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Description
Mind Map by Luis Eduardo Gutierrez, updated more than 1 year ago
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Created by Luis Eduardo Gutierrez
over 4 years ago
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Metodología de Calificación de Riesgo
en Instituciones Financieras
- Calificación de
riesgos
- Dictamen opinión
independiente
- En base de:
- Estudio
- Análisis
- Evaluación técnica
- Estudio
- Combinación
de:
- Apectos
cualitativos
- Aspectos
cuantitativos
- Apectos
cualitativos
- Periodicidad
- Trimestral
- Trimestral
- Requiere:
- Estados
Financieros
- Indicadores
Financieros
- Informes de
auditoría
- Oficios de
la SB
- Estados
Financieros
- Dictamen opinión
independiente
- Categorías de
Calificación
- Escalas globales
(+) o (-)
- AAA, AA, A, BBB,
BB, B, C, D, E
- Escalas globales
(+) o (-)
- Análisis
Cualitativo
- Riesgo de
Entorno
- Análisis
económico y
político
- Cambios
normativos
- Análisis
económico y
político
- Riesgo de
Negocio
- Calidad de
gestión
- Adaptarse a
cambios
- Estrategias
comerciales
- Posición y
diferenciación
- Calidad de
gestión
- Gestión Integral
de Riesgos
- Debe mantener
- Comité Integral
de Riesgos
- Perfil de
riesgos
- Grado de
exposición
- Mecanismos de
cobertura
- Perfil de
riesgos
- Comité Integral
de Riesgos
- Evalúa
- Administración
de riesgo
- De liquidez
- De mercado
- De crédito
- Análisis
de
- Políticas y procedimeintos
- Modelos de riesgo
- Sistema de seguimiento y
control de riesgo
- Participación de la alta
Dirección
- Políticas y procedimeintos
- Análisis
de
- Operativo
- Legal
- De liquidez
- Calidad de
Goberno
Coporativo
- Política de transparencia
- Funcionamiento
del Directorio
- Idoneidad legal
- Política de transparencia
- Calidad de
adminsitración
- preparación profesional
y experiencia
- Nivel de dependencia
de un líder
- Control interno
- Sistemas de
comunicación
- Análisis de resultados
- preparación profesional
y experiencia
- Estructura de
Propiedad
- Administración
de riesgo
- Debe mantener
- Riesgo de
Entorno
- Análisis
Cuantitativos
- Riesgo de Solvencia
- Capital y Patrimonio
- Patrimonio + Resultados/
Activos Inmonvilizados
- Cartera Improductiva descubierta/
Patrimonio + Resultados
- Patrimonio + Resultados/
Activos Inmonvilizados
- Rentabilidad
- Análisis histórico
para determinar
sostenibilidad
- Análisis histórico
para determinar
sostenibilidad
- Calidad de
Activos
- Solvencia de una IFI
- Efectos sobre liquidez,
solvencia y rentabilidad
- Solvencia de una IFI
- Gestión
administrativa
- Recursos en la
generación de
operaciones y
resultados
- Recursos en la
generación de
operaciones y
resultados
- Liquidez
- Relación entre recursos líquidos y
obligaciones exigibles
- Fondos disponibles / Total depósitos CP
- Cobertura 25 mayores depositantes
- Cobertura 100 mayores depositantes
- Cobertura 100 mayores depositantes
- Cobertura 25 mayores depositantes
- Fondos disponibles / Total depósitos CP
- Relación entre recursos líquidos y
obligaciones exigibles
- Metodología
CAMEL
- Indicadores
- Mide
- Solidez financiera
- Solidez financiera
- Mide
- Permite
- Identificar debilidades
- Comparando sus
competidores
- Comparando sus
competidores
- Identificar debilidades
- Indicadores
- Capital y Patrimonio
- Riesgo de Solvencia
- Modelización
- Medir gestión
- Análisis de datos
históricos e indicadores
- Identificar nivel de riesgo
- Media
- Desviación
estándar
- Media
- Identificar nivel de riesgo
- Análisis de datos
históricos e indicadores
- Medir gestión
- Ranking
- Nivel de
referencia para
medir riego
- Nivel de
referencia para
medir riego
- Calificación final
- Se considero como un
conjunto
- Ponderación de elementos
- Comité de Calificación
otorga calificación
- Comité de Calificación
otorga calificación
- Ponderación de elementos
- Se considero como un
conjunto
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