:

a) Consiste en la recaudación de bienes además de fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional presionar a la autoridad para que tome una determinación.
b) Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.
c) Se considera como el conjunto de actos en contra de las personas, cosas o servicios al público, que produzcan alarma, temor, terror en la población o en un grupo o sector de ella, para perturbar la paz pública, o tratar de menoscabar la autoridad del estado, o presionar a la autoridad para que tome alguna determinación mediante el uso de explosivos, sustancias toxicas, armas de fuego o por incendio, inundación, o por cualquier otro medio violento, como se precisa a continuación.

Explanation

Question 7 of 124

1

El artículo 400 Bis del Código Penal Federal contempla las siguientes conductas:

Select one of the following:

a) Aportar o recaudar fondos económicos o de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para apoyar actividades de individuos, para ser utilizados o que se pretenda utilizarlos, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión en territorio nacional o en el extranjero de dicho delito.
b) Al que acuerde o prepare este delito, que pretenda cometer, se esté o se haya cometido en territorio nacional.
c) Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita

Explanation

Question 8 of 124

1

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8. Relaciona la respuesta correcta de acuerdo a las penas aplicables.

a) Quien utiliza menores de edad o personas sin capacidad para comprender el hecho
b) Consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios
sujeto al régimen de PLD
c) Servidores y ex servidores públicos encargados de prevenir LD
d) El que comete delito de Operaciones con recursos de Procedencia Ilícita

( ) Las penas se duplican, así como opera la inhabilitación por mismo tiempo que prisión.
( ) Aumentan hasta en ½
( ) Se aplica una pena de 5 a 15 años de años de prisión y de 1000 a 5000 días de multa.
( ) Aumentan de 1/3 hasta 1/2. + inhabilitación por mismo tiempo que prisión.

Explanation

Question 9 of 124

1

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Relaciona con la opción correcta de acuerdo a las principales diferencias entre lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

a) Financiamiento al terrorismo.
b) Lavado de Dinero

( ) El Volumen de los recursos es a menor escala.
( ) Los fondos pueden ser lícitos e ilícitos
( ) El propósito es ocultar el origen de los fondos
( ) Tiene el elemento ideológico
( ) El volumen de los recursos es mayor
( ) Los fondos provienen de actividades ilegales.
( ) El objetivo no es incrementar su riqueza, sino conseguir
recursos para financiar sus actividades.

Explanation

Question 10 of 124

1

¿Cuáles son las penas corporales aplicables en México de acuerdo al Código Penal Federal a los delitos de financiamiento al terrorismo, delito de terrorismo, el delito de amenazas terroristas y de encubrir actos terroristas?

Select one of the following:

a) Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de cinco a quince años de prisión.
b) Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de quince a cuarenta años de prisión.
c) Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de cinco a quince años de prisión y de uno a nueve años de prisión.

Explanation

Question 11 of 124

1

¿Cuál de las siguientes funciones corresponden a las del mandato del GAFI?

Select one of the following:

a) Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones, Identificar y analizar el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la proliferación a la integridad del sistema financiero, Evaluar y supervisar a sus miembros.
b) Responder a nuevas amenazas significativas contra la integridad del sistema financiero, así como supervisar y monitorear a sus miembros para determinar el grado de cumplimiento, implementación y eficacia de los sistemas de combate al lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación, desarrollar tipologías.
c) Todas las anteriores

Explanation

Question 12 of 124

1

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12. De acuerdo a la Integración de los foros internacional que colaboran en la lucha contra el combate al Lavado de Dinero selecciona la respuesta correcta de acuerdo a sus funciones.

a) ONU b) GAFI c) WOLFSBERG d) EGMONT e)COMITÉ DE BASILEA

( ) Es un organismo Intergubernamental y se crea en 1989, su objetivo es fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas

( ) Se crean en 1974 y su mandato es mejorar la regulación, la supervisión y las prácticas bancarias en todo el mundo con el fin de afianzar la estabilidad financiera.

( ) Esta encargado de fomentar el desarrollo de las UIF's y la cooperación entre ellas, crea la primera red de unidades de inteligencia financiera, es creado en 1995.

( ) Se crea en el año 2000 y es la asociación de 11 bancos globales, su objeto es crear un marco de referencia para la gestión del riesgo relacionados con crímenes financieros.

( ) La Organización intenta prevenir los conflictos y poner de acuerdo a las partes implicadas.

Explanation

Question 13 of 124

1

¿Cuántos miembros integran el GAFI actualmente?

Select one of the following:

a) Tiene 38 miembros: 36 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.
b) Tiene 39 miembros: 37 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.
c) Tiene 36 miembros; 34 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.

Explanation

Question 14 of 124

1

De acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, identifique una de las medidas de DDC que deben de tomar las Instituciones Financieras.

Select one of the following:

a) Identificar al cliente final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el cliente.
b) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.
c) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del cliente y sus beneficiarios, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.

Explanation

Question 15 of 124

1

De acuerdo con las Recomendaciones del GAFI, ¿Cuál es el momento en que se debe exigir a las instituciones financieras verificar la identidad del cliente y del beneficiario final?

Select one of the following:

a) Antes o durante el curso del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales
b) Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para, clientes frecuentes.
c) Antes del establecimiento de una relación comercial con clientes ocasionales.

Explanation

Question 16 of 124

1

¿De conformidad con las Recomendaciones del GAFI qué deben de hacer los países para que se mitiguen eficazmente los riesgos?

Select one of the following:

a) Deben tomar medidas, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones para evaluar los riesgos además de aplicar recursos.
b) Deben contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados
c) Debe exigirse a las instituciones financieras que mantengan, por un período de al menos cinco años, todos los registros necesarios sobre las transacciones, tanto locales como internacionales.

Explanation

Question 17 of 124

1

¿De acuerdo a las recomendaciones del GAFI cuáles son las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera?

Select one of the following:

a) Recepción y análisis de: reportes de transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.
b) Revisión y análisis de: transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, de autoridades y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.
c) Recepción y análisis de: reportes de transacciones dudosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso a toda la información financiera, administrativa y del orden público.

Explanation

Question 18 of 124

1

De conformidad con GAFI, ¿Qué facultades tienen los supervisores respecto de las instituciones financieras?

Select one of the following:

a) Supervisarlas, monitorearlas, autorización para realizar inspecciones, imponer sanciones disciplinarias y financieras y suspender su licencia
b) Imponer sanciones disciplinarias y financieras, recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas y retirar su licencia.
c) Suspender su licencia, supervisarlas, monitorearlas y diseminar información financieras a otras autoridades competentes.

Explanation

Question 19 of 124

1

De acuerdo a las recomendaciones del GAFI qué medidas deben de tomar las Entidades Financieras para impedir el uso indebido de las personas jurídicas para el lavado de activos LA?

Select one of the following:

a) Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre los fideicomisos expresos, incluyendo información sobre el “fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios”.
b) Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas.
c) Deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información sobre el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las APNFD.

Explanation

Question 20 of 124

1

¿En qué supuesto de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, se les debe exigir a los proveedores de servicios societarios y de fideicomisos que reporten operaciones sospechosas?

Select one of the following:

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente.
b) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, participen en la Actuación (o arreglo para que otra persona actúe ) como un accionista nominal para otra persona.
c) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a compra y venta de bienes inmobiliarios

Explanation

Question 21 of 124

1

Relacione las columnas.

RECOMENDACIONES GAFI
1. Decomiso
2. Extradición
3. Asistencia legal mutua
4. Otras formas de cooperación
5. Enfoque Basado en el Riesgo

A. 40
B. 37
C. 39
D. 4
E. 1

Select one of the following:

a. 1-E, 2-D, 3-C, 4-B, 5-A
b. 1-A, 2-B, 3-C, 4-D, 5-E
c. 1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E
d. 1-D, 2-C, 3-B, 4-A, 5-E

Explanation

Question 22 of 124

1

Relacione las columnas.

RECOMENDACIONES GAFI
1. Instrumentos internacionales
2. Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras
3. Sanciones
4. Guía y retroalimentación
5. Estadísticas

A. 9
B. 34
C. 33
D. 35
E. 36

Select one of the following:

a. 1-E, 2-D, 3-C, 4-B, 5-A
b. 1-A, 2-B, 3-E, 4-D, 5-C
c. 1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E
d. 1-E, 2-A, 3-D, 4-B, 5-C

Explanation

Question 23 of 124

1

De conformidad con las Recomendaciones del GAFI, ¿Qué deben de hacer los países para imponer sanciones financieras dirigidas al Financiamiento al terrorismo?

Select one of the following:

a) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de GAFI y a las de la UNU la 1273 y la 1377.
b) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU 1267 (1999) y la 1373 (2001).
c) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la UNU la 1273 (1999) y la 1377 (2001).

Explanation

Question 24 of 124

1

¿Qué es el régimen de Prevención?

