Cada pregunta de este test está cronometrada.
1. Identifica la descripción de lavado de dinero.
a) Es el proceso de disfrazar el origen de los fondos para hacerlos parecer legítimos.
b) Es el comprar bienes y trasladarlos a un paraíso fiscal
c) La realización de contratos de tarjetas de crédito y vales para realizar compras pequeñas
2. ¿Qué es el financiamiento al Terrorismo
a) El uso de armas para ayudar a los ataques terroristas
b) Prestar ayuda económica o cooperación de cualquier tipo para la realización de actividades terroristas
c) Ocultar dinero para evadir impuestos
3. ¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?
a) Ventas, cobranza y originación
b) Recuperación, alta y autorización
c) Colocación, Estratificación e Integración
4. Consiste en separar las transacciones en operaciones más pequeñas que permitan ocultar el origen de los fondos
a) Estratificación u Ocultamiento
b) Colocación
c) Integración
5. ¿A qué tipo de riesgo está expuesta una entidad financiera al verse vinculada en casos de Lavado de Dinero?
a) Riesgo de Vinculación
b) Riesgo Legal y Riesgo Reputacional
c) Riesgo de sanciones
6.- ¿Cuales son los datos mínimos que debe contener un expediente del cliente?
a) Nombre y domicilio
b) Fecha de nacimiento y domicilio.
c) Nombre Completo, domicilio, fecha de nacimiento, RFC y/o curp, genero, entidad de nacimiento.
7.-¿Por cuánto tiempo se deben conservar los expedientes de los clientes?
a) Durante la permanencia del contrato y al concluir, diez años después .
b) Durante la permanencia del contrato y al concluir, 5 años más.
c) Sólo durante la permanencia del contrato.
8.- ¿De acuerdo al perfil transaccional del cliente, como se clasifican los clientes?
a) De alto, mediano y bajo poder adquisitivo
b) Status normal, en cobranza y en cobranza administrativa
c) De Alto, medio y bajo riesgo
9.- ¿Quiénes son las Personas Políticamente Expuestas?
a) Los jefes de sindicatos de las empresas.
b) Las personas que estudian Ciencias Políticas.
c) Es aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional,
10.- ¿Qué se entiende por Propietario Real?
a) La persona que obtiene los beneficios derivados de una operación o cuenta.
b) El dueño de propiedades.
c) La persona que permite que se autoricen las cuentas.
11.- ¿Que debes hacer al detectar que existe un tercero como Propietario Real de la cuenta que se va promover?
a) Continuar con la promoción de la cuenta
b) Solicitar información que permita identificar al propietario real de los recursos involucrados en el contrato.
c) No se realiza nada adicional
12.- ¿Qué son las operaciones relevantes?
a) Las que se apartan del perfil transaccional del cliente
b) Las que adquieren relevancia con el tiempo
c) Son las operaciones iguales o mayores a 10,000 USD que se realice en un contrato.
13.- Identifica el concepto de operación Preocupante
a) Son las operaciones, actividades o conductas que los funcionarios, empleados y apoderados que pueden contravenir o vulnerar la aplicación de lo dispuesto en la ley.
b) Es la operación que no concuerda con los antecedentes o actividades conocidas declaradas por el cliente.
c) La operación que se realiza con una persona que está incluida dentro de la Lista de personas bloqueadas.
14.- Está permitido informar al cliente que está siendo investigado
a) Falso
b) Verdadero
15.- Identifica la Entidad que regula las Entidades Financieras en Materia de Lavado de Dinero.
a) CONDUSEF
b) CNBV
c) UIF
