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Descripción
Test por Mateus Freitas Delgado, actualizado hace más de 1 año
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Creado por Mateus Freitas Delgado
hace alrededor de 4 años
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Pregunta 1
Pregunta
Seu cliente lhe indaga a respeito da diferença entre a Taxa Selic Meta e a Taxa Selic Over. Você explica que:
Respuesta
-
A primeira tem lastro em títulos públicos; a segunda em títulos privados
-
A primeira é fixada pelo COPOM para o prazo de um mês, a segunda para o prazo de um dia
-
A primeira é fixada pelo Conselho Monetário Nacional; a segunda é fixada pelo COPOM
-
A primeira é fixada pelo COPOM e a segunda é determinada pelo mercado
Pregunta 2
Pregunta
A taxa SELIC é a principal taxa da nossa economia. O responsável por determinar a mesma é:
Respuesta
-
O Conselho Monetário Nacional - CMN
-
A Comissão de Valores Mobiliários - CVM
-
O Banco Central do Brasil - BC
-
O Comitê de Política Monetária - COPOM
Pregunta 3
Pregunta
A taxa calculada a partir da média das taxas de câmbio registradas em operações por dealers de câmbio em determinado dia, divulgada pelo Banco Central, é conhecida por:
Respuesta
-
Dólar turismo
-
Taxa de câmbio
-
Dólar paralelo
-
Ptax
Pregunta 4
Pregunta
Quando um cliente se recusa a fornecer informações a um profissional para que este verifique a adequação de sua recomendação de produtos ou serviços ao perfil do cliente, o profissional deve:
Respuesta
-
Se abster de recomendar produtos de investimentos ao cliente
-
Recomendar produtos se o cliente for alertado que a recomendação feita pode não estar de acordo com seu perfil de investimento
-
Recomendar produtos se o cliente assinar uma declaração que isente o profissional do seu dever de verificação de adequação de suas recomendações
-
Fazer recomendações para seu cliente por sua conta e risco
Pregunta 5
Pregunta
Um gerente de relacionamento solicitou a um potencial cliente que preenchesse o questionário, com informações que permitissem uma avaliação de seu perfil. Este questionário deverá solicitar informações sobre:
Respuesta
-
experiência do investidor e cenários econômicos
-
objetivos do investidor e tolerância a riscos
-
retorno esperado e tolerância a riscos
-
cenário econômico e objetivos do investidor
Pregunta 6
Pregunta
Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro, o funcionário deverá:
Respuesta
-
Não fazer nada, pois não compete a ele combater o crime de lavagem de dinheiro
-
Informar o cliente e, logo após, comunicar as autoridades competentes dentro do prazo estabelecido
-
Comunicar as autoridades competentes dentro do prazo estabelecido
-
Comunicar as autoridades competentes dentro do prazo estabelecido após informar o cliente
Pregunta 7
Pregunta
Um cliente com renda mensal declarada de R$ 1.000,00 recebe em sua conta corrente um depósito (transferência eletrônica) de R$ 50.000,00. Neste caso, a instituição financeira deverá:
Respuesta
-
Devolver o depósito e reportar o nome do cliente para o COAF (UIF);
-
Reportar o nome do cliente para o COAF (UIF) somente após avisá-lo sobre essa ação;
-
Levantar mais informações sobre o cliente e a origem do dinheiro;
-
Reportar o nome do cliente imediatamente para ao COAF (UIF);
Pregunta 8
Pregunta
O funcionário de um banco, responsável pela mesa de câmbio, recebe uma ordem de compra de moeda estrangeira de um grande investidor. Percebendo que a cotação da moeda terá tendência de alta, solicita à sua esposa comprar imediatamente dólares para a viagem de férias que farão. Podemos afirmar que esse procedimento
Respuesta
-
Refere-se a uma transação ilícita denominada front running
-
Constitui uma operação suspeita de lavagem de dinheiro
-
Refere-se a uma transação ilícita denominada insider trading
-
Feriu o principio de Know Your Custumer
Pregunta 9
Pregunta
Na avaliação do risco de crédito de uma empresa prioriza-se:
Respuesta
-
A estrutura organizacional;
-
O cronograma de investimento;
-
A capacidade de pagamento;
-
A relação com os credores;
Pregunta 10
Pregunta
A rentabilidade em um investimento é caracterizada:
Respuesta
-
Pela quantidade de aplicações menos os resgates que ocorrerem no dia
-
Pelos aportes realizados no fundo menos as taxas e despesas
-
Pelo patrimônio do fundo descontada as taxas e despesas
-
Pela variação no preço dos ativos menos as taxas e despesas
Pregunta 11
Pregunta
Quanto maior for o prazo do investimento:
Respuesta
-
Maior será a liquidez do investidor.
