36910319
Descripción
Mapa Mental por Bruno Silva, actualizado hace más de 1 año
|
Creado por Bruno Silva
hace más de 2 años
|
|
Montagem da Carteira de Investimentos
Bruno Silva
- Asset Allocation First
- Montagem dos Objetivos
- Ferramenta
- (OK) 1 - Planilha de Mapeamento e Controle de Objetivos para o Plano de Investimento
- OK - Definição do volume destinado para investimento
- OK - Definição da Reserva de Emergência 3x salários
- Aplicar em Renda
Fixa
- Por exemplo o Tesouro
SELIC
- É preciso definir seus objetivos
- Para cada tipo de objetivo teremos uma estratégia diferente de investimentos
- Objetivos de Curto Prazo - até 1 ano
- Exemplos
- Viagens e passeios
- Cursos
- Indicado Renda Fixa com liquidez diária
- Exemplos de Investimento
- Pós-fixado
- Objetivo Médio Prazo - 2 a 5 anos
- Exemplos
- Trocar de Carro
- Viagem Internacional
- Indicado os 3 Tipos de Renda Fixa
- Renda Fixa Prefixada
- 12% 14% 15% aa.
- 12% 14% 15% aa.
- Renda Fixa Pós-fixada
- 110% 120% do CDI
- Via Tesouro Direto
- Tesouro SELIC
- Tesouro SELIC
- 110% 120% do CDI
- Renda Fixa Atrelada a Inflação, ou taxa base de juros
- pré-fixado (5,69%) + pós-fixado (IPCA + x%)
- Objetivo de Longo Prazo - 6 - 10 anos
- Exemplo
- Compra de um Imóvel
- Abertura de um Negócio
- Tipo de Investimento indicado
- Renda Variável Bem Diversificada
- Objetivo de Longuíssimo Prazo 11 - 30 anos
- Exemplo
- Aposentadoria
- Viver de Renda com tranquilidade financeira
- Tipo de investimento indicado
- Renda Varivável bem diversificada
- Agora vamos definir nosso perfil de investidor
- Capacidade de tolerância ao risco vai definir o seu perfil
- Muito importante fazer um teste de indentificação do perfil de investidor
- Exemplos de alguns mapeamentos de perfils
- Definição do Perfil do Investidor
- Cauteloso
- Renda Fixa
85%
- Renda Variável 15%
- Renda Fixa
85%
- Equilibrado esse é o meu perfil!
- Renda Fixa 70%
- Atrelada a Inflação 30%
- Renda Fixa Pós Fixada 20%
- Renda Fixa Prefixada 20%
- Ferramentas Renda Fixa
- OK - 1 - Planilha de Comparação de Ativos de Renda Fixa com Tributação diferente V2
- REVISÃO- 2 - Carteira de Investimentos de Renda
Fixa
- 4 - Planilha de Controle de Carteira V.6.0 D
- OK - 5 - Calculadora
Nubank
- OK - 7 - Seletor de Fundos
Yubb
- >> 3 - Planilha Auxiliar de Alocação em Ativos de Renda Fixa em ESCADA -
V1
- OK - 1 - Planilha de Comparação de Ativos de Renda Fixa com Tributação diferente V2
- Atrelada a Inflação 30%
- Renda Variável
30%
- FIIs 10%
- Ferramentas FIIs
- 1 - Planilha de Estimativas e Comparações de Fundo de Investimento
- 4 - Planlha de Controle de Carteira V.6.0 D
- 2 - Funds Explorer
- https://www.fundsexplorer.com.br/ranking
- https://www.fundsexplorer.com.br/ranking
- 3 -Consulta de dados da Instituições Financeiras
- https://bancodata.com.br
- Análise de Peformance e Risco de uma instituição: Índice Basileia
- Capital Próprio / Ativos Ponderados por Risco
- Índice Basileia > 11%
- [ Capital Próprio ] O Capital Próprio é obtido a partir
da diferença entre tudo o que a empresa possui
(ativos) e o deve a terceiros (passivo)
- [ Ativos Ponderados por Risco ] ou Risk-Weighted Asset
(RWA): Exposição aos risco dos seus ativos, valor mínimo
mantido para evitar a INSOLVÊNCIA.
