¿A qué se refiere la primera línea de defensa de la adecuada gestión del riesgo?
a) Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios.
b) Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor.
c) Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente
De los siguientes elementos ¿Cuál de ellos define la adecuada gestión del riesgo según Basilea?
a) Numero de clientes, canales de distribución, áreas geográficas.
b) Políticas de aceptación de clientes, seguimiento continuo.
c) Clientes o usuarios, canales de distribución, productos y servicios.
d) Actividad económica, regímenes fiscales, canales de envío.
¿A qué se refiere la segunda línea de defensa de Basilea?
b) Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor
¿Qué factores corresponden con la gestión de riesgo según GAFI?
a) Cliente, estructuras jurídicas, producto.
b) Estructuras jurídicas, actividades vulnerables, producto.
c) Cliente, producto, geografía.
Selecciona quien establece la gestión del riesgo de acuerdo a los siguientes elementos: Proceso Global para la gestión del riesgo, Intercambio de Información dentro del grupo, Evaluación y gestión del riesgo.
a) Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos.
b) GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.
c) Metodología de Evaluación de Riesgos.
¿Qué retos se pueden presentar para la implementación del EBR de GAFI?
a) Mitigación del riesgo, desarrollo de un marco de entendimiento común, evaluación e identificación del riesgo.
b) Evaluación del riesgo, valoración del riesgo de clientes existentes, desarrollo de un marco de entendimiento común.
c) Valoración del riesgo de clientes existentes, evaluación y mitigación del riesgo.
Cuando decimos que las instituciones financieras deben identificar, evaluar y entender los riesgos de LD/FT nos referimos a
Como resultado de las evaluaciones de riesgo se pueden establecer las categorías de alto, medio, bajo y posibles combinaciones.
a) Reto de la mitigación del riesgo.
b) Retos de la evaluación del riesgo.
c) Retos de la inclusión financiera
d) Ninguna de las anteriores
¿Qué tipos de supervisión en materia de PLD/FT realiza la CNBV?
a) Prudencial y prevención de lavado.
b) Inspección y prudencial.
c) Prudencial, prevención de lavado y de inspección.
La inspección se realiza a través de:
a) Visitas ordinarias, especiales y de investigación.
b) Visitas ordinarias, extraordinarias y especiales.
c) Análisis del Manual de PLD/FT.
La vigilancia se realiza a través de:
a) Visitas ordinarias, extraordinarias y especiales
b) Visitas ordinarias y auditoría en los registros y sistemas
c) Análisis de información económica, contable, legal, financiera y administrativa
Identifique los actos de autoridad como resultado de la supervisión a través de la inspección.
a) Oficios de observaciones y recomendaciones, medidas correctivas y sanciones.
b) Oficio de orden de visita, oficios de observaciones y sanciones.
c) Oficio de orden de visita, notificación de visita, oficios de observaciones y recomendaciones, informe de la visita y medidas correctivas.
¿Qué facultades tienen los supervisores respecto de las instituciones financieras?
a) Imponer sanciones disciplinarias y financieras, recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas y retirar su licencia.
b) Suspender su licencia, supervisarlas, monitorearlas y diseminar información financiera a otras autoridades competentes.
c) Supervisarlas, monitorearlas, autorización para realizar inspecciones, imponer sanciones disciplinarias y financieras y suspender su licencia.
¿Cuáles son los elementos de la elaboración del informe de auditoría, de conformidad con el lineamiento noveno?
a) Presentación de reportes de operaciones, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado, recomendaciones y acciones correctivas.
b) Plan de mejoras del informe anterior, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado.
c) Capacitación y evaluación del oficial de cumplimiento, integración de las estructuras internas, recomendaciones y acciones correctivas.
¿Qué requisitos debe cumplir el auditor de conformidad con el lineamiento cuarto?
a) Contar con los recursos técnicos, humanos, financieros y administrativos suficientes para la prestación de servicios.
b) Contar con Certificado vigente y no haber sido sentenciado por delitos patrimoniales.
c) Manifestar bajo protesta de decir verdad, que conoce el contenido de los lineamientos y certificado vigente.
¿Se realiza al término de toda visita de inspección, será circunstanciada y hará prueba de la existencia de los actos, hechos u omisiones que en ella se consignen?
a) Acta de Conclusión (Art. 39RSCNBV).
b) Solicitud para nombrar 2 testigos (Art. 26 RSCNBV)
c) Orden de visita (Art. 20 RSCNBV)
d) Acta de Inicio (Art. 2 RSCNBV)
¿Qué se debe de considerar en la Implementación de la Metodología basada en el Riesgo?
a) Existencia de mayores riesgos o nuevos riesgos, mantenimiento de la información.
b) Mantenimiento de la información, la Evaluación Nacional de Riesgos.
c) Existencia de riesgos nuevos, actualizar la información.
