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Beschreibung
Quiz von Rafael Mentges, aktualisiert more than 1 year ago
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Erstellt von Rafael Mentges
vor mehr als 7 Jahre
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Frage 1
Frage
Die Finanzmarktkrise, die im Sommer 2007 begann, verschäfte sich im Herbst des Jahres 2008 erheblich, nachdem die Investmentbank Lehman Brothers Insolvenz anmelden musste. Auch wenn die Folgen dieses Konkurses vielschichtig waren, erklärt vor allem ein Aspekt diese extreme Verschärfung.
Antworten
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Unternehmen, die zuvor Kunden bei Lehman Brothers waren, verloren für eine gewisse Zeit den Zugang zum Kapitalmarkt.
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Kleinanleger in der ganzen Welt büßten durch den Konkurs einen erheblichen Teil ihrer Ersparnisse ein.
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Bis zum Zusammenbruch von Lehman Brothers gingen die Finanzmarktakteure davon aus, dass die Verbindlichkeiten großer Finanzinstitute durch implizite Staatsgarantien abgesichert seien. Der Konkurs von Lehman zeigte, dass dies nicht der Fall war, und dass auch Fremdkapitalgeber mit Einbußen rechnen mussten.
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Der Fall des Aktienkurses von Lehman Brothers führte zu Verlusten bei anderen großen Banken.
Frage 2
Frage
Welche der folgenden Aussagen ist falsch?
Wenn eine Bank ihren Leverage, also das Verhältnis von Verbindlichkeiten zu Eigenkapital, erhöht,
Antworten
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steigt ihre Eigenkapitalsquote.
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nimmt ihre Fahigkeit, Verluste durch eine Reduktion des Eigenkapitals temporär abzufedern, ab.
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vergrößert sie die Eigenkapitalsrendite, die bei einem gegebenen Wertgewinn ihres Wertpapierportfolios erzielt werden kann.
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erhöht sich die Gefahr, dass sie bei Verlusten Wertpapierpositionen überstürzt auflösen muss.
Frage 3
Frage
Die Verbriefung von Hypothekenkrediten trug zur Krise bei,
Antworten
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weil sie überlicherweise die Streuung von Risiken verringert.
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weil sie Anreize zur effektiven Auswahl und Überwachung von Kreditnehmern verringerte. Zusätzlich trug sie aufgrund von Anreizverzerrungen dazu bei, dass Immobilienkredite auch an solche Haushalte vergeben wurden, die nicht in der Lage waren, diese zu bedienen.
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weil sie im Vorfeld der Krise die Zinskosten, die bei einem Immobilienkauf anfallen, stark in die Höhe trieb.
Frage 4
Frage
Zu den unkonventionellen Maßnahmen der amerikanischen Zentralbank zur Überwindung der Krise 2008 zählten
Antworten
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das Senken des Leitzinses, der Federal Funds Targel Rate.
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der Ankauf von amerikanischen Staatsanleihen von Banken am Offenmarkt bei gleichzeitiger Vereinbarung des Rückverkaufs.
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der direkte Ankauf von Commercial Paper (Geldmarktpapieren) und die quantitave Lockerung über eine starke Ausdehnung der Zentralbankbilanz.
Frage 5
Frage
Gehen sie von folgender Bankbilanz aus:
Aktiva: Passiva:
Kassenbestände 25 Einlagen 150
Kredite an Unternehmen 115 Schuldverschreibungen bei anderen Banken 50
Verbriefte Forderungen 100 Eigenkapital 40
Summe 240 Summe 240
Der Hebel (Leverage) und die Eigenkapitalsquote der Bank betragen
Antworten
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5 und 1/5.
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6 und 1/6.
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5 und 1/6.
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10 und 8%.
Frage 6
Frage
Gehen sie von folgender Bankbilanz aus:
Aktiva: Passiva:
Kassenbestände 25 Einlagen 150
Kredite an Unternehmen 115 Schuldverschreibungen bei anderen Banken 50
Verbriefte Forderungen 100 Eigenkapital 40
Summe 240 Summe 240
Es kommt zu einem Preisverfall am Immobilienmarkt, dessen Ende nicht absehbar ist. Der Bilanzwert der verbrieften Forderungen sinkt in der Folge um 20. Hebel und Eigenkapitalsquote betragen nun
Antworten
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11 und 1/10.
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10 und 1/10.
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5,5 und 1/11.
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10 und 1/11.
Frage 7
Frage
Gehen sie von folgender Bankbilanz aus:
Aktiva: Passiva:
Kassenbestände 25 Einlagen 150
Kredite an Unternehmen 115 Schuldverschreibungen bei anderen Banken 50
Verbriefte Forderungen 100 Eigenkapital 40
Summe 240 Summe 240
Besorgt um die Situation der Bank entscheiden sich die Anleger der Bank, 1/3 ihrer Einlagen abzuziehen, noch bevor die Bank die Verschlechterung am Immobilienmarkt und in der Realwirtschaft in der Bilanz berücksichtigt hat (ihre offizielle Bilanzsumme beträgt also immer noch 240 und ihr Eigenkapital 40). Mit welchem Problem sieht sich die Bank konfrontiert?
Antworten
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Ihre Kassenbestände decken nur die Hälfte der Verbindlichkeiten, die die Bank kurzfristig bedienen muss.
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Um der kurzfristigen Nachfrage nach Liquidität nachkommen zu können, muss die Bank unter Umständen Aktiva verkaufen, deren Marktwert unter dem in der Bilanz eingetragenen Wert liegt.
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Der Versuch der Bank, sich durch Ausgabe neuer Aktien oder Verkauf neuer Schuldverschreibungen bei anderen Banken zusätzliche Liquidität zu verschaffen, dürfte aufgrund der eigenen Bilanzrisiken und der angespannten gesamtwirtschaftlichen Situation äußerst kostenträchtig oder sogar unmöglich sein.
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Alle Antworten sind korrekt.
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