Capítulo II

¿Cuál es el objetivo principal que persigue elComité de Supervisión Bancaria de Basilea?

Identifique algunas de las reglas y procedimientos establecidos en la Declaración de Principios de Basilea de 1988.
1. Identificación de clientes
2. Criterios de Autorización
3. Cumplimiento de las Leyes
4. Identificar las vulnerabilidades
5. Cooperación con las Autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes.
6. Evaluación de riesgos y aplicación de un en foque basado en riesgo.

De conformidad con la Recomendación 2 del GAFI y __________________ , los países deben asegurar una cooperación y colaboración con las autoridades locales y supervisores, para combatir el lavado de activos.

Identifique algunos de los preceptos establecidos en los Principios Básicos para una supervisión bancaria eficaz publicados por el Comité de Basilea relacionados con los supervisores.

1. Los bancos y grupos bancarios cuentan con sólidas políticas y procesos en materia de gobierno corporativo que
abarcan, por ejemplo, la dirección estratégica, la estructura de grupo y organizativa, el entorno de control, las
atribuciones del Consejo y la alta dirección, así como las retribuciones.

2. Todo sistema eficaz de supervisión bancaria cuenta con atribuciones y objetivos claros para cada autoridad que
participe en la supervisión de bancos y grupos bancarios.

3. La autoridad encargada de conceder las licencias tiene potestad para establecer criterios y rechazar las
solicitudes de establecimientos que no cumplan esos criterios

4. Debe prohibirse a las instituciones financieras que mantengan cuentas anónimas o cuentas con nombres
obviamente ficticios

5. La UIF deberá tener capacidad para obtener información adicional de los sujetos obligados, y deberá tener
acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público que requiera para llevar a cabo sus
funciones apropiadamente.

6. El supervisor recaba, revisa y analiza los informes prudenciales y estadísticos de los bancos, tanto a título
individual como en base consolidada, y los verifica independientemente, ya sea a través de inspecciones in situ o
con la ayuda de expertos externos.

De conformidad con Ia Recomendación 1 del GAFI, Ia asignación eficaz de recursos en todo el régimen anti-lavado de activos y contra el financiamiento al terrorismo debe fundamentarse esencialmente en:________________ .

Identifique las medidas de Debida Diligencia del Cliente (DDC) que deberán emprender las instituciones financieras de conformidad con la
Recomendación 10 del GAFI.

1. Identificar al cliente y verificar la identidad del cliente utilizando documentos, datos o información confiable,
independientes.

2. Para garantizar que el sistema financiero no sea utilizado para canalizar fondos de origen criminal, los bancos
deben realizar un esfuerzo razonable para verificar la identidad de todos los clientes que soliciten sus servicios.

3. Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de
manera tal que la institución financiera esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final Para las personas
jurídicas y otras estructuras jurídicas, esto debe incluir que las instituciones financieras entiendan la estructura de la
titularidad de control del cliente.

4. El banco procurará aceptar únicamente aquellos clientes cuyo fondos y fuentes de riqueza pueden determinarse
razonablemente como legítimos.

5. Entender, y cuando corresponda, obtener información sobre el propósito y el carácter que se pretende dar a la
relación comercial.

6. Elaborar y observar una política de identificación del Cliente, la cual comprenderá, cuando menos, los lineamientos
establecidos para tal efecto en las Disposiciones.

7. Realizar una debida diligencia continua de la relación comercial y examinar las transacciones llevadas a cabo a lo
largo de esa relación para asegurar que las transacciones que se realizan sean consistentes con el conocimiento que
tiene la institución sobre el cliente, su actividad comercial y el perfil de riesgo, incluyendo, cuando sea necesario, la
fuente de los fondos

De conformidad con la Recomendación 11 del GAFI, se debe exigir a las instituciones financieras mantener todos los registros necesarios sobre las transacciones, para que éstas puedan cumplir con rapidez con las peticiones de información solicitadas por las autoridades competentes, por un período de al menos ________________.

De conformidad con la Recomendación 3 del GAFI, los países deben tipificar el lavado de activos en base a _____________.

Identifique las medidas que deberán incluir las instituciones financieras para poder establecer relaciones comerciales con personas expuestas políticamente, de conformidad con la Recomendación 12 del GAFI.

