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Test sobre AREA 4.1 al 4.2.4, creado por angeles moya el 28/06/2023.

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AREA 4.1 al 4.2.4

Pregunta 1 de 36

1

Para la SIEFORE Generacional X, calcula el IRN con la siguiente información:
120 meses el 10.5%, 60 meses el 8.4% y 36 meses el 8.2%

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) 9.41%

  • b) 27.1%

  • c) 8%

Explicación

Pregunta 2 de 36

1

Una SIEFORE obtuvo rendimientos de mercado del orden del 10.4%, 8.5% y 8.1% para los horizontes de 36, 60 y 120 meses respectivamente. Calcule el IRN para traspasos de dicha sociedad.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) 8.7%

  • b) 9.0%

  • c) 18.6%

Explicación

Pregunta 3 de 36

1

Considera la esperanza de vida de los pensionados, así como los rendimientos previsibles de los saldos

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Pensión Garantizada

  • b) Retiro Programado

  • c) Renta Vitalicia

Explicación

Pregunta 4 de 36

1

En el cálculo del interés simple se considera:

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) El capital, la tasa de interés y el tiempo

  • b) El interés, capitalización y unidad de tiempo

  • c) El interés, capital y período de acumulación

Explicación

Pregunta 5 de 36

1

¿Cuál es la ponderación de los horizontes que se utilizan para calcular el IRN?

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) A 3 años tiene una ponderación del 20%, a 5 años el 30% y a 7 años el 50%

  • b) A 36 meses tiene una ponderación del 20%, a 60 meses el 30% y a 120 meses el 50%

  • c) A 36 meses tiene una ponderación del 50%, a 60 meses el 30% y a 120 meses el 20%

Explicación

Pregunta 6 de 36

1

Recesión, recuperación y auge (expansión) corresponde a:

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Distintas políticas monetarias

  • b) Fases del ciclo económico

  • c) Una relación entre tasa y ahorro

Explicación

Pregunta 7 de 36

1

Se refiere a la imposibilidad de transformar en efectivo un activo o portafolio (imposibilidad de vender un activo en el mercado). Este riesgo está presente en situaciones de crisis cuando en los mercados únicamente hay vendedores y no compradores

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Riesgo Legal

  • b) Riesgo de mercado

  • c) Riesgo de liquidez

Explicación

Pregunta 8 de 36

1

Identifique la fase del ciclo económico en donde se presenta una plusvalía, cuando la mayoría de las inversiones se encuentra en bonos gubernamentales.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Recesión

  • b) Auge

  • c) Recuperación

Explicación

Pregunta 9 de 36

1

Es el aumento sostenido y generalizado de los precios de los bienes y servicios de una economía a lo largo del tiempo

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Inflación

  • b) Interés

  • c) Deflación

Explicación

Pregunta 10 de 36

1

Claudia y Jorge tienen un ingreso de $14,000.00 y $16,000.00 mensuales; están organizando su presupuesto mensual, sus gastos son $6,000.00 en renta, $350.00 en servicio de luz, $300.00 en gas, $8,000.00 en alimentos para cocinar en casa, $300.00 en servicio de agua, $2,400.00 en gasolina, $2,000.00 en ahorro, $600.00 en internet, $600.00 en telefonía celular, $3,000.00 en diversión fuera de casa y $1,500.00 en arreglo personal.

Calcule su máxima capacidad de ahorro considerando gastos fijos

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) $2,950.00

  • b) $9,450.00

  • c) $5,950.00

Explicación

Pregunta 11 de 36

1

¿Cómo se calcula el Indicador de Rendimiento Neto?

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Se utiliza la fórmula de las peyres, que tiene como característica que la canasta y las ponderaciones son fijas, durante el periodo en que esté vigente la base.

  • b) Se utiliza el promedio ponderado de los promedios móviles de los Rendimientos de Mercado en Unidades de Pensión calculados a horizontes de 36, 60 y 120 meses de cada SIEFORE.

