PLD Test 1

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En que año se creo el Comité de Basilea sobre el Control de los Bancos?

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México es integrante del Grupo de los Diez del Comite de Basilea.

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En derecho administrativo, a la forma juridica de administracion publica creando entes publico dotados de personalidad juridica y patrimonio propios y responsables de una actividad especifica, se le conoce como:

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Tiene por objetivo supervisar y regular en el ambito de su competencia a las entidades financieras con la finalidad de procurar la estabilidad y correcto funcionamiento de las entidades financieras:

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La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, supervisa a los sectores de Seguros y Fianzas, al sector bursatil y a los Almacentes Generales de Depósitos.

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y es un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) con autonomía técnica y facultades ejecutivas

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Es una de las funciones de la CNBV: emitir en el ámbito de su competencia la regulación prudencial a que se sujetarán las entidades, así como dictar normas de registro de operaciones aplicables a las entidades.

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En el ambito de competencias, la inspección que se efectuá a través de visitas, verificación de operaciones y auditoría de registros y sistemas, en las instalaciones o equipos automatizados de las entidades financieras, para comprobar el estado en que se encuentran estas últimas, le corresponde a la SHCP y a la CNBV.

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Tiene a su cargo la inspección y vigilancia de las sociedades mutualistas de seguros.

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La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, actúa como cuerpo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en los casos que se refieran al régimen afianzador

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La Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR) es un órgano administrativo desconcentrado de la Comision Nacional Bancaria y de Valores (CNBV),

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Tiene por objeto proteger los ahorros para el retiro de los trabajadores.

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El Servicio de Administración Tributaria (SAT) es un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)

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Su misión es : la de recaudar los recursos tributarios y aduaneros que la Ley prevé, dotando al contribuyente de las herramientas necesarias que faciliten el cumplimiento voluntario.

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La CONDUSEF y el IPAB son Organismos Descentralizados

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son cuando las instituciones de crédito reciben recursos del público, por estas operaciones la institución contrae un adeudo.

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Financiera Rural es un organismo público descentralizado coordinado por la SHCP

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Son empresas que ofrecen el servicio de intermediación en el mercado de valores (BMV)

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Instituciones que tienen por objeto la compra-venta habitual y profesional de divisas.

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La Procuraduría Fiscal de la Federación su principal función es constituirse como ministerio público federal encargado de la persecución de los delitos de índole federal como lo es el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

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Durante una revision de auditoria, cuales son los riesgos inherentes que el auditor debe identificar?

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El objetivo de LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA es la de proteger el sistema financiero y la economía nacional.

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El Financiamiento al Terrorismo está contemplado en los artículos 139 y 148 Bis del Código Fiscal de la Federacion.

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Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las propias Actividades sujetas a supervisión y verificar su identidad basándose en credenciales o documentación oficial, así como recabar copia de la documentación, es una obligacion de:

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El proceso que a través del cual es encubierto el origen de fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades se le conoce como:

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Sancion aplicable a quien proporcione de manera dolosa a quienes deban dar Avisos, información, documentación, datos o imágenes que sean falsos, o sean completamente ilegibles, para ser incorporados en aquellos que deban presentarse:

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El Delito es el acto u omisión que sancionan las leyes penales

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Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita consta de artículos

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En que articulo del CPF menciona que se impondrá pena de prisión de 6 a 40 años y hasta 1,200 días multa, sin perjuicio de las penas que correspondan por los delitos que resulten, al que utilizando sustancias tóxicas, armas químicas, biológicas o similares? .

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El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea nace en:

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Al procedimiento de contradicción entre una ley o un tratado internacional se le conoce como

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Es uno de los objetivos en general que tenía el BSA (Bank Secrecy Act) como obligacion para los bancos?

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Derivado de la Convención de Palermo (2000), en la Convención de Las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional y sus Protocolos, en que año entra en vigor en Mexico?

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En que recomendacion del GAFI menciona que los países deberían crear una UIF que se desempeñe como organismo central nacional, entre otras informaciones relacionadas con un posible lavado de dinero y financiamiento del terrorismo

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Las Empresas de Factoraje Financiero, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOMES) y Centros Cambiarios se rigen por la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito

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A las Instituciones que ejercen el servicio de banca y crédito a largo plazo con sujeción a las prioridades del Programa Nacional de Financiamiento del Desarrollo, se les conoce como:

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El Marco Juridico aplicable al sector Bancario en materia de PLD esta conetnido en las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.

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En cuanto a aspecto de la regulacion prucencial abarca entre otros: Requerimientos de Capital, Alertas Tempranas, Integración de expedientes de credito, Comité de Auditoría y Auditoría Interna.

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Los Actores principales del Sector Bursatil son los Inversionistas

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Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 212 de la Ley del Mercado de Valores, es el MarcoRegulatoria aplicable a;

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Tiene como principal objetivo, proporcionar servicios financieros a los sectores y comunidades que carecen de ellos, ubicados en la población de ingreso medio y bajo.

