Questão 1
Questão
El documento elaborado por el GAFI que se denomina: "Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario", se dirige a _____________.
Responda
-
las Entidades Financieras
-
solamente a los bancos
-
cualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo
-
países, autoridades competentes y supervisores bancarios
Questão 2
Questão
¿Cuál es la función de la Adecuada gestión de los riesgos relacionados con el blanqueo capitales y la financiación del terrorismo de 2014 publicada por el Comité de Basilea?
Responda
-
Que los países, autoridades competentes e instituciones financieras, deben identificar, evaluar, y entender los riesgos de LA/FT a los que están expuestos y adoptar las medidas para mitigar de manera efectiva dichos riesgos.
-
Procedimientos para el debido conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus Clientes y/o Usuarios, y de agrupación de las Operaciones de los Usuarios.
-
Es una norma internacional sobre la gestión de riesgos.
-
Publica las directrices sobre la torma en que los bancos deberán incluir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo dentro de su gestión global de riesgo.
Questão 3
Questão
¿Qué es el enfoque Basado en Riesgo (EBR)?
Responda
-
Que los países, autoridades competentes e instituciones financieras, deben identificar, evaluar, y entender los riesgos de LA/FT a los que están expuestos y adoptar las medidas para mitigar de manera efectiva dichos riesgos.
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Procedimientos para el debido conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus Clientes y/o Usuarios, y de agrupación de las Operaciones de los Usuarios.
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Es una norma internacional sobre la gestión de riesgos.
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Trabajar siempre a la defensiva y establecer controles operativos rigurosos para no ser vulnerables al Lavado de Dinero y al Financiamiento al Terrorismo.
Questão 4
Questão
En la etapa denominada ___________, del SARLAFT, se desarrolla un proceso de seguimiento, se asegura que todos los controles sean comprensivos de todos los riesgos y que los mismos estén funcionando en forma oportuna y efectiva, además de que se asegura que los riesgos residuales se encuentren en los mismos niveles de aceptación establecidos por la entidad.
Questão 5
Questão
La norma internacional ISO 31000:2009, se dirige a _____________
Responda
-
Las Entidades Financieras.
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Solamente a los Bancos.
-
A cualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo.
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Países, Autoridades Competentes y Supervisores Bancarios.
Questão 6
Questão
La ____________ establece que los supervisores asignen recursos de supervisión a las áreas de
mayor riesgo de LA/FT partiendo de la base de que los supervisores comprenden el riesgo de LA/FT de sus países y cuentan con acceso al tipo de información relevante que contribuye a determinar el perfil de riesgo de un banco.
Responda
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Recomendación 26
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Nota Interpretativa 26
-
Recomendación 1
-
Nota Interpretativa 1.3
Questão 7
Questão
De acuerdo a la estructura de la adecuada gestión de los riesgos relacionados con el BC y la FT del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, relacione cada sección con su definición:
Responda
-
1a, 2b, 3c
-
1a, 2c, 3d
-
1d, 2a, 3b
-
1d, 2c, 3b
Questão 8
Questão
Son variables que pueden aumentar o disminuir el riesgo:
1. El uso por clientes de vehículos corporativos intermedios u otras estructuras sin ningún fundamento claro o que aumenten innecesariamente la complejidad de la operación.
2. El instrumento monetario utilizado en las Operaciones que el cliente realiza.
3. El nivel de regulación u otro régimen de supervisión o gobierno a que se someta el cliente.
4. El nivel de los activos que deposite un cliente determinado, o el volumen de las operaciones realizadas.
5. Si realiza las operaciones a cuenta propia o a través de un dueño beneficiario.
Responda
-
1, 2, 3
-
1, 3, 4
-
1, 3, 5
-
1, 4, 5
Questão 9
Questão
Son algunas consideraciones para PBC/FT a escala de grupo y en un contexto transfronterizo:
1. Las oficinas ubicadas en las jurisdicciones de acogida aplicarán las normas de identificación menos estrictas.
2. Se deben disponer de un sistema de intercambio de información entra la oficina central y todas sus sucursales y filiales.
3. Deberá identificar todos los factores de riesgo relevantes y establecer criterios para identificar a los clientes de alto nesgo.
4. Los grupos financieros mixtos por ningún motivo deberán intercambiar información sobre la identidad de sus clientes y sobre sus transacciones.
5. Deberá nombrar a un responsable ejecutivo en la materia para todo el grupo, el cual tiene la obligación de crear estrategias, así como de coordinar y evaluar a escala, las mismas.
Responda
-
1, 3, 4
-
1, 3, 5
-
2, 3, 5
-
2, 4, 5
Questão 10
Questão
Relacione la sección con su definición del Enfoque Basado en Riesgo.
Responda
-
1a, 2b, 3c
-
1a, 2c, 3d
-
1c, 2a, 3b
-
1c, 2d, 3b
Questão 11
Questão
Tratándose del EBR para el caso de los bancos, la evaluación del riesgo deberá considerar, entre otros, los siguientes factores:
1. La naturaleza, escala, diversidad y complejidad de su negocio.
2. El número de clientes ya identificados como de alto riesgo.
3. La identificación del cliente, y en su caso, el propietario real.
4. El volumen y alcance de sus operaciones.
5. La auditoría interna y los resultados de regulación.
6. Verificación de la identidad del cliente.
7. Las jurisdicciones que lo regulan.
Responda
-
1, 2, 4, 5, 7
-
1, 2, 3, 5, 6
-
2, 3, 4, 5, 6
-
2, 3, 4, 6, 7
Questão 12
Questão
En los elementos esenciales de una sólida gestión del riesgo BC/FT, el oficial de cumplimiento y el comité de comunicación y control pertenecen a _____________.