Select one of the following:

a) Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.
b) Conjunto de medidas implementadas por las autoridades para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal y el 148 del Código Penal federal.
c) Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por los criminales para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

Explanation

Question 25 of 124

1

De acuerdo al régimen de prevención los sujetos obligados deben de contar entre otros con:

Select one of the following:

a) El sistema automatizado, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, registros de los reportes enviados y Auditoría.
b) El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, El programa de capacitación y Auditoría.
c) El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, revisiones periódicas, número de registro, El programa de capacitación y Auditoría.

Explanation

Question 26 of 124

1

¿Cuál es el objetivo de las leyes Sistema Financiero Mexicano?

Select one of the following:

a) Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.
b) Conocer de forma pormenorizada el régimen de PLD Nacional e Internacional, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras, así como a las obligaciones a las que están sujetas.
c) Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes nacionales así relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Explanation

Question 27 of 124

1

Relaciona de acuerdo a las facultades y funciones de las Autoridades del Régimen de prevención:

1. Unidad de Inteligencia Financiera - Procuraduría Fiscal de la Federación - Procuraduría General de la República.
2. Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social - Unidad de Banca, Valores y Ahorro - Unidad de Banca de Desarrollo.
3. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas - Servicio de Administración Tributaria - Comisión Nacional Bancaria y de Valores - Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro.

A. Autoridades encargadas de realizar funciones DE DETECCIÓN Y DE COMBATE al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, Investigar y perseguir los delitos de orden federal y estatal incluyendo el LD/FT.

B. Autoridades encargadas de diseñar el marco normativo por medio de la formulación de políticas de promoción, regulación y supervisión e interpretación del marco normativo.

C. Órganos encargados de SUPERVISAR el régimen de prevención en el sistema financiero mexicano, supervisar que los SO del Régimen de PLD, cumplan con sus obligaciones adecuadamente por medio de la vigilancia e inspección.

Select one of the following:

1-A, 2-B, 3-C
1-B, 2-C, 3-A
1-C, 2-A, 3-B

Explanation

Question 28 of 124

1

Fill the blank spaces to complete the text.

Coloca a cada enunciado el año según corresponda:

Años:
1945 1974 1988 1989 1990 1995 1996
1999 2000 2001 2003 2004 2012

1. Resolución 1267............................................................................ ()
2. Resolución 1373 ........................................................................... ()
3. Se Establece en el castillo Wolfsberg ......................................... ()
4. Se crea por el Grupo G10 ............................................................ ()
5. Se crea el Documento Mejorando, los Aportes para Combatir
el Lavado de Dinero....................................................................... ()
6. Se hace la segunda revisión a las recomendaciones................. ()
7. Se crea las 9 recomendaciones del movimiento transfronterizo
de efectivo ........................................................................................... ()
8. Se establecen las 40 recomendaciones incluyendo las 9 .......... ()
9. Se hace la primera revisión de las recomendaciones ................ ()
10. Se crea por el grupo del G7 ......................................................... ()
11. Se establecen los 29 principios ................................................... ()
12. Se crea al terminar la segunda guerra mundial ........................ ()
13. Se crean las 8 recomendaciones contra el FT .......................... ()
14. Se crea en Bruselas, Bélgica ....................................................... ()

Explanation

Question 29 of 124

1

Son algunas de las facultades de la Comisión Nacional Bancaría y de Valores.

Select one of the following:

Supervisa, a través de visitas de inspección o de acciones de vigilancia, que los Sujetos Supervisados cumplan con lo establecido en las Disposiciones de carácter general, aplicables en materia de PLD/FT. Impone las sanciones administrativas a los referidos Sujetos Supervisados.
Recibir, analizar y diseminar la información contenida en los diferentes tipos de reportes y avisos que le envían los Sujetos Supervisados sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios, que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos LD/FT.
Es la encargada de planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema financiero del país; determina y dirige, por medio de políticas públicas, el funcionamiento del sistema financiero nacional.

Explanation

Question 30 of 124

1

De acuerdo a la Recomendación 29, son algunas de las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera.

Select one of the following:

Presentar denuncias ante la Fiscalía General de la República relativas a las conductas que favorecen, prestan ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los
delitos LD/FT, allegándose de los elementos probatorios del caso.
Desarrollar una investigación financiera de los delitos que produzcan un gran volumen de activos
Establecer directrices y establecer retroalimentación que ayude a las instituciones financieras y actividades profesionales no financieras designadas en la aplicación de medidas nacionales para combatir el LA/FT.
Ninguna de las anteriores

Explanation

Question 31 of 124

1

Las siguientes Recomendaciones GAFI van dirigidas a las instituciones financieras.

Select one of the following:

R.1 - R. 9
R. 10 - R.13
R. 5 – R. 8

Explanation

Question 32 of 124

1

De acuerdo a esta recomendación las instituciones financieras deben contar con sistemas apropiados de gestión de riesgo. Obtener aprobación de la alta gerencia para establecer (o continuar, en el caso de los clientes existentes) dicha relación comercial. Tomar medidas razonables para establecer la fuente de la riqueza y la fuente de fondos y lleven a cabo un monitoreo continuó intensificado de la relación comercial.

Select one of the following:

Recomendación 10
Recomendación 12
Recomendación 13

Explanation

Question 33 of 124

1

De acuerdo a esta recomendación las autoridades deben de ser capaces de obtener acceso a todos los documentos e información necesaria para utilizarla en las investigaciones, así como en procesos judiciales y acciones relacionadas.

Select one of the following:

Recomendación 30
Recomendación 31
Recomendación 34

Explanation

Question 34 of 124

1

De acuerdo a esta recomendación los abogados deben estar sujetos a un amplio régimen de regulación y supervisión que asegure que aseguren que estos se hayan implementados con eficacia las medidas ALA/CFT necesarias.

Select one of the following:

Recomendación 26
Recomendación 28
Recomendación 23

Explanation

Question 35 of 124

1

Expresan la opinión y voluntad oficial de los órganos de las Naciones Unidas en las que se establecen, adicionan o modifican los regímenes de sanciones (embargos, sanciones económicas o uso de la fuerza para hacer cumplir los mandatos), selectivos e impuestos a países, personas o entidades.

Select one of the following:

Cartas de las Naciones Unidas
Resoluciones
Comités de seguridad

Explanation

Question 36 of 124

1

A quien va dirigida la Resolución 1373 emitida por Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas?

Select one of the following:

A la fracción Afgana conocida por el nombre de Talibán
A todas las organizaciones o grupos de terroristas sin importar su nacionalidad e ideologías.
A los 193 miembros de los estados.

Explanation

Question 37 of 124

1

Fill the blank spaces to complete the text.

a) Resolución 1267
b) Resolución 1373

1. Emitida en el año de 1999 ……………………………………………………………..... ( )
2. Prevengan y repriman la financiación de todo acto de terrorismo .…. ( )
3. Deje de proporcionar refugio y adiestramiento a los terroristas
internacionales ya sus organizaciones ………………………………………………… ( )
4. Congelen sin dilatación los fondos y demás activos financieros o recursos
económicos de las personas, que cometan, o intenten cometer, actos de
terrorismo o participen en ellos o faciliten su comisión………………. ( )
5. Dirigida todas organizaciones o grupos terroristas sin importar
ideología o nacionalidad …………………………………………………..…..….. ( )
6. A la fracción afgana conocida como Talibán………………………….…… ( )
7. Emitida en el año 2001……………………………………………….…………..…. ( )
8. Tomen medidas eficaces y apropiadas para que el terrorismo que controla
no albergue instalaciones y campamentos de terroristas …...….... ( )
9. Tipificar como delito la provisión o recaudación intencionales, por
cualesquiera medios, directa o indirectamente ………….…..…..……. ( )
10. Congelar los fondos y otros recursos financieros incluidos los fondos,
incluidos fondos producidos o generados por bienes de la propiedad de
los terroristas ………………………………………………………….....…............. ( )

Explanation

Question 38 of 124

1

De acuerdo a lo establecido por el Grupo Egmont el modelo administrativo de UIF se caracteriza por lo siguiente:

Select one of the following:

a. Sirve como un intermediario de divulgación y un enlace a las autoridades judiciales y policiales. combina elementos de al menos dos de los modelos UIF.
b. Se establece dentro de la rama judicial del gobierno en el que las agencias de investigación de un país reciben de su sector financiero "revelaciones" de actividades financieras sospechosas, de modo que los poderes judiciales puedan entrar en juego, por ejemplo, incautar fondos, congelar cuentas, conducir interrogatorios, detención de personas, búsquedas, etc.
c. Implementa medidas contra el lavado de dinero junto con los sistemas de aplicación de la ley ya existentes, apoyando los esfuerzos de múltiples autoridades judiciales o de aplicación de la ley con autoridad jurisdiccional concurrente o en ocasiones competitiva para investigar el lavado de dinero.
d. Ser una autoridad administrativa centralizada, independiente, que recibe y procesa información del sector financiero y transmite divulgaciones a las autoridades judiciales o policiales para su enjuiciamiento. funciona como un "amortiguador" entre las comunidades financieras y policiales.

