Leyes

[blank_start]Proveedor de Recursos[blank_end], a aquella persona que, sin ser el titular de una cuenta abierta en una Entidad, aporta recursos a esta de manera regular sin obtener los beneficios económicos derivados de esa cuenta u Operación.

[blank_start]Propietario Real[blank_end], a aquella persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u Operación.

[blank_start]Beneficiario[blank_end], a la persona designada por el titular de una cuenta abierta por la Entidad o contrato celebrado con esta, para que, en caso de fallecimiento de dicho titular, tal persona ejerza ante la Entidad los derechos derivados de la cuenta o contrato respectivo.

[blank_start]Cliente[blank_end], a cualquier persona física, moral o Fideicomiso que, directamente o por conducto de algún comisionista contratado por la Entidad respectiva actúe a nombre propio o a través de mandatos o comisiones, que sea cuentahabiente de una Entidad, o utilice, al amparo de un contrato, los servicios prestados por la Entidad o realice Operaciones con esta.

[blank_start]Persona Políticamente Expuesta[blank_end], a aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, considerando entre otros, a los jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales o funcionarios o miembros importantes de partidos políticos.

Se continuará considerando Personas Políticamente Expuestas nacionales a aquellas personas que hubiesen sido catalogadas con tal carácter, durante [blank_start]el año[blank_end] siguiente(s) a aquel en que hubiesen dejado su encargo.

Las Entidades deberán clasificar a sus Clientes por su grado de Riesgo en:

El perfil transaccional inicial permite:

Se consideran clientes de alto riesgo, las Personas Políticamente Expuestas [blank_start]extranjeras[blank_end].

Operación, actividad, conducta o comportamiento de un Cliente que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida por la Entidad o declarada a esta, o con el perfil transaccional inicial o habitual de dicho Cliente sin que exista una justificación razonable.

Operación, actividad, conducta o comportamiento de cualquiera de los directivos, funcionarios, empleados y apoderados de la Entidad que resulte dubitativa por considerar que pudiese favorecer o no alertar sobre operaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Operación que se realice con los billetes y las monedas metálicas de curso legal en los Estados Unidos Mexicanos o en cualquier otro país, así como con cheques de viajero y monedas acuñadas en platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil dólares de los Estados Unidos de América.

¿Quiénes deberán mantener absoluta confidencialidad sobre la información relativa a los reportes previstos en las Disposiciones de Carácter General?

La PGR pondrá a disposición de las Entidades, a través de la Comisión, la Lista de Personas Bloqueadas y sus actualizaciones.

Los datos y documentos que integran los expedientes de identificación de Clientes deberán ser conservados durante toda la vigencia del contrato y, una vez que este concluya, por un periodo no menor a [blank_start]diez años[blank_end] contado a partir de dicha conclusión.

Si la sociedades financieras de objeto múltiple no regulada, detecta que uno de sus clientes se encuentra en la Lista de Personas Bloqueadas deberá:

Se considera una infracción grave:

Son Personas Políticamente Expuestas Nacionales:

Se considera un comportamiento inusual que varios clientes manifiesten el mismo domicilio, proporcionen datos de identificación que resultan inexistentes o solicitar ser atendidos por determinado empleado de la entidad sin justificación aparente.

El pago anticipado de préstamos, que por su monto no se justifique en relación al perfil o solvencia del cliente, puede ser considerada una operación inusual.

El Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) es un canal oficial de comunicación seguro entre las entidades supervisadas y la CNBV.