  • c) Se utiliza el valor en riesgo condicional (CVar) de las carteras de inversión de las SIEFORE, así como el de cada uno de los activos individuales que componen las carteras.

Explicación

Pregunta 12 de 36

1

Una de las herramientas que tienen los gobiernos para influenciar en la economía corresponde a la definición de:

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Tasa de interés

  • b) Política monetaria

  • c) Ciclo económico

Explicación

Pregunta 13 de 36

1

María y José tienen un ingreso de $16,000 y $12,000 mensuales, respectivamente. Mensualmente gastan en: $4,500 en renta, $350 en el servicio de luz, $300 en gas, $8,000 en alimentos para cocinar en la casa, $300 en servicios de agua, $4,000 en transporte público, $1,500 en alimentos para sus mascotas, $600 en internet, $400 en telefonía celular, $2,000 en comidas fuera de casa y $1,000 en arreglo personal. Calcule su máxima capacidad de ahorro considerando los gastos fijos.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) $8,050

  • b) $5,050

  • c) $7,050

Explicación

Pregunta 14 de 36

1

Identifique la fase del ciclo económico en donde se presenta una minusvalía, cuando la mayoría de las inversiones se encuentran en bonos gubernamentales.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Recesión

  • b) Recuperación

  • c) Auge

Explicación

Pregunta 15 de 36

1

Se utiliza para reducir la inflación que produce el crecimiento económico. Su objetivo es reducir la cantidad de dinero, aumentando los tipos de interés para reducir así la inversión y el consumo:

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Política monetaria restrictiva

  • b) Política monetaria expansiva

  • c) Política económica interna

Explicación

Pregunta 16 de 36

1

Identifica los Instrumentos de Deuda Corporativa:
1. UDIBONO
2. Pagaré
3. CPi’s (Certificado de participación inmobiliaria)
4. Bono M
5. Obligaciones privadas
6. BONDES (Bono de desarrollo)

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) 1, 3 y 6

  • b) 2, 3 y 5

  • c) 2, 4 y 6

Explicación

Pregunta 17 de 36

1

Es la asignación objetivo de las distintas clases de activo correspondiente a cada edad del Trabajador cuyo objetivo es la disminución progresiva del riesgo de la cartera de inversión

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Retiro Programado

  • b) Régimen de inversión

  • c) Trayectoria de inversión

Explicación

Pregunta 18 de 36

1

Relaciona cada institución del Sistema Financiero Mexicano con su función:
1) Banco de México
2) Secretaría de Hacienda y Crédito Público
3) Comisión Nacional Bancaria y de Valores

a. Vigilar y regular las entidades financieras
b. Guiar y coordinar las actividades del sistema de administración de fondos del País junto con todas las Instituciones que se encargan de prestar servicios de banca y crédito.
c. Controlar y supervisar la emisión y circulación de la moneda nacional, sus fluctuaciones y los servicios financieros relacionados, así como los sistemas de pagos correspondientes.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) 1a, 2c y 3b

  • b) 1b, 2a y 3c

  • c) 1c, 2a y 3b

Explicación

Pregunta 19 de 36

1

¿Qué es el Rendimiento Neto que muestra el IRN?

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Es el promedio de los rendimientos de corto, mediano y largo plazo que ofrece una SIEFORE por encima del costo de una Renta Vitalicia.

  • b) Es el promedio móvil de los últimos 20 días hábiles del Rendimiento del Mercado que ofrece una SIEFORE, calculado diariamente.

  • c) Es la suma ponderada de los rendimientos individuales de los activos que componen los portafolios, por el peso que tienen dichos activos en los portafolios.

Explicación

Pregunta 20 de 36

1

Identifique los factores que ocasionan una minusvalía cuando la mayoría de las inversiones se encuentran en bonos gubernamentales.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Volatilidad y un aumento en la tasa de interés

  • b) Incrementos en la tasa de referencia y un retiro de flujos de capital

  • c) Bajas en la tasa de referencia y mayor demanda.