Explanation

Question 39 of 124

1

Identifique el objeto del Comité de Basilea.

Select one of the following:

a) Promover estándares mundiales de supervisión eficientes para la regulación de los bancos y fomentar la cooperación en materia de supervisión bancaria.
b) Fomentar el desarrollo de la Unidades de Inteligencia Financiera y la cooperación entre ellas, para combatir el LD/FT, así como fomentar la implementación de programas nacionales en este campo.
c) Fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el LD/FT y otras amenazas relacionadas con las integradas del sistema financiero internacional.

Explanation

Question 40 of 124

1

¿Qué principios podemos encontrar en la Declaración del Comité de Autoridades de Supervisión Bancaria del Grupo de los Diez y de Luxemburgo?

Select one of the following:

a) Enfoque de supervisión, identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes
b) identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes.
c) identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes, gobierno corporativo y monitoreo de transferencias electrónicas.

Explanation

Question 41 of 124

1

¿Según el mandato de GAFI el FMI y el BM trabajan juntas y en conjunto con el GAFI para, entre otras?

Select one of the following:

a. Proporcionan asistencia técnica y fomentan la capacidad para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas.
b. Ayudar a promover la efectiva implementación de las recomendaciones del GAFI a través de evaluaciones a los países llevadas a cabo en el contexto del programa del mandato.
c. Contribuir al desarrollo de los estándares del GAFI, sus guías y otras políticas para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.
d. Todas las anteriores.

Explanation

Question 42 of 124

1

¿Para quiénes debe ser la responsabilidad final en el supuesto de que se permita la dependencia de Debida Diligencia del Cliente en terceros?

Select one of the following:

a. Para las instituciones financieras
b. Para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente
c. Para las instituciones financieros y para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente, por igual.

Explanation

Question 43 of 124

1

¿En qué supuesto según las Recomendaciones del GAFI, las instituciones financieras, sus directores, funcionarios y empleados deberían estar protegidos por la ley frente a la responsabilidad penal y civil por violación de alguna restricción sobre la revelación de información impuesta mediante contrato o mediante alguna disposición legislativa, normativa o administrativa?

Select one of the following:

a. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aún si manifestaren no conocer precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.
b. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.
c. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, solamente si la actividad ilegal realmente no ocurrió.

Explanation

Question 44 of 124

1

¿A qué sectores se le podrán aplicar medidas simplificadas de identificación?

Select one of the following:

a) Instituciones para el depósito de valores y Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión
b) Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión y centros cambiarios
c) Transmisores de dinero y Administradoras de Fondos Para el Retiro

Explanation

Question 45 of 124

1

Un fideicomiso realiza una operación de $2600 dlls con un transmisor de dinero, ¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberá solicitar?

Select one of the following:

a) Número o referencia del Fideicomiso, Denominación de la fiduciaria, Nombre completo del delegado fiduciario.
b) Número o referencia del contrato, Denominación del banco, datos de las partes del fideicomiso.
c) Número o referencia del Fideicomiso, Denominación de la fiduciaria, nombre completo del representante.

Explanation

Question 46 of 124

1

¿En qué casos las Entidades no estarán obligadas a integrar el expediente de identificación cuando se trate de Fideicomisos?

Select one of the following:

a) Cuando las aportaciones destinadas a prestaciones laborales o a la previsión social de los trabajadores provengan de los propios trabajadores o de los patrones.
b) Cuando el fideicomitente sea siempre una entidad pública que destine los fondos de que se trate para los fines antes mencionados.
c) Todas las anteriores

Explanation

Question 47 of 124

1

¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberá de solicitar a las personas morales de alto riesgo cuando solicitan una apertura de crédito con una institución de crédito?

Select one of the following:

a) Carta poder del apoderado, domicilio, escritura constitutiva registrada ante el Registro Público de la Propiedad.
b) Estructura accionaria o partes sociales, Organigrama de la persona moral (cuando menos el nombre completo y cargo del director general, el nivel jerárquico inmediato inferior y miembros del consejo de administración).
c) Datos del domicilio y del representante.

Explanation

Question 48 of 124

1

¿Tratándose de operaciones llevadas a cabo de forma no presencial con qué información se puede conocer el perfil transaccional de los clientes?

A. Con la ocupación y profesión
B. Con los resultados de la implementación de la metodología del EBR
C. Origen y destino de los recursos
D. Con la información respecto del monto, numero, tipo, naturaleza y frecuencia de las
Operaciones que comúnmente realizan.
E. Con la información respecto a la geolocalización del dispositivo móvil de donde se
lleve a cabo la operación.
F. Con el domicilio de residencia del cliente
G. Con la información que el propio cliente proporciona a la Entidad.

Select one of the following:

a) B, A, C, E.
b) A, C, D, E
c) C, D, E, G.

Explanation

Question 49 of 124

1

Identifique los elementos que tendría un cliente para ser considerado como una persona políticamente expuesta.

Select one of the following:

a) Individuos que se desempeñan como altos ejecutivos de empresas estatales, ser líder de partido político y extranjeros que se encuentren dentro de la lista de personas bloqueadas
b) Mantener vínculos patrimoniales con una persona políticamente expuesta, ser alto ejecutivo de empresas estatales o funcionario o miembro importante de partidos políticos.
c) Desempeñar funciones públicas destacadas en territorio nacional, mantener parentesco por consanguinidad hasta el tercer grado con persona políticamente expuesta y ser líder político.

Explanation

Question 50 of 124

1

¿Cuáles son los requisitos para el intercambio de información?

Select one of the following:

a) Especificar el tratamiento confidencial que se le dará a la información intercambiada, pedir permiso a la SHCP para hacer el intercambio de la información, además de informarle que tipo de información se intercambiará.
b) El funcionario autorizado deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera, de forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP.
c) De forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP, para poder compartirla con todas las entidades que forman parte del sistema financiero mexicano.

Explanation

Question 51 of 124

1

Las Entidades deberán abstenerse de recibir de sus clientes personas físicas dólares de los estados Unidos de América en efectivo, para la compra, recepción de depósitos, pagos de crédito, servicios o situación de fondos por los siguientes montos.

Select one of the following:

a) Hasta por $14,000 dlls en un mes calendario
b) Hasta por $4,000 dlls en un mes calendario
c) Hasta por $250 dlls por operación

Explanation

Question 52 of 124

1

¿Cuáles son los datos que las instituciones de crédito deberán recabar de los clientes como personas físicas extranjeras para integrar su expediente?

Select one of the following:

a) Poderes o, en el caso del representante legal de una casa de bolsa o unión de crédito, la constancia de nombramiento en términos de sus reglamentos o estatutos orgánicos que regulen su constitución
b) Apellido paterno, materno y nombre; género, fecha, entidad federativa, país de nacimiento; nacionalidad, ocupación, profesión, actividad o giro de negocio, domicilio particular, número de teléfono y pasaporte
c) Apellido paterno, apellido materno y nombre sin abreviaturas, denominación o razón social, país de nacimiento, fecha de nacimiento; domicilio fiscal y número de su identificación oficial.

Explanation

Question 53 of 124

1

Se entenderá por __________________________ exclusivamente a la sociedad anónima y sociedad de responsabilidad limitada organizada de conformidad con lo dispuesto en la ley general de sociedades mercantiles que, entre otras actividades, y de manera habitual y a cambio del pago de una contraprestación, comisión, beneficio o ganancia, recibe en el territorio nacional derechos o recursos en moneda nacional o extranjera con objeto de que, de acuerdo con las instrucciones del remisor, los transfiera al extranjero, a otro lugar dentro del territorio nacional o para entregarlos, en una sola exhibición, en el lugar en el que sean recibidos, al beneficiario designado.

Select one of the following:

a) Institución de fondos de pago electrónico
b) Institución de Financiamiento Colectivo
c) Transmisor de Dinero
d) Casas de Cambio

Explanation

Question 54 of 124

1

¿Las instituciones de crédito deberán abstenerse de recibir de sus clientes personas morales dólares en efectivo de los Estados Unidos de América en efectivo, por un monto de hasta?

Select one of the following:

a) Hasta $14,000 dlls mensuales
b) Hasta $4,000 dlls mensuales
c) Hasta 14,000 dlls diarios

Explanation

Question 55 of 124

1

Las Entidades Financieras Extranjeras en el intercambio de información deberán limitarse única y exclusivamente a información que?

Select one of the following:

a) Podrán intercambiar cualquier tipo de información sobre las operaciones que realicen con sus clientes y usuarios, con las otras entidades financieras que formen parte del mismo grupo, siempre que celebren entre ellas un convenio.
b) Tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 bis del código penal federal y 52 de la ley.
c) Se tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139, 139 Quáter o 400 bis del código penal federal y 52 de la ley.

