Ia, IIb, IIIc

Ic, IIa, IIIb

Ib, IIc, IIIa

I a, II c, III b

a) Financiamiento, Estratificación y fraude

b) Distribución, Financiamiento y Colocación

c) Colocación, Distribución e Integración

a) Es la separación de dinero y bienes, producto de actividades delictivas de su origen, a través de transacciones o capas.

b) La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.

c) Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales para crear una percepción de legitimidad.

a) Disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.

b) Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante capas de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir se envía el dinero a través de transacciones para cambiar su forma, se puede identificar por la compra de bienes de lujo, transferencias o préstamos a una empresa.

c) Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean reglamentarias; conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

a) Una empresa de servicios de limpieza realiza mensualmente 2 transferencias internacionales derivado que se abastece de insumos en diferentes países.

b) Una empleada en una compañía de seguros en México transfiere mensualmente dinero a un amigo cuya residencia se encuentra en Argentina.

c) Conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

a) Consiste en la recaudación de bienes además de fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional presionar a la autoridad para que tome una determinación.

b) Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.

c) Se considera como el conjunto de actos en contra de las personas, cosas o servicios al público, que produzcan alarma, temor, terror en la población o en un grupo o sector de ella, para perturbar la paz pública, o tratar de menoscabar la autoridad del estado, o presionar a la autoridad para que tome alguna determinación mediante el uso de explosivos, sustancias toxicas, armas de fuego o por incendio, inundación, o por cualquier otro medio violento, como se precisa a continuación.

a) Aportar o recaudar fondos económicos o de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para apoyar actividades de individuos, para ser utilizados o que se pretenda utilizarlos, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión en territorio nacional o en el extranjero de dicho delito.

b) Al que acuerde o prepare este delito, que pretenda cometer, se esté o se haya cometido en territorio nacional.

c) Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita

a) Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de cinco a quince años de prisión.

b) Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de quince a cuarenta años de prisión.

c) Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de cinco a quince años de prisión y de uno a nueve años de prisión.

a) Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones, Identificar y analizar el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la proliferación a la integridad del sistema financiero, Evaluar y supervisar a sus miembros.

b) Responder a nuevas amenazas significativas contra la integridad del sistema financiero, así como supervisar y monitorear a sus miembros para determinar el grado de cumplimiento, implementación y eficacia de los sistemas de combate al lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación, desarrollar tipologías.

c) Todas las anteriores

a) Tiene 38 miembros: 36 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.

b) Tiene 39 miembros: 37 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.

c) Tiene 36 miembros; 34 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.

a) Identificar al cliente final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el cliente.

b) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.

c) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del cliente y sus beneficiarios, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.

a) Antes o durante el curso del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales

b) Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para, clientes frecuentes.

c) Antes del establecimiento de una relación comercial con clientes ocasionales.

a) Deben tomar medidas, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones para evaluar los riesgos además de aplicar recursos.

b) Deben contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados

c) Debe exigirse a las instituciones financieras que mantengan, por un período de al menos cinco años, todos los registros necesarios sobre las transacciones, tanto locales como internacionales.

a) Recepción y análisis de: reportes de transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.

b) Revisión y análisis de: transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, de autoridades y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.

c) Recepción y análisis de: reportes de transacciones dudosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso a toda la información financiera, administrativa y del orden público.

a) Supervisarlas, monitorearlas, autorización para realizar inspecciones, imponer sanciones disciplinarias y financieras y suspender su licencia

b) Imponer sanciones disciplinarias y financieras, recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas y retirar su licencia.

c) Suspender su licencia, supervisarlas, monitorearlas y diseminar información financieras a otras autoridades competentes.

a) Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre los fideicomisos expresos, incluyendo información sobre el “fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios”.

b) Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas.

c) Deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información sobre el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las APNFD.

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente.

b) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, participen en la Actuación (o arreglo para que otra persona actúe ) como un accionista nominal para otra persona.

c) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a compra y venta de bienes inmobiliarios

a. 1-E, 2-D, 3-C, 4-B, 5-A

b. 1-A, 2-B, 3-C, 4-D, 5-E

c. 1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E

d. 1-D, 2-C, 3-B, 4-A, 5-E

a. 1-E, 2-D, 3-C, 4-B, 5-A

b. 1-A, 2-B, 3-E, 4-D, 5-C

c. 1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E

d. 1-E, 2-A, 3-D, 4-B, 5-C

a) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de GAFI y a las de la UNU la 1273 y la 1377.

b) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU 1267 (1999) y la 1373 (2001).

c) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la UNU la 1273 (1999) y la 1377 (2001).

a) Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

b) Conjunto de medidas implementadas por las autoridades para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal y el 148 del Código Penal federal.

c) Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por los criminales para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

a) El sistema automatizado, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, registros de los reportes enviados y Auditoría.

b) El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, El programa de capacitación y Auditoría.

c) El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, revisiones periódicas, número de registro, El programa de capacitación y Auditoría.

a) Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

b) Conocer de forma pormenorizada el régimen de PLD Nacional e Internacional, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

c) Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes nacionales así relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

1-A, 2-B, 3-C

1-B, 2-C, 3-A

1-C, 2-A, 3-B

Supervisa, a través de visitas de inspección o de acciones de vigilancia, que los Sujetos Supervisados cumplan con lo establecido en las Disposiciones de carácter general, aplicables en materia de PLD/FT. Impone las sanciones administrativas a los referidos Sujetos Supervisados.

Recibir, analizar y diseminar la información contenida en los diferentes tipos de reportes y avisos que le envían los Sujetos Supervisados sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios, que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos LD/FT.

Es la encargada de planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema financiero del país; determina y dirige, por medio de políticas públicas, el funcionamiento del sistema financiero nacional.

Presentar denuncias ante la Fiscalía General de la República relativas a las conductas que favorecen, prestan ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los
delitos LD/FT, allegándose de los elementos probatorios del caso.

Desarrollar una investigación financiera de los delitos que produzcan un gran volumen de activos

Establecer directrices y establecer retroalimentación que ayude a las instituciones financieras y actividades profesionales no financieras designadas en la aplicación de medidas nacionales para combatir el LA/FT.

Ninguna de las anteriores

R.1 - R. 9

R. 10 - R.13

R. 5 – R. 8

Recomendación 10

Recomendación 12

Recomendación 13

Recomendación 30

Recomendación 31

Recomendación 34

Recomendación 26

Recomendación 28

Recomendación 23

Cartas de las Naciones Unidas

Resoluciones

Comités de seguridad

A la fracción Afgana conocida por el nombre de Talibán

A todas las organizaciones o grupos de terroristas sin importar su nacionalidad e ideologías.

A los 193 miembros de los estados.

a. Sirve como un intermediario de divulgación y un enlace a las autoridades judiciales y policiales. combina elementos de al menos dos de los modelos UIF.

b. Se establece dentro de la rama judicial del gobierno en el que las agencias de investigación de un país reciben de su sector financiero "revelaciones" de actividades financieras sospechosas, de modo que los poderes judiciales puedan entrar en juego, por ejemplo, incautar fondos, congelar cuentas, conducir interrogatorios, detención de personas, búsquedas, etc.

c. Implementa medidas contra el lavado de dinero junto con los sistemas de aplicación de la ley ya existentes, apoyando los esfuerzos de múltiples autoridades judiciales o de aplicación de la ley con autoridad jurisdiccional concurrente o en ocasiones competitiva para investigar el lavado de dinero.

d. Ser una autoridad administrativa centralizada, independiente, que recibe y procesa información del sector financiero y transmite divulgaciones a las autoridades judiciales o policiales para su enjuiciamiento. funciona como un "amortiguador" entre las comunidades financieras y policiales.

a) Promover estándares mundiales de supervisión eficientes para la regulación de los bancos y fomentar la cooperación en materia de supervisión bancaria.

b) Fomentar el desarrollo de la Unidades de Inteligencia Financiera y la cooperación entre ellas, para combatir el LD/FT, así como fomentar la implementación de programas nacionales en este campo.

c) Fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el LD/FT y otras amenazas relacionadas con las integradas del sistema financiero internacional.

a) Enfoque de supervisión, identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes

b) identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes.

c) identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes, gobierno corporativo y monitoreo de transferencias electrónicas.

a. Proporcionan asistencia técnica y fomentan la capacidad para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas.

b. Ayudar a promover la efectiva implementación de las recomendaciones del GAFI a través de evaluaciones a los países llevadas a cabo en el contexto del programa del mandato.

c. Contribuir al desarrollo de los estándares del GAFI, sus guías y otras políticas para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.

d. Todas las anteriores.

a. Para las instituciones financieras

b. Para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente

c. Para las instituciones financieros y para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente, por igual.

a. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aún si manifestaren no conocer precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.

b. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.

c. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, solamente si la actividad ilegal realmente no ocurrió.