1 . Que se consideren como clientes de alto riesgo, al menos, a las PEP extranjeras

2. Que establezca una política por escrito sobre la identificación de actividades inusuales o sospechosas y el
seguimiento de las mismas.

3. Que cuenten con sistemas apropiados de gestión de riesgo para determinar st el cliente o el beneficiario final es
una persona expuesta políticamente.

4. Que obtengan la aprobación de la alta gerencia para establecer (o continuar, en el caso de los clientes existentes)
dichas relaciones comerciales

5. Que continúe considerando como PEP nacionales a aquellas personas que hubiesen sido catalogadas con tal
carácter, durante el año siguiente a aquel en que hubiesen dejado su encargo.

6. Que tomen medidas razonables para determinar si un cliente o beneficiario final es una PEP local o una persona
que tiene o a quien se le na confiado una función prominente en una organización internacional

7. Los requisitos para todos los tipos de PEP deben aplicarse también a los miembros de la familia o asociados
cercanos de dichas PER

De conformidad con la Recomendación 14 del GAFI, los países deben tomar medidas para asegurar que las personas naturales o jurídicas que presten servicios de transferencia de dinero o valores (STDV) ______________.

¿Cuál es la obligación que deben cumplir las instituciones financieras que cuentan con sucursales y filiales extranjeras de propiedad mayoritaria de conformidad con la Recomendación 18 del GAFI?

De conformidad con las Recomendaciones 20 y 21 del GAFI, en los casos en que una institución financiera, directores, sus funcionarios o empleados, reporten una operación sospechosa a la UIF, deberán _____________.

Identifique algunas de las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) establecidas en la Recomendación 22 del GAFI.

1. Casinos

2. Tarjetas de prepago y cupones

3. Blindaje

4. Agentes inmobiliarios

5. Proveedores de servicios fideicomisos

6. Mutuo, préstamo o crédito societarios

Derivado de la Recomendación 27 del GAFI y los supervisores de las instituciones financieras deben tener autorización para realizar inspecciones, que podrían incluir visitas in situ.

Según la Recomendación 29 del GAFI, ¿Cuál es la definición de Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)?

18.- Identifique algunas de las responsabilidades de las autoridades de orden público e investigativas según lo establecido en la Recomendación 30 del GAFI.

1. En prevenir que los criminales o sus cómplices tengan, o sean el beneficiario final de, o que tengan una participación significativa o mayoritaria en una institución financiera.

2. En desarrollar las investigaciones sobre lavado de activos y financiamiento del terrorismo dentro del marco de las políticas nacionales de ALA/CET.

3. En la rápida identificación, rastreo e inicio de acciones para congelar y embargar bienes que están, o pueden ser o estar, sujetos a decomiso, o que se sospecha que son producto del crimen.

4. Mejorar la regulación, la supervisión y las prácticas bancarias.

5. Promover el desarrollo de las UIF y cooperar, especialmente en las áreas de intercambio de información, capacitación y compartir experiencias.

6. En utilizar también, cuando sea necesario, grupos multidisciplinarios permanentes o temporales especializados en investigaciones financieras o de activos.

De conformidad con la Recomendación 35 del GAFI, ¿A quién se deberá aplicar sanciones penales, civiles o administrativas, cuando se incumplan con los requisitos de ALA/CFT?

El Grupo de Revisión de la Cooperación Internacional (ICRG) del GAFI publica periódicamente información sobre países y jurisdicciones denominados "No Cooperantes" porque ____________.

Identifique los principales objetivos que busca el sistema de evaluación mutua del GAFI.

1. Vigilar la aplicación de las normas del BCBS en los países miembros y otros países, con el fin de asegurar su aplicación oportuna, uniforme y eficaz, y contribuir al tomento de condiciones equitativas entre los bancos con actividades internacionales.

2. Garantizar que el sistema financiero no sea utilizado para canalizar fondos de origen criminal.

3. Evaluar la estructura de propiedad y buen gobierno del banco y del grupo al que pertenece (incluida la adecuación e idoneidad de los consejeros y altos directivos), así como su plan estratégico y operativo, controles internos, gestión del riesgo y evolución prevista de su situación financiera (incluida la base de capital).

4. El cumplimiento en relación a requerimientos específicos de las Recomendaciones del GAFI, principalmente las relacionadas con los marcos legales e institucionales relevantes del país y los poderes y procedimientos de las autoridades.