Explanation

Question 56 of 124

1

El comité de comunicación y control de las entidades deberá estar integrado de la siguiente forma:

A. Al menos 3 miembros (de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha entidad) deberán estar dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del director general.
B. El auditor interno o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del comité
C. Sesionará con una periodicidad de al menos 1 vez cada año.
D. Para que las sesiones puedan celebrarse válidamente, se requerirá que se encuentre presente la mayoría de los miembros del propio comité.
E. Contará con un presidente y un secretario, que serán designados de entre sus miembros.
F. El Oficial de Cumplimiento o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del comité
G. Al menos 3 miembros (de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha entidad) deberán estar dentro de las tres jerarquías inmediatas inferiores a la del director general.
H. Sesionará con una periodicidad de al menos 1 vez cada mes del año.

Select one of the following:

a) A, B, E
b) B, E, G
c) C, D, F
d) B, C, D

Explanation

Question 57 of 124

1

Las Instituciones de Financiamiento Colectivo cuentan con un plazo para dar aviso respecto de la designación del Oficial de Cumplimiento de...

Select one of the following:

a) Deberá realizarse al día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 2 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.
b) Deberá realizarse al segundo día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.
c) Deberá realizarse al día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.

Explanation

Question 58 of 124

1

¿Montos para poder definir a una operación como relevante?

Select one of the following:

a) Iguales o superiores 500 y 250 dólares
b) Iguales o superiores a los 5,500 y 5,000 dólares
c) Iguales o superiores a los 7,500, 5,000 y 10, 000 dólares.
d) Iguales o superiores a los 3,000 5,000 y 10,000 dólares

Explanation

Question 59 of 124

1

¿Cuáles son las conductas para que una Institución de Tecnología Financiera envíe el reporte de 24 horas?

Select one of the following:

a. Cuando los Clientes o Usuarios se nieguen a proporcionar los datos o documentos de identificación.
b. Antecedentes, el grado de riesgo, ocupación, profesión, actividad o giro del negocio.
c. Cuando exista falta de correspondencia con su nivel de ingresos
d. La conducta es que este en la Lista Personas Bloqueadas o sospecha de los supuestos del 400 bis, 139 y 148 bis.

Explanation

Question 60 of 124

1

Del siguiente supuesto defina ¿Cuál reporte debería enviar la institución de crédito?

Una persona física realiza diferentes transacciones entre sus diferentes cuentas que tiene con la institución financiera además de por la naturaleza de las operaciones realizadas cambia su perfil transaccional y este a su vez modifica su grado de riesgo, todas las operaciones las realizó dentro de un periodo de un mes calendario.

Select one of the following:

a. Relevantes
b. Inusuales
c. Internas preocupantes
d. Inusuales e internas preocupantes

Explanation

Question 61 of 124

1

Derivado del análisis que realiza el oficial de cumplimiento del comportamiento transaccional del cliente, en una institución de Fondo de Inversión, le aparecen varias alertas en el sistema automatizado señalando que un cliente realizó algunas operaciones con montos elevados y no se podía identificar de forma concreta al propietario real, adicional a esto se percató que el ejecutivo de cuenta participo reiteradamente en la autorización de dichas operaciones.

Select one of the following:

a. Relevantes
b. Inusuales
c. Internas preocupantes
d. Inusuales e internas preocupantes

Explanation

Question 62 of 124

1

¿Cuál de los siguientes reportes aplica para el asesor de inversión?

Select one of the following:

a. Inusuales y relevantes
b. Internas preocupantes e inusuales
c. Relevantes y 24 horas
d. Inusuales, internas preocupantes y 24 horas

Explanation

Question 63 of 124

1

Se envía por una institución de banca múltiple y dentro de los 15 días hábiles siguientes al último día hábil del mes inmediato anterior.

Select one of the following:

a. Cheques de caja
b. Transferencia internacional de fondos
c. Operaciones en efectivo en dólares
d. Reporte de operaciones con activos virtuales

Explanation

Question 64 of 124

1

La fecha de presentación de este reporte es dentro de los tres días hábiles siguientes a partir de que concluya la sesión del Comité que la dictamine como tal.

Select one of the following:

a. Relevantes
b. Inusuales
c. Internas preocupantes
d. Inusuales e internas preocupantes

Explanation

Question 65 of 124

1

Las ITC que realicen operaciones con activos virtuales deberán obtener y conservar.

Select one of the following:

a) La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades.
b) El monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional.
c) La fecha de la Operación.
d) Todas las anteriores

Explanation

Question 66 of 124

1

¿Las Instituciones de Fondos de Pago Electrónico podrán intercambiar información con?

Select one of the following:

a) Centros Cambiarios, transmisores de dinero y asesores en inversión autorizados.
b) Casas de cambio, transmisores de dinero y asesores en inversión autorizados.
c) Centros Cambiarios, transmisores de dinero y asesores en inversión especializados.

Explanation

Question 67 of 124

1

Fill the blank spaces to complete the text.

De acuerdo con el artículo 95 Bis de las Disposiciones de Carácter General aplicables a los centros cambiarios, los plazos del cumplimiento regulatorio son los siguientes:

Para dar aviso respecto a la aprobación de las modificaciones al manual de cumplimiento es dentro de los (), dentro de los () a la fecha en que el consejo de administración o directivo, según sea el caso, haya designado las áreas correspondientes cuyos titulares formarán parte del Comité de Comunicación y Control, () después de que les otorgan el número de registro o () después de que se realice algún cambio en las personas que ejercen el control, así mismo deberá de remitirse a la Comisión dentro de los () siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión y cuando se realice transmisión de acciones por más del 2% se deberá dar aviso dentro de los () después de se lleva a cabo el registro correspondiente.

A. 3 días hábiles
B. 60 días naturales
C. 20 días hábiles
D. 10 días hábiles
E. 20 días hábiles siguientes a la fecha en que su respectivo comité de auditoría las apruebe
F. 15 días hábiles siguientes

Explanation

Question 68 of 124

1

¿Qué elementos se deberán de recabar en la política de identificación cuando una persona realiza una apertura de cuenta en una institución financiera de manera no presencial?
a. La clave de elector
b. Ocupación
c. El consentimiento de la geolocalización de los dispositivos móviles desde los cuales se harán las operaciones,
d. Comprobante de domicilio
e. Número de cuenta y clave bancaria estandarizada en la entidad financiera o en la entidad
f. Copia del acta constitutiva.
g. Número de cuenta y Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) de la entidad autorizadas para recibir depósitos (es parte de la respuesta correcta)

Select one of the following:

1. a, c, g
2. a, b, d
3. b, d, e
4. c, d, e

Explanation

Question 69 of 124

1

Según la política de identificación, el régimen simplificado podrá ser aplicado cuando el cliente o usuario haya sido clasificado como de bajo riesgo, así como a las sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT (‘’Anexo 1”) y se le solicitará entre otros lo siguiente:
a Denominación o razón social
b. Genero
c. RFC (con homoclave) y FIEL
d. Número de serie de la firma electrónica.
e. Domicilio (calle, número, colonia, código postal, ciudad y entidad federativa).
f. Fecha de nacimiento
g. Número de teléfono.
h. Número de identificación.
i. Nombre del administrador, director o gerente general
j. Copia: Testimonio o copia certificada de los poderes, identificación.

Select one of the following:

1. a, b, f, g, c, i, j.
2. a, b, c, g, h, i, j.
3. a, c, d, e, g, i, j.
4. a, c, b, e, g, i, j.

Explanation

Question 70 of 124

1

Además de los datos y requisitos señalados en la política de identificación, ¿Qué debemos de solicitar a las personas morales clasificadas de alto o medio riesgo?

Select one of the following:

a) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo administrativo o equivalente.
b) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Su posición correspondiente de entre los miembros del consejo administrativo o equivalente.
c) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Acta constitutiva
d) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía dos grados inferiores a aquel.

Explanation

Question 71 of 124

1

¿Con qué criterios, medidas y procedimientos las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple no reguladas podrán aplicar la política de conocimiento a sus clientes?

Select one of the following:

a) Con los procedimientos para que el sujeto obligado de seguimiento a las operaciones realizadas por clientes.
b) Con las políticas, procedimientos y controles para mitigar los riesgos, que deben ser acordes a los resultados de la implementación de la metodología.
c) Con las medidas para la identificación de posibles operaciones inusuales. Consideraciones para que en su caso modificar el grado de riesgo previamente determinado para sus clientes.
d) Todas las anteriores

Explanation

Question 72 of 124

1

Las Instituciones de Financiamiento Colectivo podrán suspender el proceso de identificación de su posible Cliente o Usuario, cuando estimen de forma razonable lo siguiente:

Select one of the following:

a) Que pudieran estar relacionadas con actos o conductas a que se refieren los artículos 139 o 400 bis del código penal federal.
b) Que de continuar con el proceso de identificación podrían prevenir o alertar al cliente o usuario que la entidad considera que los recursos, bienes o valores están relacionados con actos o conductas a que se refieren los artículos 139 quáter o 400 bis del código penal federal.
c) Cuando identifiquen posibles delitos conforme a los criterios que establezcan en el manual de cumplimiento.

