EVALUACION DEL CURSO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO 2016

Pregunta 1 de 16

1

ES LA DEFINICIÓN DE "LAVADO DE DINERO"

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Efectuar operaciones financieras complejas que permitan ocultar su origen.
Realizar depósitos en efectivo debajo de los límites permitidos para evitar ser reportados.
Proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales.
Hacer que los fondos o activos (dinero) obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

Explicación

Pregunta 2 de 16

1

¿QUÉ ES LO QUE SE BUSCA CON EL LAVADO DE DINERO? (SU OBJETIVO).

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Hacer que los fondos o activos (dinero) obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
Realizar operaciones con cantidades muy grandes.
Financiamiento al terrorismo.
Información sobre la estructura corporativa y sus principales accionistas.

Explicación

Pregunta 3 de 16

1

FORMA PARTE DE LA INFORMACIÓN QUE DEBE CONTENER EL EXPEDIENTE DE UN CLIENTE PERSONA FÍSICA

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Copia simple del Acta constitutiva, copia simple de comprobante de domicilio fiscal (con una antigüedad no mayor a 2 meses), Copia simple del RFC y una Declaración firmada.
Denominación o razón social, nombre completo del cónyuge, CURP y domicilio fiscal.
Información sobre la estructura corporativa y sus principales accionistas.
Nombre (s) y apellidos completo, género, fecha de nacimiento, País de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, Nacionalidad y domicilio.

Explicación

Pregunta 4 de 16

1

FORMA PARTE DE LA DOCUMENTACION QUE DEBE CONTENER EL EXPEDIENTE DE UN CLIENTE PERSONA MORAL

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Copia simple del Acta constitutiva, copia simple de comprobante de domicilio fiscal (con una antigüedad no mayor a 2 meses), Copia simple del RFC y una Declaración firmada.
Copia simple de la Identificación oficial (vigente), copia simple de comprobante de domicilio (con una antigüedad no mayor a 2 meses), Copia simple de la CURP y una Declaración firmada.
Nombre (s) y apellidos completo, género, fecha de nacimiento, País de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, Nacionalidad y domicilio.
Nombres y apellidos completo, género, fecha de nacimiento, País de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, Nacionalidad y domicilio.

Explicación

Pregunta 5 de 16

1

¿QUIÉN SUPERVISA A CON SER TU AMIGO PARA VERIFICAR QUE ESTÁ CUMPLIENDO CON LAS LEYES Y REGLAMENTOS RELATIVOS A LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores
El Gobierno Federal
El Grupo de Acción Financiera Internacional
El Banco

Explicación

Pregunta 6 de 16

1

¿A QUIEN SE LE LLAMA PROPIETARIO REAL?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Aquella persona que sin ser titular de un contrato celebrado con la Sociedad, aporta recursos para pagar, esto es, como el verdadero dueño de los recursos.
Aquella persona que sin ser titular de un contrato celebrado con la Sociedad, aporta recursos de manera regular para el cumplimiento de las obligaciones.
Aquella persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de un contrato, esto es, como el verdadero dueño de los recursos.
A los Co-acreditados (Avales)

Explicación

Pregunta 7 de 16

1

¿A QUIEN SE LE LLAMA PROVEEDOR DE RECURSOS?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

A los Co acreditados (Avales)
Aquella persona que sin ser titular de un contrato celebrado con la Sociedad, aporta recursos de manera regular para el cumplimiento de las obligaciones derivadas de dicho contrato.
Aquella persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de un contrato
El Grupo de Acción Financiera Internacional.

Explicación

Pregunta 8 de 16

1

¿CUÁLES SON LAS 3 ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Colocación, estratificación o enmascaramiento e Integración.
Políticas de Identificación, de Conocimiento y reporte de Operaciones.
Colocación, Conocimiento e Identificación.
Identificación, Conocimiento y Sistemas

Explicación

Pregunta 9 de 16

1

¿QUÉ MEDIOS PUEDEN UTILIZAR LOS EMPLEADOS, DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS QUE TENGAN INDICIOS O HECHOS CONCRETOS DE OPERACIONES, CONDUCTAS O COMPORTAMIENTOS QUE POSIBLEMENTE ESTÉN RELACIONADOS CON LAVADO DE DINERO Y/O FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO PARA REPORTARLO AL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Correo electrónico, teléfono, y/o la web service.
Por paquetería, teléfono y/o sistema de cartera
Correo electrónico, teléfono y/o sistema automatizado.
Al gerente

Explicación

Pregunta 10 de 16

1

¿A QUIÉN DEBEN REPORTAR LOS EMPLEADOS, DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS QUE TENGAN INDICIOS O HECHOS CONCRETOS DE OPERACIONES, CONDUCTAS O COMPORTAMIENTOS QUE POSIBLEMENTE ESTÉN RELACIONADOS CON LAVADO DE DINERO Y/O FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

A la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Al Gerente de sucursal.
Al Comité de Comunicación y Control
Al Oficial de Cumplimiento

Explicación

Pregunta 11 de 16

1

¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN INTERNA PREOCUPANTE?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
Actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida o declarada, o con el perfil transaccional.
Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 10,000 USD. (Dólares)
Información del cónyuge y de los dependientes económicos

