Examen área 1 - Parte 2

40. Tal como se ha explicado, existe cierta interrelación entre las recomendaciones, ¿cuál de los siguientes enunciados es falso?

41. En el contexto de la Recomendación 1, riesgo de financiamiento de la proliferación hace referencia estricta y exclusivamente al:

42. De acuerdo con la Recomendación 10 del GAFI, ¿cuáles son las medidas establecidas para la Debida Diligencia del Cliente?

1. Se requiere la aprobación de la alta dirección para iniciar (o continuar, en el caso de clientes ya existentes) ciertas relaciones comerciales.
2. Se debe identificar a las personas naturales que tienen el control de las personas naturales.
3. Se deben tomar medidas razonables para determinar la fuente de riqueza y origen de los fondos.
4. Se debe llevar a cabo un monitoreo continuo de la relación comercial y escrutar las transacciones realizadas a lo largo de dicha relación.
5. En el caso de personas y otras entidades jurídicas, las instituciones financieras deben entender la estructura de propiedad y control del cliente.
6. Para el caso de clientes de alto riesgo se debe aplicar una debida diligencia intensificada.

43. De las siguientes opciones, señala cuáles corresponden a las medidas de Debida Diligencia del Cliente aplicables de las personas expuestas políticamente “extranjeras”

1. El sistema de una SOFOM contiene una lista de personas bloqueadas.
2. Es esencial realizar un monitoreo constante e intensificado de la relación comercial.
3. Es necesario obtener la aprobación de la alta dirección antes de establecer (o continuar, en el caso de clientes ya existentes) ciertas relaciones comerciales.
4. Para personas y otras estructuras jurídicas, las Instituciones Financieras deben entender que es imperativo realizar una diligencia debida continua sobre la relación comercial, supervisando las transacciones a lo largo de dicha relación.
5. estructura de titularidad y control del cliente.
6. Se deben tomar medidas adecuadas para determinar la fuente de riqueza y origen de los fondos.

44. La recomendación especifica relacionada a mantenimiento de registros determina:

45. ¿Qué recomendación fue desarrollada con el objetivo de que existiera la posibilidad de compartir a nivel de grupo financiero la información y el análisis de transacciones o actividades que parezcan inusuales (puede incluir el ROS, su información subyacente, o el hecho de que se haya enviado un ROS)”?

46. Si quisiéramos analizar las recomendaciones que tienen implicancia en la determinación de beneficiario final, ¿cuáles serían?

48. De acuerdo con la nota interpretativa de la recomendación 3, relaciona la información correcta:

a. Enfoque de todos los delitos
b. Enfoque del umbral
c. Combinación
d. Enfoque de lista

1. Los delitos determinantes del LA son, una categoría de delitos graves o todos los delitos son susceptibles de ser castigados con la pena máxima de al menos un año de prisión y mínimo 6 meses.
2. Hay una lista de delitos determinantes al lavado de activos.
3. Todos los delitos que generen recursos ilícitos son considerados determinantes
4. El delito de lavado de activos debe extenderse a todo tipo de propiedad, independientemente de su valor, que represente, directa o indirectamente los activos del crimen.

49. En caso de que, algún consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios de cualquier persona sujeta al régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, participe en el delito del art. 400 bis ¿cuánto tiempo se tendría que esperar para poder ejercer nuevamente en el mismo régimen?

50. ¿Cuáles son las etapas del delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita?

51. Si durante el establecimiento o en el curso de la relación comercial o cuando se realizan transacciones ocasionales, una IF sospecha que las transacciones están relacionadas al LA o al FT, la IF debe entonces.

a. Hace un ROS dirigido a la UIF de conformidad con la R-20
b. Hacer un ROS dirigido a la UIF de conformidad con la R-20 y desvincular al cliente notificándolo respecto del ROS ante la UIF.
c. Tratar normalmente de identificar y verificar la identidad del cliente y del BF, sea permanente u ocasional, e independientemente de alguna exención o umbral designado que pudiera de otro modo aplicarse.