-
Maior será o retorno do investimento, sempre
-
Maior será a taxa de retorno exigida pelo investidor.
-
Maior será a disposição do investidor para aplicar no mercado de derivativos.
Pregunta 12
Pregunta
Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco:
Respuesta
-
De liquidez
-
De crédito
-
De mercado
-
Operacional
Pregunta 13
Pregunta
Se o orçamento anual de um investidor mostrar um resultado positivo, considerando todas as suas receitas menos o total das suas despesas e demais saídas de caixa:
Respuesta
-
Pode-se concluir que, certamente, todas as suas despesas estão sob controle
-
Pode-se concluir que este investidor provavelmente tem capacidade de poupança
-
Pode-se concluir que este investidor certamente cuida adequadamente da administração de suas receitas e despesas
-
Pode-se concluir que este investidor certamente não é um cliente para os produtos de crédito das instituições financeiras
Pregunta 14
Pregunta
Seu cliente procura o melhor produto de investimento. Você indica aquele que
Respuesta
-
Ajuda você a cumprir a meta de vendas do mês
-
É o mais conservador da sua prateleira de produtos
-
Atende aos objetivos de investimento do cliente
-
Apresentou a melhor rentabilidade passada
Pregunta 15
Pregunta
Ao marcar a mercado, quando se precifica os títulos presentes na carteira de um fundo de investimento, o administrador está:
Respuesta
-
Fazendo com que a transferência de riqueza entre cotistas seja impossibilitada
-
Fazendo com que o preço do título reflita seu valor de aquisição acrescido da taxa de juros do período
-
Fazendo com que o preço do título reflita seu valor de aquisição
-
Possibilitando a transferência de riqueza entre cotistas
Pregunta 16
Pregunta
Um fundo de investimento possui a composição de sua carteira dividida com:
30% em ações da PETR4;
30% ações da VALE5;
10% em ações da CPFE3; e
30% aplicados em Títulos Públicos Federais.
Sobre a incidência de IOF para este fundo para os seus cotistas:
Respuesta
-
Estão isentos da cobrança de IOF independentemente da data do resgate.
-
Deverão recolher IOF conforme tabela de alíquota progressiva
-
Deverão recolher IOF conforme tabela de alíquota regressiva
-
Estarão isentos da cobrança de IOF para resgates superiores a 30 dias
Pregunta 17
Pregunta
Dois fundos referenciados DI, de mesma taxa de administração, obtiveram retornos conforme quadro abaixo.
Comparando-se os fundos A e B, é correto afirmar que o fundo:
Image:
0.1 (binary/octet-stream)
Respuesta
-
B está mais aderente ao objetivo do fundo
-
A está mais aderente ao objetivo do fundo
-
B é um fundo alavancado
-
A é um fundo que não marca seus títulos a mercado
Pregunta 18
Pregunta
Qual das alterações em fundos de investimento NÃO pode ser efetuada sem a aprovação em uma assembleia?
Respuesta
-
Venda de ativos
-
Redução na taxa de administração
-
Compra de ativos
-
Aumento da taxa de administração
Pregunta 19
Pregunta
A cobrança de IOF em um fundo de investimento com carência:
Respuesta
-
É de 0,5% ao dia fixa, limitada ao rendimento, vigente durante todo o período de carência
-
É de 1% ao dia fixa, limitada ao rendimento, vigente durante todo o período de carência
-
É de 0,5% ao dia fixa, limitada ao rendimento, vigente se o resgate ocorrer até o 30º dia da data de aplicação
-
É de 1% ao dia fixa, limitada ao rendimento, vigente se o resgate ocorrer até o 30º dia da data de aplicação
Pregunta 20
Pregunta
A taxa de administração de um fundo de investimento é calculada conforme:
Respuesta
-
O administrador desejar
-
Negociação entre gestor e cotista
-
Determinado no regulamento do fundo
-
Negociação entre administrador e custodiante
Pregunta 21
Pregunta
Indique a alternativa correta:
Respuesta
-
O fundo dívida externa pode aplicar os recursos no Brasil, enquanto não compra títulos da dívida externa no exterior, desde que aplique em títulos públicos federais indexados à variação cambial.