a) Instituciones para el depósito de valores y Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión

b) Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión y centros cambiarios

c) Transmisores de dinero y Administradoras de Fondos Para el Retiro

a) Número o referencia del Fideicomiso, Denominación de la fiduciaria, Nombre completo del delegado fiduciario.

b) Número o referencia del contrato, Denominación del banco, datos de las partes del fideicomiso.

c) Número o referencia del Fideicomiso, Denominación de la fiduciaria, nombre completo del representante.

a) Cuando las aportaciones destinadas a prestaciones laborales o a la previsión social de los trabajadores provengan de los propios trabajadores o de los patrones.

b) Cuando el fideicomitente sea siempre una entidad pública que destine los fondos de que se trate para los fines antes mencionados.

c) Todas las anteriores

a) Carta poder del apoderado, domicilio, escritura constitutiva registrada ante el Registro Público de la Propiedad.

b) Estructura accionaria o partes sociales, Organigrama de la persona moral (cuando menos el nombre completo y cargo del director general, el nivel jerárquico inmediato inferior y miembros del consejo de administración).

c) Datos del domicilio y del representante.

a) B, A, C, E.

b) A, C, D, E

c) C, D, E, G.

a) Individuos que se desempeñan como altos ejecutivos de empresas estatales, ser líder de partido político y extranjeros que se encuentren dentro de la lista de personas bloqueadas

b) Mantener vínculos patrimoniales con una persona políticamente expuesta, ser alto ejecutivo de empresas estatales o funcionario o miembro importante de partidos políticos.

c) Desempeñar funciones públicas destacadas en territorio nacional, mantener parentesco por consanguinidad hasta el tercer grado con persona políticamente expuesta y ser líder político.

a) Especificar el tratamiento confidencial que se le dará a la información intercambiada, pedir permiso a la SHCP para hacer el intercambio de la información, además de informarle que tipo de información se intercambiará.

b) El funcionario autorizado deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera, de forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP.

c) De forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP, para poder compartirla con todas las entidades que forman parte del sistema financiero mexicano.

a) Hasta por $14,000 dlls en un mes calendario

b) Hasta por $4,000 dlls en un mes calendario

c) Hasta por $250 dlls por operación

a) Poderes o, en el caso del representante legal de una casa de bolsa o unión de crédito, la constancia de nombramiento en términos de sus reglamentos o estatutos orgánicos que regulen su constitución

b) Apellido paterno, materno y nombre; género, fecha, entidad federativa, país de nacimiento; nacionalidad, ocupación, profesión, actividad o giro de negocio, domicilio particular, número de teléfono y pasaporte

c) Apellido paterno, apellido materno y nombre sin abreviaturas, denominación o razón social, país de nacimiento, fecha de nacimiento; domicilio fiscal y número de su identificación oficial.

a) Institución de fondos de pago electrónico

b) Institución de Financiamiento Colectivo

c) Transmisor de Dinero

d) Casas de Cambio

a) Hasta $14,000 dlls mensuales

b) Hasta $4,000 dlls mensuales

c) Hasta 14,000 dlls diarios

a) Podrán intercambiar cualquier tipo de información sobre las operaciones que realicen con sus clientes y usuarios, con las otras entidades financieras que formen parte del mismo grupo, siempre que celebren entre ellas un convenio.

b) Tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 bis del código penal federal y 52 de la ley.

c) Se tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139, 139 Quáter o 400 bis del código penal federal y 52 de la ley.

a) A, B, E

b) B, E, G

c) C, D, F

d) B, C, D

a) Deberá realizarse al día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 2 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.

b) Deberá realizarse al segundo día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.

c) Deberá realizarse al día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.

a) Iguales o superiores 500 y 250 dólares

b) Iguales o superiores a los 5,500 y 5,000 dólares

c) Iguales o superiores a los 7,500, 5,000 y 10, 000 dólares.

d) Iguales o superiores a los 3,000 5,000 y 10,000 dólares

a. Cuando los Clientes o Usuarios se nieguen a proporcionar los datos o documentos de identificación.

b. Antecedentes, el grado de riesgo, ocupación, profesión, actividad o giro del negocio.

c. Cuando exista falta de correspondencia con su nivel de ingresos

d. La conducta es que este en la Lista Personas Bloqueadas o sospecha de los supuestos del 400 bis, 139 y 148 bis.