¿Cuáles son los pasos a seguir por las Entidades de acuerdo a las DCG para la Metodología del EBR?
a) Implementación, diseño y el seguimiento.
b) Elaboración de indicadores, diseño y valoración.
c) Diseño, implementación y valoración.
Una persona que realiza operaciones con una institución financiera proviene de un estado donde el índice delictivo es alto y es un área identificada por el sujeto supervisado como mayores riesgos, ¿a cuál de los elementos de riesgos nos referimos?
a) Transacciones y canales de distribución
b) Clientes o usuarios
c) Países y áreas geográficas
Una persona identificada como PEP extranjera. ¿Cuál elemento de riesgo le corresponde?
a) Transacciones y canales de distribución.
b) Clientes o usuarios.
c) Países y áreas geográficas.
De acuerdo a la fase del Diseño en la Guía de la Metodología del Enfoque Basado en el Riesgo, ¿Cuáles son los indicadores que se deben de considerar para el elemento de canales de envío o transacciones?
a) Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc.
b) Canales de envío no presenciales (como cajeros, medios electrónicos, etc.)
c) Regímenes fiscales preferentes.
¿De acuerdo a la fase del Diseño en la Guía de la Metodología del Enfoque Basado en el Riesgo, cuáles son los indicadores que se deben de considerar para el elemento de países o áreas geográficas?
a) Lista de Personas Bloqueadas o Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
b) Nacional / extranjera.
c) Física / moral / fideicomiso.
Identifique los procesos en la fase del diseño.
a) Identificación, implementación y valoración.
b) Identificación, elementos e indicadores.
c) Identificación, medición y mitigación.
d) Identificación, medición y valoración.
Un cliente persona física que realiza operaciones de compra y venta de divisas con la actividad económica de agente inmobiliario ¿a qué elemento de riesgo nos referimos?
a) Países y áreas geográficas.
c) Productos y servicios.
Depósitos en efectivo en cajeros automáticos y transferencias electrónicas ¿a qué elemento de riesgo hacen referencias estos indicadores?
Relaciones los elementos de riesgo con sus indicadores. A. Países y áreas geográficas B. Transacciones o canales de envío C. Productos y servicios D. Clientes o usuarios 1. Monederos electrónicos 2. Operaciones en zonas fronterizas 3. Abogados y notarios 4. Depósitos en efectivos de manera frecuente
a) A1, B3, C4, D2
b) A3, B4, C1, D2
c) A2, B4, C1, D3
¿Qué es un elemento de riesgo? Según las metodologías de evaluación de riesgos.
a) Al conjunto de procesos para la identificación, medición y mitigación de los riesgos de LD/FT.
b) Al conjunto de características especificas de riesgo que permitan conocer y evaluar como y en que medida se pueden encontrar expuesto el sujeto supervisado.
c) Son los factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad de los Sujetos Supervisados y que pudieran afectar en mayor o menor medida el riesgo a que están expuestas.
¿Qué es la metodología de evaluación de riesgos? Según las metodologías de evaluación de riesgos en el riesgo.
b) Al conjunto de características específicas de riesgo que permitan conocer y evaluar cómo y en qué medida se pueden encontrar expuesto el sujeto supervisado.
Implica cuantificar el riesgo al que esta expuesto cada sujeto supervisado, dada la calificación y ponderación de riesgo asignada a cada elemento e indicador
a) Mitigación del riesgo.
b) Identificación del riesgo
c) Medición del riesgo
De acuerdo con la metodología de evaluación de riesgos, ¿Cuáles son considerados mitigantes del riesgo?
a) Gobierno corporativo, estructuras internas y capacitación.
b) Envío de reportes, capacitación y Auditoria.
c) Manual de cumplimiento, estructuras internas y metodología del EBR.
De conformidad con la tercera etapa de la metodología de evaluación de riesgos ¿Cuándo se debe realizar la valoración de la misma?
a) En un plazo no menor a 12 meses.
b) En un plazo de 12 meses.
c) En un plazo no mayor a 12 meses.
¿Qué elementos se consideran como importantes en la ENR de acuerdo a los riesgos de Financiamiento al terrorismo en México?
a) Sistemas de pago, percepción de corrupción.
b) Porosidad en la frontera, posición geográfica.
c) Certeza jurídica e impunidad.
Según los resultados de la evaluación nacional de riesgos 2020 ¿Cuáles son considerados de riesgo medio del sector del sistema financiero?
a) Casas de Bolsa, transmisores de dinero, casas de cambio
b) Uniones de crédito, banca múltiple- comercial, banca múltiple- G7.
c) Centros cambiarios, banca de desarrollo, banca múltiple- comercial.