- INSOLVÊNCIA: Dívidas são maiores que o patrimônio
- INSOLVÊNCIA: Dívidas são maiores que o patrimônio
- Índice Basileia > 11%
- Capital Próprio / Ativos Ponderados por Risco
- Análise de Liquidez da Empresa
- Quanto a instituição tem de seu capital próprio investidos em ativos imobilizados, como veículos e
imóveis. Estes ativos, por apresentarem baixa liquidez, restringem a agilidade do banco para honrar com
suas obrigações
- Índice de Imobilização tem que ser < 50%
- Índice de Imobilização tem que ser < 50%
- Quanto a instituição tem de seu capital próprio investidos em ativos imobilizados, como veículos e
imóveis. Estes ativos, por apresentarem baixa liquidez, restringem a agilidade do banco para honrar com
suas obrigações
- Análise de Peformance e Risco de uma instituição: Índice Basileia
- https://bancodata.com.br
- 5 - Seletor de Fundos Yubb
- 1 - Planilha de Estimativas e Comparações de Fundo de Investimento
- Ferramentas FIIs
- Ações 20%
- Ferramentas Ações
- 1 - Planilha de Cálculo de Retorno de Longo Prazo
- 2 - Planilha de Cálculo da Independência
Financeira
- Aula #14 - Roteiro - Fazendo o Ranking por Conta Própria - Seleção de Ações
- https://www.investsite.com.br/
- https://www.investsite.com.br/
- 3 - Seletor de Fundos Yubb
- 1 - Planilha de Cálculo de Retorno de Longo Prazo
- Estratégia Bull Bear
- Ações Brasil
(50%) no caso 10%
- Ações EUA
(50%) no caso 10%
- Ações Brasil
(50%) no caso 10%
- Ferramentas Ações
- FIIs 10%
- Renda Fixa 70%
- Balanceado
- Renda Fixa 55%
- Renda Variável 65%
- Renda Fixa 55%
- Sofisticado
- Renda Fixa 40%
- Renda Variável 60%
- Renda Fixa 40%
- Arrojado
- Renda Fixa 25%
- Renda Variável 75%
- Renda Fixa 25%
- Ousado
- Renda Variável 100%
- Renda Variável 100%
- Cauteloso
- Definição do Perfil do Investidor
- Exemplos de alguns mapeamentos de perfils
- Muito importante fazer um teste de indentificação do perfil de investidor
- Capacidade de tolerância ao risco vai definir o seu perfil
- Agora vamos definir nosso perfil de investidor
- Renda Varivável bem diversificada
- Tipo de investimento indicado
- Viver de Renda com tranquilidade financeira
- Aposentadoria
- Exemplo
- Objetivo de Longuíssimo Prazo 11 - 30 anos
- Renda Variável Bem Diversificada
- Tipo de Investimento indicado
- Abertura de um Negócio
- Compra de um Imóvel
- Exemplo
- Objetivo de Longo Prazo - 6 - 10 anos
- pré-fixado (5,69%) + pós-fixado (IPCA + x%)
- Renda Fixa Prefixada
- Indicado os 3 Tipos de Renda Fixa
- Viagem Internacional
- Trocar de Carro
- Exemplos
- Tesouro SELIC, via Tesouro SELIC
- 110% CDI, 120% CDI
- Objetivo Médio Prazo - 2 a 5 anos
- CDB com liquidez Diária
- Pós-fixado
- Exemplos de Investimento
- Indicado Renda Fixa com liquidez diária
- Cursos
- Viagens e passeios
- Exemplos
- Objetivos de Curto Prazo - até 1 ano
- Para cada tipo de objetivo teremos uma estratégia diferente de investimentos
- É preciso definir seus objetivos
- Por exemplo o Tesouro
SELIC
- Aplicar em Renda
Fixa
- 1.1 Emulador de HP 12C
- OK - Definição do volume destinado para investimento
- (OK) 1 - Planilha de Mapeamento e Controle de Objetivos para o Plano de Investimento
- Ferramenta
- Montagem dos Objetivos
¿Quieres crear tus propios Mapas Mentales gratis con GoConqr? Más información.