EXAMEN AREA 3

a) Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios.

b) Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor.

c) Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente

a) Numero de clientes, canales de distribución, áreas geográficas.

b) Políticas de aceptación de clientes, seguimiento continuo.

c) Clientes o usuarios, canales de distribución, productos y servicios.

d) Actividad económica, regímenes fiscales, canales de envío.

a) Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios.

b) Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor

c) Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente

a) Cliente, estructuras jurídicas, producto.

b) Estructuras jurídicas, actividades vulnerables, producto.

c) Cliente, producto, geografía.

a) Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos.

b) GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.

c) Metodología de Evaluación de Riesgos.

a) Mitigación del riesgo, desarrollo de un marco de entendimiento común, evaluación e identificación del riesgo.

b) Evaluación del riesgo, valoración del riesgo de clientes existentes, desarrollo de un marco de entendimiento común.

c) Valoración del riesgo de clientes existentes, evaluación y mitigación del riesgo.

a) Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos.

b) GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.

c) Metodología de Evaluación de Riesgos.

a) Reto de la mitigación del riesgo.

b) Retos de la evaluación del riesgo.

c) Retos de la inclusión financiera

d) Ninguna de las anteriores

a) Prudencial y prevención de lavado.

b) Inspección y prudencial.

c) Prudencial, prevención de lavado y de inspección.

a) Visitas ordinarias, especiales y de investigación.

b) Visitas ordinarias, extraordinarias y especiales.

c) Análisis del Manual de PLD/FT.

a) Visitas ordinarias, extraordinarias y especiales

b) Visitas ordinarias y auditoría en los registros y sistemas

c) Análisis de información económica, contable, legal, financiera y administrativa

a) Oficios de observaciones y recomendaciones, medidas correctivas y sanciones.

b) Oficio de orden de visita, oficios de observaciones y sanciones.

c) Oficio de orden de visita, notificación de visita, oficios de observaciones y recomendaciones, informe de la visita y medidas correctivas.

a) Imponer sanciones disciplinarias y financieras, recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas y retirar su licencia.

b) Suspender su licencia, supervisarlas, monitorearlas y diseminar información financiera a otras autoridades competentes.

c) Supervisarlas, monitorearlas, autorización para realizar inspecciones, imponer sanciones disciplinarias y financieras y suspender su licencia.

a) Presentación de reportes de operaciones, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado, recomendaciones y acciones correctivas.

b) Plan de mejoras del informe anterior, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado.

c) Capacitación y evaluación del oficial de cumplimiento, integración de las estructuras internas, recomendaciones y acciones correctivas.

a) Contar con los recursos técnicos, humanos, financieros y administrativos suficientes para la prestación de servicios.

b) Contar con Certificado vigente y no haber sido sentenciado por delitos patrimoniales.

c) Manifestar bajo protesta de decir verdad, que conoce el contenido de los lineamientos y certificado vigente.

a) Acta de Conclusión (Art. 39RSCNBV).

b) Solicitud para nombrar 2 testigos (Art. 26 RSCNBV)

c) Orden de visita (Art. 20 RSCNBV)

d) Acta de Inicio (Art. 2 RSCNBV)

a) Existencia de mayores riesgos o nuevos riesgos, mantenimiento de la información.

b) Mantenimiento de la información, la Evaluación Nacional de Riesgos.

c) Existencia de riesgos nuevos, actualizar la información.

a) Implementación, diseño y el seguimiento.

b) Elaboración de indicadores, diseño y valoración.

c) Diseño, implementación y valoración.

a) Transacciones y canales de distribución

b) Clientes o usuarios

c) Países y áreas geográficas

a) Transacciones y canales de distribución.

b) Clientes o usuarios.

c) Países y áreas geográficas.

a) Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc.

b) Canales de envío no presenciales (como cajeros, medios electrónicos, etc.)

c) Regímenes fiscales preferentes.

a) Lista de Personas Bloqueadas o Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.

b) Nacional / extranjera.

c) Física / moral / fideicomiso.

a) Identificación, implementación y valoración.

b) Identificación, elementos e indicadores.

c) Identificación, medición y mitigación.

d) Identificación, medición y valoración.

a) Países y áreas geográficas.

b) Clientes o usuarios.

c) Productos y servicios.

a) Transacciones y canales de distribución.

b) Clientes o usuarios.

c) Países y áreas geográficas.

