LAVADO DE ACTIVOS

Hace que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades licitas y circulen sin problema en el sistema financiero.

Hacen que los fondos o activos obtenidos de actividades licitas aparezcan como el fruto de actividades licitas y circulen sin problemas en el sistema financiero

72-02 y 3-18

155-17 y 3-18

El origen de los fondos para el lavado de activo será siempre de forma ilícita y del terrorismo puede ser tanto lícito como ilícito siendo su finalidad es financiar el terrorismo.

El origen de los fondos para el lavado de activo y el terrorismo será siempre forma ilícita su finalidad es financiar el terrorismo.

Colocación, Ocultamiento o Diversificación, Reingreso o Integración

Ocultamiento, Reingreso, Integración

Pitufeo/Estructuración, Complicidad de un funcionario u organización, Mezclar, Compañías Fachadas, Compras de bienes o instrumentos monetarios en efectivo, Transferencias, Utilización de la banca OFFshore, Garantía de Prestamos, Ventas fraudulentas de bienes inmuebles, Utilización de Testaferros

No utilizar testaferros y compra-ventas justificando los ingresos

Solo las instituciones financieras las obligadas al cumplimiento de obligaciones destinadas a prevenir, detectar, evaluar y mitigar el riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo,

Las personas físicas o jurídicas financieras o no financieras, obligadas al cumplimiento de obligaciones destinadas a prevenir, detectar, evaluar y mitigar el riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo

Es el ejecutivo de alto nivel designado por el ente supervisor, sin capacidad técnica, que se encargue de vigilar la estricta observancia del programa de cumplimiento. Dicho funcionario servirá de enlace del sujeto obligado con la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

Es el ejecutivo de alto nivel designado por el Sujeto Obligado, con capacidad técnica, que se encargue de vigilar la estricta observancia del programa de cumplimiento. Dicho funcionario servirá de enlace del sujeto obligado con la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y el ente supervisor.

Multa, no implica riesgo Reputacional

Multas, suspensión, separación del cargo y riesgo Reputacional

Solo multa

Sanciones, multas, prisión, inhabilitación del cargo

Todas las transacciones en efectivo puede ser de formar múltiple por un cliente, realizadas durante el día, que superen los USD$15,000.00

Todas las transacciones en efectivo por un cliente, realizadas durante el día, que superen los USD$5,000.00

El cliente se niega a firmar el reporte de transacciones en efectivo iguales superiores a USD$15,000.00; abre varias cuentas o compra varios inmuebles a nombre de una o más personas; realiza transacciones inusuales en efectivo a través de depósitos nocturnos en caja; no desea brindar información de antecedentes personales; realiza depósitos y retiros frecuentes de sumas elevadas de dinero sin una aparente relación comercial; Recurrencia en cancelaciones anticipadas; Solicitud de Giros para diferentes beneficiarios; Pre-Pago TDC; y Depósitos Estructurados.

El cliente presenta una conducta o actividad usual dando información real y segura.

Nunca saber identificar el cliente, no colaborar en caso de ver una operación sospechosa o inusual.

Identificación de Clientes o a los Terceros Beneficiarios, Profesionales Liberales, Personas Políticas o Públicas mente expuestas, Registrar en el formulario correspondiente todas las Transacciones en Efectivo, realizadas en el mes anterior, que superen los USD$15,000.00 u otra moneda extranjera o su equivalente en DOP a la tasa de cambio establecida por el Banco Central; Examinar con especial atención y reportar transacciones sospechosas; Colaborar con el Comité Nacional contra el Lavado de Activos; Establecer procedimientos y órganos adecuados de control interno; Conservar documentos que acrediten la realización de las operaciones y la entidad de las personas que intervienen por un período mínimo de 10 años; Confidencialidad de las informaciones transmitidas a las autoridades correspondientes; Conocimiento de los empleados del procedimiento y de las exigencias de esta Ley.

La sospechosa satisface la explicación y el motivo

Inusual: Cuando se observa un comportamiento fuera de los parámetros habituales y que posee una explicación, y Sospechosa: Cuando se observa un comportamiento que da motivos para formar una suposición o juicio sobre una acción. La respuesta no satisface.

5 años

10 años

Dentro de los cinco (5) días hábiles después de realizada o intentada la operación.

Dentro de los quince (15) días hábiles después de realizada o intentada la operación.