Explanation

Question 73 of 124

1

Fill the blank spaces to complete the text.

RELACIONA COLUMNAS.
a) Servicio de Administración Tributaria
b) Comisión Nacional Bancaría y de Valores

() Fedatarios públicos
() Asesores en inversiones
() Casas de bolsa
() Contadores y abogados
() Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero
() Arrendamiento de bienes inmuebles
() Instituciones de Tecnología Financiera
() Instituciones de Banca Múltiple
() Sorteos
() SOFICOS
() Agentes aduanales
() Activos virtuales

Explanation

Question 74 of 124

1

De acuerdo a la política de identificación ¿Qué entidades deberán integrar expedientes de identificación con sus Usuarios cuando realicen operaciones por montos iguales o superiores a $500 dlls y menores a $3,000 dlls de E.U.A.?

a) Instituciones de Fondos de Pago Electrónico
b) SOFIPOS
c) Casas de Cambio
d) Transmisores de Dinero
e) Centros Cambiarios
f) Casas de Bolsa

Select one of the following:

1. b, c, f
2. b, c, d
3. b, d, f
4. b, c, e

Explanation

Question 75 of 124

1

¿De acuerdo a las leyes relativas al sistema financiero mexicano, la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito aplica para?

Select one of the following:

a) Almacenes Generales de depósito, Casas de Bolsa, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.
b) Almacenes Generales de Depósito, Casas de cambio, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.
c) Almacenes Generales de Depósito, Casas de cambio, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Uniones de Crédito.

Explanation

Question 76 of 124

1

¿Qué entidades Financieras pueden llevar a cabo operaciones con Clientes y Usuarios?

a) SOCAPS
b) Centros Cambiarios
c) Asesores en Inversión
d) SOFIPOS
e) SOFOMES
f) Casas de Bolsa
g) Instituciones de Banca Múltiple
h) Transmisores de Dinero

Select one of the following:

1. d,a,h,f.
2. a,h,b,e
3. d,a,g,f

Explanation

Question 77 of 124

1

Fill the blank spaces to complete the text.

¿De acuerdo a las leyes relativas al sistema financiero mexicano, los artículos aplicables según las Disposiciones de Carácter general son los siguientes para _ casas de cambio, Instituciones de Fondos de Pago Electrónicas, , Organismos de Integración Financiera, _, Asesores en Inversión, Casas de Bolsa, Sociedades Anónimas de Fondos de Inversión, _e____ SOCAPS.

Respuestas:
a) Art. 226
b) Art. 212
c) Art. 95
d) Art. 91
e) Art. 71 y 72
f) Art. 124
g) Art. 58
h) Art. 95 Bis
i) Art. 115
j) Art. 226 Bis
k) Art. 87-D

Explanation

Question 78 of 124

1

Un usuario originario de la Cd. de Aguascalientes que lleva a cabo una operación por un monto $4281 dlls de los E.U.A. con una Institución de Banca Múltiple, ¿Qué datos y documentos que le deberá de requerir la entidad?
a) Entidad de Nacimiento
b) Nombre completo y sin abreviaturas
c) Fecha de Nacimiento
d) Correo Electrónico
e) CURP
f) Copia del comprobante de domicilio
g) País de nacimiento
h) Número de teléfono
i) Copia de la identificación
j) Domicilio completo
k) RFC con HOMOCLAVE
l) Nacionalidad
m) Numero de la identificación oficial

Select one of the following:

1. b, e, g, k, i, l, m.
2. b, e, h, k, f, l, c.
3. b, a, h, k, i, l, m.
4. b, i, g, j, l, m, c.

Explanation

Question 79 of 124

1

Las entidades podrán aplicar un régimen simplificado de identificación cuando lleven a cabo operaciones con clientes o usuarios según lo siguiente:

Select one of the following:

a) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado de bajo riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto las casas de bolsa y centros cambiarios.
b) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado no haya sido clasificado de alto riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto los transmisores de dinero y casas de cambio.
c) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado de bajo riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto los transmisores de dinero y centros cambiarios.

Explanation

Question 80 of 124

1

Se asimila a las personas políticamente expuestas.

Select one of the following:

a) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta tercer grado. Así como las personas morales con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.
b) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas morales con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.
c) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas físicas con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.
d) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.

Explanation

Question 81 of 124

1

¿A quién siempre se les considerará clientes de alto riesgo?

Select one of the following:

a) Fideicomisos
b) Personas morales
c) Personas políticamente extranjeras
d) Personas Políticamente Extranjeras Nacionales

Explanation

Question 82 of 124

1

¿Qué datos y documentos se requieren para la integración del expediente de una persona moral de derecho público?

Select one of the following:

a) Documento que compruebe su legal existencia que deberá encontrarse debidamente legalizado o apostillado, la información que permita conocer su estructura accionaria.
b) Objeto social, nacionalidad, giro mercantil, fecha de constitución, cédula de identificación fiscal o equivalente, información respecto su estructura accionaria o partes sociales.
c) Nombre del administrador o apoderado legal, documentos que dispongan sus reglamentos, decretos o estatutos orgánicos que hayan creado y regulen su constitución.

Explanation

Question 83 of 124

1

¿Cuáles son algunos de los datos que deberá contener el expediente de identificación de clientes de un banco de nacionalidad mexicana o extranjera con la calidad migratoria de inmigrante o inmigrado?

Select one of the following:

a) Ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio particular en su lugar de residencia.
b) Ocupación, profesión o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio fiscal.
c) Ocupación, actividad o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio particular en su lugar de residencia.

Explanation

Question 84 of 124

1

¿Qué deberá hacer una sociedad cooperativa de ahorro y préstamo en caso de que la persona moral sea de reciente constitución y, en tal virtud, no se encuentre aún inscrita en el registro público que corresponda de acuerdo con su naturaleza?

Select one of the following:

a) Obtener un escrito firmado por la persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la obligación de llevar a cabo la inscripción respectiva y proporcionar, en su oportunidad, los datos correspondientes a la entidad
b) Obtener un escrito firmado por el oficial de cumplimiento que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que consten las facultades para realizar operaciones
c) Obtener un escrito firmado por persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la manifestación a protesta de decir verdad de que se llevará a cabo la inscripción respectiva

Explanation

Question 85 of 124

1

¿En qué periodo de tiempo se debe de actualizar los expedientes de los clientes de alto riesgo de acuerdo a las disposiciones de carácter general?

Select one of the following:

a) Cada que la entidad lo determine.
b) Al menos una vez al año
c) Mínimo 3 veces al año

Explanation

Question 86 of 124

1

De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real ¿Cómo se determina quién es la Persona física que ejerce el control accionario de la persona moral?

Select one of the following:

a) Se identifica a la persona física que posea el 35% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.
b) Al que teniendo el 25 % de copropiedad y ejerza ciertas facultades al mismo tiempo, se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones.
c) Se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.

Explanation

Question 87 of 124

1

De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real ¿Cómo se determina quién es la Persona física que ejerce el control a través de un cargo dentro de la persona moral?

Select one of the following:

a) Identificando a la persona moral que tiene facultades de decisión en la junta de asamblea y que tiene la capacidad para destituir.
b) Identificando a la persona física que puede nombrar o remover consejeros y que toma decisiones comerciales
c) Identificando al responsable de la toma de decisiones estratégicas y comerciales, o a la persona física que ejerce el control sobre los asuntos diarios regulares.

Explanation

Question 88 of 124

1

De acuerdo a la información adicional de los lineamientos de identificación del propietario real, en la obtención, cotejo se deberá verificar lo siguiente:

Select one of the following:

a) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asambleas generales, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.
b) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asamblea y citar a los socios al banco, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.
c) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asambleas generales, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de administración otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

Explanation

Question 89 of 124

1

De acuerdo al lineamiento de identificación del propietario real de la información adicional, ¿Qué deberá hacer la Institución respecto a sus empleados para una mejor identificación del propietario real?

Select one of the following:

a) Otorgar capacitación para que el personal le transmita a los clientes y usuarios la importancia de la integración de los expedientes, además de otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real
b) Desarrollar programas de capacitación a sus empleados para que se comprenda el concepto de propietario real, y explicar los beneficios que conlleva la identificación del propietario real, resaltar la importancia de la transparencia de la información lo cual impacta directamente en la disminución del riesgo de la entidad.
c) Otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real, y como le explicara a los clientes y usuarios la importancia de saber que es el Propietario Real.

Explanation

Question 90 of 124

1

Defina el concepto de Propietario real

Select one of the following:

a) Persona física que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, goce y disfrute.
b) Persona física que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición.
c) Persona moral que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición.

Explanation

Question 91 of 124

1

¿Con qué elementos un transmisor de dinero puede realizar la evaluación de grado de riesgo de sus usuarios?

