Instrumentos de renta fija

Activo libre de riesgo
1. Rentabilidad es conocida desde un principio
2. Poco volatil
  1. Inversión más segura del mercado
    1. Rentabilidad baja
    2. Opción para inversionistas conservadores
3. Punto de referencia para otros activos
  1. Rentabilidad mínima que se puede obtener en el mercado
Activo refugio
Prima de riesgo
1. Los países acuden a los mercados para financiar el déficit del gasto
  1. Según su historial se asigna un sobrecosto
  2. Cada país tiene su propia prima de riesgo según su historial
  3. Es la diferencia entre la tasa de interés que paga el país y el país con menor interés
EMBI+
1. Índice de bonos de mercados emergentes
2. Referencia para medir rentabilidad de bonos gubernamentales internacionales
  1. Para bonos emitidos por países de mercados emergentes
    1. Deben cumplir con los requisitos - Estructura y liquidez
    2. Beneficios potenciales como la diversidad de la cartera
  2. Entre mayor es la probabilidad de impago del país, mayor es el indicador
  3. La suma de la tasa del país doméstico y el EMBI del país a invertir nos dará la tasa mínima exigida para invertir en dicho país
Perfil de riesgo
1. Determina el horizonte y la aversión al riesgo
  1. Sirve para determinar que tipos de activos se adaptan mejor al cliente inversionista
2. No es constante, puede cambiar en el tiempo
3. Hay diferentes perfiles de riesgo tales como: Conservador, moderado, crecimiento y agresivo

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