-
O fundo curto prazo, pela CVM, é aquele que não tem títulos com mais de 375 dias de prazo a decorrer.
-
O fundo cambial para investidores comuns pode aplicar no máximo 10% do seu patrimônio no exterior, desde que previsto no seu regulamento.
-
O fundo referenciado DI pode usar derivativos para alavancar, somente se as exposições forem em derivativos alavancados ao DI
Pregunta 22
Pregunta
Considere um fundo que não contém a denominação "Crédito Privado" em seu nome, mas aplica mais de 30% de seu PL em títulos privados. Esse fundo:
Respuesta
-
deve exigir assinatura de termo de ciência de risco de crédito, mas esta não pode ser feita por meio eletrônico
-
deve exigir assinatura de termo de ciência de risco de crédito, mas esta pode ser feita por meio eletrônico
-
não precisa exigir assinatura de termo de ciência de risco de crédito, e também não precisa colocar alerta no formulário de informações complementares
-
não precisa exigir assinatura de termo de ciência de risco de crédito, mas precisa colocar alerta no formulário de informações complementares
Pregunta 23
Pregunta
Conforme instrução CVM 555, indique o fundo cuja alocação de ativos é de no mínimo 95% do PL em: títulos públicos federais, títulos de renda fixa emitidos por instituições financeiras com classificação de crédito igual ou superior ao Governo.
Respuesta
-
FI Curto prazo
-
FIC - fundo de investimentos em cotas
-
FI Renda Fixa Simples
-
FI Renda Fixa Referenciado
Pregunta 24
Pregunta
No fluxo de liquidação e da linguagem de mercado, considera-se d+0 o dia:
Respuesta
-
Anterior ao dia da operação no pregão
-
Da liquidação da operação
-
Seguinte ao dia da operação no pregão
-
Da operação no pregão
Pregunta 25
Pregunta
Quando o investidor opera no mercado de renda variável com operações do tipo day-trade e obtém lucro o imposto de renda sobre esta aplicação:
Respuesta
-
Deve ser recolhida pelo próprio investidor através de DARF a alíquota única de 20% sobre os rendimentos, ficando 0,005% dos rendimentos retidos na fonte;
-
Deve ser recolhida pelo próprio investidor através de DARF a alíquota única de 20% cobrados sobre os rendimentos, sem imposto retido na fonte;
-
Deve ser recolhida pelo próprio investidor através de DARF a alíquota única de 15% cobrados sobre os rendimentos, sem imposto retido na fonte;
-
Deve ser recolhida pelo próprio investidor através de DARF a alíquota única de 20% sobre os rendimentos, ficando 1% dos rendimentos retidos na fonte;
Pregunta 26
Pregunta
Um cliente comprou títulos públicos pelo Tesouro Direto diretamente na corretora em que possui conta. No pagamento de cupom, o IR
Respuesta
-
É recolhido pelo cliente através do carnê-leão no ato do recebimento
-
Deverá ser recolhido pelo cliente através de DARF no vencimento do título
-
Será recolhido pelo próprio tesouro
-
Será recolhido na fonte e a responsável pelo recolhimento é a corretora
Pregunta 27
Pregunta
Com relação aos dividendos de uma ação, assinale a alternativa correta:
Respuesta
-
São distribuídos em dinheiro, referente aos lucros gerados pela companhia.
-
São bonificações pagas ao acionista preferencial.