Select one of the following:

a) Profesión, perfil transaccional, monto, número y tipo de operaciones, actividad o giro del negocio con la geolocalización del dispositivo móvil.
b) Productos y servicios contratados con la entidad, profesión, origen y destino de recursos, metodología del enfoque basado en riesgos.
c) Antecedentes, profesión, actividad o giro del negocio, origen y destino de recursos, metodología del enfoque basado en riesgos.

Explanation

Question 92 of 124

1

De conformidad con las Disposiciones de carácter general a que se refiere el Artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, ¿por cuánto tiempo las Instituciones de Banca de Desarrollo deben conservar los expedientes de identificación de sus clientes y usuarios, el informe de auditoría, copia de los reportes de operaciones realizados por la entidad y los resultados de la implementación metodología del riesgo?

Select one of the following:

a) Por un periodo de al menos 10, 5, 5 y 10 años.
b) Por un periodo de 10, 5, 10 y 5 años.
c) Por un periodo de al menos 5, 5, 10 y 5 años.

Explanation

Question 93 of 124

1

Se considerarán infracciones graves la violación a lo previsto en los artículos de las disposiciones aplicables a cada Sujeto Obligado respecto a lo siguiente:

Select one of the following:

a) No contar con el documento de políticas de identificación de clientes y usuarios, no contar con un sistema automatizado.
b) La cuantía de la operación, el monto del quebranto y el lucro obtenido.
c) El monto del quebranto, el lucro obtenido y la falta de honorabilidad.

Explanation

Question 94 of 124

1

Una Casa de Bolsa deberá establecer mecanismos de escalamiento de aprobación interna cuando realice operaciones en efectivo con sus clientes personas morales, en los siguientes montos:

Select one of the following:

a) Por montos iguales o superiores a $7500 dlls o $300,000 pesos.
b) Por montos iguales o superiores a los $50,000 dlls o $500,000 pesos.
c) Por montos iguales o superiores a $50,000 dlls o $1,000,000.00 de pesos.

Explanation

Question 95 of 124

1

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La CNBV de conformidad con las Leyes del Sistema financiero aplicables, considerará como conductas no graves y graves para la imposición de sanciones las siguientes:

RESPUESTAS: a) GRAVE b) NO GRAVES
1. Las circunstancias que la CNBV, la CONDUSEF y el IPAB consideren aplicables para tales efectos. ()
2. La falta de honorabilidad, por parte del infractor. ()
3. La reincidencia, las causas que la originaron y, en su caso, las acciones correctivas aplicadas por el presunto infractor. ()
4. El monto del quebranto o perjuicio patrimonial causado. ()
5. Que la conducta infractora a que se refiere el proceso administrativo pueda ser constitutiva de un delito. ()
6. La cuantía de la operación. ()
7. El lucro obtenido. ()
8. Impacto a terceros o al sistema financiero mexicano. ()
9. La condición económica del infractor a efecto de que la sanción no sea excesiva. ()
10. La naturaleza de la infracción cometida. ()
11. La negligencia inexcusable o dolo con que se hubiera actuado. ()

Explanation

Question 96 of 124

1

¿Cuál es el límite para realizar operaciones en efectivo con dólares de los Estados Unidos, en Casas de Cambio y Centros Cambiarios respectivamente?

Select one of the following:

a) $4,000 USD, $14,000 USD, $1,000 USD
b) $3,000 USD, $10,000 USD, $5,000 USD
c) $4,000 USD, $14,000 USD, $10,000 USD

Explanation

Question 97 of 124

1

¿Plazo para el envío del reporte de operaciones en efectivo con moneda extranjera?

Select one of the following:

a) Primeros diez días hábiles de cada trimestre
b) Últimos diez días hábiles de cada trimestre
c) Primeros diez días naturales de cada trimestre

Explanation

Question 98 of 124

1

¿Cuáles son las causas por las que se puede introducir a una persona dentro de las listas de personas bloqueadas?

Select one of the following:

a) Personas en listas derivadas de la resolución 1273 (1999) y sucesivas, y 1367 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.
b) Personas en listas derivadas de la resolución 1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que den a conocer autoridades extranjeras, organismos internacionales o agrupaciones intergubernamentales y que sean determinadas por la secretaría (OFAC)
c) Personas en listas derivadas de la resolución 1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.

Explanation

Question 99 of 124

1

¿Circunstancia para considerar una operación como interna preocupante?

Select one of the following:

a) Cuando, exista causa justificada, exista correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad y las actividades que de hecho lleva a cabo.
b) Cuando se presuma o existan dudas de que un Cliente o Usuario opera en beneficio, por encargo o a cuenta de un tercero y lo haya declarado a la Entidad de que se trate.
c) Cuando se pretendan realizar Operaciones por parte de Clientes o Usuarios que se encuentren dentro de la Lista de Personas Políticamente Expuestas.
d) Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales

Explanation

Question 100 of 124

1

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Relaciona los Reportes de acuerdo a sus características.

1. R. Relevantes
2. R. Internas Preocupantes.
3. R. Inusuales
4. R. Cheques de Caja
5. R. Montos Totales
6. R. Transferencias Internacionales de Fondos
7. R. 24 hrs.
8. R. Operaciones en efectivo con dlls.
9. R. Operaciones en efectivo con moneda extranjera
10. R. Operaciones con activos virtuales

( ) El monto para el envío es de Igual o mayor a $10, 000 dlls

( ) Se envía el total de las compras y ventas de divisas realizadas en el trimestre.

( ) Aplica solo a I. Credito, C. Bolsa, C. Cambio, SOFINCOS, SOFIPOS, SOCAPS, Transmisores de Dinero, Instituciones de Tecnología Financiera.

( ) El reporte se envía por venta de Activos Virtuales por un monto igual o superior a $7, 500 UDIS con ITF y por un monto igual o superior a $2,250 dlls con IC.

( ) Este reporte lo enviaran todos los sujetos obligados cuando realicen operaciones por montos iguales o superiores a $7500, dlls la FNDARFP por un monto igual o superior a $10,000 dlls y los Centros cambiarios, Transmisores de Dinero y las Instituciones de Tecnología Financiera por montos iguales o superiores a $5,000 dlls, a excepción de los asesores en inversión.

( ) Fecha de Presentación de reporte dentro de los tres días hábiles siguientes a partir de que concluya la sesión del Comité que la dictamine la operación como tal.

( ) La conducta es que este en la Lista P. Bloqueadas o sospecha de los supuestos del 400 bis y 139 Quater.

( ) El monto para el envío es igual o superior a $500 dlls de los EUA o su equivalente en moneda extranjera.

( ) Los montos para casas de cambio son Casa de cambio: P. Física: Igual o mayor a $250 dlls P. Moral: Igual o mayor a $500 dlls

( ) Para su dictaminación y envío se deberá de considerar entre otras las Operaciones realizadas en una misma cuenta, así como aquellas llevadas a cabo por un mismo Usuario, cuando los Clientes o Usuarios intenten sobornar, persuadir o intimidar al personal de las Entidades.

Explanation

Question 101 of 124

1

De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona las obligaciones que deben de cumplir quienes realicen actividades vulnerables.

Select one of the following:

a) Identificar a los clientes y usuarios, solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y presentar los avisos a la Secretaría los días 17 de cada mes.
b) Solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y solicitar la información sobre la ocupación, basándose en los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del RFC.
c) Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación durante diez años, presentar los Avisos en la Secretaría después del límite del día 17 de cada mes.

Explanation

Question 102 of 124

1

De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, selecciona alguna de las actividades vulnerables.

Select one of the following:

a) Comerciantes de metales y piedras preciosas, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, agentes inmobiliarios, servicios societarios y fideicomisos, tarjetas de servicio o crédito.
b) Joyería, metales, piedras preciosas y relojes Agentes inmobiliarios, abogados, notarios, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, servicios societarios y fideicomisos.
c) Servicios de fe pública (notarios y corredores), Comercialización y Subastas de Obras de Arte, Prestación de servicios profesionales, Juegos con apuesta, concursos y sorteos.

Explanation

Question 103 of 124

1

De acuerdo a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona algunos elementos del contenido de los avisos.

Select one of the following:

a) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, descripción general de la actividad vulnerable.
b) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como información sobre su actividad preponderante.
c) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como las personas que durante un mes no hayan llevado a cabo actos u operaciones que sean sujeto de aviso no será necesario su envío.

Explanation

Question 104 of 124

1

La restricción del uso de efectivo por la cantidad de $287,680.20 y $719,200.50 pesos M.N. aplica para:

Select one of the following:

a) Compraventa de vehículos y compraventa de inmuebles
b) Compraventa de Inmuebles y Servicios de blindaje
c) Compraventa de Inmuebles y servicios de fe pública.

