EXAMEN ÁREA 1

Es la separación de dinero y bienes, producto de actividades delictivas de su origen, a través de transacciones o capas

Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales para crear una percepción de legitimidad

La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero

Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante capas de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir se envía el dinero a través de transacciones para cambiar su forma, se puede identificar por la compra de bienes de lujo, transferencias o préstamos a una empresa.

Disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.

Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean reglamentarias; conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo

Conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Una empresa de servicios de limpieza realiza mensualmente 2 transferencias internacionales derivado que se abastece de insumos en diferentes países.

Una empleada en una compañía de seguros en México transfiere mensualmente dinero a un amigo cuya residencia se encuentra en Argentina.

Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con o sin conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita

Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita

Ocultar, Aportar o recaudar fondos económicos o de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para apoyar actividades de individuos, para ser utilizados o que se pretenda utilizarlos, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión en territorio nacional o en el extranjero de dicho delito.

Consiste en la recaudación de bienes además de fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional presionar a la autoridad para que tome una determinación.

Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.

Se considera como el conjunto de actos en contra de las personas, cosas o servicios al público, que produzcan alarma, temor, terror en la población o en un grupo o sector de ella, para perturbar la paz pública, o tratar de menoscabar la autoridad del estado, o presionar a la autoridad para que tome alguna determinación mediante el uso de explosivos, sustancias toxicas, armas de fuego o por incendio, inundación, o por cualquier otro medio violento, como se precisa a continuación.

Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de quince a cuarenta años de prisión.

Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de cinco a quince años de prisión y de uno a nueve años de prisión.

Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de cinco a quince años de prisión.

1-B, 2-D, 3-C, 4-F, 5-A, 6-G, 7E

1-F, 2-A, 3-C, 4-E, 5-B, 6-D, 7-G

1-F, 2-E, 3-G, 4-C, 5-A, 6-D, 7-B

1-B, 2-F, 3-D, 4-A, 5-G, 6-E, 7-C

Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del cliente y sus beneficiarios, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.

Identificar al cliente final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el cliente.

Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.

Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para, clientes frecuentes.

Antes o durante el curso del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales

Antes del establecimiento de una relación comercial con clientes frecuentes.

Recepción y análisis de: (a) reportes de transacciones dudosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso a toda la información financiera, administrativa y del orden público.

Revisión y análisis de: transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, de autoridades y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.

Recepción y análisis de: reportes de transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.

Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre los fideicomisos expresos, incluyendo información sobre el “fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios”.

Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas.

Deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información sobre el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las APNFD.

ongelar y prohibir la realización de transacciones con personas políticamente expuestas extranjeras, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Congelar y prohibir la realización de transacciones con personas y entidades designadas, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Congelar y prohibir la realización de transacciones con países que se presuman sirven de paraíso fiscal, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Organizaciones con fines de lucro

Organizaciones sin fines de lucro

Organizaciones con o sin fines de lucro por igual

b) Cuando realizan transacciones ocasionales, ya sea por encima del umbral aplicable designado de 1, 500 dólares y están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16

Cuando realizan transacciones cotidianas, ya sea por debajo del umbral aplicable designado de 15, 000 dólares o, están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16

Cuando realizan transacciones ocasionales, ya sea por encima del umbral aplicable designado de 15, 000 dólares o, están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16

1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E

1-E, 2-A, 3-D, 4-B, 5-C

1-A, 2-B, 3-E, 4-D, 5-C

1D, 2A, 3B, 4C, 5A, 6C, 7D, 8B, 9D, 10B.

1D, 2B, 3B, 4C, 5A, 6C, 7D, 8C, 9D, 10B.

1A, 2B, 3B, 4C, 5D, 6C, 7D, 8C, 9A, 10B.

a. Es desligar los fondos ilícitos de su origen y dar apariencia legitima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía como transacciones comerciales o personales que aparentan ser normales

b. Los fondos de origen delictivo son ya muy difíciles de detectar e introducir los recursos a través de la compra de bienes raíces, artículos de lujo, o con la adquisición de negocios o acciones

c. Dividir grandes sumas de dinero en efectivo en sumas más pequeñas y depositarlas en una cuenta bancaria y realizar envíos internacionales de dinero en efectivo para depositar en instituciones financieras extranjeras, o para comparar artículos de gran valor, como obras de arte y piedras preciosas que puede ser revendidos a cambio de un pago en forma de cheque o transferencia bancaria

d. Se dividan en sumas pequeñas y el contrabando de efectivo o los llamados cruces hormigas

Operaciones con recursos de procedencia licita, art 400 bis código penal federal

Operaciones con recursos de procedencia ilícita, art. 400 bis código penal federal

Operaciones con recurso de procedencia ilícita, art. 400 bis 1 código penal

Operaciones financieras con recursos de procedencia ilícita, art. 400 bis código penal federal

a. Hasta por un tiempo igual al de la pena de prisión impuesta.

b. Hasta por un tiempo igual a de pena del art 400 ter

c. Hasta por un tiempo superior al de la pena de prisión impuesta

d. Hasta por un tiempo inferior al de la pena de prisión impuesta