Roberto Segura Gomez
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Asesoría Financiera Asesoramiento Financiero (Asesoramiento y planificación financiera) Quiz sobre Asesoramiento y planificación financiera, criado por Roberto Segura Gomez em 10-03-2016.

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Roberto Segura Gomez
Criado por Roberto Segura Gomez mais de 8 anos atrás
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Asesoramiento y planificación financiera

Asesoramiento y planificación financiera

Questão 1 de 10

1

¿Cuál es el primer paso esencial para satisfacer adecuadamente las necesidades de los clientes en asesoramiento financiero?

Selecione uma das seguintes:

  • Lanzar una campaña de promoción.

  • Analizar los objetivos financieros de cada cliente.

  • Ofrecer mejores precios que la competencia.

  • Tener una localización adecuada.

Explicação

Questão 2 de 10

1

La principal evolución reciente del sistema financiero y bancario en España ha sido:

Selecione uma das seguintes:

  • Desde la banca universal a la banca privada.

  • Desde la banca nacional a la banca internacional.

  • Desde la banca de productos a la banca de clientes.

  • Desde la banca por negocios a la banca de clientes.

Explicação

Questão 3 de 10

1

El objetivo de inversión-rentabilidad en gestión de patrimonio es:

Selecione uma das seguintes:

  • Buscar la máxima rentabilidad según las características del cliente.

  • Combinar rentabilidad en el corto y largo plazo.

  • Minimizar el riesgo en inversiones conservadoras y maximizar las rentabilidad en inversiones de riesgo.

  • Ninguna de las anteriores.

Explicação

Questão 4 de 10

1

En el análisis del cliente, conocer su nivel de tolerancia al riesgo es:

Selecione uma das seguintes:

  • Es un dato objetivo que conoceremos a través de analizar el tipo de inversiones que ha realizado hasta ahora.

  • Dependerá de su situación patrimonial: a mayor patrimonio, mayor tolerancia al riesgo.

  • Es un dato o información muy importante para conocer al cliente y poder ofrecerle un buen asesoramiento.

  • Nos permitirá calcular la rentabilidad que ofreceremos al cliente.

Explicação

Questão 5 de 10

1

El importe que delimita la separación entre Banca Personal y Banca Privada es:

Selecione uma das seguintes:

  • 150.000 €

  • 200.000 €

  • 300.000 €

  • Ninguna de las anteriores.

Explicação

Questão 6 de 10

1

¿Cuál de los siguientes no puede considerarse un objetivo estricto en la planificación financiera personal?

Selecione uma das seguintes:

  • Asegurar la jubilación.

  • Planificar la herencia.

  • Mejorar las condiciones de la hipoteca.

  • Crecimiento patrimonial.

Explicação

Questão 7 de 10

1

Respecto a los test que utilizan las entidades para conocer al cliente según lo dispuesto por la normativa MiFID:

Selecione uma das seguintes:

  • El test de conveniencia, es más amplio que el de idoneidad y nos aporta información sobre el riesgo tolerable por el cliente.

  • El test de idoneidad es el mínimo necesario para saber si un determinado producto es apto o no para el cliente.

  • Las dos anteriores son correctas.

  • Todas son falsas.

Explicação

Questão 8 de 10

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La planificación financiera personal consiste básicamente en:

Selecione uma das seguintes:

  • Decirle al cliente dónde invertir.

  • Acertar en el timing de las inversiones del cliente.

  • Integrar las distintas estrategias para cada objetivo financiero del cliente.

  • Un producto de inversión.

Explicação

Questão 9 de 10

1

¿Cuál de los siguientes tipos de servicio financiero ofrece un asesoramiento más amplio?

Selecione uma das seguintes:

  • Family Office.

  • Banca Privada.

  • Banca Premium.

  • Banca Mayorista.

Explicação

Questão 10 de 10

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¿Cuál de las siguientes frases es incorrecta?

Selecione uma das seguintes:

  • La fiscalidad es un parámetro a considerar por el asesor de Banca Personal/Privada.

  • El asesor de Banca Personal/Privada debe ser neutro en sus juicios.

  • La diversificación de la cartera permite mayores rentabilidades.

  • Todas son correctas.

Explicação

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