a. Relevantes

b. Inusuales

c. Internas preocupantes

d. Inusuales e internas preocupantes

a. Relevantes

b. Inusuales

c. Internas preocupantes

d. Inusuales e internas preocupantes

a. Inusuales y relevantes

b. Internas preocupantes e inusuales

c. Relevantes y 24 horas

d. Inusuales, internas preocupantes y 24 horas

a. Cheques de caja

b. Transferencia internacional de fondos

c. Operaciones en efectivo en dólares

d. Reporte de operaciones con activos virtuales

a. Relevantes

b. Inusuales

c. Internas preocupantes

d. Inusuales e internas preocupantes

a) La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades.

b) El monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional.

c) La fecha de la Operación.

d) Todas las anteriores

a) Centros Cambiarios, transmisores de dinero y asesores en inversión autorizados.

b) Casas de cambio, transmisores de dinero y asesores en inversión autorizados.

c) Centros Cambiarios, transmisores de dinero y asesores en inversión especializados.

1. a, c, g

2. a, b, d

3. b, d, e

4. c, d, e

1. a, b, f, g, c, i, j.

2. a, b, c, g, h, i, j.

3. a, c, d, e, g, i, j.

4. a, c, b, e, g, i, j.

a) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo administrativo o equivalente.

b) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Su posición correspondiente de entre los miembros del consejo administrativo o equivalente.

c) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Acta constitutiva

d) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía dos grados inferiores a aquel.

a) Con los procedimientos para que el sujeto obligado de seguimiento a las operaciones realizadas por clientes.

b) Con las políticas, procedimientos y controles para mitigar los riesgos, que deben ser acordes a los resultados de la implementación de la metodología.

c) Con las medidas para la identificación de posibles operaciones inusuales. Consideraciones para que en su caso modificar el grado de riesgo previamente determinado para sus clientes.

d) Todas las anteriores

a) Que pudieran estar relacionadas con actos o conductas a que se refieren los artículos 139 o 400 bis del código penal federal.

b) Que de continuar con el proceso de identificación podrían prevenir o alertar al cliente o usuario que la entidad considera que los recursos, bienes o valores están relacionados con actos o conductas a que se refieren los artículos 139 quáter o 400 bis del código penal federal.

c) Cuando identifiquen posibles delitos conforme a los criterios que establezcan en el manual de cumplimiento.

1. b, c, f

2. b, c, d

3. b, d, f

4. b, c, e

a) Almacenes Generales de depósito, Casas de Bolsa, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.

b) Almacenes Generales de Depósito, Casas de cambio, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.

c) Almacenes Generales de Depósito, Casas de cambio, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Uniones de Crédito.

1. d,a,h,f.

2. a,h,b,e

3. d,a,g,f

1. b, e, g, k, i, l, m.

2. b, e, h, k, f, l, c.

3. b, a, h, k, i, l, m.

4. b, i, g, j, l, m, c.

a) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado de bajo riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto las casas de bolsa y centros cambiarios.

b) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado no haya sido clasificado de alto riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto los transmisores de dinero y casas de cambio.

c) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado de bajo riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto los transmisores de dinero y centros cambiarios.

a) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta tercer grado. Así como las personas morales con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.

b) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas morales con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.

c) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas físicas con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.

d) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.

a) Fideicomisos

b) Personas morales

c) Personas políticamente extranjeras

d) Personas Políticamente Extranjeras Nacionales

a) Documento que compruebe su legal existencia que deberá encontrarse debidamente legalizado o apostillado, la información que permita conocer su estructura accionaria.

b) Objeto social, nacionalidad, giro mercantil, fecha de constitución, cédula de identificación fiscal o equivalente, información respecto su estructura accionaria o partes sociales.

c) Nombre del administrador o apoderado legal, documentos que dispongan sus reglamentos, decretos o estatutos orgánicos que hayan creado y regulen su constitución.

a) Ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio particular en su lugar de residencia.

b) Ocupación, profesión o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio fiscal.

c) Ocupación, actividad o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio particular en su lugar de residencia.

a) Obtener un escrito firmado por la persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la obligación de llevar a cabo la inscripción respectiva y proporcionar, en su oportunidad, los datos correspondientes a la entidad

b) Obtener un escrito firmado por el oficial de cumplimiento que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que consten las facultades para realizar operaciones

c) Obtener un escrito firmado por persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la manifestación a protesta de decir verdad de que se llevará a cabo la inscripción respectiva

a) Cada que la entidad lo determine.

b) Al menos una vez al año

c) Mínimo 3 veces al año

a) Se identifica a la persona física que posea el 35% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.