Explanation

Question 105 of 124

1

¿Cuál es el plazo por el cual una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo deberá dar aviso respecto a la designación, revocación o designación del Oficial de Cumplimiento Interino a la autoridad?

a) Interino a los dos días hábiles siguientes a la fecha en que la misma haya ocurrido.
b) Designación dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.
c) Revocación al siguiente día hábil de que ocurra.
d) Designación dentro de los diez días hábiles de su designación.
e) Interino al día hábil siguiente a la fecha en que la misma haya ocurrido.
f) Revocación dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.

Select one of the following:

1. f, b, c,
2. b, e, c,
3. a, b, c
4. e, b, f

Explanation

Question 106 of 124

1

¿Cuál es el plazo para dar el aviso a la Autoridad por la integración inicial del Comité de Comunicación y Control?

Select one of the following:

a) Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.
b) Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha en que se hayan designado las áreas correspondientes.
c) Dentro de los diez días hábiles de su designación.

Explanation

Question 107 of 124

1

Las Entidades que cuenten con menos de 10 personas, tengan menos de 500 socios y activos totales por menos de 100 millones de UDIS no se encontrarán obligadas a contar con un comité de comunicación y control.

Select one of the following:

a) Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo nivel de operación IV
b) Sociedades Financieras de Objeto Múltiple
c) Organismos de Integración Financiera
d) Uniones de Crédito
e) Sociedades Financieras Comunitarias

Explanation

Question 108 of 124

1

Fill the blank spaces to complete the text.

Escriba sobre la línea la respuesta correcta de acuerdo a las funciones del Oficial de Cumplimiento y a las del Comité de Comunicación y Control.

A. OFICAL DE CUMPLIMIENTO
B. COMITÉ DE COMUNICACIÓN Y CONTROL

__ Asegurarse de que sea solicitada y se mantenga actualizada la cuenta siti a nombre del oficial de cumplimiento.

Someter a la aprobación del comité la metodología diseñada para llevar a cabo la evaluación de riesgos.

Asegurarse que los sistemas automatizados contengan las listas de las peps y de las personas bloqueadas.

_ Presentar al consejo de administración o administrador único la metodología elaborada e implementada.

_ Aprobar los programas de capacitación

_ Dictaminar las operaciones que deban ser reportadas a la SHCP, por conducto de la CNBV, como Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes.

_ Coordinar tanto las actividades de seguimiento de operaciones, así como las investigaciones con la finalidad de que sean dictaminadas.

_ Someter a la aprobación del Comité de Auditoria la Metodología implementada del EBR

_ Definir las características, contenido y alcance de los programas de capacitación

_ Establecer y difundir los criterios para la clasificación de los clientes, en función de su grado de riesgo.

___ Cerciorarse que el área a su cargo reciba directamente y dé seguimiento a los avisos emitidos por los empleados y funcionarios de la entidad sobre hechos u actos que puedan ser considerados como inusuales e internas preocupantes.

Explanation

Question 109 of 124

1

¿En cuánto tiempo se debe enviar el reporte de la lista de personas bloqueadas?

Select one of the following:

a) Al momento de la operación
b) 24 horas después de la operación
c) Dentro de las 24 horas siguientes de la operación
d) 60 días después de que se detecte

Explanation

Question 110 of 124

1

¿Cuál es el plazo que la autoridad otorga al usuario para reclamar la inclusión en la lista de las personas bloqueadas?

Select one of the following:

a) Dentro de los 10 días hábiles siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.
b) Dentro de los 10 días naturales siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.
c) Dentro de los 15 días hábiles siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.

Explanation

Question 111 of 124

1

¿Cuáles son los procedimientos que deberá adoptar una Casa de Bolsa para procurar que su personal cuente con los requisitos de acuerdo a las disposiciones a que hace referencia el articulo 212?
a. Deberán incluir la obligación de obtener una declaración firmada por el funcionario o empleado de que se trate, en la que asentara información relativa de cualquier otra entidad financiera o sociedad en la que haya laborado previamente
b. Deberán incluir la obligación de obtener una declaración firmada por el funcionario o empleado de que se trate, en la que asentara no haber laborado previamente en cualquier otra entidad financiera o sociedad.
c. Los sujetos obligados deberán adoptar procedimientos de selección para procurar que su personal cuente con calidad técnica y experiencia necesarias, honorabilidad para llevar a cabo las actividades que le corresponden.
d. Los sujetos obligados deberán adoptar procedimientos de selección para procurar que su personal cuente con experiencia en materia de prevención de lavado de dinero y declaraciones respecto a los delitos cometidos.

Select one of the following:

1. a, d.
2. b, c.
3. d, a.
4. c, a.

Explanation

Question 112 of 124

1

De acuerdo con lo establecido con el artículo 58 de las Disposiciones aplicables a las Instituciones de Tecnología Financiera los sistemas automatizados deberán ser capaces de desarrollar de entre otras las siguientes funciones.

a. Generar y transmitir de forma segura a la secretaría, por conducto de la comisión, la información relativa a los reportes correspondientes a cada entidad. (con excepción del reporte de operaciones inusuales que en todo caso podrá ser de forma manual)
b. Clasificar los tipos de operaciones o productos financieros que ofrezcan las entidades a sus clientes o usuarios
c. Conservar registros históricos de las posibles operaciones relevantes y operaciones internas preocupantes
d. Detectar y monitorear las operaciones realizadas por un mismo producto o por un mismo cliente o usuario
e. Permitir conocer la trazabilidad y el origen de los activos virtuales con los que las entidades realicen operaciones, y que, en su caso, el Banco de México determine.
f. Agrupar en una base consolidada las diferentes cuentas y contratos de un mismo cliente o usuario

Select one of the following:

1. a, c, f
2. b, a, f
3. b, e, f

Explanation

Question 113 of 124

1

Se define como ____________________________ aquel que para la prestación de servicios financieros utilice herramientas o medios tecnológicos con modalidades distintas a las existentes en el mercado al momento en que se otorgue la autorización temporal a que se refiere la ley para regular las instituciones de tecnología financiera.

Select one of the following:

a) Infraestructura Tecnológica
b) Sistema automatizado
c) Activo Virtual
d) Modelo Novedoso

Explanation

Question 114 of 124

1

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple E.N.R. que requieran autorización, registro o concesión en términos de las leyes financieras, para operar con un modelo novedoso deberán al menos.

Select one of the following:

a) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, simultaneo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición a la comisión junto con su solicitud de autorización.
b) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición a la comisión junto con su solicitud de autorización.
c) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y analizar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición anterior a la comisión junto con su solicitud de autorización.

Explanation

Question 115 of 124

1

Es aquella persona moral autorizada por la CNBV que, de manera habitual y profesional, lleve a cabo actividades destinadas a poner en contacto a personas del público en general, con el fin de que entre ellas se otorguen financiamientos mediante alguna de las operaciones a que se refiere el artículo 16 de la ley, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.

Select one of the following:

a) Transmisor de Dinero
b) Institución de Fondos de Pago Electrónico
c) Modelo Novedoso
d) Instituciones de Tecnología Financiera
e) Institución de Financiamiento Colectivo

Explanation

Question 116 of 124

1

Es aquella persona moral autorizada por la CNBV, que, de manera habitual y profesional, preste los servicios de emisión, administración, redención y transmisión de fondos de pago electrónico, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.

Select one of the following:

a) Transmisor de Dinero
b) Institución de Fondos de Pago Electrónico
c) Modelo Novedoso
d) Instituciones de Tecnología Financiera
e) Institución de Financiamiento Colectivo

Explanation

Question 117 of 124

1

Las Instituciones de Tecnología Financiera que realicen operaciones con activos virtuales deberán obtener y conservar?
a. La fecha y lugar de la Operación.
b. El monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional.
c. La fecha de la Operación.
d. Nombre Completo sin abreviaturas de la persona que realiza la transacción
e. La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades.
f. Cuenta CLABE de la institución que recibirá los fondos
g. La entrevista realizada al representante de forma no presencial.

Select one of the following:

1. a, b, e.
2. a, b, c.
3. b, e, g
4. b, c, e.

Explanation

Question 118 of 124

1

De las siguientes facultades, selecciona cuáles corresponden a la Unidad de Inteligencia Financiera:
a. Aprobar, tipologías, tendencias e indicadores, guías y mejores prácticas para la elaboración y el envío de los reportes y avisos
b. Formular y proponer, para aprobación superior, previa opinión de la Unidad de Inteligencia Financiera, las disposiciones de carácter general.
c. Determinar y expedir los formatos para la presentación de los reportes.
d. Interpretar la Ley Federal para la Prevención de Operaciones con Recursos de procedencia Ilícita.
e. Supervisar y regular en el ámbito de su competencia a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano, con el fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto.
f. Poner a disposición de las entidades, asesores en inversiones, centros cambiarios, transmisores de dinero y sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas sujetas a la supervisión de la comisión, la lista de personas bloqueadas
g. Coordinar la recepción y análisis de la información contenida en los reportes

Select one of the following:

1. a, c, d y e.
2. b, c, f y g.
3. a, c, d y g.
4. b, c, e y g.

