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Beschreibung
Mindmap von Carmen Paz7807, aktualisiert more than 1 year ago
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Erstellt von Carmen Paz7807
vor mehr als 9 Jahre
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LAVADO DE DINERO
- SE ORIGINA EN LOS ESTADOS UNIDOS Y SE REMONTA A LA EPOCA DE LA PROHMEYERIBICION DE LA VETA DE ALCOHOL, ALLA POR 1920 CON LOS AFAMADOS MAFIOSOS AL CAPONE Y MEYER LANSKI
- Otro antecedente, es el relativo a los bienes que los nazis en la Segunda Guerra Mundial (1939-1945),
lograron sustraer de los países ocupados como Polonia, Francia, Checoslovaquia y Holanda, entre
otros, en las que el oro y las obras de arte eran enviados principalmente a Suiza para que el primero
se fundiera y se vendiera junto con las obras a efecto de obtener dinero de curso legal.
- ! Datos de interés destacan que una comisión norteamericana se entrevistó en 1996 con
representantes de la Asociación de Bancos Suizos donde mostraron documentos entre los que
destacaba la transferencia de tres toneladas de oro de Berlín al Bank of International Settlement de
Berna, fechados el 1 de abril de 1945, pidiendo que revelaran qué había sucedido con ese oro.
- ! Datos de interés destacan que una comisión norteamericana se entrevistó en 1996 con
representantes de la Asociación de Bancos Suizos donde mostraron documentos entre los que
destacaba la transferencia de tres toneladas de oro de Berlín al Bank of International Settlement de
Berna, fechados el 1 de abril de 1945, pidiendo que revelaran qué había sucedido con ese oro.
- ! En 1933 Hitler llegó al poder en Alemania. En 1938
empezó a ocupar los países de Austria,
Checoslovaquia y Polonia, comenzando la guerra en
1939 que finalizó perdiendo hasta 1945, con el
continente europeo en ruinas y con cerca de sesenta
millones de muertos según estimaciones de los
historiadores de la guerra.
- ! Por otra parte, el secreto bancario ha sido una garantía para el cliente,
quien siempre busca la mejor discreción. En este mismo sentido, es Suiza
el país considerado como un paraíso para el lavado de activos debido al
secreto bancario que se opera por toda la banca helvética.
- En síntesis, el dinero se lava para encubrir actividades criminales o
ilegales asociadas a él, entre las que se tienen al narcotráfico, el comercio
de armamento, los secuestros y las actividades que financian el
terrorismo. Por lo que hace a la defraudación fiscal, se utiliza para ocultar
ingresos o actividades gravables.
- ! Por otra parte, el secreto bancario ha sido una garantía para el cliente,
quien siempre busca la mejor discreción. En este mismo sentido, es Suiza
el país considerado como un paraíso para el lavado de activos debido al
secreto bancario que se opera por toda la banca helvética.
- El objetivo de los lavadores de dinero es proporcionar
una apariencia lícita a sus inversiones, de tal manera
procurarán: colocar el dinero mediante inversiones en
una institución financiera, diversificar los recursos de
su origen a través de transacciones complejas para
finalmente proveer una justificación aparentemente
legal e integrar el dinero lavado en los canales de la
economía formal.
- • La tecnología en materia de computación y otros adelantos
científicos, han creado la llamada “Banca Electrónica”, mediante
la cual, los depósitos, transferencias, pagos y una serie de
operaciones, se realizan entre los bancos y otras instituciones
financieras, con sólo utilizar la computadora. Ya no es necesaria
la presencia del cliente, las operaciones se hacen de un país a
otro en cuestión de minutos y a veces de segundos, lo que
permite por otra parte que el lavado de dinero se facilite y que
su detección sea muy difícil.
- Principales organismos que promueven la
prevención y combate de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo:
- • La tecnología en materia de computación y otros adelantos
científicos, han creado la llamada “Banca Electrónica”, mediante
la cual, los depósitos, transferencias, pagos y una serie de
operaciones, se realizan entre los bancos y otras instituciones
financieras, con sólo utilizar la computadora. Ya no es necesaria
la presencia del cliente, las operaciones se hacen de un país a
otro en cuestión de minutos y a veces de segundos, lo que
permite por otra parte que el lavado de dinero se facilite y que
su detección sea muy difícil.
