MaRisk Skript 1

Die MaRisk sind

MaRisk:
Rechtliche Bindungswirkung

MaRisk:
Faktische Bindung

§ 25c Abs. 4a und 4b KWG verpflichtet Geschäftsführer von Institute sowohl auf Instituts- als auch auf Gruppenebene über die Einführung folgender Strategien, Prozesse, Verfahren, Funktionen und Konzepte

Doppelte Proportionalität

Wesentliche Risiken

Die in AT 2.2 Anforderung gelten für die wesentlichen Risiken. Die Feststellung der Wesenetlichkeit wird nicht aufsichtlich vorgegeben sondern...

Adressausfallrisiko

Marktpreisrisiko

Liquiditätsrisiko

Operationelles Risiko

andere wesentliche Risiken

Die Geschäftsstrategie wird beeinflusst von folgenden internen Faktoren

Die Risikostrategie wird von folgenden externen Faktoren beeinflusst

INTERNES KONTROLLSYSTEM (IKS)

Aufbau und Ablauforganisation

IKS
Risikostuerungs- und -controllingprozesse

IKS
Stresstests

Neu-Produkt-Prozess

1. neue Produkte oder neue Märkte

Neue Produkt Prozesse

2. Konzepterstellung

Neue-Produkt-Pozesse

Testphase

Neu-Produkt-Prozesse

Genehmigung durch Geschäftsleitung

Neu-Produkt-Prozess

Aufnahme der Geschäftstätigkeit

Grundsätze der IR:

Unabhängigkeit

Grundsätze der IR

Mittelausstattung

Grundsätze der IR

Kompetenz

Grundsätze der IR

Mitarbeiter Kapazitäten