Según los resultados de la evaluación nacional de riesgos 2020 ¿Cuáles son considerados de riesgo alto del sector de actividades vulnerables?
a) Tarjetas prepagadas, fe pública, servicios de blindaje.
b) Obras de arte, vehículos aéreos, servicios de blindaje.
c) Juegos con apuestas, prestamos o crédito, obras de arte.
¿Cuáles son los instrumentos internacionales considerados en México para los riesgos de corrupción?
a) Convención de Viena y GAFI.
b) Convención de medida y transparencia internacional.
c) GAFI y Basilea.
¿Cuáles son las medidas adicionales para PEP nacionales de alto riesgo, según los riesgos de corrupción en México?
a) Nombre del cónyuge.
b) Declaración patrimonial y de interés de los servidores públicos.
c) Consultar la lista de personas bloqueadas.
Del siguiente listado ¿Cuáles con los factores de riesgo de una posible operación inusual vinculada con PEP nacional y persona vulnerable? 1. Vínculos patrimoniales con PEP extranjeros 2. Ocultamiento de la identidad 3. Comportamiento atípico de las PEP y la persona vulnerable 4. Vínculos patrimoniales con empresas del articulo 69-B 5. Comportamiento atípico de las cuentas a nombre de dependencias, entidades u órganos públicos 6. Ocultamiento del origen y destino de los recursos
a) 1,2,3
b) 2,3,4
c) 2,3,5
d) 1,5,6
¿Cuáles son las clasificaciones de grado de riesgos para clientes usuarios personas físicas de acuerdo a las disposiciones de carácter general?
a) Alto, medio y bajo
b) Alto y bajo
c) Alto, medio y medio alto
Adicional a la profesión ¿Qué otro factor debemos de considerar para la clasificación del grado de riesgo?
a) Geolocalización del dispositivo
b) Metodología del EBR
c) La Evaluación Nacional de Riesgos
¿Cuál de los siguientes conceptos se refiere a la Persona Vulnerable, según los riesgos de corrupción en México?
a) Aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, considerando entre otros, a los jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales o funcionarios o miembros importantes de partidos políticos y organizaciones internacionales.
b) A los clientes o usuarios que no son clasificados como PEP, pero que pueden representar un riesgo de lavado de dinero relacionado con la corrupción de acuerdo con los vínculos financieros identificados en una posible Operación Inusual, en la que esté involucrado un Cliente o Usuario PEP nacional, con otros Clientes o Usuarios del propio Sujeto Supervisado.
c) Al cónyuge, concubino o concubinario y los familiares hasta el segundo grado, así como las personas morales con las que tenga vínculos patrimoniales y que no se pueda comprobar la relación.
El ejercicio de las facultades de supervisión de la CNBV corresponden a lo siguiente.
a) En materia de PLD, inspección y prudencial.
b) Inspección, vigilancia y prevención y corrección.
c) De las visitas ordinarias, especiales y de investigación.
¿Su objeto es comprobar el estado en que se encuentran las entidades supervisadas o personas, incluyendo la situación sobre la liquidez, solvencia, estabilidad y el adecuado cumplimiento de las disposiciones aplicables?
a) Supervisión en materia de PLD
b) La supervisión a través de la inspección
c) Supervisión a través de la vigilancia
Los factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad de los sujetos supervisados y que pudieran afectar en mayor o menor medida el riesgo a que están expuestas según la metodología del enfoque basado en riesgos son considerados al menos los siguientes.
a) Transacciones y canales de envío. Edad o fecha de constitución del cliente, países y áreas geográficas, productos y servicios.
b) Montos de las transacciones y canales de envío. clientes y/o usuarios, lugares de frontera o con puertos de entrada y salidas internacionales , productos y servicios.
c) Transacciones y canales de envío. clientes y/o usuarios, países y áreas geográficas, productos y servicios.
Para_____________________ el riesgo de la entidad se deberá de considerar la combinación de la _____________________________ de que se lleve a cabo una operación de ld/ft (mas no la frecuencia de eventos) y el posible impacto, el cual deberá de ser medido en relación a ___________________________ (y no en términos financieros o de montos o posibles multas).
a) Medir o evaluar, la probabilidad de ocurrencia, la concentración de negocio.
b) Identificar, la probabilidad de ocurrencia, al negocio en lo individual.
c) Medir o evaluar, el impacto de la ocurrencia, la concentración de negocio.
Según la evaluación nacional de riesgos llevada a cabo en 2020 los resultados de los riesgos altos en las actividades vulnerables son para las siguientes actividades.
a) Transmisión sobre derechos sobre inmuebles, mutuo préstamo o crédito, obras de arte, servicios de blindaje.
b) vehículos aéreos, marítimos y terrestres, metales y piedras preciosas, joyas y relojes, obras de arte, servicios de blindaje, fe pública, juegos con apuesta.
c) Obras de arte, servicios de blindaje, vehículos aéreos, marítimos y terrestres, metales y piedras preciosas, joyas y relojes.