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Son las Sociedades que buscan promover la educación financiera rural y que Su principal objetivo es propiciar el ahorro y el apoyo crediticio para el desarrollo del sector rural.

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El Marco Regulatorio aplicable al sector de ahorro y crédito popular esta contenido en las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo de la Ley de Ahorro y Crédito Popular

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Dentro de las actividades que permitidas a los Almacenes Generales de Depositos (AGFS) es la de expedir Certificados de Depósito y Bonos de Prenda.

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Las Uniones de Credito dentro de sus actividades permitidas es la de obtener préstamos y créditos de sus socios, bancos y otras entidades financieras

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Una de las activides permitidas a las Uniones de Credito es la de Otorgar financiamiento con garantía de las mercancías depositadas por sus socios.

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Una de las Activides permitidas a las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple es la de realizar operaciones de arrendamiento financiero y factoraje financiero

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Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple ocacionalmente pueden captar recursos del público en general

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Las Sociedades Financieras de Objeto Multiple requiere la Autorizacion del Gobierno Federal para constituirse.

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Están sujetas a la supervisión de la CNBV sólo en temas de PLD y FT.

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Son las que pueden mantener vínculos patrimoniales con Instituciones de Crédito.

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Las Casas de Cambio pueden realizar operaciones de demanda divisas al mayoreo, entre bancos y otras casas de cambio.

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Los Centros Cambiarios y Transmisores de dinero pueden comprar y vender divisas en efectivo, monedas de oro y plata, documentos y cheques de viajero, por cliente y por dia en dolares hasta por un monto maximo d:

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Los se encargan de realizar el envío de las remesas familiares que les envíen desde el extranjero a los beneficiarios en México que se ubiquen en localidades donde no hay acceso a los servicios financieros tradicionales son:

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En materia de Prevencion de Lavado de Dinero, el marco regulatorio aplicable a Almacenes generales de depósito es:

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Son Sociedade que Fomentam el ahorro interno y ofrecerm más opciones de inversión para ahorradores nacionales

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El Marco Regulatorio aplicable a las Sociedes de Inversion es: Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo de la Ley.

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es un Instrumento mediante el cual la Afore invierte los recursos de la cuenta individual del trabajador para obtener mayores rendimientos.

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El Marco regulatorio aplicable a las AFORE´s en materia de PLD es el contenido en el articulo 95 del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro

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Las Afianzadoras son Sociedades mercantiles autorizadas por la SHCP cuyo objeto es otorgar fianzas por medio de la expedición de pólizas.

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En materia de PLD /FT, su marco regulatorio esta en las Disposiciones de Carácter General a las que se refiere el art. 140 de la LGISMG

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Esta integrado entre otros por el Banco de México, las instituciones de crédito, de seguros y de fianzas, sociedades controladoras de grupos financieros, almacenes generales de depósito, administradoras de fondos para el retiro.

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El Sistema Bancario Mexicano estará integrado por el Banco de México, las instituciones de banca múltiple, las instituciones de banca de desarrollo y los fideicomisos públicos constituidos por el Gobierno Federal.

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ES la segunda etapa de Lavado de Dinero, la que se refiere al envío de dinero a través de diversas transacciones financieras para dificultar su rastreo.

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En que articulo del Código Penal Federal menciona que se impondrá de 5 a 15 años de prisión a quien Adquiera, enajene, administre, custodie, posea dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.

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A la actividad, conducta o comportamiento inusual de cualquiera de los directivos o funcionarios, empleados y apoderados de la entidad, se le conoce como Operacion Preocupante 24 horas

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Al empleo intencional de sustancias tóxicas, armas químicas, biológicas para infundir alarma, temor o terror en la población, en materaria de Prevencion de Lavado de Dinero nos referimos a:

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Son aquellas personas, que por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de un contrato u Operación.

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Si tenemos un control y monitoreo eficiente de nuestras operaciones en efectivo podríamos identificar cuando un socio incurre en una operacion relevante?

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Reporte se tiene la obligación de enviar cuando se hayan Indicios o hechos concretos de que la operación pudiera provenir de actividades ilícitas es el Reporte 24 horas.

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A la colocación de los fondos ingresados de vuelta en la economía para crear una percepción de legitimidad se le conoce como:

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Quienes realicen Actividades Vulnerables presentarán ante la SHCP los avisos correspondientes, tiene un plazo del mes inmediato siguiente a aquel en que se hubiera realizado la operación a mas tardar:

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Ataques a las vías de comunicación, esta previstos en los artículos 167, fracción IX, y 170, párrafos primero, segundo y tercero del Codigo Penal Federal (CPF)

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El Sabotaje, esta previsto en el artículo 122 del Codigo Penal Federal (CPF)

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Las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, los Fondos de Inversión y las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas, son SECTORES SUPERVISADOS EN MATERIA PRUDENCIAL Y PLD/FT

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El Reporte de operaciones inusuales tiene un plazo de presentacion de:

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La transmisión de acciones por más del 2% de su capital social pagado, se presenta dentro de los tres días hábiles siguientes a aquél en que se haya inscrito en el Registro respectivo.