Responda
-
La primera Línea de defensa
-
La segunda Línea de defensa
-
La tercera Línea de defensa
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El departamento de auditoria interna
Questão 13
Questão
Dentro del papel de los supervisores en la adecuada gestión de los riesgos relacionados con el BC/FT, se exige que:
1. Evalúen los riesgos presentes en la entidad supervisada objetivo para conocer la naturaleza y el alcance de los riesgos en su base de clientes, entre otros.
2. Establezcan y apliquen las políticas y procedimientos de aceptación de clientes para los bancos.
3. Provean el sistema automatizado que permita al banco realizar un análisis de las tendencias con los datos de transacciones e identifiquen relacionas comerciales y transacciones anómalas.
4. Estimen la suficiencia de la evaluación de riesgos del banco en función de la(s) evaluación(es) de riesgos nacional(es) de la jurisdicción.
5. Evalúen la suficiencia y eficacia de la aplicación de los controles diseñados por el banco para cumplir con sus obligaciones PBC/FT y la mitigación de riesgos.
Responda
-
1, 2, 5
-
1, 2, 3
-
1, 4, 5
-
2, 3, 5
Questão 14
Questão
De acuerdo a la Guía publicada por el Grupo Wolfsberg, ¿Cuáles son los criterios de riesgo más frecuentemente usados?
Responda
-
Riesgo - país, Riesgo del cliente y Riesgo de servicios.
-
Primera Línea, Segunda Línea y Tercera Línea.
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Mantenimiento de registros, Actualización de la información y Suministro de información a los supervisores.
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Clientes / Usuarios, Productos, Canales de distribución y Jurisdicciones.
Questão 15
Questão
La "Guía para un planteamiento basado en el riesgo en la gestión del riesgo del blanqueo de capitales" elaborada por el Grupo Wolfsberg tiene por objeto ayudar __________.
Responda
-
a las Unidades de Inteligencia Financiera.
-
a los bancos, en especial a los miembros del grupo.
-
a cualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo.
-
Países, Autoridades Competentes y Supervisores Bancarios.
Questão 16
Questão
Indique aquellas situaciones que se deben considerar para medir los potenciales riesgos de blanqueo de capitales de acuerdo a la categoría:
Responda
-
1a, 2b, 3c
-
1b, 2c, 3d
-
1b, 2a, 3c
-
1b, 2c, 3a
Questão 17
Questão
Relacione el modelo de gestión de riesgos con su propósito.
Responda
-
1a, 2b, 3c, 4d, 5e
-
1b, 2a, 3d, 4c, 5e
-
1e, 2b, 3c, 4d, 5a
-
1c, 2e, 3b, 4d, 5a
Questão 18
Questão
El Riesgo __________ es la posibilidad de pérdida por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa respecto de la institución y sus prácticas de negocios.
Responda
-
Contagio
-
Operativo
-
Legal
-
Reputacional
Questão 19
Questão
De acuerdo a la etapa de Divulgación, se deben desarrollar los siguientes reportes internos para garantizar el funcionamiento de sus procedimientos:
1. Operaciones sospechosas.
2. Reporte de clientes exonerados.
3. Transacciones inusuales.
4. Reporte de operaciones sospechosas.
5. Reporte de la etapa de monitoreo.
Responda
-
1, 2, 4
-
1, 2, 5
-
1, 3, 5
-
3, 4, 5
Questão 20
Questão
La "Guía para un planteamiento basado en el riesgo en la gestión del riesgo del blanqueo de capitales" elaborada por el Grupo Wolfsberg tiene por objeto ayudar ___________.
Responda
-
a las Unidades de Inteligencia Financiera.
-
a los bancos, en especial a los miembros del grupo.
-
a cualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo.
-
Países, Autoridades Competentes y Supervisores Bancarios.
Questão 21
Questão
Es el elemento del SARLAFT donde se establece la obligación de garantizar la integridad, oportunidad, confiabilidad y disponibilidad de la información:
Responda
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Procedimental.
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Documental.
-
Organizacional.
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Divulgación.
Questão 22
Questão
¿Cuál es el propósito de la Auditoría interna según los elementos del SARLAFT?
Responda
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Establecer reglas de conducta y procedimientos sancionatorios.
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Establecer y asignar las facultades y funciones a cargo de los órganos de dirección, administración, control y del oficial de cumplimiento.
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Evaluar anualmente la efectividad Y cumplimiento de todas y cada una de las etapas y elementos, con el fin de determinar las deficiencias y sus posibles soluciones.
-
Identificar al ordenante y beneficiario en las transferencias de fondos realizadas.
Questão 23
Questão
Son factores de contexto externo en el marco de gestión de riesgo:
1. Sociedad, cultura, política, legal, financiera, tecnológica, económica, etcétera.
2. Factores claves y tendencias que repercuten los objetivos de la organización.
3. Relaciones y valores de los interesados externos.
4. Políticas, objetivos y estrategias que están en marcha.
5. Normas, directrices y modelos adoptados.
Responda
-
1, 2, 3
-
1, 2, 4
-
2, 4, 5
-
3, 4, 5