-
São pagos de acordo com a valorização da ação no mercado secundário
-
Representam o único beneficio esperado por um acionista
Pregunta 28
Pregunta
As debêntures:
Respuesta
-
Podem ou não ser conversíveis em ações;
-
Só podem ser emitidas com prazo superior a 360 dias;
-
Têm prazo máximo de emissão de 5 anos;
-
São negociadas no SELIC;
Pregunta 29
Pregunta
Mary contribui para um PGBL operado pela seguradora do conglomerado do Banco GSL. Ela decidiu trocar de banco, tornando-se cliente do Banco BCC. Mary deseja transferir os recursos do atual PGBL diretamente para o PGBL operado pela seguradora do seu novo banco, sem pagar imposto de renda. Podemos afirmar que:
Respuesta
-
Não é possível, pois não há como transferir diretamente de um PGBL para outro, sendo necessário fazer o resgate dos recursos, se submeter à tributação e aplicar no novo PGBL
-
Não é possível, pois apesar de haver possibilidade da transferência entre PGBL’s garantida pela portabilidade, essa transferência está sujeita à tributação na fonte
-
Não é possível, pois apesar de haver possibilidade da transferência entre PGBL’s garantida pela portabilidade, essa transferência está sujeita à tributação a ser apurada na declaração anual de ajuste
-
É possível, pois a portabilidade entre PGBL’s permite esse tipo de transferência
Pregunta 30
Pregunta
O Sr. Kleber Stumpf contratou um plano de previdência do tipo PGBL indicando sua esposa como beneficiária. Ao término do período de contribuição contratou uma renda mensal temporária por 10 anos, sendo que após 2 anos de recebimento faleceu. Nesse caso podemos afirmar:
Respuesta
-
a esposa receberá o saldo na forma de herança e pagará o imposto de causa mortis e doação (ITCMD)
-
a esposa sua beneficiária direta continuará a receber os beneficies até completarem os 10 anos previstos na contratação da renda
-
a esposa nada receberá a título de renda
-
a esposa poderá resgatar o saldo restante pagando o IR devido
Pregunta 31
Pregunta
O Sistema Financeiro Nacional é composto por instituições e responsáveis por:
Respuesta
-
distribuir e circular valores e títulos mobiliários
-
captar recursos financeiros, distribuir e circular valores e, regular esse processo
-
transferir recursos entre investidores somente
-
regular exclusivamente o processo de lançamento de títulos mobiliários
Pregunta 32
Pregunta
O IGP-M é formado por três indicadores de inflação. Assinale a alternativa que indica do maior para o menor os pesos desses indicadores na formação do IGP-M:
Respuesta
-
IPA, INCC, IPC
-
IPA, IPC, INCC
-
IPC, INCC, IPA
-
IPC, IPCA, INCC
Pregunta 33
Pregunta
A taxa SELIC é a principal taxa da nossa economia. O responsável por determinar a mesma é:
Respuesta
-
O Banco Central do Brasil - BC
-
O Comitê de Política Monetária - COPOM
-
O Conselho Monetário Nacional - CMN
-
A Comissão de Valores Mobiliários - CVM
Pregunta 34
Pregunta
O profissional que informa que somente poderá liberar o empréstimo de R$ 20 mil que o cliente está pedindo sob a condição de que o cliente aplique R$ 7 mil em fundos de investimento está realizando a prática de:
Respuesta
-
Venda Casada
-
Batimento de metas
-
Venda Cruzada
-
Operação Fraudulenta
Pregunta 35
Pregunta
A fase da colocação do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:
Respuesta
-
Dificultar o rastreamento da origem dos recursos
-
Trazer o dinheiro de volta à economia com aparência de origem lícita
-
Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos
-
Ser a última fase do processo
Pregunta 36
Pregunta
A respeito dos crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, o autor da infração está sujeito a pena de:
Respuesta
-
Advertência e multa
-
Multa, apenas
-
Reclusão e multa
-
Advertência, apenas
Pregunta 37
Pregunta
Risco que decorre de situações de inadimplência e de insolvência do responsável pelo pagamento da obrigação:
Respuesta
-
Risco de Mercado
-
Risco de Imagem
-
Risco Legal
-
Risco de Crédito
Pregunta 38
Pregunta
Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros são:
Respuesta
-
Mercado, crédito e liquidez
-
Mercado, crédito e alavancagem
-
Mercado, operacional e liquidez
-
Alavancagem, crédito e operacional
Pregunta 39
Pregunta
Quanto menor for o prazo de um título de renda fixa:
Respuesta
-
Menor tenderá ser sua liquidez
-
Maior tenderá a ser seu risco de crédito
-
Maior tenderá ser sua rentabilidade esperada