Explicación

Pregunta 21 de 36

1

¿Cuáles son los horizontes o plazos de inversión?

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) 3,5, y 7 años

  • b) 36, 60 y 120 meses

  • c) Corto, mediano y largo

Explicación

Pregunta 22 de 36

1

Es el cambio de valor de un activo o portafolios que registra en un tiempo determinado con respecto a su valor inicial.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Rendimiento

  • b) Tasa de Interés

  • c) Minusvalía

Explicación

Pregunta 23 de 36

1

A partir de la relación riesgo vs rendimiento, identifique el comportamiento de una inversión.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Cuando una inversión es más riesgosa, corresponde a un mayor retorno

  • b) A mayor tasa de retorno, menor es el precio del bono

  • c) El precio aumenta si el mercado espera que la tasa suba y disminuye si espera que baje

Explicación

Pregunta 24 de 36

1

25. Relaciones los emisores con las características correspondientes:
Emisor
1.Corporativo
2.Gubernamental

Características
a) Emite pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento y certificados de depósitos bancarios
b) Coloca los bonos de protección al ahorro BPAS
c) Emite bonos bancarios y obligaciones subordinadas
d) Certificados de la Tesorería de la Federación (Cetes)

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) 1ab / 2 cd

  • b) 1ac / 2 bd

  • c) 1 bd / 2 ac

Explicación

Pregunta 25 de 36

1

Identifique las características del interés compuesto:

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Generalmente se utiliza a corto plazo y el interés no es constante

  • b) El capital se acumula periódicamente y el incremento del interés no es constante

  • c) La mayoría de las veces se utiliza a largo plazo y crece en función del nuevo capital por periodo.

Explicación

Pregunta 26 de 36

1

La inflación es:

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) El aumento sostenido y generalizado de los precios de los bienes y servicios de una economía a lo largo del tiempo

  • b) La pérdida o disminución en el valor material o funcional del activo fijo tangible

  • c) El descenso general de precios causado por la disminución de la cantidad del circulante monetario.

Explicación

Pregunta 27 de 36

1

Alberto y Mayra tienen un ingreso de $14,000 y $10,000 mensuales respectivamente. Cada mes gastan $4,500 en renta, $350 en servicio de luz, $300 en gas, $8,000 en alimentos para cocinar en casa, $300 en servicio de agua, $4,000 en transporte público, $1,500 en pañales de adulto mayor, $600 en internet, $400 en telefonía celular, $2,000 en diversión fuera de casa y $1,500 en figuras de colección. Calcule su capacidad de ahorro considerando gastos fijos

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) $550

  • b) $2,550

  • c) $4,050

Explicación

Pregunta 28 de 36

1

¿Cuáles son los factores que muestran el grado de liquidez con el que cuenta un activo financiero?

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) El precio al que se adquiere en el mercado secundario está por encima o por debajo de su precio inicial y el tipo de cambio se encuentra en niveles bajos.

  • b) El nivel en la tasa de interés en el mercado financiero se encuentra en niveles bajos y el precio del valor está por encima de lo esperado

  • c) La facilidad o dificultad de vender el activo en el mercado secundario en un precio cercano al que se podría comprar y al que se comercia en mercados organizados.

Explicación

Pregunta 29 de 36

1

¿Qué es un riesgo financiero?

