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Nodos de los diagramas

• SARLAFT

• DEFINICIONES

• agente economico:  personas que realizan opercaciones dentro de un sistema economico

• Beneficiario final: Persona Natural o juridicasin tener la condicion de cliente, es propietaria o destinataria de recursos o bienes objeto del contrato o se encuentra autoriada o facultada para disponer de los mismos

• Cliente: Persona natural o juridica con  la cual la entidad establece y mantiene una  relación contractual legal para suministro de su actividad.

• FACTORES DE RIESGO: son agentes generadores de riesgo en los que se pueden ser ocasionados por clientes, productos, canales de distribucion, jurisdicciones

• Producto: Operaciones legalmente autorizadas por contrato

• Usuarios: Personas naturales y juridicas que se les da un servicio sin ser clientes.

• Riesgo reputacional: perdida de prestigio por mala imagen desprestigio, publicidad negativa

• Riesgo operativo: Perdida por fallos en recursos humano, procesos tecnoologia, infestructura o acontecimientos extremos

• extremos. Riesgo  legal :Posibilidad de perdida al ser  multada por  daño, debido a incumplimiento del contrato.

•   Riesgo  de Contagio: Perdida  de una  entiad ,directa o indirectamente por  un asociado.

• Riesgo inherente: Es el nivel de riesgo propio de la actividad sin tener en cuenta los controles.

• Riesgo  Residual o Neto:  Reulta del riesgo despues de practicar  controles.

• Segmentación: Es el proceso por  el que  se lleva la sepa- ración de elementos en grupos homogenios al interior de ellos  y heterogenos entre ellos.

• Señales de Alerta: Indenficadores  cualitativos y cuantivatios que  idenfican comportamientos atipicos

• Servicios: Interaciones de entidades sometidas a inspec- ción  y vigilancia de la sfc, con  personas diferentes a sus clientes

• Transferencias:Transación por  persona natural o juridica ordenante a travez de una  enidad autorizcada para realizar trasnferencias

• Riesgos Asociados al LA/FT:Son los riesgos a traves de los cuales se materializa el riesgo de  la/ft ,reputacional,legal y operativo

• Ambito de aplicacion:Son  entidades vigiladas diseñar e implementar el SARLAFT, usando los parámetros mínimos establecidos.

• Lavado  de activos: Es la pérdida o daño que  sufre una  entidad al ser  usada como una  herramienta de lavado de activos con fines  de financiación terroristas

• Sarlaft: es un sistema de administración que  se implementa a las entidades con fin de protegerse de la financiación de grupos terroristas y este se estipula por varias etapas, en las que  se administra

• Etapas del SARLAFT

• por lo cual surge

• identificacion del riesgo

• Medición o Evaluación

• Control: Las entidades vigiladas deben tomar medidas para evitar los riesgos previamente mencionados

• Monitoreo de Las entidades vigiladas de- ben  tomar medidas para evitar los riesgos previamente mencionados.

• Conocimiento del cliente por  parte de grupos: Las entidades vigiladas pueden llevar  la vinculacion de miembros atra- ves de la entidad del grupo,la cual  esta- blece lo vincula por  primera vez y para esto deben llevar  a cabo las siguientes reglas.responsabilidad de tener todas sus  gestiones actualizadas

• Instrumentos: Estos son usados por las entidades para que operen de una manera màs eficiente

• Señales de alerta: Situaión que  sale de los parametros

• Consolidación electrónica de operaciones: Se deben segmentar los siguientes factores,clientes:actividad y frecuencias de transacciones,productos: naturaleza

• Monitoreo de operaciones :Se debe vigilar constan- temente las operaciones que  realicen sus  clientes y usarios ,se deben monitorear de acuerdo a el perfil de riesgo del cliente y se debe monitorear las operaciones  realizadas en cada uno  de los factores de riesgo.

• Estructura Organizacional: Consolidaciòn electroni- ca de operaciones Se debe monitorear las operacio- nes  electronicas de sus  clientes y usuarios a travès de productos ,canales de distribución,se debe hacer esto de manera mensual todo lo que  realicen según su naturaleza y todos los productos ,analisis

• Documentacion Estructura Organizacional Se debe organizar las facultades y funciones por medio de etapas y elementos

• Funciones de la junta directiva: Sarlaft. debe contemplar las siguientes funciones a cargo de la junta directiva,establecer politicas de sarlaft, aprobar el manual de procedimientos y actualiza- ciones

• Funciones representante legal:SARLAFT se deben tener estas funciones por  par- te del representante legal,aprobación de procedimientos del SARLAFT verifificar procedimientos establecidos,adoptar medidas como resultados de la evolucion. 

• Auditoria interna: Son encargados de una  revisiòn periodica de  los procesos relacionados con  exoneraciones y parámetros de metodologias,y modelos cuantitativo y cualitativo

• Organos de control :Las entidades deben establecer òrganos e instancias responsables de efectuar una  evaluciòn a SARLAFT,para determinar fallos y debilidades para informarlos a otras

• Revisoria fiscal: Este  debera elaborar un informe trimestral dirigido a la junta directiva en el que  se  evalue el cumplimiento del SARLAFT

• Auditoria interna: Son encargados de una  revisiòn periodica de  los proce- sos relacionados con  exoneraciones y parámetros de metodologias,y modelos cuantitativo y cualitativo.

• Reportes externos  Los reportes externos deben ser  enviados  a la UIAF

• Infrestuctura techològica: Las entidades deben contar con  los sis- temas y techologia necesaria necesaria para la administración de LA/FT. Por esto deben tener un soporte techologico de sus  actividades

• Auditoria interna: Son encargados de una  revisiòn periodica de  los proce- sos relacionados con  exoneraciones y parámetros de metodologias,y modelos cuantitativo y cualitativo

• Estructura organizacional:Se debe organizar las facultades y funciones por  medio de etapas y elementos del SARLAFT

• REGLAS ESPECIALES

• En las transferencias realizadas a nivel nacional,como en las internacionales,siempre debe indentificarse  al ordenante y el beneficiario.el ordenante debe perma- necer con  la transferencia o mensaje relacionado a través de la cadena de pago  con  su debida documentación   Estas están sujetas a a gran control y vigilancia.   En las transferencias realizadas a nivel nacional,como en las internacionales,siempre debe indentificarse  al ordenante y el beneficiario.el ordenante debe perma- necer con  la transferencia o mensaje relacionado a través de la cadena de pago