b) Al que teniendo el 25 % de copropiedad y ejerza ciertas facultades al mismo tiempo, se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones.

c) Se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.

a) Identificando a la persona moral que tiene facultades de decisión en la junta de asamblea y que tiene la capacidad para destituir.

b) Identificando a la persona física que puede nombrar o remover consejeros y que toma decisiones comerciales

c) Identificando al responsable de la toma de decisiones estratégicas y comerciales, o a la persona física que ejerce el control sobre los asuntos diarios regulares.

a) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asambleas generales, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

b) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asamblea y citar a los socios al banco, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

c) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asambleas generales, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de administración otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

a) Otorgar capacitación para que el personal le transmita a los clientes y usuarios la importancia de la integración de los expedientes, además de otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real

b) Desarrollar programas de capacitación a sus empleados para que se comprenda el concepto de propietario real, y explicar los beneficios que conlleva la identificación del propietario real, resaltar la importancia de la transparencia de la información lo cual impacta directamente en la disminución del riesgo de la entidad.

c) Otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real, y como le explicara a los clientes y usuarios la importancia de saber que es el Propietario Real.

a) Persona física que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, goce y disfrute.

b) Persona física que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición.

c) Persona moral que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición.

a) Profesión, perfil transaccional, monto, número y tipo de operaciones, actividad o giro del negocio con la geolocalización del dispositivo móvil.

b) Productos y servicios contratados con la entidad, profesión, origen y destino de recursos, metodología del enfoque basado en riesgos.

c) Antecedentes, profesión, actividad o giro del negocio, origen y destino de recursos, metodología del enfoque basado en riesgos.

a) Por un periodo de al menos 10, 5, 5 y 10 años.

b) Por un periodo de 10, 5, 10 y 5 años.

c) Por un periodo de al menos 5, 5, 10 y 5 años.

a) No contar con el documento de políticas de identificación de clientes y usuarios, no contar con un sistema automatizado.

b) La cuantía de la operación, el monto del quebranto y el lucro obtenido.

c) El monto del quebranto, el lucro obtenido y la falta de honorabilidad.

a) Por montos iguales o superiores a $7500 dlls o $300,000 pesos.

b) Por montos iguales o superiores a los $50,000 dlls o $500,000 pesos.

c) Por montos iguales o superiores a $50,000 dlls o $1,000,000.00 de pesos.

a) $4,000 USD, $14,000 USD, $1,000 USD

b) $3,000 USD, $10,000 USD, $5,000 USD

c) $4,000 USD, $14,000 USD, $10,000 USD

a) Primeros diez días hábiles de cada trimestre

b) Últimos diez días hábiles de cada trimestre

c) Primeros diez días naturales de cada trimestre

a) Personas en listas derivadas de la resolución 1273 (1999) y sucesivas, y 1367 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.

b) Personas en listas derivadas de la resolución 1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que den a conocer autoridades extranjeras, organismos internacionales o agrupaciones intergubernamentales y que sean determinadas por la secretaría (OFAC)

c) Personas en listas derivadas de la resolución 1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.

a) Cuando, exista causa justificada, exista correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad y las actividades que de hecho lleva a cabo.

b) Cuando se presuma o existan dudas de que un Cliente o Usuario opera en beneficio, por encargo o a cuenta de un tercero y lo haya declarado a la Entidad de que se trate.

c) Cuando se pretendan realizar Operaciones por parte de Clientes o Usuarios que se encuentren dentro de la Lista de Personas Políticamente Expuestas.

d) Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales

a) Identificar a los clientes y usuarios, solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y presentar los avisos a la Secretaría los días 17 de cada mes.

b) Solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y solicitar la información sobre la ocupación, basándose en los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del RFC.

c) Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación durante diez años, presentar los Avisos en la Secretaría después del límite del día 17 de cada mes.

a) Comerciantes de metales y piedras preciosas, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, agentes inmobiliarios, servicios societarios y fideicomisos, tarjetas de servicio o crédito.

b) Joyería, metales, piedras preciosas y relojes Agentes inmobiliarios, abogados, notarios, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, servicios societarios y fideicomisos.

c) Servicios de fe pública (notarios y corredores), Comercialización y Subastas de Obras de Arte, Prestación de servicios profesionales, Juegos con apuesta, concursos y sorteos.

a) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, descripción general de la actividad vulnerable.

b) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como información sobre su actividad preponderante.

c) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como las personas que durante un mes no hayan llevado a cabo actos u operaciones que sean sujeto de aviso no será necesario su envío.

a) Compraventa de vehículos y compraventa de inmuebles

b) Compraventa de Inmuebles y Servicios de blindaje

c) Compraventa de Inmuebles y servicios de fe pública.