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Son las tasas de interés, divisas, volatilidades y demás variables que son utilizadas en la determinación de los precios de activos

  • b) Es la recompensa obtenida por el agente económico que efectua una inversión

  • c) Es la posibilidad de que ocurra un evento que se traduzca en pérdidas para los participantes en los mercados financieros

Explicación

Pregunta 30 de 36

1

Relacione los conceptos con su definición
1) Tasa de Interés Simple
2) Tasa de Interés Compuesto
3) Tasa de Inflación

a) Es el Proceso mediante el cual el interés generado por un capital en una unidad de tiempo se capitaliza formando un nuevo capital.

b) Es un indicador económico que mide la variación porcentual de los precios de un determinado territorio, durante un periodo determinado.

c) Genera un capital inicial dentro de un período de tiempo, los cuales no se acumulan o reinvierten en el siguiente período, por lo que el interés producido por el capital invertido o prestado es igual en cada lapso de tiempo.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) 1a, 2b, 3c

  • b) 1c, 2a, 3b

  • c) 1c, 2b, 3a

Explicación

Pregunta 31 de 36

1

A partir de la relación riesgo-rendimiento identifique el comportamiento de una inversión:

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Cuando la inversión es más riesgosa, corresponde un mayor retorno

  • b) A mayor tasa de retorno, menor el es precio del bono

  • c) El precio aumenta si el mercado espera que la tasa suba y disminuye si espera que baje

Explicación

Pregunta 32 de 36

1

¿Para qué nos sirve la Educación Financiera?

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) La educación financiera nos facilita desarrollar habilidades que sean útiles en el día a día, presupuestar gastos de casa, identificar que tarjetas de crédito son más baratas, saber que seguros contratar, contar con un ahorro, para enfrentar imprevistos y preparar nuestro retiro, entre otras situaciones.

  • b) La educación para la salud es una profesión de educar a las personas acerca de la salud.

  • c) La educación inclusiva es el modelo que busca atender las necesidades de aprendizaje de todos los niños, niñas, jóvenes

Explicación

Pregunta 33 de 36

1

Las Afores deberán procurar que las Sociedades de Inversión que operen otorguen la _____________________
de los recursos de los Trabajadores y los Trabajadores no Afiliados.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Mayor seguridad y rentabilidad.

  • b) Mayor rendimiento por arriba de la inflación.

  • c) Menor seguridad y rentabilidad.

Explicación

Pregunta 34 de 36

1

Relaciona la descripción de las diferentes tasas de interés:

1- Tasa de Interés
2.- Tasa Nominal
3.- Tasa de Rendimiento

a) Es la tasa que se paga por el uso de recursos económicos, expresada en porcentaje.
b) Es la tasa que se recibe por la inversión del capital (productividad) se expresa en porcentaje.
c) Es la que se pacta en una operación financiera, expresada por periodos anuales.

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • 1 a 3 b 2 c

  • 2 a 3 b 1 c

  • 2 c 3 a 1 b

Explicación

Pregunta 35 de 36

1

Identifica las características de Las FIBRAS Genéricas.

Dictamen:
1. Corresponde
2. No Corresponde

Característica:
a) Valores emitidos por fideicomisos que se dediquen a la adquisición o construcción de bienes inmuebles en territorio nacional
b) Títulos de crédito que conferirán a sus tenedores derechos de compra o de venta, a cambio del pago de una prima de emisión
c) Que se destinen al arrendamiento o a la adquisición del derecho a percibir ingresos provenientes del arrendamiento de dichos bienes, así como a otorgar financiamiento

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • 1 a, c 2 b

  • 1 a, b 2 c

  • 1 c 2 a, b

Explicación

Pregunta 36 de 36

1

¿Quién deberá cubrir (resarcir) las minusvalías que se presenten en los activos con los que se incumpla
el régimen de inversión autorizado?

Selecciona una o más de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Las Administradoras con cargo a la reserva especial constituida en los términos previstos en la Ley y en caso de que ésta resulte insuficiente, lo deberá hacer con cargo a su capital social.

  • b) La CONSAR con cargo a la reserva especial constituida en los términos previstos en la Ley y, en caso de que ésta resulte insuficiente, lo deberá hacer con cargo a su capital social.

  • c) Las SIEFORES con cargo a la reserva especial constituida en los términos previstos en la Ley y, en caso de que ésta resulte insuficiente, lo deberá hacer con cargo a su capital social.

Explicación

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