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Description
Mind Map by Andres Prada, updated more than 1 year ago
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Created by Andres Prada
over 6 years ago
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LAVADO DE ACTIVOS
- Es el conjunto de operaciones adelantadas por una persona natural o
jurídica, tendiente a dar apariencia de legalidad o legalizar activos
monetarios o no monetarios provenientes de una actividad ilícita.
- Existen 3 etapas generales en el lavado de activos.
- Colocación del dinero de origen ilícito
en el sistema financiero con el
propósito de ocultar su origen.
- Existen varios méto y procedimientos por medio de los cuales se lleva a cabo la fase de colocación. La mayoría de ellos acceden
al sistema financiero mediante depósitos, y la realizacion de diversas transferencias en una o varias cuentas bancarias,
tendientes a evitar el control derivado de las políticas de identificación del cliente, el reporte de operaciones inusuales,
injustificadas o sospechosas. En no pocas ocasiones tales procedimientos y operaciones requieren de la colaboración de los
empleados bancarios.
- Existen varios méto y procedimientos por medio de los cuales se lleva a cabo la fase de colocación. La mayoría de ellos acceden
al sistema financiero mediante depósitos, y la realizacion de diversas transferencias en una o varias cuentas bancarias,
tendientes a evitar el control derivado de las políticas de identificación del cliente, el reporte de operaciones inusuales,
injustificadas o sospechosas. En no pocas ocasiones tales procedimientos y operaciones requieren de la colaboración de los
empleados bancarios.
- conversión o diversificación. Cobertura de aislamiento por la cual se
busca la separación de la fuente de la riqueza a través de la creación
de complejas estructuras de cobertura y dificultar su posterior
rastreo.
- La conversión es la etapa en la que se realizan una serie de complejas transacciones financieras y operaciones económicas,
tendientes a hacer circular esos activos en el mercado con el objetivo de eliminar cualquier posible identificación acerca del
origen de os recursos. Para ello e delincuente cuenta por lo general con varios eslabones entre otros, cuentas, sociedades, etc.
- La conversión es la etapa en la que se realizan una serie de complejas transacciones financieras y operaciones económicas,
tendientes a hacer circular esos activos en el mercado con el objetivo de eliminar cualquier posible identificación acerca del
origen de os recursos. Para ello e delincuente cuenta por lo general con varios eslabones entre otros, cuentas, sociedades, etc.
- Integración. por la cual se colocan los recursos
ya lavados (con aparente legitimidad) en la
economía formal
- Es la fase en la cual se incorporan en la economía formal una serie de recursos ilícitos ya colocados y
convertidos en finalidad de obtener bienes o servicios, sin importar que en dicha operación se
obtengan o no utilidades, pues es el objetivo final no es ese, sino el encubrimiento del origen de tales
recursos y su disfrute.
- Es la fase en la cual se incorporan en la economía formal una serie de recursos ilícitos ya colocados y
convertidos en finalidad de obtener bienes o servicios, sin importar que en dicha operación se
obtengan o no utilidades, pues es el objetivo final no es ese, sino el encubrimiento del origen de tales
recursos y su disfrute.
- Colocación del dinero de origen ilícito
en el sistema financiero con el
propósito de ocultar su origen.
- Existen 3 etapas generales en el lavado de activos.
- Según el Doctor Marcelo Fabian, las carácteristicas mas comunes del lavado de activo son.
- Actividad de carácter transnacional.
- Se desarrolla por medio de complejas operaciones y transacciones que se realizan en su mayoría en diferentes países, con el
fin de ocultar y legitimar los recursos ilícitos e impedir la investigación de las autoridades, lo cual se realiza en la mayoría de
los casos utilizando diferentes circuitos financieros y comerciales del mundo. Para esto se utilizan generalmente aquellos
países que tienen las características de paraísos fiscales.
- Se desarrolla por medio de complejas operaciones y transacciones que se realizan en su mayoría en diferentes países, con el
fin de ocultar y legitimar los recursos ilícitos e impedir la investigación de las autoridades, lo cual se realiza en la mayoría de
los casos utilizando diferentes circuitos financieros y comerciales del mundo. Para esto se utilizan generalmente aquellos
países que tienen las características de paraísos fiscales.
- Actividad criminal altamente profesionalizada.
- En cuanto a las organizaciones que la realizan y a las técnicas y los medios, en los cuales se lleva a cabo, esta característica viene
dada por el alto grado de profesionalismo de los organismos y partícipes que realizan el blanqueo de dinero, así como también de
la contratación de profesionales de áreas legales, financieras, contables, económicas, policiales, etc. Por parte de estas
organizaciones.
- En cuanto a las organizaciones que la realizan y a las técnicas y los medios, en los cuales se lleva a cabo, esta característica viene
dada por el alto grado de profesionalismo de los organismos y partícipes que realizan el blanqueo de dinero, así como también de
la contratación de profesionales de áreas legales, financieras, contables, económicas, policiales, etc. Por parte de estas
organizaciones.
- Actividad que envuelve una gran cantidad de
recursos de origen delictivo.
- Esto conlleva una serie de aspectos específicos tales como la necesidad de profesionalizar dicha actividad, la utilización de redes
internacionales para cumplir el objetivo y el constreñimiento de las autoridades judiciales y administrativas encargadas de la
represión de tal actividad, con el propósito de neutralizar los controles administrativos, o la acción de la justicia sobre dicha ilicitud.
- Esto conlleva una serie de aspectos específicos tales como la necesidad de profesionalizar dicha actividad, la utilización de redes
internacionales para cumplir el objetivo y el constreñimiento de las autoridades judiciales y administrativas encargadas de la
represión de tal actividad, con el propósito de neutralizar los controles administrativos, o la acción de la justicia sobre dicha ilicitud.
- Actividad de carácter transnacional.
- Nuestro país esta ascendiendo mucho mas rápido de lo esperado y ya se encuentra en el puesto numero 22 entre
los países mas seguros en temas de lavados de activos y como hacen sus entidades para la implementación y
aplicación de estos métodos para la mitigación de estos delitos,
- Aplican medidas exhaustivas de conocimineto de clientes y beneficiarios finales.
- Y es que en nuestro país se implemento la seguridad y entablecimiento de nuevos programas para
una seguridad económica en nuestro país para el bien de las personas que utilizan entidades
financiera.
- Y es que en nuestro país se implemento la seguridad y entablecimiento de nuevos programas para
una seguridad económica en nuestro país para el bien de las personas que utilizan entidades
financiera.
- Establecen modelos de monitores de clientes.
- En el país se tienen como importancia el acreditamiento de cada entidad como promotor de seguridad
de los dineros de sus clientes por eso se actua monitorias para seguridad de sus dienros
- En el país se tienen como importancia el acreditamiento de cada entidad como promotor de seguridad
de los dineros de sus clientes por eso se actua monitorias para seguridad de sus dienros
- Establecen procesos, políticas, criterios y medidas
- Esto mismo hace que se proceda hacia la seguridad del dinero y la protección con un
porcentaje mas alto en el país con sus actividades financieras
- Esto mismo hace que se proceda hacia la seguridad del dinero y la protección con un
porcentaje mas alto en el país con sus actividades financieras
- Aplican medidas exhaustivas de conocimineto de clientes y beneficiarios finales.
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