Examen área 1 - Parte 1

1. Identifica a quien pertenece cada definición de Lavado de Dinero.

a) VIENA
b) GAFI
c) VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISIÓN DE PROCESOS

I. La conversión o transferencia de propiedad, con conocimiento de que proviene de una actividad delictiva, con el objeto de ocultar o disfrazar su origen ilícito.
II. Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales, el objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles.
III. Procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente.

2. ¿Qué es el lavado de dinero de conformidad con la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas de 1988?

3. ¿Cuál de los siguientes escenarios es más indicativo de la "Colocación" como primera etapa del lavado de dinero?

4. Relaciona cada situación con la fase correspondiente del lavado de dinero:

1. Una firma de abogados establece fideicomisos y cuentas bancarias en nombre de terceros, realizando transferencias que no corresponden a los servicios prestados.
2. Una persona con el fruto de su actividad delictiva compra múltiples boletos de avión en efectivo para varios destinos alrededor del mundo.
3. Un empresario establece una serie de empresas ficticias y hace múltiples transferencias entre ellas.
4. Múltiples transacciones de diferentes países se realizan a la secretaria de educación.
5. Un dueño de un casino permite a un cliente comprar fichas en grandes cantidades con efectivo y luego canjear esas fichas por un cheque del casino.
6. Un contador con conocimiento transfiere dinero producto de evasión fiscal de un cliente
7. Un empresario crea una fundación benéfica y desvía fondos de su negocio musical hacia ella, posteriormente invierte esos fondos en propiedades inmobiliarias.
8. Con dinero que se ingresó recientemente en pequeñas cantidades al banco se garantiza un préstamo que se dispersa a una empresa en el extranjero

a. Colocación
b. Estratificación
c. Integración
d. DORPI

5. De los siguientes ejemplos, ¿cuáles corresponden a operaciones con recursos de procedencia ilícita, según lo estipulado en el artículo 400 Bis del Código Penal Federal (CPF)?
1. Una galería de arte vende una obra a un precio inflado a un comprador que busca lavar dinero.
2. Una organización no gubernamental recibe un donativo considerable de un donante desconocido sin justificación de origen.
3. Un restaurante de poca afluencia declara ganancias desmesuradas en relación con su tráfico de clientes.
4. En una joyería local, un cliente compra múltiples piezas de alto valor en efectivo sin proporcionar identificación.

6. Son elementos que definen el Financiamiento al Terrorismo según el Código Penal Federal:

1. A través de una aplicación web se recaudan fondos que se destinan a personas designadas en la resolución 1267
2. Sanción de 300 a 1200 días de multa
3. Aportación de recursos de cualquier naturaleza
4. Una persona solicita un préstamo a una entidad ligada a una organización terrorista
5. Que tenga conocimiento que serán utilizados parcialmente.
6. Una persona invierte en un curso de habilidades financieras, con el objetivo de asesorar financiamiento de actos terroristas
7. Una empresa recauda recursos a través de una subasta de artículos históricos con precios inflados.

7. Se define al Financiamiento al Terrorismo de acuerdo con la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos se acuerdo con lo siguiente
1. Financiar viajes a zonas de conflicto para recibir entrenamiento terrorista.
2. Brindar apoyo logístico a organizaciones extremistas.
3. Establecer campamentos de entrenamiento en áreas remotas.
4. Pagar fianzas para liberar miembros encarcelados de organizaciones terroristas.
5. Usar medios electrónicos para reclutar miembros a una célula terrorista.
6. Ser consciente de que los recursos serán utilizados en actos de terrorismo.
7. Organizar reuniones clandestinas para planificar actos terroristas.

8. ¿Cuál de los siguientes no es un ejemplo de acuerdo con el concepto de Financiamiento al Terrorismo?