5. El cumplimiento de la adecuada implementación de las Recomendaciones del GAFI.

6. Identificar el grado al que na llegado un país en lograr un conjunto de resultados definido, y que son centrales dentro de un sistema ALA/CFT robusto.

Según lo establecido en el Artículo 41 de la Carta de la ONU, ¿Qué medidas que no impliquen el uso de la fuerza armada podrán ser empleadas para hacer efectivas sus decisiones?

La Resolución 1373 (2001) del consejo de Seguridad de la ONU establece entre otras cosas que los Estados miembros, ____________.

Según el Grupo Egmont, ¿Cuál es la definición de Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)?

Identifique algunos de los compromisos establecidos en la Carta del Grupo Egmont.

1. Los países deben establecer una IJIF que sirva como un centro nacional para la recepción y análisis de: (i) Reportes de operaciones sospechosas; y (ti) Otra información relevante al lavado de dinero, delitos precedentes asociados y financiamiento al terrorismo, y para la diseminación de los resultados de dicho análisis.

2. El banco procurará aceptar únicamente aquellos clientes cuyo tondos y fuentes de riqueza pueden determinarse razonablemente como legítimos.

3. Coordinar y cooperar con otras entidades normativas y organismos internacionales del sector financiero, en particular aquellos que promueven la estabilidad financiera

4. La UIF deberá tener capacidad para obtener información adicional de los sujetos obligados, y deberá tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público que requiera para llevar a cabo sus funciones apropiadamente.

5. Todos los miembros promoverán que la cooperación e intercambio de información con otras UIFs sean lo más amplias posibles con base en la reciprocidad o el mutuo acuerdo y con base en las reglas básicas establecidas en los Principios.

6. Los países deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas, que las autoridades competentes puedan obtener o a la que puedan tener acceso oportunamente.

Identifique algunas de las normas, controles o procedimientos establecidos en la Declaración de Principios de Wolfsber de 2012.

1. El banco debe cooperar plenamente con las autoridades nacionales encargadas de velar por el cumplimiento de la ley en la medida que le permitan las normas específicas de su país sobre la confidencialidad de la información.

2. El banco procurará aceptar únicamente aquellos clientes cuyo tondos y fuentes de riqueza pueden determinarse razonablemente como legítimos.

3. El banco deberá elaborar y observar una política de conocimiento del Usuario

4. El banco tomará las medidas razonables para verificar la identidad de Clientes Personas Físicas, Empresas o Fideicomisos, al inicio de la relación comercial.

5. Dentro de sus políticas internas, el banco debe definir las categorías de personas cuyas circunstancias justifican una diligencia debida reforzada. Típicamente cuando presentan un riesgo más alto para el banco.

6. Las políticas internas del banco deberán establecer los casos en que se requiere una aprobación de la Alta Dirección Las relaciones con Personas Expuestas Políticamente (PEPs) solo pueden iniciarse previa aprobación de la Alta Dirección.

7. Se deberá facilitar a los clientes ayuda, con el conocimiento de que dicha ayuda será utilizada para engañar intencionadamente a las autoridades, incluyendo las autoridades fiscales.

¿Cuál considera que sea la función primordial tanto del Fondo Monetario Internacional, como del Banco Mundial, en materia de prevención y combate de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo?

Identifique algunos de los aspectos más importantes en la Estrategia de FM' en ALD/LFT.

1. Avanzar hacia un enfoque orientado al Riesgo en ALD/LFT.

2 Terminar con la pobreza extrema en el curso de una sola generación.

3. Tipificar como delito la provisión o recaudación internacionales, por cualesquiera medios, directa o indirectamente, de fondos por sus nacionales o en su territorio con la intención de que dichos fondos se utilicen, o con conocimiento de que dichos fondos se utilizarán, para perpetrar actos terroristas.

4. Los reportes de evaluación en ALD/LFT pueden ser llevados a cabo, no solamente por el Fondo, sino también por el Banco Mundial y el GAFI.

5 Pueden existir circunstancias en las que el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros crímenes relacionados tienen efectos adversos en la estabilidad de un país sin que involucren necesariamente al sistema financiero.

6. Asegurar que las autoridades competentes puedan, rápida, constructiva y eficazmente, prestar el mayor rango de cooperación internacional con relación al lavado de activos, delitos determinantes asociados y el financiamiento del terrorismo.