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Description
Mind Map by Natan Sousa, updated more than 1 year ago
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Created by Natan Sousa
over 2 years ago
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Etapas do planejamento finaceiro
- 1° Definir e estabelecer o
relacionamento com o cliente
- Informar ao cliente processos de
planejamento e qualidades do
planejador
- Avaliar se o profissional pode
atender as espctatívas do cliente
- Definir escopo de relacionamento
- Definir forma de remuneração
- FEE
- Comissionamento
- Hybrido
- FEE
- Definir obrigações do planejador
e do cliente
- Informar ao cliente processos de
planejamento e qualidades do
planejador
- 2°Coleta de informações
- Objetivos do cliente
- Informações quantitativas
- Patrimônio
- Dívidas
- Investimentos
- Patrimônio
- Informações qualitativas
- Situações familiares
- Perfil de risco
- Conhecimento de mercado
- Situações familiares
- Objetivos do cliente
- 3°Análise da situação do cliente
- Aceitação ao risco do cliente
- Avaliação da alocação
atual na razão entre
objetivos/situação
patrimonial
- Suitability
- Verificar se todos
esses pontos
estão em sintonia
- Aceitação ao risco do cliente
- 4°Desenvolvimento de
recomendações e
apresentação aos clientes
- Avaliar possíveis cenários de
planejamento financeiro
- Orçamento familiar
- Balanço patrimonial
- Planejamento de seguros
- Planejamento tributário
- Planejamento sucessório
- Investimentos
- Orçamento familiar
- Desenvolver as recomendações
- Apresentar as recomendações ao cliente
- Avaliar possíveis cenários de
planejamento financeiro
- 5°Implementação das recomendações
- Quais as responsabilidades do cliente e do planejador
- Procura de produtos
- Investimentos nos produtos
- Alocação dos ativos
- Quais as responsabilidades do cliente e do planejador
- 6°Monitoramento e reavaliação da situação do cliente
- Revisar o planejamento de forma contínua
- Readequação do
planejamento conforme
mudanças
- Renda
- Objetivo
- Estado Civil
- Renda
- Revisar o planejamento de forma contínua
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