9. De acuerdo con el delito de operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, relaciona las conductas agravantes y las sanciones con los ejemplos correspondientes:

1. Una jueza federal recibe y transfiere recursos obtenidos de un tráfico de influencias.
2. El gerente de un banco acepta fondos sin verificar su origen, a pesar de las alarmas de transacciones sospechosas.
3. La líder de una asociación civil desvía y transfiere recursos asignados para ayuda humanitaria hacia cuentas privadas.
4. Un empresario local, conocido como "El Cazador", paga una comisión a jóvenes de universidad para que depositen grandes sumas de dinero en cuentas bancarias.
5. Un político mexicano transfiere dinero de un soborno de Francia hacia Luxemburgo.

a. De 400 a 1,200 UMAS y de 5 a 15 años de prisión, se duplica la sanción
b. Operación interna preocupante
c. De 400 a 1,200 UMAS y de 5 a 15 años de prisión, se aumenta de un tercio hasta la mitad
d. De 1,000 a 5,000 UMAS y de 5 a 15 años de prisión, se aumenta desde un tercio.
e. De 1,000 a 5,000 UMAS y de 5 a 15 años de prisión
f. Puede alcanzar hasta 30 años de prisión
g. Delito precedente
h. De 1,000 a 5,000 UMAS y de 5 a 15 años de prisión, se aumenta hasta en una mitad.

10. Identifica las situaciones relacionadas con el financiamiento del terrorismo:

1. Un famoso cantante hizo una donación significativa a una organización caritativa, la cual posteriormente fue vinculada con la adquisición de equipos de comunicación para células extremistas.
2. Una ONG que se presenta como defensora de derechos humanos recibe donaciones anónimas que son transferidas a cuentas en países en conflicto conocidos por albergar grupos terroristas.
3. En una granja en las afueras de la ciudad, se encontró un gran cargamento de fertilizantes que suelen usarse para la fabricación de explosivos improvisados.
4. Un grupo de inversionistas se asocia para comprar una cadena de hoteles, y posteriormente se descubre que el capital proviene de una organización criminal que se dedica al tráfico de drogas.

11. ¿Ejemplo o definición de “Colocación" en el contexto de las etapas del lavado de dinero?

12. ¿Cuál de los siguientes escenarios es un ejemplo de la fase de "Integración" en el proceso de lavado de dinero?

13. Son elementos que definen el Financiamiento al Terrorismo según el Código Penal Federal

1. Cuando indirectamente se recauden fondos económicos
2. Sanción de 300 a 1200 días de multa
3. Recibir consejos o económicos.
4. Aportación de recursos de cualquier naturaleza
5. Sanción de 400 a 1120 días de multa
6. Que tenga conocimiento que serán utilizados parcialmente.
7. Pena de 15 a 40 años de prisión.
8. Con conocimiento de que que serán destinados para apoyar organizaciones sin fines de lucro.

14. Identifique el objeto del Comité de Basilea

15. ¿Qué es el Grupo Wolfsberg?

16. ¿Cuál es el objetivo del grupo Egmont?

17. ¿Qué principios podemos encontrar en la Declaración del Comité de Autoridades de Supervisión Bancaria del Grupo de los Diez y de Luxemburgo?

18. Según las funciones y creación de los foros internacionales en la lucha contra el lavado de dinero, ¿cuál es la correspondencia correcta entre el foro y su descripción?

a) ONU
b) GAFI
c) WOLFSBERG
d) EGMONT
e) COMITÉ DE BASILEA

1.Establecido en 1974, tiene como objetivo mejorar la regulación, supervisión y prácticas bancarias globalmente para fortalecer la estabilidad financiera.
2.Fundado en 2000, es una asociación compuesta por 13 bancos globales con el fin de establecer un marco de referencia para gestionar riesgos relacionados con delitos financieros.
3.Organismo intergubernamental fundado en 1989 con el propósito de establecer estándares y promover la implementación eficaz de medidas legales, regulatorias y operativas.
4.Organización que busca prevenir conflictos y facilitar acuerdos entre las partes involucradas.
5.Fundado en 1995, se encarga de promover el desarrollo de las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) y la cooperación entre ellas, siendo la primera red de UIF.

19. De las siguientes opciones, selecciona aquellas que describen correctamente las funciones y tareas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI):
1. Establecer y promover estándares internacionales en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
2. Publicar listas de países que no cooperen o que presenten deficiencias estratégicas, con el objetivo de salvaguardar la estabilidad del sistema financiero global.
3. Monitorear tendencias y evoluciones en el sector bancario y mercados financieros.
4. Detectar y analizar métodos y tendencias relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, y otras amenazas a la integridad del sistema financiero.
5. Incentivar a los miembros a aplicar sanciones económicas u otras medidas no militares para prevenir o detener agresiones.
6. Facilitar el intercambio de estrategias y técnicas de supervisión entre miembros.
7. Supervisar y evaluar a sus miembros a través de revisiones entre pares.
8. Promulgar y promover estándares internacionales en regulación y supervisión bancaria.
9. Brindar asistencia a jurisdicciones en la implementación de disposiciones financieras de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU.
10. Establecer principios y buenas prácticas en la identificación de clientes y en la gestión de riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.

