Suitability - API | Mapa Mental

Suitability - API

Perfils
1. Conservador
2. moderado
3. Arrojado
ICV 539
1. Atualização de Perfil a cada 24 meses
2. Vedada a recomendação de produtos
  1. Quando perfil de cliente não é adequado a produto
  2. Caso não haja informação para definir o perfil do cliente
  3. Caso perfil esteja desatualizado
3. Aplicação de recursos por ordem do investidor pode ser realizada
  1. Se perfil estiver desatualizado
    1. Necessita de Declaração de ciência
    2. Alertar o cliente
Situação financeira do cliente
1. Patrimônio
2. Necessidades futuras de recursos
Conhecimento sobre o produto do cliente
1. Produtos com maior familiaridade
2. Frequência e natureza de operação
3. Formação Acadêmica
4. Experiência profiissional
Critérios analisados
1. Período de investimento
2. Tolerância ao risco/perda
3. Finalidade do investimento
Dispensável
1. Investidor Qualificado
2. Investidor profissional
3. Possuir ativos, adi ministrados por pessoal autorizado pela CVM
4. PJ de direito público

Suitability - API

	Creado por Natan Sousa hace más de 2 años