Explanation

Question 119 of 124

1

¿Cómo deberá proceder un Transmisor de Dinero ante la posibilidad de realizar operaciones con un sujeto que reúna los requisitos para ser considerado Persona Políticamente Expuesta Extranjera?

Select one of the following:

a) Deberá obtener la aprobación del Oficial de Cumplimiento, a efecto de llevar a cabo la Operación de que se trate.
b) Deberá obtener la aprobación del Comité de Comunicación y Control, a efecto de llevar a cabo la Operación de que se trate.
c) Deberá obtener la aprobación de un funcionario que ocupe un cargo dentro de los tres niveles jerárquicos inferiores al del director general dentro de la misma.

Explanation

Question 120 of 124

1

Identifique la situación que se debe considerar para generar un reporte de operaciones internas preocupantes

Select one of the following:

a) Se detecte que un directivo mantiene un nivel de vida notoriamente superior al que le correspondería.
b) Se detecte que un directivo interviene de manera reiterada en la realización de operaciones reportadas como inusuales.
c) Cuando, sin causa justificada, exista una falta de correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la ITF y las actividades que de hecho lleva a cabo.
d) Todas las anteriores.

Explanation

Question 121 of 124

1

¿Qué deberá hacer una Centro Cambiario con la información resultante de la auditoría que se le realice en materia de PLD/FT?

Select one of the following:

a) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta última señale.
b) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo de diez años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta última señale.
c) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los treinta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que ésta última señale.

Explanation

Question 122 of 124

1

¿Cuál es el monto a partir del cual las Entidades deberán abstenerse de recibir de sus usuarios personas físicas cuando realizan operaciones a través de comisionistas que sean establecimientos autorizados para la exposición y venta de mercancías extranjeras y nacionales en puertos aéreos internacionales, fronterizos y marítimos de altura, en términos de lo dispuesto por la fracción I del artículo 121 de la Ley Aduanera?

Select one of the following:

a) Trescientos dólares diarios de los EUA
b) Quinientos dólares diarios de los EUA
c) Doscientos cincuenta dólares por operación de los EUA

Explanation

Question 123 of 124

1

De acuerdo con las disposiciones de carácter general en materia de PLD/FT, ¿Qué sujetos obligados deben presentar reportes por todas las operaciones relevantes, a partir de un monto mínimo diferente a $5,000 USD?

Select one of the following:

a) Transmisor de dinero e Instituciones de Tecnología Financiera
b) Centros cambiarios y Transmisores de dinero.
c) Casas de bolsa y Sociedades Financieras de Objeto Múltiple.

Explanation

Question 124 of 124

1

¿En qué artículo y fracción de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita se encuentran los fundamentos para que las Entidades Financieras establezcan medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones con recursos de procedencia ilícita?

Select one of the following:

a) Artículo 15 fracción I
b) Artículo 25 fracción I
c) Artículo 25 fracción II

Explanation

Question 125 of 124

1

De conformidad con los modelos novedosos la identificación no presencial, además de la geolocalización del dispositivo móvil, ¿Qué le debe de solicitar una institución de crédito a un cliente persona moral?

Select one of the following:

a. Clave de elector
b. Consentimiento
c. Número de cuenta y clave bancaria estandarizada

Explanation

Question 126 of 124

1

Un cliente persona moral que es identificado como de grado riesgo alto, adicional al documento que acredite su legal existencia ¿Qué debemos de solicitar?

Select one of the following:

a. Nombre completo y posición correspondiente del miembro de su consejo de administración o administrador único
b. Consentimiento del administrador único para que realice la operación
c. Manifestación firmada por su represéntate legal en dónde se describa el nombre completo y cargo del organigrama de la persona moral

Explanation

Question 127 of 124

1

Datos y documentos que solicitamos al tercer autorizado o cotitular.

Select one of the following:

a. Nombre completo sin abreviaturas
b. Nacionalidad
c. Los mismos requisitos que a los titulares de la cuenta

Explanation

Question 128 of 124

1

Casos en los que se podrá suspender la política de identificación.

Select one of the following:

a. No proporcione el dato relativo a la geolocalización del dispositivo móvil
b. Cuando se estime de forma razonable que un cliente o usuario participe en actos o conductas a que se refieren los artículos 139 quater o 400 bis del Código Penal Federal.
c. Cuando el cliente o usuario se encuentre en la lista de personas bloqueadas

Explanation

Question 129 of 124

1

Del siguiente listado enumere las características del sistema automatizado.

1. Permitir conocer la trazabilidad y el origen de los activos virtuales
2. Facilitar la identificación y verificación del propietario real
3. Permitir la ubicación de la geolocalización del dispositivo móvil
4. Ejecutar un sistema de alertas
5. Servir como medio para conocer el origen y destino de los recursos
6. Dictaminar las operaciones inusuales e internas preocupantes

Select one of the following:

a. 1,2,3
b. 1,3,4
c. 2,3,4
d. 4,5,6

Explanation

Question 130 of 124

1

En las Instituciones Tecnológicas Financieras además de los datos y documentos ¿Qué se debe de conservar en el expediente de cliente?

Select one of the following:

a) La trazabilidad y el origen de los activos virtuales
b) Copia digital de los reportes de operaciones con activos virtuales
c) Los contratos en los que intervengan activos virtuales

	Created by Lizeth Martínez over 3 years ago

Examen que contempla el área 1 de conocimientos básicos, área 2 de conocimientos técnicos y área 3 de conocimientos sobre supervisión, auditoria y riesgos.

EXAMEN AREA 1 Y 2

Question 1 of 124

Select one of the following:

Explanation

Question 2 of 124

¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?

Select one of the following:

Explanation

Question 3 of 124

¿Cuál es la definición de “Colocación” como etapa del lavado de dinero?

Select one of the following:

Explanation

Question 4 of 124

Identifique la definición de la “Distribución” o “Estratificación” como etapa del lavado de dinero.

Select one of the following:

Explanation

Question 5 of 124

Identifique el ejemplo que mejor describa a la “Integración” como etapa del lavado de dinero.

Select one of the following:

Explanation

Question 6 of 124

¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo de acuerdo a la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos?

Select one of the following:

Explanation

Question 7 of 124

El artículo 400 Bis del Código Penal Federal contempla las siguientes conductas:

Select one of the following:

Explanation

Question 8 of 124

Fill the blank spaces to complete the text.

Explanation

Question 9 of 124

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Explanation

Question 10 of 124

¿Cuáles son las penas corporales aplicables en México de acuerdo al Código Penal Federal a los delitos de financiamiento al terrorismo, delito de terrorismo, el delito de amenazas terroristas y de encubrir actos terroristas?

Select one of the following:

Explanation

Question 11 of 124

¿Cuál de las siguientes funciones corresponden a las del mandato del GAFI?

Select one of the following:

Explanation

Question 12 of 124

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Explanation

Question 13 of 124

¿Cuántos miembros integran el GAFI actualmente?

Select one of the following:

Explanation

Question 14 of 124

De acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, identifique una de las medidas de DDC que deben de tomar las Instituciones Financieras.

Select one of the following:

Explanation

Question 15 of 124

De acuerdo con las Recomendaciones del GAFI, ¿Cuál es el momento en que se debe exigir a las instituciones financieras verificar la identidad del cliente y del beneficiario final?

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Question 16 of 124

¿De conformidad con las Recomendaciones del GAFI qué deben de hacer los países para que se mitiguen eficazmente los riesgos?

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Question 17 of 124

¿De acuerdo a las recomendaciones del GAFI cuáles son las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera?

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Question 18 of 124

De conformidad con GAFI, ¿Qué facultades tienen los supervisores respecto de las instituciones financieras?

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Question 19 of 124

De acuerdo a las recomendaciones del GAFI qué medidas deben de tomar las Entidades Financieras para impedir el uso indebido de las personas jurídicas para el lavado de activos LA?

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Question 20 of 124

¿En qué supuesto de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, se les debe exigir a los proveedores de servicios societarios y de fideicomisos que reporten operaciones sospechosas?

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Question 21 of 124

Relacione las columnas. RECOMENDACIONES GAFI 1. Decomiso 2. Extradición 3. Asistencia legal mutua 4. Otras formas de cooperación 5. Enfoque Basado en el Riesgo A. 40 B. 37 C. 39 D. 4 E. 1

Relacione las columnas.

RECOMENDACIONES GAFI
1. Decomiso
2. Extradición
3. Asistencia legal mutua
4. Otras formas de cooperación
5. Enfoque Basado en el Riesgo

A. 40
B. 37
C. 39
D. 4
E. 1

Relacione las columnas.

RECOMENDACIONES GAFI
1. Instrumentos internacionales
2. Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras
3. Sanciones
4. Guía y retroalimentación
5. Estadísticas

A. 9
B. 34
C. 33
D. 35
E. 36