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Legado y herencia en una Institución
Bancaria y designación de beneficiarios
en Casas de Bolsa y Sociedades de
Inversión
- ¿Cómo se realiza un legado?
- Un legado puede
consistir en la prestación
de la cosa o en la de
algún hecho o servicio.
- Se adquiere un bien
concreto sin
responder del pasivo.
- El legado habrá de hacerse
obligatoriamente en
testamento.
- Formas de hacer un testamento
- Ante un notario, puede ser
abierto o cerrado
- Abierto
- Cerrado
- Abierto
- Ológrafo. Es una carta a mano, sin certificar.
Es válido, pero hay que iniciar un proceso
notarial para verificar la firma y asegurar que
es el último testamento.
- Ante un notario, puede ser
abierto o cerrado
- Formas de hacer un testamento
- Será válido el legado hecho a un
tercero de una cosa propia del
heredero o de un legatario
- Quienes al aceptar la sucesión, deberán
entregar la cosa legada o su justo precio,
siempre y cuando no se perjudique la legítima
de los herederos forzosos.
- Quienes al aceptar la sucesión, deberán
entregar la cosa legada o su justo precio,
siempre y cuando no se perjudique la legítima
de los herederos forzosos.
- Legado es el acto a través del cual una
persona, en su testamento, decide
repartir una parte muy concreta de sus
bienes o derechos a otra persona o
institución determinada.
- Otras Formas de dejar un legado
- -Libro de anécdotas -Álbum
de fotos -Grabar un video
-Contribuir con alguna causa
de tu interés
- -Libro de anécdotas -Álbum
de fotos -Grabar un video
-Contribuir con alguna causa
de tu interés
- Existe una
diferencia legal
entre un
heredero y un
legatario.
- En el caso del heredero, este debe
asumir toda la carga legal que
implica tanto bienes como deudas
dejadas por el testador;
- El legatario únicamente será
responsable de los bienes asignados.
- En el caso del heredero, este debe
asumir toda la carga legal que
implica tanto bienes como deudas
dejadas por el testador;
- Un legado puede
consistir en la prestación
de la cosa o en la de
algún hecho o servicio.
- ¿Cómo se cobra una herencia en una Institución Bancaria?
- Pasos para reclamar el dinero
- 1-Descubrir cuál es el banco del
fallecido.
- 2-Demostrar ante el banco que se
es heredero.
- La documentación que se debe presentar
al banco para demostrar que se es
heredero es la siguiente
- Certificado literal de
defunción
- Certificado del Registro de
Actos de Última Voluntad
- Copia autorizada del último
testamento, o Auto de declaración
judicial de herederos abintestato o
acta de notoriedad.
- Certificado literal de
defunción
- La documentación que se debe presentar
al banco para demostrar que se es
heredero es la siguiente
- 3-Acreditar la partición y
adjudicación de bienes.
- 1-Descubrir cuál es el banco del
fallecido.
- Pasos para reclamar el dinero
- ¿De qué manera se designan los beneficiarios en Casa de Bolsa y Sociedades de Inversión?
- Los beneficiarios asumirán de pleno derecho y
sin necesidad de trámites judiciales o
administrativos su propiedad; bastando su
identidad, y en el caso de menores de edad, la
de sus representantes.
- Beneficiario
- La persona designada por
el titular de un contrato
celebrado con la Casa de
Bolsa
- En caso de fallecimiento de dicho titular, tal
persona ejerza ante esta los derechos
derivados del contrato respectivo, de acuerdo
con lo dispuesto al efecto por la Ley
- En caso de fallecimiento de dicho titular, tal
persona ejerza ante esta los derechos
derivados del contrato respectivo, de acuerdo
con lo dispuesto al efecto por la Ley
- Las Casas de Bolsa recabarán
y harán constar en el
respectivo expediente de
identificación del Cliente
- Apellido paterno,
apellido materno y
nombre(s) sin
abreviaturas;
- Domicilio
particular
- fecha de
nacimiento de cada
uno de ellos
- Apellido paterno,
apellido materno y
nombre(s) sin
abreviaturas;
- La persona designada por
el titular de un contrato
celebrado con la Casa de
Bolsa
- Los beneficiarios asumirán de pleno derecho y
sin necesidad de trámites judiciales o
administrativos su propiedad; bastando su
identidad, y en el caso de menores de edad, la
de sus representantes.
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