Investimentos

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Taxa básica de juros da economia tendo como variáveis a inflação, o câmbio, as reservas cambiais e a dívida pública, definida periodicamente pelo COPOM.	Taxa SELIC
Custo básico dos financiamentos concedidos pelo BNDES, com periodicidade trimestral, calculada tendo por base a expectativa de inflação brasileira para o período de um ano, mais o chamado “Risco Brasil”.	TJLP – Taxa de Juros de Longo Prazo
Tem por finalidade medir a evolução dos preços dos materiais de construção, serviços e mão de obra	INCC - FGV
Probabilidade do não cumprimento do contrato pelo tomador de um empréstimo, contraparte de um contrato ou emissor de um título.	Risco de Crédito
Risco decorrente da possibilidade de perdas em função de mudanças nas condições políticas, culturais, sociais, econômicas ou financeiras do próprio país ou de outros países.	Risco de Conjuntura
Mede a frequência com que cada fundo conseguiu gerar retornos superiores ao seu índice de referência. Quanto maior, melhor.	Índice de Sucesso
As instituições financeiras devem ter suas atividades de administração de recursos próprios e recursos de terceiros, totalmente separadas e independentes de forma a prevenir potenciais conflitos de interesses.	Chinese Wall
Responsável pela compra e venda dos ativos do fundo (gestão) segundo política de investimento estabelecida em regulamento.	Gestor
Fundos que buscam acompanhar um determinado “benchmark” e por essa razão seus gestores têm menos liberdade na seleção de Ativos.	Fundos Passivos
Taxas cobradas na aquisição de cotas do fundo ou quando o investidor solicita o resgate de suas cotas.	Taxa de Ingresso ou de Saída
Investe no mínimo 67% do seu Patrimônio Líquido em ações negociadas no mercado à vista de bolsa de valores.	Fundos de Ação
Título privado para a captação de recursos de investidores pessoas físicas ou jurídicas, por parte dos bancos podendo ser emitido por bancos comerciais, bancos de investimento e bancos múltiplos.	CDB – Certificado de Depósito Bancário
Captação de recursos de médio e longo prazo para sociedades anônimas (S.A) não financeiras de capital aberto.	Debênture
Garante o direito a voto nas assembleias aos acionistas	Ações Ordinárias
Fundos em que os cotistas podem solicitar o resgate de suas cotas a qualquer tempo.	Fundos Abertos
Certificado de Depósito Interbancário. Custo da troca de dinheiro entre os bancos.	CDI
Indicadores econômicos que procuram medir o aumento contínuo e generalizado dos preços, ou seja, a inflação	Índice de Preços
Tem como objetivo, oferecer a variação dos preços no mercado varejista, mostrando, assim, o aumento do custo de vida da população	INPC - IBGE
Incapacidade de honrar os compromissos assumidos, em função do desequilíbrio de caixa gerado pelo descasamento dos prazos de vencimento das operações ativas e passivas.	Risco de Liquidez
Possibilidade de perdas decorrentes de desgaste na imagem da instituição diante do mercado ou das autoridades, em razão de publicidade negativa, verdadeira ou não.	Risco de Imagem
Cliente que busca segurança acima de tudo em seus investimentos. Perfil voltado para aplicações em renda fixa.	Perfil Conservador
Reunião dos cotistas para deliberarem sobre certos assuntos referentes ao Fundo.	Assembleia Geral de Cotistas
Estabelece as regras de funcionamento e operacionalização de um fundo de investimento, segundo a legislação vigente.	Regulamento
Fundos em que o gestor atua buscando obter melhor desempenho, assumindo posições que julgue propícias para superar o seu “benchmark”.	Fundos Ativos
Fundos que têm por objetivo proporcionar a menor volatilidade possível dentre os Fundos disponíveis no mercado brasileiro.	Fundos de Curto Prazo
Investe no mínimo 80% do seu Patrimônio Líquido em títulos do Brasil negociados no mercado internacional.	Fundos de Dívida Externa
Título lastreado por créditos imobiliários garantidos por hipoteca ou por alienação fiduciária de coisa imóvel, conferindo aos seus tomadores direito de crédito pelo valor nominal e juros.	LCI – Letra de Crédito Imobiliário