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El Informe de Auditoría se presenta dentro de los 30 días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la
revisión.

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No reportar alguna operación inusual se incurre en sanciones que van desde Cancelación del registro para operar y hasta:

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No reportar operaciones relevantes, internas preocupantes, las relacionadas con transferencias internacionales y las realizadas en efectivo con moneda extranjera, implica una multa o sansion de:

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Las Personas morales cuyo domicilio y principal asiento de negocios se encuentren ubicados en zonas turísticas o en zonas fronterizas del norte, hasta por un monto en conjunto por Cliente, acumulado en un mes calendario, de_

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Las Entidades deberán abstenerse de recibir de sus Clientes personas físicas dólares de los EU en efectivo para la realización de operaciones de:

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La intrgracion del Comite de Comunicacion y contro debe estar integrado de al menos 3 miembros del consejo de administracion que, deberán ocupar la titularidad de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha Entidad, según corresponda

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Los miembros propietarios del Comite de Comunicacion y Control podrán designar suplentes, para representarlos en forma extraordinaria.

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El auditor interno o la persona del área de auditoría que él Comité de Comunicación y Control designe, formará parte del Comité sin voz, pero con voto.

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El Comité de Comunicación y Control contará con un presidente y un secretario, designados de entre sus miembros.

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El Comité de Comunicación y Control sesionará con una periodicidad que no será mayor a un mes calendario ni menor a 10 días.

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Se informara a SHCP - CNBV dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha en que el consejo de administración o directivo, haya designado las áreas correspondientes cuyos titulares formarán parte del Comité

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De cada sesión que lleve a cabo el Comité de Comunicación y Control se levantará un acta, en la que se asentarán las resoluciones que se adopten.

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Es el responsable de implementar el Programa de Prevención de la Entidad.

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La responsabilidad demantener informado al Comité sobre lo adecuado y efectivo del Programa PLD y FT adoptado, y sobre los avances del mismo recae en:

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La designación del Oficial de Cumplimiento NO podrá recaer en la persona que tenga funciones de auditoría interna.

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El desarrollo de programas de capacitación debe Envarse a la CNBV dentro de los primeros 10 días hábiles de cada año.

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Cuando exista una coincidencia en la Lista de Personas Bloqueada se debera enviar un reporte de operación inusual, dentro de las 24 horas contadas a partir de que conozca dicha información, asentado en la razón de inusualidad que “Lista de Personas Bloqueadas”.

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La salida de la Lista de Personas Bloqueadas puede darse cuando El juez penal dicte sentencia absolutoria

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El intercambio de información debe derivar de una Operación con dólares de los EUA entre la Entidad y la Entidad Financiera Extranjera.

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Cuantos son los Principios Básicos para una supervisión bancaria eficaz

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El envío de reportes a la autoridad tiene sus antecedentes más remotos en los EUA desde .

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Cuantas son la Recomendaciones de GAFI de 1990

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Si una institución financiera sospechara o tuviera fundamentos razonables para sospechar que ciertos fondos son el producto de una actividad delictiva, esta contemplada en la recomendacion del GAFI numero:

Text de evaluacion

En que año se creo el Comité de Basilea sobre el Control de los Bancos?

México es integrante del Grupo de los Diez del Comite de Basilea.

En derecho administrativo, a la forma juridica de administracion publica creando entes publico dotados de personalidad juridica y patrimonio propios y responsables de una actividad especifica, se le conoce como:

Tiene por objetivo supervisar y regular en el ambito de su competencia a las entidades financieras con la finalidad de procurar la estabilidad y correcto funcionamiento de las entidades financieras:

La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, supervisa a los sectores de Seguros y Fianzas, al sector bursatil y a los Almacentes Generales de Depósitos.

y es un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) con autonomía técnica y facultades ejecutivas

Es una de las funciones de la CNBV: emitir en el ámbito de su competencia la regulación prudencial a que se sujetarán las entidades, así como dictar normas de registro de operaciones aplicables a las entidades.

Tiene a su cargo la inspección y vigilancia de las sociedades mutualistas de seguros.

La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, actúa como cuerpo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en los casos que se refieran al régimen afianzador

La Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR) es un órgano administrativo desconcentrado de la Comision Nacional Bancaria y de Valores (CNBV),

Tiene por objeto proteger los ahorros para el retiro de los trabajadores.

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) es un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)

Su misión es : la de recaudar los recursos tributarios y aduaneros que la Ley prevé, dotando al contribuyente de las herramientas necesarias que faciliten el cumplimiento voluntario.

La CONDUSEF y el IPAB son Organismos Descentralizados

son cuando las instituciones de crédito reciben recursos del público, por estas operaciones la institución contrae un adeudo.

Financiera Rural es un organismo público descentralizado coordinado por la SHCP

Son empresas que ofrecen el servicio de intermediación en el mercado de valores (BMV)

Instituciones que tienen por objeto la compra-venta habitual y profesional de divisas.

La Procuraduría Fiscal de la Federación su principal función es constituirse como ministerio público federal encargado de la persecución de los delitos de índole federal como lo es el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo