Capítulo IV

Los Centros Cambiarios deberán establecer mecanismos de seguimiento y agrupación de Operaciones más estrictos respecto de aquellos Clientes o Usuarios que realicen operaciones durante un mes calendario por montos de ________

El expediente de identificación deberá contener:
1. Los datos y documentos del cliente o usuario.
2. Los resultados de las entrevistas realizadas.
3. Gráficas de operaciones realizadas con el Sujeto Obligado.
4. Reporte de crédito.
5. El cuestionario de identificación para obtener mayor información.

¿Cuáles son las Entidades que envían el Reporte de Operaciones Relevantes por montos menores a 10 mil dólares de los EUA?

En el caso en que se haya eliminado a alguna de las personas incluidas en la Lista de Personas Bloqueadas, los Sujetos Obligados deberán:

Forma parte de la Política de Conocimiento del Cliente y/o del Usuario. y se integra en el Documento de Políticas y Procedimientos.

El contenido del programa de capacitación debe considerar lo siguiente:
1. La impartición de cursos al menos una vez al año.
2. Dirigidos solamente a funcionarios y empleados que laboren en áreas de atención al público a de administración de recursos.
3. Dirigidos a Miembros del Comité, Oficial de Cumplimiento, Directivos, Funcionarios y Empleados que laboren en áreas de atención al público o de administración de recursos.
4. Que se apliquen evaluaciones sobre los conocimientos adquiridos y se expidan constancias para acreditar la participación.
5. Que dentro de los primeros diez días hábiles de enero de cada año se presente a la Comisión el programa anual de los cursos de capacitación.
6. Que los funcionarios y empleados que vayan a laborar en áreas de atención al público o de administración de recursos, reciban capacitación de manera previa o simultánea a su ingreso o al inicio de sus actividades.
7. Que dentro de los primeros quince días hábiles de enero de cada año se presente a la Comisión el programa anual de los cursos de capacitación.

Tratándose de Centros Cambiarios, señale los casos en los que es necesario que se lleve a cabo la aprobación de las operaciones:
1. Montos superiores a 10,000 dólares con persona física.
2. Montos superiores a 5,000 dólares con persona física.
3. Montos superiores a 50,000 dólares con persona moral.
4. Montos superiores a 8,000 dólares con persona moral.
5. Previo a la celebración de operaciones con usuarios de Alto Riesgo.

Los ________ tienen la obligación de obtener un Dictamen Técnico en materia de PLD/FT por parte de la CNBV, previo a su registro o a la renovación del mismo:

Seleccione algunas de las obligaciones mínimas en materia de PLD/FT para todos los Sujetos Obligados:
1. Políticas de identificación del Cliente y/o Usuario.
2. Remitir a la Secretaría el Reporte de Transferencias Internacionales.
3. Integración, conservación y actualización de expedientes.
4. Nombrar a un Oficial de Cumplimiento.
5. Solicitar el Dictamen Técnico para la Renovación del Registro.

Es un requisito para el intercambio de información con Entidades Financieras Extranjeras: ________.

Las Entidades deberán establecer mecanismos de escalamiento de aprobación interna cuando el Cliente o Usuario realice operaciones en efectivo, con personas físicas, por montos de:

Las Entidades deberán establecer mecanismos de escalamiento de aprobación interna cuando el Cliente o Usuario realice operaciones en efectivo, con personas morales o fideicomisos, por montos de:

La definición de un Propietario Real es:

Aquella persona que, por medio de otra, obtiene los beneficios derivados de una operación. Esto es, el verdadero dueño de los recursos.