Pode ser emitida por Sociedade Anônima Aberta e Fechada. Sua venda necessita obrigatoriamente de uma instituição financeira atuando como agente colocador, podendo ser uma distribuidora ou corretora.	Notas Promissórias
Têm preferência no recebimento de dividendos em relação às ordinárias. Não tem direito a voto.	Ações Preferenciais
Fundos em que o cotista só pode resgatar suas cotas ao término do prazo de duração do Fundo ou em virtude de sua eventual liquidação.	Fundos Fechados
Taxa do CDI de um dia, considerada pelo mercado como referencial para o custo do dinheiro (juros).	DI - Depósito Interfinanceiro
Tem como finalidade medir a inflação das famílias do município de São Paulo, que ganham de 1 a 20 salários mínimos.	IPC - Fipe
Tem como objetivo oferecer a variação dos preços no mercado varejista mostrando, assim, o aumento do custo de vida da população - índice oficial do Governo Federal para medição das metas inflacionárias a partir de 1999.	IPCA - IBGE
Risco em decorrência de mudanças nos preços dos ativos e passivos nos quais uma instituição mantém posições, diante das condições de mercado.	Risco de Mercado
Medida extensamente utilizada na indústria financeira nacional e internacional sintetiza a maior ou a pior perda esperada dentro de determinado período de tempo e intervalo de confiança.	VAR – Value at Risk
Cliente disposto a correr um pouco de risco para obter ganhos maiores que a inflação. Este perfil sugere aplicações em fundos de renda fixa, multimercados, podendo aplicar uma pequena parte em fundos de ações.	Perfil Moderado
Responsável legal pelo funcionamento do fundo. Controla todos os prestadores de serviço, e defende os interesses dos cotistas. Responsável pela comunicação com o cotista.	Administrador do Fundo
Contém as informações relevantes para o investidor relativas à política de investimento do fundo e os riscos envolvidos	Prospecto
Quando existe a possibilidade de perda superior ao patrimônio do fundo, desconsiderando-se casos de default (calote) nos ativos do fundo.	Fundo Alavancado
Fundos que devem conter expressamente em sua denominação o seu indicador de desempenho.	Fundos Referenciados
Possuem políticas de investimento que envolvem vários fatores de risco, sem o compromisso de concentração em nenhum fator em especial ou em fatores diferentes das demais classes previstas na instrução.	Fundos Multimercados
Títulos de renda fixa de longo prazo emitidos exclusivamente por uma companhia securitizadora, com lastro em empreendimentos imobiliários que pagam juros ao investidor.	CRI – Certificados de Recebíveis Imobiliários
Títulos Públicos Federais ofertados para pessoa física, que podem adquiri-los pela internet com o objetivo de incentivar a formação de poupança de longo prazo e disponibilizar informações sobre a administração e a estrutura da dívida pública federal brasileira.	Tesouro Direto
Distribuição de parte do lucro aos seus acionistas. Por lei as empresas devem dividir no mínimo 25% do seu lucro líquido.	Dividendos
Fundos constituídos para receber investimentos de um grupo restrito de cotistas, normalmente os membros de uma única família, ou empresas de um mesmo grupo econômico.	Fundos Restritos
Taxa utilizada exclusivamente como base de remuneração de operações realizadas no mercado financeiro, de prazo de duração igual ou superior a 60 dias	TBF - Taxa Básica Financeira
Tem como objetivo medir a inflação tendo por base os preços produtos e serviços levantados em 12 capitais, que espelham as despesas das famílias com renda mensal de até 33 salários mínimos.	IPC - FGV
Índice utilizado para a correção de contratos de aluguel e como indexador de algumas tarifas, como energia elétrica.	IGPM - FGV
Possibilidade de que possíveis situações adversas do cotidiano se materializem e provoquem perdas financeiras para uma instituição.	Riscos Operacionais
Deve ser comparado à sua média e a outro ativo com características similares ou, ainda, a um referencial de mercado.	Desvio Padrão
Cliente disposto a correr risco para obter ganhos no médio e longo prazo. Este perfil sugere que o cliente pode disponibilizar a maior parte de seus recursos em fundos multimercados e fundos de ações.	Perfil Agressivo
