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Descripción
Test por Roberto Segura Gomez, actualizado hace más de 1 año
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Creado por Roberto Segura Gomez
hace más de 8 años
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Pregunta 1
Pregunta
¿Cuál es el primer paso esencial para satisfacer adecuadamente las necesidades de los clientes en asesoramiento financiero?
Respuesta
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Lanzar una campaña de promoción.
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Analizar los objetivos financieros de cada cliente.
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Ofrecer mejores precios que la competencia.
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Tener una localización adecuada.
Pregunta 2
Pregunta
La principal evolución reciente del sistema financiero y bancario en España ha sido:
Respuesta
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Desde la banca universal a la banca privada.
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Desde la banca nacional a la banca internacional.
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Desde la banca de productos a la banca de clientes.
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Desde la banca por negocios a la banca de clientes.
Pregunta 3
Pregunta
El objetivo de inversión-rentabilidad en gestión de patrimonio es:
Respuesta
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Buscar la máxima rentabilidad según las características del cliente.
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Combinar rentabilidad en el corto y largo plazo.
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Minimizar el riesgo en inversiones conservadoras y maximizar las rentabilidad en inversiones de riesgo.
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Ninguna de las anteriores.
Pregunta 4
Pregunta
En el análisis del cliente, conocer su nivel de tolerancia al riesgo es:
Respuesta
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Es un dato objetivo que conoceremos a través de analizar el tipo de inversiones que ha realizado hasta ahora.
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Dependerá de su situación patrimonial: a mayor patrimonio, mayor tolerancia al riesgo.
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Es un dato o información muy importante para conocer al cliente y poder ofrecerle un buen asesoramiento.
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Nos permitirá calcular la rentabilidad que ofreceremos al cliente.
Pregunta 5
Pregunta
El importe que delimita la separación entre Banca Personal y Banca Privada es:
Respuesta
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150.000 €
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200.000 €
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300.000 €
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Ninguna de las anteriores.
Pregunta 6
Pregunta
¿Cuál de los siguientes no puede considerarse un objetivo estricto en la planificación financiera personal?
Respuesta
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Asegurar la jubilación.
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Planificar la herencia.
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Mejorar las condiciones de la hipoteca.
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Crecimiento patrimonial.
Pregunta 7
Pregunta
Respecto a los test que utilizan las entidades para conocer al cliente según lo dispuesto por la normativa MiFID:
Respuesta
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El test de conveniencia, es más amplio que el de idoneidad y nos aporta información sobre el riesgo tolerable por el cliente.
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El test de idoneidad es el mínimo necesario para saber si un determinado producto es apto o no para el cliente.
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Las dos anteriores son correctas.
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Todas son falsas.
Pregunta 8
Pregunta
La planificación financiera personal consiste básicamente en:
Respuesta
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Decirle al cliente dónde invertir.
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Acertar en el timing de las inversiones del cliente.
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Integrar las distintas estrategias para cada objetivo financiero del cliente.
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Un producto de inversión.
Pregunta 9
Pregunta
¿Cuál de los siguientes tipos de servicio financiero ofrece un asesoramiento más amplio?
Respuesta
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Family Office.
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Banca Privada.
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Banca Premium.
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Banca Mayorista.
Pregunta 10
Pregunta
¿Cuál de las siguientes frases es incorrecta?
Respuesta
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La fiscalidad es un parámetro a considerar por el asesor de Banca Personal/Privada.
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El asesor de Banca Personal/Privada debe ser neutro en sus juicios.
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La diversificación de la cartera permite mayores rentabilidades.
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Todas son correctas.
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