52. Elige la facultad según a la autoridad que corresponda:

A. UIF
B. UBD
C. UBVA
D. USPSS

1. Formular y proponer, para aprobación superior, previa opinión de la Unidad de Inteligencia Financiera, las disposiciones de carácter general de Sociedades nacionales de crédito, Fideicomisos públicos de fomento y de las demás entidades que integran el Sistema Financiero de Fomento, coordinadas por la Secretaría
2. Establecer Medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones respecto a Terrorismo, Financiamiento al terrorismo, operaciones con recursos de procedencia ilícita, Presentación a la Secretaría de los reportes de Clientes o Usuarios, Directivos, los lineamientos sobre el procedimiento y criterios que las personas deban observar en términos de ley respecto del adecuado conocimiento de clientes y usuarios de entidades como Sociedades de información crediticia, Casas de bolsa, Distribuidoras de acciones de sociedades de inversión.
3. Aprobar, Tipologías, Tendencias e indicadores, Guías y mejores prácticas para la elaboración y el envío de los reportes y avisos, Interpretar la LFPIORPI, Emitir opinión jurídica sobre la interpretación de las disposiciones.
4. Es la unidad administrativa adscrita a la SHCP, encargada de emitir la normatividad en materia financiera, que incluye temas de PLD/FT, para las entidades como, Instituciones de Seguros, Sociedades Mutualistas de Seguros, Instituciones de Fianzas, Administradoras de Fondos de Ahorro para el Retiro-AFORES.

53. ¿A qué recomendación del GAFI corresponden los siguientes aspectos?
"Los países y las instituciones financieras deben identificar y evaluar los riesgos de LD/FT que pudieran surgir con respecto al desarrollo de nuevos productos y nuevas prácticas comerciales, incluyendo nuevos mecanismos de envió (...) los países y las instituciones financieras deben tomar medidas apropiadas para administrar y mitigar esos riesgos."

54. Se refiere a una medida establecida en la recomendación 4 del GAFI.

55. De acuerdo con el párrafo 20 de la nota interpretativa de la recomendación 10 del GAFI "Debida diligencia del cliente", selecciona de las siguientes opciones las que correspondan a medida intensificadas de debida diligencia:

1. Verificación de la identidad del cliente y del beneficiario final luego del establecimiento de la relación comercial.
2. Obtención de información adicional sobre el cliente (ej.: ocupación, volumen de activos, información disponible a través de bases de datos públicas, internet, etc.)
3. Monitoreo más intenso de la relación comercial, incrementando la cantidad y la duración de los controles aplicados, y selección de los patrones de transacciones que necesitan un mayor examen.
4. Reducción de la frecuencia de actualizaciones de la identificación del cliente.
5. Verificación de la identificación del cliente y del beneficiario final.
6. Obtención de la aprobación de la alta gerencia para comenzar o continuar la relación comercial.
7. Obtención de información sobre la fuente de los fondos o la fuente de riqueza del cliente.
8. No recopilación de información específica o se ejecutan medidas específicas para entender el propósito y el carácter que se pretende dar a la relación comercial.

56. ¿Qué es el régimen de Prevención?

57. ¿Cuáles son las medidas que deben implementar los Sujetos Obligados como Régimen Preventivo?

1. La Evaluación Nacional de Riesgos
2. Envio de reportes como medida de control
3. El manual de cumplimiento.
4. Auditoría.
5. El grado de riesgo de los clientes
6. Estructuras Internas.
7. El programa de difusión

58. ¿Cuál es el objetivo de las leyes Sistema Financiero Mexicano?

59. De acuerdo con la Recomendación 29, son algunas de las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera.

60. Son algunas de las facultades de la Comisión Nacional Bancaría y de Valores.

61. Se refiere a la Recomendación del GAFI "Reporte de Operaciones Sospechosas” R20

62. ¿A qué recomendación del Grupo de Acción Financiera corresponde el siguiente enunciado?
"Los países deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas, que las autoridades competentes puedan obtener o a la que puedan tener acceso oportunamente. Deben aplicar medidas a las personas jurídicas que puedan emitir acciones al portador o certificados de acciones al portador"

63. Órganos encargados de supervisar el régimen de prevención en el sistema financiero mexicano, supervisar que los so del régimen de PLD/FT cumplan con sus obligaciones adecuadamente por medio de la vigilancia e inspección.

1. Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro
2. Secretaría de Hacienda y Crédito Público
3. Unidad de Banca, Valores y Ahorro
4. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
5. Unidad de Inteligencia Financiera
6. Procuraduría Fiscal de la Federación
7. Procuraduría General de la República
8. Servicio de Administración Tributaria
9. Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social
10. Comisión Nacional Bancaria y de Valores
11. CONDUSEF
12. Unidad de Banca de Desarrollo

64. Autoridades encargadas de diseñar el marco normativo por medio de la formulación de políticas de promoción, regulación y supervisión e interpretación del marco normativo.