a) A1, B3, C4, D2

b) A3, B4, C1, D2

c) A2, B4, C1, D3

a) Al conjunto de procesos para la identificación, medición y mitigación de los riesgos de LD/FT.

b) Al conjunto de características especificas de riesgo que permitan conocer y evaluar como y en que medida se pueden encontrar expuesto el sujeto supervisado.

c) Son los factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad de los Sujetos Supervisados y que pudieran afectar en mayor o menor medida el riesgo a que están expuestas.

a) Al conjunto de procesos para la identificación, medición y mitigación de los riesgos de LD/FT.

b) Al conjunto de características específicas de riesgo que permitan conocer y evaluar cómo y en qué medida se pueden encontrar expuesto el sujeto supervisado.

c) Son los factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad de los Sujetos Supervisados y que pudieran afectar en mayor o menor medida el riesgo a que están expuestas.

a) Mitigación del riesgo.

b) Identificación del riesgo

c) Medición del riesgo

a) Gobierno corporativo, estructuras internas y capacitación.

b) Envío de reportes, capacitación y Auditoria.

c) Manual de cumplimiento, estructuras internas y metodología del EBR.

a) En un plazo no menor a 12 meses.

b) En un plazo de 12 meses.

c) En un plazo no mayor a 12 meses.

a) Sistemas de pago, percepción de corrupción.

b) Porosidad en la frontera, posición geográfica.

c) Certeza jurídica e impunidad.

a) Casas de Bolsa, transmisores de dinero, casas de cambio

b) Uniones de crédito, banca múltiple- comercial, banca múltiple- G7.

c) Centros cambiarios, banca de desarrollo, banca múltiple- comercial.

a) Tarjetas prepagadas, fe pública, servicios de blindaje.

b) Obras de arte, vehículos aéreos, servicios de blindaje.

c) Juegos con apuestas, prestamos o crédito, obras de arte.

a) Convención de Viena y GAFI.

b) Convención de medida y transparencia internacional.

c) GAFI y Basilea.

a) Nombre del cónyuge.

b) Declaración patrimonial y de interés de los servidores públicos.

c) Consultar la lista de personas bloqueadas.

a) 1,2,3

b) 2,3,4

c) 2,3,5

d) 1,5,6

a) Alto, medio y bajo

b) Alto y bajo

c) Alto, medio y medio alto

a) Geolocalización del dispositivo

b) Metodología del EBR

c) La Evaluación Nacional de Riesgos

a) Aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, considerando entre otros, a los jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales o funcionarios o miembros importantes de partidos políticos y organizaciones internacionales.

b) A los clientes o usuarios que no son clasificados como PEP, pero que pueden representar un riesgo de lavado de dinero relacionado con la corrupción de acuerdo con los vínculos financieros identificados en una posible Operación Inusual, en la que esté involucrado un Cliente o Usuario PEP nacional, con otros Clientes o Usuarios del propio Sujeto Supervisado.

c) Al cónyuge, concubino o concubinario y los familiares hasta el segundo grado, así como las personas morales con las que tenga vínculos patrimoniales y que no se pueda comprobar la relación.

a) En materia de PLD, inspección y prudencial.

b) Inspección, vigilancia y prevención y corrección.

c) De las visitas ordinarias, especiales y de investigación.

a) Supervisión en materia de PLD

b) La supervisión a través de la inspección

c) Supervisión a través de la vigilancia

a) Transacciones y canales de envío. Edad o fecha de constitución del cliente, países y áreas geográficas, productos y servicios.

b) Montos de las transacciones y canales de envío. clientes y/o usuarios, lugares de frontera o con puertos de entrada y salidas internacionales , productos y servicios.

c) Transacciones y canales de envío. clientes y/o usuarios, países y áreas geográficas, productos y servicios.

a) Medir o evaluar, la probabilidad de ocurrencia, la concentración de negocio.

b) Identificar, la probabilidad de ocurrencia, al negocio en lo individual.

c) Medir o evaluar, el impacto de la ocurrencia, la concentración de negocio.

a) Transmisión sobre derechos sobre inmuebles, mutuo préstamo o crédito, obras de arte, servicios de blindaje.

b) vehículos aéreos, marítimos y terrestres, metales y piedras preciosas, joyas y relojes, obras de arte, servicios de blindaje, fe pública, juegos con apuesta.

c) Obras de arte, servicios de blindaje, vehículos aéreos, marítimos y terrestres, metales y piedras preciosas, joyas y relojes.