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8665023
Wirtschaftskrise ohne Ende
Descripción
Kontext zur Eurokrise/US Immobilienblase/Bankenkrise
Sin etiquetas
entstehung der wirtschaftskrise
management / hr
Mapa Mental por
Sandro Wermuth
, actualizado hace más de 1 año
Más
Menos
Creado por
Sandro Wermuth
hace más de 7 años
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Resumen del Recurso
Wirtschaftskrise ohne Ende
Die Banken als Hauptdarsteller
Die spezielle Bankbilanz als Ursache
Aktivseite
Liquidität
Kredite
Wertpapiere
Solvenzrisiko wenn Wert fällt (ABS)
Passivseite
Einlagen (Kundengelder)
Gefahr bei "bankrun"
Kredite bei Geschäftsbanken (Interbankenhandel)
Nota:
Mit den Krediten wurden oft Wertpapiere finanziert
Liquiditätsrisiko wenn Finanzierung austrocknet
Leverage - EK im Verhältnis FK und leverage Ration = EK Rendite steigern durch Aufn.FK
Eigenkapital (oft unter 5%
Vergabe von schlechten Krediten
NINJA-Kredite = no income, Job or asset
Subprime Hypotheken
massiver Anstieg der Risikoprämie auf dem US Geldmarkt
Halten viele Staatsanleihen
Der US Häusermarkt als Auslöser
Investitionen in Immobilien nach Dotcom-Blase 2002
Immobilienblase
expansive US Geldpolitik
Zinsniveau wurde trotz Wachstum noch lange tief gehalten
Kapitalströme in die USA
negative US Handelsbianz
Prolematische Innovation auf dem Finanzmarkt
ABS
Ratingagenturen
Investmentbanken
Hypothekarbanken
Kreditnehmer
steigende US Immopreise seit 1991
Tiefes Zinsniveau der FED
Anstieg der Zinsen
Kreditausfall
Weltweite Bankenkrise
Hohe Investitionen in ABS
Massive Abschreibungen auf ABS lassen Eigenkapitaldecke schrumpfen, Insolvenz droht
Unsicherheit über Solvenz anderer Banken - -Interbankenhandel friert ein
Kredite des IBH werden nicht erneuert
Banken verkaufen massiv ABS - Spirale abwärt...
Zentralbanken
Kredite an Geschäftsbanke um Konkurswelle verhindert
reagieren mit expansiver Geldpolitik
Konkurs Lehmann Brothers 2008
Einbruch der Finanzmärkte
ab Herbst 2008 auch Realwirtschaft betroffen
Export&Investitionsrückgang
-BIP = globale Rezession
steigende Arbeitslosigkeit
gesamtwirtschaftliche Nachfrage sinkt
globale Wirtschaftskrise
Staat
expansive Fiskalpolitik
massive Budgetdefizite lassen Schuldenquote in GIPS Länder steigen
europäische Schuldenkrise
Einführung Euro in GIPS
Zinsen sinken auf Niveau DE
Boom im Inland
+ Preise/ - Wettbewerbsfähigkeit/ - Handelsbilanz
+ Steuereinnahmen/+ Staatsausgaben/ - Budgetdefizite
Umschuldung
massiver Anstieg der Risikoprämien auf Staatsanleihen
Rückzahlung der Staatsschulden nicht sichergestellt
zweite Bankenkrise
Wertverlust auf Staatsanleihen drohte
EZB stellt Liquidität zur Verfügung
Iliquidität/Insolvenz
to big to fail
1. Einschuss Eigenkapital 2. Bildung Bad Bank (Übernahme aktiven)
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