Responsável pela “guarda” dos ativos do fundo. Responde pelos dados e envio de informações dos fundos para os gestores e administradores.	Custodiante
Reúne, de maneira concisa, em uma única página, as principais características operacionais da aplicação, além dos principais indicadores de desempenho da carteira.	Lâmina
Percentual pago pelos cotistas de um fundo para remunerar todos os prestadores de serviço.	Taxa de Administração
Investem no mínimo 80% de seu Patrimônio Líquido em ativos de renda fixa expostos a variação da taxa de juros doméstica ou a um índice de preços, ou ambos. Sua carteira é composta por títulos que rendem uma taxa previamente acordada.	Fundos de Renda Fixa
Destinam-se ao desenvolvimento de empreendimentos imobiliários, tais como construção de imóveis, aquisição de imóveis prontos, ou investimentos em projetos visando viabilizar o acesso à habitação e serviços urbanos, inclusive em áreas rurais, para posterior alienação, locação ou arrendamento.	Fundos de Investimento Imobiliário
Título emitido por uma instituição financeira, utilizado para captar recursos para participantes da cadeia do agronegócio.	LCA – Letra de Crédito do Agronegócio
Depósito remunerado, sem data de vencimento, com rendimento mensal pós-fixado, (TR + 0,5% ao mês) para Pessoas Físicas e Jurídicas imunes e sem fins lucrativos, ou trimestral (TR + 1 ,5% ao trimestre) para pessoas Jurídicas.	Poupança
São proventos pagos em dinheiro como os dividendos, sendo, porém dedutíveis do lucro tributável da empresa.	Juros sobre o Capital Próprio
Fundos constituídos para receber aplicações exclusivamente de um único cotista.	Fundos Exclusivos
Taxa básica referencial dos juros a serem praticados no mês vigente usada para a correção das aplicações da caderneta de poupança e das prestações dos financiamentos imobiliários do Sistema Financeiro da Habitação (SFH).	TR - Taxa Referencial
Índice de Preços por Atacado, calculado pela Fundação Getúlio Vargas	IPA - FGV
Índice de referência que serve como parâmetro para a rentabilidade de um produto de investimento	BENCHMARK
Risco de perdas decorrentes da inobservância de dispositivos legais ou regulamentares, da mudança de legislação ou de alterações na jurisprudência, aplicáveis às transações da organização.	Risco Legal
Índice de desempenho que mede o retorno extra de um fundo para o risco envolvido e, também, o grau de eficiência com que o gestor administra os recursos. Quanto maior, melhor.	Índice de Sharpe
Menor fração do Patrimônio Líquido do fundo.	COTAS
Responsável pela venda das cotas do fundo. Pode ser o próprio administrador ou terceiros contratados por ele.	Distribuidor
Termo confirmando que o investidor recebeu o regulamento e o prospecto do fundo, tomou ciência dos riscos envolvidos e da política de investimento.	Termo de Adesão
Percentual cobrado do cotista quando a rentabilidade do fundo supera a de um indicador de referência.	Taxa de Performance
Investe no mínimo 80% de seu PL em ativos que busquem acompanhar a variação de preços de moedas estrangeiras.	Fundos Cambiais
Investem, no mínimo, 95% do seu patrimônio em títulos públicos, vendidos pelo Tesouro Direto ou em títulos de renda fixa de bancos com risco equivalente aos dos títulos do governo, como é o caso dos CDBs de grandes bancos, desde que o investimento nos títulos bancários não passe de 50% do patrimônio do fundo.	Fundos Simples
Títulos de crédito nominativo de livre negociação lastreados em créditos agropecuários de emissão exclusiva das companhias securitizadoras e constitui promessa de pagamento em dinheiro.	CRI - Certificados de Recebíveis do Agronegócio
Menor “fração” do capital social de uma empresa, ou seja, a unidade do capital nas sociedades anônimas.	Ação
Correspondem à distribuição de novas ações para os atuais acionistas, em função do aumento do capital.	Bonificações
Direito aos acionistas de aquisição de ações por aumento de capital, com preço e prazos determinados.	Subscrição

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