-
Menor tenderá ser seu risco de mercado
Pregunta 40
Pregunta
Um investidor vendeu suas ações do setor de transporte e adquiriu no mesmo dia ações dos seguintes setores: Energia Elétrica, Alimentos, Financeiro e Varejo. Esse movimento do investidor tem como objetivo principal a redução de qual risco:
Respuesta
-
Liquidez
-
De mercado
-
De crédito
-
Sistemático
Pregunta 41
Pregunta
O conceito Barreira de Informações, na gestão de fundos de investimentos, refere-se à adoção de procedimentos pelas empresas gestoras de recursos de terceiros com o objetivo de impedir o fluxo de informações privilegiadas e sigilosas
Respuesta
-
entre gestores de fundos destinado a investidores qualificados e os gestores de recursos destinados a outros tipos de investidores
-
entre analistas do sell side e gestores de fundos da mesma instituição
-
para profissionais de outros setores da instituição ou para outra empresa do mesmo grupo
-
entre os gestores de fundos abertos e fechados ofertados pela mesma instituição
Pregunta 42
Pregunta
A aplicação no mercado de derivativos, para os fundos de investimento:
Respuesta
-
Alguns fundos passivos podem aplicar em derivativos, desde que seja para fazer hedge e esteja informado no regulamento
-
É livre, todos os fundos podem aplicar
-
Somente os fundos ativos podem aplicar em derivativo
-
Somente os fundos alavancados podem aplicar em derivativos
Pregunta 43
Pregunta
Fundo de investimento que não possui obrigatoriedade de ser marcado a mercado é o fundo
Respuesta
-
Fundo Referênciado DI
-
Fundo de Ações
-
Fundo Renda Fixa
-
Fundo Exclusivo
Pregunta 44
Pregunta
A composição mínima que um fundo deve ter para ser tributado como fundo de ações deve ser de:
Respuesta
-
45% Títulos públicos e privados renda fixa como LFT, CDB, Debêntures e etc
-
89% somente de ações
-
67% de ações, bônus de subscrição, BDR’s e ADR’s e etc.
-
35% em títulos públicos como LFT e LTN
Pregunta 45
Pregunta
Em relação à tributação dos fundos de investimento imobiliário pelo imposto de renda, é correto afirmar que:
Respuesta
-
O imposto apurado deve ser recolhido pelo próprio titular das cotas, em 31 de junho e 31 de dezembro de cada ano;
-
Os lucros auferidos pelos fundos e que sejam distribuídos aos cotistas devem ser tributados na fonte à alíquota de 15%;
-
Trata-se de uma modalidade de investimento isenta de imposto, para pessoa jurídica, sobre os ganhos de capital e/ ou rendimentos na alienação ou resgates das cotas;
-
Há dois tipos de fatos geradores: a distribuição dos lucros auferidos pelo fundo aos cotistas e a obtenção de ganho de capital e rendimentos na alienação ou resgates de cotas;
Pregunta 46
Pregunta
Em alguns casos, uma ou mais taxas de remuneração de fundos são devolvidas ao investidor se houver obediência a regras específicas, como por exemplo: tempo de permanência no fundo, solicitação de resgate com grande antecedência, etc. Outros exemplos são:
Respuesta
-
de carregamento
-
de administração
-
de custodia
-
de performance
Pregunta 47
Pregunta
Quando uma ação é vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preço justo, ela é conhecida como sendo:
Respuesta
-
Ordinária
-
Nominativa
-
Preferencial
-
Líquida
Pregunta 48
Pregunta
São considerados ativos excluídos do mercado de valores mobiliários:
Respuesta
-
Notas comerciais
-
Títulos públicos
-
Cotas de fundo de investimento
-
Debentures
Pregunta 49
Pregunta
Veja as operações de Kleber Stumpf nos meses de fevereiro e março:
- 11/02 - Compra 1000 ações TopInvest - R$ 30.000;
- 11/02 - Vende 500 ações da TopInvest - R$ 12.000;
- 20/03 - Vende 500 ações da TopInvest - R$ 20.000;
Não houve despesas na operação. O IR de fonte retido em 11/02 foi:
Respuesta
-
Zero, pois a Receita dispensa recolhimentos inferiores a R$ 1,00
-
0,005% sobre R$ 12.000,00
-
Zero, pois não houve ganho de capital na operação
-
1% sobre R$ 12.000,00
Pregunta 50
Pregunta
João de 65 anos contratou um PGBL no valor de R$ 100.000,00 e também uma indenização adicional (pecúlio). Ele indicou o mesmo beneficiário para ambos os planos. João faleceu 2 anos antes de começar a receber o benefício. Neste caso, o beneficiário receberá:
Respuesta
-
O valor principal do PGBL
-
O saldo total do PGBL corrigido, apenas
-
O valor total do PGBL corrigido e a indenização
-
Apenas indenização
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