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Description
Mind Map by Phan Chávez, updated more than 1 year ago
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Created by Phan Chávez
over 5 years ago
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Riesgo financiero
- Posibilidad de que ocurra cualquier evento que derive en consecuencias financieras negativas
- Tipos de riesgo
- Riesgo de mercado
- Probabilidad de que el valor de una cartera, ya se de inversión o de negocio, se reduzca debido al
cambio desfavorable en el valor de los llamados factores de riesgo de mercado.
- Factores estándar
- Riesgo de tipos de
interés
- Riesgo asociado al cambio en contra de los tipos de interés
- Riesgo asociado al cambio en contra de los tipos de interés
- Riesgo cambiario/divisa
- Es el riesgo asociado a los cambios en el tipo de cambio en el mercado de divisas.
- Es el riesgo asociado a los cambios en el tipo de cambio en el mercado de divisas.
- Riesgo de mercancía
- Riesgo asociado a los cambios en el precio de los productos básicos.
- Riesgo asociado a los cambios en el precio de los productos básicos.
- Riesgo de mercado
- Hace referencia al cambio en el valor de instrumentos
financieros como acciones, bonos, derivados, etc.
- Hace referencia al cambio en el valor de instrumentos
financieros como acciones, bonos, derivados, etc.
- Riesgo de tipos de
interés
- Factores estándar
- Probabilidad de que el valor de una cartera, ya se de inversión o de negocio, se reduzca debido al
cambio desfavorable en el valor de los llamados factores de riesgo de mercado.
- Riesgo de Crédito
- Deriva de la posibilidad de que una de las partes de un contrato financiero no realice los pagos de
acuerdo a lo estipulado en el contrato
- debido a:
- No cumplir con las obligaciones no pagar o retrasarse en los pagos, las pérdidas que se pueden
sufrir engloban pérdida de principales, pérdida de intereses, disminución del flujo de caja o derivado
del aumento de gastos de recaudación.
- No cumplir con las obligaciones no pagar o retrasarse en los pagos, las pérdidas que se pueden
sufrir engloban pérdida de principales, pérdida de intereses, disminución del flujo de caja o derivado
del aumento de gastos de recaudación.
- debido a:
- Deriva de la posibilidad de que una de las partes de un contrato financiero no realice los pagos de
acuerdo a lo estipulado en el contrato
- Riesgo de
Liquidez
- Aún disponiendo de los activos y la voluntad de comerciar con ellos, no se pueda
efectuar la compra/venta de los mismos, o no se pueda realizar los suficientemente rápido y al precio
adecuado, ya sea para evitar una pérdida o para obtener un beneficio.
- Tipos:
- Liquidez de
activos
- Un activo no puede ser vendido debido a la falta de liquidez en el mercado (en esencia sería un tipo de riesgo de
mercado). Ante esta falta de liquidez se puede ver una aumento del spread entre el precio Bid y ask, lo que lleva
a que la operación se realice a un precio menos apropiado.
- Un activo no puede ser vendido debido a la falta de liquidez en el mercado (en esencia sería un tipo de riesgo de
mercado). Ante esta falta de liquidez se puede ver una aumento del spread entre el precio Bid y ask, lo que lleva
a que la operación se realice a un precio menos apropiado.
- Liquidez de financiación
- Riesgo de que los pasivos no puedan ser satisfechos en su fecha de vencimiento o que solo se pueda hacer a un
precio no adecuado.
- Riesgo de que los pasivos no puedan ser satisfechos en su fecha de vencimiento o que solo se pueda hacer a un
precio no adecuado.
- Liquidez de
activos
- Tipos:
- Aún disponiendo de los activos y la voluntad de comerciar con ellos, no se pueda
efectuar la compra/venta de los mismos, o no se pueda realizar los suficientemente rápido y al precio
adecuado, ya sea para evitar una pérdida o para obtener un beneficio.
- Riesgo operacional
- Derivada de la ejecución de las actividades propias de una empresa o de comercio.
- Incluye
- Una amplia variedad de factores como los relativos al personal, riesgo de fraude o debidos al entorno,
entre el riesgo país o soberano es uno de los más influyentes.
- Una amplia variedad de factores como los relativos al personal, riesgo de fraude o debidos al entorno,
entre el riesgo país o soberano es uno de los más influyentes.
- Incluye
- Derivada de la ejecución de las actividades propias de una empresa o de comercio.
- Riesgo de mercado
- Origen
- En la toma de decisiones en un entorno de incertidumbre
- En la toma de decisiones en un entorno de incertidumbre
- No es posible su eliminación total
- Pero es posible: Control y gestión efectiva de las fuentes de riesgo que afectan la empresa
- Se requiere:
- identificar las fuentes de riesgo
- Cuantificar la exposición de la empresa ante los tipos de riesgo
- Adoptar medidas que limiten o reduzcan la exposición al riesgo
- identificar las fuentes de riesgo
- Se requiere:
- Pero es posible: Control y gestión efectiva de las fuentes de riesgo que afectan la empresa
- Tipos de riesgo
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