20. ¿Cuál es el primer paso para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo según el GAFI?

21. ¿Cuántos miembros integran el GAFI actualmente?

22. De conformidad con GAFI, ¿qué facultades tienen los supervisores respecto de las instituciones financieras?

23. Según esta recomendación, las autoridades deben tener la capacidad de solicitar a las instituciones financieras y a las APNDF la presentación de registros que poseen. Además, deben poder realizar búsquedas en personas y lugares, obtener declaraciones de testigos y proceder con el embargo y recolección de pruebas.

24. Según la Recomendación 29, ¿cómo se define la Unidad de Inteligencia Financiera?

25. Según las Recomendaciones del GAFI, ¿bajo qué circunstancia se requiere que los abogados informen sobre operaciones sospechosas?

26. ¿Cómo apoyan el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial a los esfuerzos del GAFI?

a. Proveen una estructura para el intercambio seguro de información financiera.
b. Contribuyen en la elaboración de estándares, guías y políticas del GAFI destinados a luchar contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo.
c. Establecen y fomentan estándares internacionales para la regulación y supervisión bancaria, incorporando prácticas robustas y directrices.
d. Ayudan en la implementación efectiva de las recomendaciones del GAFI mediante la evaluación de países.
e. Facilitan el intercambio de información acerca de tendencias en el sector bancario y mercados financieros, ayudando a identificar riesgos emergentes o presentes en el sistema financiero global.

27. Según el artículo 400 Bis del Código Penal Federal, ¿cuáles de las siguientes conductas son consideradas delictivas?

28. Identifique un supuesto, de acuerdo con las Recomendaciones del GAFI, en el que debe exigirse a las instituciones financieras que emprendan medidas de Debida Diligencia del Cliente.

29. De acuerdo con GAFI, ¿a qué deben obligar los países a las instituciones financieras respecto a la información de transferencias electrónicas?

30. Identifique los enunciados falsos en relación con la recomendación 5.

a. Los países solo deben tipificar el financiamiento de actos terroristas cuando también financien a organizaciones terroristas y terroristas individuales, siempre que exista un vínculo con un acto o actos terroristas específicos.
b. Los países deben tipificar tanto el financiamiento de actos terroristas como el de organizaciones terroristas y terroristas individuales, independientemente de si hay un vínculo con un acto o actos terroristas específicos.
c. Los países deben garantizar que los delitos del inciso a no sean considerados como delitos precedentes del lavado de activos.

31. Según las Recomendaciones, ¿en base a qué convenio deben los países tipificar el financiamiento del terrorismo?

32. De acuerdo con las recomendaciones del GAFI, ¿a quiénes se extiende la prohibición de revelar el hecho de que se ha presentado un ROS o se ha informado a la UIF?

34. Conforme la recomendación 3, los países deben tipificar el lavado de activos en base a:

35. ¿Qué debería suceder cuando los países identifican riesgos menores?

a. Los países pueden permitir a las instituciones financieras que tomen medidas simplificadas para administrar y mitigar esos riesgos.
b. Los países pueden permitir a las APNDF que tomen medidas simplificadas para administrar y mitigar esos riesgos.
c. Debe exigirse a las instituciones financieras y a las APNDF que tomen medidas intensificadas para administrar y mitigar los riesgos.

36. ¿Qué debe realizarse en relación con el uso de nuevas tecnologías o tecnologías en desarrollo para productos nuevos o existentes?

37. La obligación de congelar o prohibir la realización de transacciones con personas y entidades designadas (según las resoluciones 1267 y 1373) aplica para:

38. ¿Qué recomendación fue desarrollada con el objetivo de asegurar que los países contaran con la capacidad legal para procesar y aplicar sanciones penales a las personas que financien el terrorismo y hacer énfasis en el vínculo entre FT y LA obligando a los países a incluir los delitos de FT como delitos determinantes para el LA?