Explicación

Pregunta 12 de 16

1

¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN RELEVANTE?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida o declarada, o con el perfil transaccional.
Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 10,000 USD. (Dólares)
Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 50,000 USD. (Dólares)

Explicación

Pregunta 13 de 16

1

¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN INUSUAL"?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida o declarada, o con el perfil transaccional.
Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 10,000 USD. (Dólares)
Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
A cualquier operación realizada por la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

Explicación

Pregunta 14 de 16

1

¿QUE DATOS DEBEN CONFORMAR EL PERFIL TRANSACCIONAL DEL CLIENTE?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Monto; Número; Tipo; Naturaleza y frecuencia de las operaciones; Origen y destino de los recursos Conocimiento que tenga el empleado y Otros elementos que determine la sociedad.
Información sobre la estructura corporativa y de los accionistas.
Información del cónyuge y de los dependientes económicos.
Información y Documentación respecto del cónyuge y dependientes económicos, así como de las sociedades y asociaciones con las que mantenga vínculos patrimoniales.

Explicación

Pregunta 15 de 16

1

¿QUE REQUISITOS ADICIONALES SE DEBERÁ RECABAR DE LOS CLIENTES PERSONAS FÍSICAS QUE SEAN CATALOGADOS DE "ALTO RIESGO"?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Información y Documentación de su estructura corporativa y de sus principales accionistas.
Información y Documentación respecto del cónyuge y dependientes económicos, así como de las sociedades y asociaciones con las que mantenga vínculos patrimoniales.
Entrevista inicial, hoja de trabajo, perfil transaccional y datos generales.
Dar aviso al Oficial de Cumplimiento de indicios o hechos concretos de operaciones, conductas y comportamientos que puedan estar relacionados con Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

Explicación

Pregunta 16 de 16

1

¿SON ALGUNAS DE LAS RESTRICCIONES QUE TIENEN LOS EMPLEADOS DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS LOS CUALES SE BASAN EN LA "RESERVA Y CONFIDENCIALIDAD"?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

(1) Alertar o dar aviso a sus Clientes respecto de cualquier referencia que sobre ellos se haga en los reportes; (2) Alertar o dar aviso a sus Clientes, a algún tercero respecto de cualquiera de los requerimientos de información o documentación por parte de las autoridades.
Dar aviso al Oficial de Cumplimiento de indicios o hechos concretos de operaciones, conductas y comportamientos que puedan estar relacionados con Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
(1) NO alertar o dar aviso a sus Clientes respecto de cualquier referencia que sobre ellos se haga en los reportes; (2) NO alertar o dar aviso a sus Clientes, a algún tercero respecto de cualquiera de los requerimientos de información o documentación por parte de las autoridades.
Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.

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EVALUACION PLD/FT Test sobre EVALUACION DEL CURSO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO 2016, creado por oficialdecumplim9878 el 25/04/2016.

EVALUACION DEL CURSO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO 2016

Pregunta 1 de 16

ES LA DEFINICIÓN DE "LAVADO DE DINERO"

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 2 de 16

¿QUÉ ES LO QUE SE BUSCA CON EL LAVADO DE DINERO? (SU OBJETIVO).

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 3 de 16

FORMA PARTE DE LA INFORMACIÓN QUE DEBE CONTENER EL EXPEDIENTE DE UN CLIENTE PERSONA FÍSICA

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 4 de 16

FORMA PARTE DE LA DOCUMENTACION QUE DEBE CONTENER EL EXPEDIENTE DE UN CLIENTE PERSONA MORAL

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 5 de 16

¿QUIÉN SUPERVISA A CON SER TU AMIGO PARA VERIFICAR QUE ESTÁ CUMPLIENDO CON LAS LEYES Y REGLAMENTOS RELATIVOS A LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 6 de 16

¿A QUIEN SE LE LLAMA PROPIETARIO REAL?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 7 de 16

¿A QUIEN SE LE LLAMA PROVEEDOR DE RECURSOS?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 8 de 16

¿CUÁLES SON LAS 3 ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 9 de 16

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 10 de 16

¿A QUIÉN DEBEN REPORTAR LOS EMPLEADOS, DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS QUE TENGAN INDICIOS O HECHOS CONCRETOS DE OPERACIONES, CONDUCTAS O COMPORTAMIENTOS QUE POSIBLEMENTE ESTÉN RELACIONADOS CON LAVADO DE DINERO Y/O FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 11 de 16

¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN INTERNA PREOCUPANTE?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 12 de 16

¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN RELEVANTE?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 13 de 16

¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN INUSUAL"?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 14 de 16

¿QUE DATOS DEBEN CONFORMAR EL PERFIL TRANSACCIONAL DEL CLIENTE?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 15 de 16

¿QUE REQUISITOS ADICIONALES SE DEBERÁ RECABAR DE LOS CLIENTES PERSONAS FÍSICAS QUE SEAN CATALOGADOS DE "ALTO RIESGO"?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación

Pregunta 16 de 16

¿SON ALGUNAS DE LAS RESTRICCIONES QUE TIENEN LOS EMPLEADOS DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS LOS CUALES SE BASAN EN LA "RESERVA Y CONFIDENCIALIDAD"?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

Explicación