Asesoramiento y planificación financiera

Lanzar una campaña de promoción.

Analizar los objetivos financieros de cada cliente.

Ofrecer mejores precios que la competencia.

Tener una localización adecuada.

Desde la banca universal a la banca privada.

Desde la banca nacional a la banca internacional.

Desde la banca de productos a la banca de clientes.

Desde la banca por negocios a la banca de clientes.

Buscar la máxima rentabilidad según las características del cliente.

Combinar rentabilidad en el corto y largo plazo.

Minimizar el riesgo en inversiones conservadoras y maximizar las rentabilidad en inversiones de riesgo.

Ninguna de las anteriores.

Es un dato objetivo que conoceremos a través de analizar el tipo de inversiones que ha realizado hasta ahora.

Dependerá de su situación patrimonial: a mayor patrimonio, mayor tolerancia al riesgo.

Es un dato o información muy importante para conocer al cliente y poder ofrecerle un buen asesoramiento.

Nos permitirá calcular la rentabilidad que ofreceremos al cliente.

150.000 €

200.000 €

300.000 €

Ninguna de las anteriores.

Asegurar la jubilación.

Planificar la herencia.

Mejorar las condiciones de la hipoteca.

Crecimiento patrimonial.

El test de conveniencia, es más amplio que el de idoneidad y nos aporta información sobre el riesgo tolerable por el cliente.

El test de idoneidad es el mínimo necesario para saber si un determinado producto es apto o no para el cliente.

Las dos anteriores son correctas.

Todas son falsas.

Decirle al cliente dónde invertir.

Acertar en el timing de las inversiones del cliente.

Integrar las distintas estrategias para cada objetivo financiero del cliente.

Un producto de inversión.

Family Office.

Banca Privada.

Banca Premium.

Banca Mayorista.

La fiscalidad es un parámetro a considerar por el asesor de Banca Personal/Privada.

El asesor de Banca Personal/Privada debe ser neutro en sus juicios.

La diversificación de la cartera permite mayores rentabilidades.

Todas son correctas.