1. CONDUSEF
2. Secretaría de Hacienda y Crédito Público
3. Unidad de Banca, Valores y Ahorro
4. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
5. Unidad de Inteligencia Financiera
6. Procuraduría Fiscal de la Federación
7. Unidad de Banca de Desarrollo
8. Servicio de Administración Tributaria
9. Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social
10. Comisión Nacional Bancaria y de Valores
11. Procuraduría General de la República
12. Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro

65. ¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?

66. En el contexto de la nota interpretativa de la recomendación 26, ¿un enfoque basado en Riesgos supone?

67. Relaciona la respuesta correcta según al tipo de análisis que realiza la Unidad de Inteligencia Financiera de acuerdo con su nota interpretativa.

1. Utiliza la información disponible y que se puede para identificar objetivos específicos (ej. Personas, activos, redes y asociaciones criminales), para seguir el rastro de actividades o transacciones en particular y determinar los vínculos entre esos objetivos y los posibles productos del delito, el LA, los delitos determinantes o el FT.
2. Utiliza información disponible y que se puede obtener, incluyendo datos que pudieran suministrar otras autoridades competentes, para identificar las tendencias y patrones relacionados al LA y el FT esta información es utilizada por la UIF y otras entidades estatales para determinar las amenazas y vulnerabilidades relacionadas al LA y el FT.

a. Estratégico
b. Operativo

68. Relaciona el Modelo de la UIF de acuerdo con sus facultades

1. Es una autoridad administrativa centralizada, independiente, que recibe y procesa información del sector financiero y transmite divulgaciones a las autoridades judiciales o policiales para su enjuiciamiento.
2. Es aquel en el que las agencias de investigación de un país reciben de su sector financiero "revelaciones" de actividades financieras sospechosas, de modo que puedan entrar en juego, por ejemplo, incautar fondos, congelar cuentas, conducir interrogatorios, detención de personas, búsquedas, etc.
3. Sirve como un intermediario de divulgación y un enlace a las autoridades judiciales y policiales.
4. Implementa medidas contra el lavado de dinero junto con los sistemas de aplicación de la ley ya existentes, apoyando los esfuerzos de múltiples autoridades judiciales o de aplicación de la ley con autoridad jurisdiccional concurrente o en ocasiones competitiva para investigar el lavado de dinero.

a) Policial
b) Hibrido
c) Judicial
d) Administrativa

69. ¿Cuáles son facultades de la SAT?

1. Integrar y actualizar el padrón de personas que realicen las actividades vulnerables.
2. Integrar la LPB prevista en las leyes financieras, incluye la introducción y eliminación.
3. Llevar las visitas de verificación y, requerir la información necesaria para comprobar el cumplimiento de las obligaciones.
4. Conducir la investigación para la obtención de indicios o pruebas vinculadas a ORPI
5. Cuenta con una Unidad Especializada en Análisis Financiero
6. Practicar a las Entidades, visitas ordinarias, especiales y de investigación
7. Recibir los avisos de las personas que realicen las actividades vulnerables
8. Imponer sanciones administrativas

70. ¿Cuáles son facultades de la UIF?

1. Participar con los órganos desconcentrados en la participación, revisión, verificación, comprobación y evaluación del Cumplimiento de las DCG, así como de la LEY, su reglamento y demás Disposiciones Jurídicas.
2. Aprobar, las tipologías, tendencias e indicadores, así como las guías y mejores prácticas
3. Conducir la investigación para la obtención de indicios o pruebas vinculadas a ORPI
4. Integrar la lista de personas bloqueadas
5. Consejero jurídico de la SHCP
6. Emite y mantiene actualizada la evaluación nacional de riesgos.
7. Aprobar las Disposiciones de Carácter General
8. Cuenta con una Unidad Especializada en Análisis Financiero
9. Practicar a las Entidades, visitas ordinarias, especiales y de investigación
10. Emitir guías, lineamientos y mejores prácticas relacionados a la LPB