- Otro antecedente, es el relativo a los bienes que los nazis en la Segunda Guerra Mundial (1939-1945),
lograron sustraer de los países ocupados como Polonia, Francia, Checoslovaquia y Holanda, entre
otros, en las que el oro y las obras de arte eran enviados principalmente a Suiza para que el primero
se fundiera y se vendiera junto con las obras a efecto de obtener dinero de curso legal.
- La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es una agencia central
nacional, responsable de la recepción, análisis y difusión de reportes de
operaciones y otra información financiera que puede ser útil para
detectar operaciones relacionadas con el lavado de dinero y el
financiamiento al terrorismo.
- Desde 1995 se empezó a unir el esfuerzo de varias UIFs quienes trabajando
en conjunto internacionalmente dieron forma a una importante entidad de
alcance global conocida como Grupo Egmont, designado así por la localidad
de la primera reunión en el Palacio Egmont-‐Arenberg en Bruselas. A la fecha
el Grupo Egmont lo integran unas 135 Unidades de Inteligencia Financiera
que corresponden al mismo número de países que las han creado.
- • Operaciones relevantes: aquellas que se realicen con los instrumentos monetarios por un monto igual
o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil dólares norteamericanos. • Operaciones
inusuales (sospechosas): aquellas que se aparten del perfil transaccional habitual del cliente. •
Operaciones preocupantes: aquellas en que se vea involucrado cualquier nivel de empleado o
apoderado del sujeto obligado. (Este tipo de reportes opera en México y no hay algo similar en otros
países, pero se trata esencialmente de una operación del tipo sospechosa).
- • Recaudación.-‐ Búsqueda de fuentes de financiamiento. Pueden ser fuentes ilegales o también legales.
Estas últimas como por ejemplo el aporte de Estados, individuos que apoyan causas terroristas, donantes
(simpatizantes o engañados) y actividades legítimas. • Disposición.-‐ Movimiento de los mismos fondos,
diversificación de técnicas para ponerlos en manos de destinatarios, se desarrollan métodos similares a
las etapas de colocación y encubrimiento del lavado de dinero. • Utilización.-‐ Fondos utilizables para las
necesidades de financiamiento de la logística estructural de la organización terrorista, financiamiento de
la logística operativa en relación con la planeación de actos terroristas, realiz
- • Recaudación.-‐ Búsqueda de fuentes de financiamiento. Pueden ser fuentes ilegales o también legales.
Estas últimas como por ejemplo el aporte de Estados, individuos que apoyan causas terroristas, donantes
(simpatizantes o engañados) y actividades legítimas. • Disposición.-‐ Movimiento de los mismos fondos,
diversificación de técnicas para ponerlos en manos de destinatarios, se desarrollan métodos similares a
las etapas de colocación y encubrimiento del lavado de dinero. • Utilización.-‐ Fondos utilizables para las
necesidades de financiamiento de la logística estructural de la organización terrorista, financiamiento de
la logística operativa en relación con la planeación de actos terroristas, realiz
- • Operaciones relevantes: aquellas que se realicen con los instrumentos monetarios por un monto igual
o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil dólares norteamericanos. • Operaciones
inusuales (sospechosas): aquellas que se aparten del perfil transaccional habitual del cliente. •
Operaciones preocupantes: aquellas en que se vea involucrado cualquier nivel de empleado o
apoderado del sujeto obligado. (Este tipo de reportes opera en México y no hay algo similar en otros
países, pero se trata esencialmente de una operación del tipo sospechosa).
- Desde 1995 se empezó a unir el esfuerzo de varias UIFs quienes trabajando
en conjunto internacionalmente dieron forma a una importante entidad de
alcance global conocida como Grupo Egmont, designado así por la localidad
de la primera reunión en el Palacio Egmont-‐Arenberg en Bruselas. A la fecha
el Grupo Egmont lo integran unas 135 Unidades de Inteligencia Financiera
que corresponden al mismo número de países que las han creado.
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