Etapas do planejamento finaceiro

1° Definir e estabelecer o relacionamento com o cliente
1. Informar ao cliente processos de planejamento e qualidades do planejador
2. Avaliar se o profissional pode atender as espctatívas do cliente
3. Definir escopo de relacionamento
4. Definir forma de remuneração
  1. FEE
  2. Comissionamento
  3. Hybrido
5. Definir obrigações do planejador e do cliente
2°Coleta de informações
1. Objetivos do cliente
2. Informações quantitativas
  1. Patrimônio
  2. Dívidas
  3. Investimentos
3. Informações qualitativas
  1. Situações familiares
  2. Perfil de risco
  3. Conhecimento de mercado
3°Análise da situação do cliente
1. Aceitação ao risco do cliente
2. Avaliação da alocação atual na razão entre objetivos/situação patrimonial
3. Suitability
4. Verificar se todos esses pontos estão em sintonia
4°Desenvolvimento de recomendações e apresentação aos clientes
1. Avaliar possíveis cenários de planejamento financeiro
  1. Orçamento familiar
  2. Balanço patrimonial
  3. Planejamento de seguros
  4. Planejamento tributário
  5. Planejamento sucessório
  6. Investimentos
2. Desenvolver as recomendações
3. Apresentar as recomendações ao cliente
5°Implementação das recomendações
1. Quais as responsabilidades do cliente e do planejador
2. Procura de produtos
3. Investimentos nos produtos
4. Alocação dos ativos
6°Monitoramento e reavaliação da situação do cliente
1. Revisar o planejamento de forma contínua
2. Readequação do planejamento conforme mudanças
  1. Renda
  2. Objetivo
  3. Estado Civil

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Descripción

Resumen del Recurso

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	Creado por Natan Sousa hace más de 2 años