71. Elige las facultades de la Fiscalía General de la Republica.

1. Establecer los criterios de presentación de los reportes que elabore la Secretaría, sobre operaciones financieras susceptibles de estar vinculadas con esquemas de ORPI
2. Conducir la investigación para la obtención de indicios o pruebas vinculadas a ORPI
3. Integrar la lista de personas bloqueadas
4. CONSEJERO JURÍDICO DE LA SECRETARÍA (SHCP)
5. Emite y mantiene actualizada la evaluación nacional de riesgos.
6. Diseñar, integrar e implementar sistemas y mecanismos de análisis de la información financiera y contable para que pueda ser utilizada por ésta y otras unidades competentes de la Fiscalía, en especial la relacionada con los Avisos materia de la presente Ley
7. Cuenta con una Unidad Especializada en Análisis Financiero
8. Celebrar convenios con las entidades federativas para accesar directamente a la información disponible en los Registros Públicos de la Propiedad

72. Elige las facultades de la Procuraduría Fiscal de la Federación:

1. Establecer los criterios de presentación de los reportes que elabore la Secretaría, sobre operaciones financieras susceptibles de estar vinculadas con esquemas de ORPI
2. Coordinarse con otras autoridades nacionales y extranjeras para prevenir y detectar operaciones relacionadas con LD/FT.
3. Conducir la investigación para la obtención de indicios o pruebas vinculadas a ORPI
4. Otorgar el perdón, así como formular la petición de sobreseimiento en los procedimientos penales en los que intervenga, cuando se trate de delitos fiscales previo informe del Servicio de Administración Tributaria.
5. Cuenta con una Unidad Especializada en Análisis Financiero
6. Ejercer en materia penal las atribuciones señaladas a la Secretaría en las leyes que rigen el sistema financiero mexicano.

73. Relaciona cada tipo de corrupción con la descripción que le corresponde:

1. Corrupción a gran escala
2. Actos de corrupción menores
3. Corrupción política

a. Involucra a PEP de bajo y mediano rango cometiendo abusos de poder en su interacción cotidiana con los ciudadanos, especialmente cuando estos buscan acceder a servicios básicos.
b. Se da en los niveles más elevados del gobierno, y permite a las PEP beneficiarse desmesuradamente, afectando políticas y funciones vitales del Estado.
c. Es llevada a cabo por figuras encargadas de tomar decisiones políticas, quienes manipulan normas y procedimientos para retener su poder y aumentar su riqueza personal.

74. La cooperación y coordinación establecida en la recomendación 2, debe garantizar que

76. Relaciona la linea del tiempo de GAFI:

1. 1989
2. 2003
3. 2004
4. 2001
5. 2012
6. 1990
7. 1996

a Primera revisión a las 40 Recomendaciones
b Segunda revisión a las recomendaciones
c Las actuales 40 recomendaciones
d Creación del GAFI
e Primeras 40 recomendaciones
f Se publican las 8 recomendaciones especiales contra el FT
g Se publica la 9ª recomendación especial contra el cruce transfronterizo de efectivo.

77. Elige las facultades de la CNBV:

a. Interpretar para efectos administrativos la Ley, el Reglamento y las Reglas de carácter general.
b. Emite y mantiene actualizada la evaluación nacional de riesgos.
c. Emitir los dictámenes y peritajes en materia de análisis financiero y contable que se requieran
d. Emitir el DICTÁMEN TÉCNICO a que se refieren los artículos 86 Bis y 87-P de la LGOAAC
e. Fungir como enlace entre la Secretaria y los Sujetos Obligados respecto de las facultades de la UIF
f. Emitir opinión jurídica a las Unidades Administrativas sobre la interpretación para efectos administrativos de las Disposiciones de Carácter General
g. Emitir lineamientos, mejores prácticas, criterios, directrices, guías y demás DCG para el adecuado cumplimiento de las DCG
h. Compartir o intercambiar datos, registros, documentos y, en general, toda aquella información que hubieren obtenido en el ejercicio de sus facultades con los diferentes organismos, dependencias y autoridades nacionales e internacionales
i. Enviar a las Entidades, sociedades autorizadas para operar con modelos novedosos, Centros cambiarios, Transmisores de dinero y SOFOMES E.B.R. sujetas a la supervisión de la Comisión, la LISTA DE PERSONAS BLOQUEADAS que reciba por parte de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público para tal efecto, pudiendo realizar los actos necesarios para ello.
j. Atender las consultas relacionadas a las Disposiciones