1. f, b, c,

2. b, e, c,

3. a, b, c

4. e, b, f

a) Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.

b) Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha en que se hayan designado las áreas correspondientes.

c) Dentro de los diez días hábiles de su designación.

a) Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo nivel de operación IV

b) Sociedades Financieras de Objeto Múltiple

c) Organismos de Integración Financiera

d) Uniones de Crédito

e) Sociedades Financieras Comunitarias

a) Al momento de la operación

b) 24 horas después de la operación

c) Dentro de las 24 horas siguientes de la operación

d) 60 días después de que se detecte

a) Dentro de los 10 días hábiles siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.

b) Dentro de los 10 días naturales siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.

c) Dentro de los 15 días hábiles siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.

1. a, d.

2. b, c.

3. d, a.

4. c, a.

1. a, c, f

2. b, a, f

3. b, e, f

a) Infraestructura Tecnológica

b) Sistema automatizado

c) Activo Virtual

d) Modelo Novedoso

a) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, simultaneo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición a la comisión junto con su solicitud de autorización.

b) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición a la comisión junto con su solicitud de autorización.

c) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y analizar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición anterior a la comisión junto con su solicitud de autorización.

a) Transmisor de Dinero

b) Institución de Fondos de Pago Electrónico

c) Modelo Novedoso

d) Instituciones de Tecnología Financiera

e) Institución de Financiamiento Colectivo

a) Transmisor de Dinero

b) Institución de Fondos de Pago Electrónico

c) Modelo Novedoso

d) Instituciones de Tecnología Financiera

e) Institución de Financiamiento Colectivo

1. a, b, e.

2. a, b, c.

3. b, e, g

4. b, c, e.

1. a, c, d y e.

2. b, c, f y g.

3. a, c, d y g.

4. b, c, e y g.

a) Deberá obtener la aprobación del Oficial de Cumplimiento, a efecto de llevar a cabo la Operación de que se trate.

b) Deberá obtener la aprobación del Comité de Comunicación y Control, a efecto de llevar a cabo la Operación de que se trate.

c) Deberá obtener la aprobación de un funcionario que ocupe un cargo dentro de los tres niveles jerárquicos inferiores al del director general dentro de la misma.

a) Se detecte que un directivo mantiene un nivel de vida notoriamente superior al que le correspondería.

b) Se detecte que un directivo interviene de manera reiterada en la realización de operaciones reportadas como inusuales.

c) Cuando, sin causa justificada, exista una falta de correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la ITF y las actividades que de hecho lleva a cabo.

d) Todas las anteriores.

a) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta última señale.

b) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo de diez años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta última señale.

c) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los treinta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que ésta última señale.

a) Trescientos dólares diarios de los EUA

b) Quinientos dólares diarios de los EUA

c) Doscientos cincuenta dólares por operación de los EUA

a) Transmisor de dinero e Instituciones de Tecnología Financiera

b) Centros cambiarios y Transmisores de dinero.

c) Casas de bolsa y Sociedades Financieras de Objeto Múltiple.

a) Artículo 15 fracción I

b) Artículo 25 fracción I

c) Artículo 25 fracción II

a. Clave de elector

b. Consentimiento

c. Número de cuenta y clave bancaria estandarizada

a. Nombre completo y posición correspondiente del miembro de su consejo de administración o administrador único

b. Consentimiento del administrador único para que realice la operación

c. Manifestación firmada por su represéntate legal en dónde se describa el nombre completo y cargo del organigrama de la persona moral

a. Nombre completo sin abreviaturas

b. Nacionalidad

c. Los mismos requisitos que a los titulares de la cuenta

a. No proporcione el dato relativo a la geolocalización del dispositivo móvil

b. Cuando se estime de forma razonable que un cliente o usuario participe en actos o conductas a que se refieren los artículos 139 quater o 400 bis del Código Penal Federal.

c. Cuando el cliente o usuario se encuentre en la lista de personas bloqueadas

a. 1,2,3

b. 1,3,4

c. 2,3,4

d. 4,5,6

a) La trazabilidad y el origen de los activos virtuales

b) Copia digital de los reportes de operaciones con activos virtuales

c) Los contratos en los que intervengan activos virtuales