Roberto Segura Gomez
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Asesoría Financiera Asesoramiento Financiero (Asesoramiento y planificación financiera) Quiz on Asesoramiento y planificación financiera, created by Roberto Segura Gomez on 10/03/2016.

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Roberto Segura Gomez
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Asesoramiento y planificación financiera

Question 1 of 10

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¿Cuál es el primer paso esencial para satisfacer adecuadamente las necesidades de los clientes en asesoramiento financiero?

Select one of the following:

  • Lanzar una campaña de promoción.

  • Analizar los objetivos financieros de cada cliente.

  • Ofrecer mejores precios que la competencia.

  • Tener una localización adecuada.

Explanation

Question 2 of 10

1

La principal evolución reciente del sistema financiero y bancario en España ha sido:

Select one of the following:

  • Desde la banca universal a la banca privada.

  • Desde la banca nacional a la banca internacional.

  • Desde la banca de productos a la banca de clientes.

  • Desde la banca por negocios a la banca de clientes.

Explanation

Question 3 of 10

1

El objetivo de inversión-rentabilidad en gestión de patrimonio es:

Select one of the following:

  • Buscar la máxima rentabilidad según las características del cliente.

  • Combinar rentabilidad en el corto y largo plazo.

  • Minimizar el riesgo en inversiones conservadoras y maximizar las rentabilidad en inversiones de riesgo.

  • Ninguna de las anteriores.

Explanation

Question 4 of 10

1

En el análisis del cliente, conocer su nivel de tolerancia al riesgo es:

Select one of the following:

  • Es un dato objetivo que conoceremos a través de analizar el tipo de inversiones que ha realizado hasta ahora.

  • Dependerá de su situación patrimonial: a mayor patrimonio, mayor tolerancia al riesgo.

  • Es un dato o información muy importante para conocer al cliente y poder ofrecerle un buen asesoramiento.

  • Nos permitirá calcular la rentabilidad que ofreceremos al cliente.

Explanation

Question 5 of 10

1

El importe que delimita la separación entre Banca Personal y Banca Privada es:

Select one of the following:

  • 150.000 €

  • 200.000 €

  • 300.000 €

  • Ninguna de las anteriores.

Explanation

Question 6 of 10

1

¿Cuál de los siguientes no puede considerarse un objetivo estricto en la planificación financiera personal?

Select one of the following:

  • Asegurar la jubilación.

  • Planificar la herencia.

  • Mejorar las condiciones de la hipoteca.

  • Crecimiento patrimonial.

Explanation

Question 7 of 10

1

Respecto a los test que utilizan las entidades para conocer al cliente según lo dispuesto por la normativa MiFID:

Select one of the following:

  • El test de conveniencia, es más amplio que el de idoneidad y nos aporta información sobre el riesgo tolerable por el cliente.

  • El test de idoneidad es el mínimo necesario para saber si un determinado producto es apto o no para el cliente.

  • Las dos anteriores son correctas.

  • Todas son falsas.

Explanation

Question 8 of 10

1

La planificación financiera personal consiste básicamente en:

Select one of the following:

  • Decirle al cliente dónde invertir.

  • Acertar en el timing de las inversiones del cliente.

  • Integrar las distintas estrategias para cada objetivo financiero del cliente.

  • Un producto de inversión.

Explanation

Question 9 of 10

1

¿Cuál de los siguientes tipos de servicio financiero ofrece un asesoramiento más amplio?

Select one of the following:

  • Family Office.

  • Banca Privada.

  • Banca Premium.

  • Banca Mayorista.

Explanation

Question 10 of 10

1

¿Cuál de las siguientes frases es incorrecta?

Select one of the following:

  • La fiscalidad es un parámetro a considerar por el asesor de Banca Personal/Privada.

  • El asesor de Banca Personal/Privada debe ser neutro en sus juicios.

  • La diversificación de la cartera permite mayores rentabilidades.

  • Todas son correctas.

Explanation

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