Banobras_VistaMacro

Nota:

• Productos del proceso Sustantivos Normateca: 

1. Créditos

   Nota:

   • Se debe actualizar crédito hasta el primer desembolso. Disposiciones el documento de cliente Disposiciones CNBV que debe tener el documento de crédito
   1. Derivados

      Nota:

      • Es un candado a la taza, así tenga fluctuaciones el dollar por ejemplo.
   2. Garantias
   3. a)Originación de Crédito
      1. a)Promoción
      2. b)Evaluación

         Nota:

         • Análisis y evaluación
      3. c)Aprobación

         Nota:

         • Autorización
      4. d)Instrumentación

         Nota:

         • Instrumentación y liberación de recursos
   4. b)Administración del Crédito

      Nota:

      • Desembolso Recuperación  Seguimiento y Control
      1. a)Seguimiento
      2. b)Control
      3. c)Recuperacion Administrativa
      4. d)Recuperacion Judicioal, de Créditos con problemas
2. Fideicomisos

   Nota:

   • 250 fideicomisos en Banobras 2 propios del Banco
   1. a)Originación
      1. a)Promoción

         Nota:

         • Cuando el comite fiduciario te autoriza, 
      2. b)Analisis y Evaluación
      3. c)Aceptación
      4. d)Formalización y apertura del expediente

         Nota:

         • Se forma el comité técnico
   2. a)Administración

      Nota:

      • Esta parte es donde se opera el fideicomiso 
      1. a)Operación: Instrucciones y ejecución de inversiones, pagos y cobros

         Nota:

         • Se forma el comité técnico, todas las mañanas da instrucciones para ver como se realizará las inversiones en la tesoreria fidusiaria del fideicomiso 
      2. b)Cumplimiento de los fines
      3. c)Extinción, terminación y sustitución fiduciaria
      4. d)Seguimiento y Control
3. Mercados

   Nota:

   • Captación e Inversión de Recursos Financieros  y Derivados se fusionan,  98 % operaciones son vía Swaps, Forwards y Opciones El objetivo es que Banobras cuente con los recursos financieros necesarios para financiar sus operaciones Derivados es el seguimiento a 31 puntos de BANXICO se hacen 2 auditorias al año. El objetivo es realizar las estrategias de cobertura y/o mitigación del Riesgo, se operan Swaps.
4. Asistencia Tecnica

   Nota:

   • Son programas Asistencia Técnica: A)Idetificación, B)Evaluación, C)Estructuración, D)Ejecución Gestión de Proyectos financiados por OFI e IFI, (Auditoria de Banco Mundial)
5. Clientes

   Nota:

   • Leer el Manual de Identificación del conocimiento de clientes El clic muere El SIMO BD (Monitorea transacciones) para prevención y lavado de dinero, se analiza el PLD.

1. Marco Juridico
   1. Art. 90
2. Disposiciones Aplicables de las Instituciones Bancarias
   1. Credito
      1. Disposiciones de Caracter general aplicable a las instituciones de crédito
         1. Controles Internos Art 40
         2. Auditor Interno

            Nota:

            • Es el auditor interno que revisará y documentará como va a quedar la auditoría, como va a documentar al comite de Auditoría y de la Dirección General
   2. Fiduciario
   3. Banca de Desarrollo
   4. Riesgos
      1. Contingencias

         Nota:

         • DRP´S
3. ISO 9000
   1. Función Pública

      Nota:

      • Organo Interno de Control a nivel federal
      1. Normativa de Sector Gobierno

         Nota:

         • Área de Planeación.  Proceso de Calidad Regulatoria Contraloría: Procesos y Control Interno Órganos Colegiados: Son todos los comités internos Temas de control, sustantivo y de apoyo
         1. 9 MAAG

            Nota:

            • Manuales Politicas y Lineamientos es el marco general  Politicas, Lineamientos y Procedimientos (detalle con formatos)Entrar a función publica y buscar manuales administrativos
            1. 6)Recursos Humanos y Servicios Profesionales de Carrera

               Nota:

               • Este no aplica para Banobras
            2. 5)Recursos Financiero
            3. 7)Recursos Materiales

               Nota:

               • Este manual aplica ya que se utiliza para solicitar partida para revisar con las delegaciones temas de apoyo con viaticos Aquí el líder debe leer los 2 manuales aplicables para revisar como estan alineados, 
            4. 8)Tecnologías de Informacón y Comunicaciones y de Seguridad de la información

               Nota:

               • Revisar la MAAGTIC versión 5 que toma fuerza por los temas de la estrategia digital nacional. Se debe revisar tambien el Manual de Politicas y lineamientos de tecnologías de información de la CNVB
            5. 9)Transparencia y Archivos

               Nota:

               • El área de transparencia esta en la dirección de planeación. El archivo general de la nación ya tiene los lineamientos para la generación digital de los archvios.
            6. 4)
            7. 3)
            8. 2)
            9. 1)
         2. Manual de Gasto Corriente

            Nota:

            • Este aplica para temas de contabilidad
         3. Control Interno

            Nota:

            • Del área de Procesos, 
         4. Objetivos, Lineamientos y Politicas

            Nota:

            • Como le das cumplimiento,

1. RH

   Nota:

   • 1.-Gestión de Capital Humano