Area 1

Disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.

Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante capas de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir se envía el dinero a través de transacciones para cambiar su forma, se puede identificar por la compra de bienes de lujo, transferencias o préstamos a una empresa.

Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean reglamentarias; conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Integración

Colocación

Financiamiento

Fraude

Estratificación

Vicepresidencia de Supervision de Procesos

GAFI

SARLAFT

Conveción de Viena

Ninguno

Las penas se duplican, así como opera la inhabilitación por mismo tiempo que prisión.

Aumentan hasta en ½

Se aplica una pena de 5 a 15 años de años de prisión y de 1000 a 5000 dias de multa.

Aumentan de 1/3 hasta 1/2. + inhabilitación por mismo tiempo que prisión.

Recomendación 10

Recomendación 12

Recomendación 15

Cuando realizan transacciones ocasionales por encima del umbral aplicable designado (USD/EUR 15,000).

Cuando realizan transacciones ocasionales por debajo del umbral aplicable designado (USD/EUR 15,000).

Cuando realizan operaciones transaccionales por encima del umbral aplicable designado (USD/EUR 12,000).

Cuando realizan transacciones ocasionales por encima del umbral aplicable designado (USD/EUR 12,000).

5 años

10 años

7 años

Antes o durante del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales.

Antes del establecimiento de una relacion comercial con clientes ocasionales.

Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para, clientes frecuentes.

Deben tomar medidas, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones para evaluar los riesgos además de aplicar recursos.

Deben contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados

La aplicación de los recursos deben estar encaminados a que se mitiguen eficazmente los riesgos.

Todas.

Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre los fideicomisos expresos, incluyendo información sobre el “fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios”.

Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas.

Deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información sobre el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las APNFD

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, participen en la Actuación (o arreglo para que otra persona actúe ) como un accionista nominal para otra persona.

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a compra y venta de bienes inmobiliarios.

1-E, 2-D, 3-C, 4-B, 5-A

1-A, 2-B, 3-C, 4-D, 5-E

1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E

1-D, 2-C, 3-B, 4-A, 5-E

1-E, 2-D, 3-C, 4-B, 5-A

1-A, 2-B, 3-E, 4-D, 5-C

1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E

1-E, 2-A, 3-D, 4-B, 5-C

Deben imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de GAFI y a las de la ONU la 1273 y 1377.

Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU 1267 (1999) y la 1373 (2001).

Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU la 1273 (1999) y la 1377 (2003)

Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

Conjunto de medidas implementadas por las autoridades para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal y el 148 del Código Penal federal.

Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por los criminales para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

El sistema automatizado, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, registros de los reportes enviados y Auditoría.

El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, El programa de capacitación y Auditoría.

El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, revisiones periódicas, número de registro, El programa de capacitación y Auditoría.

Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Conocer de forma pormenorizada el régimen de PLD Nacional e Internacional, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes nacionales así relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Instituciones para el depósito de valores y Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión

Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión y centros cambiarios

Transmisores de dinero y Administradoras de Fondos Para el Retiro

Número o referencia del Fideicomiso, Denominación de la fiduciaria, Nombre completo del delegado fiduciario.

Número o referencia del contrato, Denominación del banco, datos de las partes del fideicomiso.

Número o referencia del Fideicomiso, Denominación de la fiduciaria, nombre completo del representante.

Carta poder del apoderado, domicilio, escritura constitutiva registrada ante el Registro Público de la Propiedad

Estructura accionaria o partes sociales, Organigrama de la persona moral (cuando menos el nombre completo y cargo del director general, el nivel jerárquico inmediato inferior y miembros del consejo de administración).

Datos del domicilio y del representante.

Todas

En 2001, con las 8 Recomendaciones Especiales para lidiar con el tema de la financiación del terrorismo.

En 2012, para reformar las primeras 40 recomendaciones.

En 2012, 8 Recomendaciones Especiales para fortalecer el tema del lavado de dinero.

Reforzar las mejores prácticas bancarias existentes y alentar la vigilancia contra la utilización del sistema de pagos con fines criminales

Mejorar la supervisión bancaria y las prácticas bancarias en todo el mundo con el fin de afianzar la estabilidad financiera

Contribuir por conducto de sus servicios técnicos a la coordinación de criterios y a la unificación de usos y prácticas bancarias.

Colocar por encima de otras formas de abuso financiero, la concentración del lavado de dinero, coordinar y cooperar con otras entidades normativas y organismos internaciones del sector financiero, en particular aquellos que promueven la estabilidad financiera.

Contribuir al desarrollo de los estándares del GAFI, sus guías y otras políticas para combatir el LA y el FT y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional, colocar por encima de otras formas de abuso financiero, la concentración del lavado de dinero.

Coordinar y cooperar con otras entidades normativas y organismos internaciones del sector financiero, en particular aquellos que promueven la estabilidad financiera, ayudar a reforzar la supervisión y regulación financiera en los países.

Congelar y prohibir la realización de transacciones con personas y entidades designadas, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Congelar y prohibir la realización de transacciones con personas políticamente expuestas extranjeras, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Congelar y prohibir la realización de transacciones con países que se presuman sirven de paraíso fiscal, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Que las instituciones financieras reúnan información suficiente sobre la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar a partir de la información disponible públicamente, la reputación de la institución y la calidad de la supervisión, incluyendo si ha sido objeto o no a una investigación sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo o a una acción regulatoria

Que las instituciones financieras soliciten información suficiente a la institución
representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar con base en ella, la reputación de la institución o la calidad de la supervisión, incluyendo si ha sido condenada sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo o a una acción regulatoria

Que las instituciones financieras reúnan información suficiente sobre la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar la reputación de la institución y la calidad de la supervisión, incluyendo si alguno de sus funcionarios ha sido objeto o no a una investigación sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo, previo a laborar en la institución representada

Artículos 212 y 226 bis

Artículos 85 bis y 85 bis 1

Artículos 95bis y 95

Artículos 212

Artículos 95

Artículos 226 bis

Art. 95

Art. 212

Art. 58

Origen y destino de los recursos involucrados, geolocalización, conocimiento de la cartera de clientes y naturaleza y frecuencia de las operaciones

Antecedentes del cliente, tipo de servicios que maneje con otras entidades y número y tipo de las operaciones que realice.

Origen y destino de los recursos involucrados, cantidad de operaciones, la actividad comercial o profesión.

Podrán suspender la política de identificación y enviar un reporte de 24 horas.

Deberán suspender la política de identificación y avisar al Oficial de Cumplimiento.

Continuar con la política de identificación, enviar el reporte de 24 horas y avisar al Oficial de Cumplimiento.