1ra. Parte Test OC

1. ¿Cuáles son los elementos fundamentales del concepto de lavado de dinero?

2. Actualmente se combate al lavado de dinero por dos vías ¿Cuáles son?

3. ¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?

4. La etapa de la integración del lavado de dinero tiene como elementos fundamentales:

5. ¿Cuál es el nombre jurídico del lavado de dinero en México y que artículo lo tipifica?

6. ¿Penas aplicables al delito del lavado de dinero en México?

7. ¿Además de la inhabilitación para desempeñar el empleo, cargo o comisión de los servidores públicos en cuánto aumenta la pena del art. 400 bis?

8. En caso de que algún consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios de cualquier persona sujeta al régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, participe en el delito del art. 400 bis ¿cuánto tiempo se tendría que esperar para poder ejercer nuevamente en el mismo régimen?

9. ¿Cuál es el artículo donde se tipifica el delito de financiamiento al terrorismo?

10. ¿Cuáles son las penas aplicables al delito del financiamiento al terrorismo?

11. ¿Cuál es el objetivo principal del comité de Basilea en materia de PLD/FT?

12. La estructura del comité de Basilea está integrada por lo menos con: 1. Presidente 2. Bancos centrales 3. Grupos internacionales 4. Secretaria 5. Tesorero 6. Grupos de trabajo

13. ¿Cuáles son las funciones del comité de Basilea? 1. Establecer y promover normas internacionales, directrices y buenas prácticas en materia de regulación y supervisión bancaria. 2. Identificar y analizar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero, incluyendo los métodos y tendencias involucradas, examinar el impacto de las medidas diseñadas para combatir el uso indebido del sistema financiero internacional, apoyar la evaluación de riesgos y amenazas nacionales, regionales y globales. 3. Identificar y comprometerse con jurisdicciones no cooperantes y de alto riesgo y aquellas con deficiencias estratégicas en sus regímenes nacionales 4. Incrementar la efectividad de las UIF ofreciendo capacitación y promoviendo intercambios de personal para mejorar el conocimiento y las capacidades del personal empleado por las UIF. 5. Intercambiar información sobre la evolución del sector bancario y los mercados financieros, con el fin de detectar riesgos actuales o principales para el sistema financiero mundial 6. Vigilar la aplicación de las normas del BCBS en los países miembros y otros países, con el fin de asegurar su aplicación oportuna, uniforme y eficaz, y contribuir al fomento de condiciones equitativas entre los bancos con actividades internacionales

14. La declaración del Comité de Autoridades de Supervisión Bancaria del Grupo de los Diez y de Luxemburgo hecha en Basilea en diciembre de 1988, sobre la prevención en la utilización del sistema bancario para blanquear fondos de origen criminal, manifestaron 5 principios reguladores menciones señale 3 de ellas: 1. Cumplimiento de las leyes 2. Autoridades competentes 3. Cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes 4. Principio de regulación y supervisión bancaria prudencial 5. Identificación con clientes 6. Conocimiento de clientes

15. ¿Cuántos son los principios básicos para una supervisión bancaria eficaz (2012) y la utilización abusiva de los servicios financieros según el comité de Basilea?

16. ¿Existen dos grandes categorías para comprender los principios del Comité de Basilea referente a la supervisión bancaria, describa cuales principios pertenecen a cada categoría? 1. Primera categoría: Potestades, atribuciones y funciones de los supervisores 2. Segunda categoría: Regulaciones y requisitos prudenciales que deben cumplir los bancos A. Principio 4: Actividades permitidas B. Principio 7: Adquisiciones sustanciales C. Principio 21: Riesgo país y riesgo de transferencia D. Principio 25: Riesgo Regional E. Principio 13: Relación entre el supervisor de origen y el de acogida F. Principio 14: Gobierno corporativo

17. Actualmente existe un Grupo de Acciones Financiera Internacional que emite 40 recomendaciones en materia PLD/FT, cronológicamente mencione como se fueron modificando: 1. 2012 2. 2001 3. 1989 4. 2003 5. 1990 6. 1996 A. GAFI emite 40 recomendaciones para la prevención de lavado de dinero y 9 para el financiamiento al terrorismo B. Recomendaciones para el uso indebido del sistema financiero C. Creación de GAFI D. Primera revisión de las recomendaciones E. Segunda revisión avalada por los miembros F. 40 Recomendaciones incluidas las de financiamiento al terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva

18. ¿Los integrantes de GAFI, se dividen en cuatro grandes grupos cuáles son?

19. El principal grupo de los integrantes de grupo GAFI lo conforman ___________________, y _____________________

20. ¿Cuál es la estructura de Grupo de Acción Financiera Internacional?

21. Respecto del ________________________________ se debe exigir a las instituciones financieras que mantengan, por un periodo de al menos ___________ todos los registros necesarios sobre las transacciones, tanto locales como internacionales, para que estas puedan cumplir con rapidez con las peticiones de información solicitadas por las autoridades competentes.

22. La recomendación________________________ establece como exigencia a las instituciones financieras que establezcan medidas de ____________________

23. En relación a ________________________________________________, si una institución sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los fondos son producto de una actividad criminal, o están relacionados al financiamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir por Ley, que reporte con prontitud sus sospechas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Recomendación ______________________

24. Según la recomendación 32 en relación con ___________________________, los países deben contar con medidas establecidas para detectar el transporte físico transfronterizo de moneda e instrumentos negociables, incluyendo a través de un sistema de declaración y/o revelación.

25. ¿En qué fecha se realizó la Declaración de las Naciones Unidas?

26. Relacione las columnas RECOMENDACIONES GAFI 1. Decomiso…………………………………………………..…A. 40 2. Extradición…………………………………………………...B. 37 3. Asistencia legal mutua…………………………….……C. 39 4. Otras formas de cooperación……………………….D. 4 5. Enfoque Basado en el Riesgo………………………..E. 1

27. Relacione las columnas RECOMENDACIONES GAFI 1. Cooperación y coordinación nacional……………..….A. 15 2. Delito de lavado de dinero………………………………....B. 2 3. Sanciones del financiamiento al terrorismo………..C. 13 4. Banca Corresponsal……………………………………………D. 6 5. Nuevas Tecnologías…………………………………………….E. 3

28. Relacione las columnas RECOMENDACIONES GAFI 1. Instrumentos internacionales…………………………………………….A. 9 2. Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras.........B. 34 3. Sanciones…………………………………………………………………………..C. 33 4. Guía y retroalimentación…………………………………………………...D. 35 5. Estadísticas………………………………………………………………………..E. 36

29. Relacione las columnas RECOMENDACIONES GAFI 1. Transparencia y beneficiario final de las personas jurídicas………....A. 12 2. Transparencia y beneficiario final de otras estructuras jurídicas…..B. 11 3. Debida diligencia del cliente………………………………………………..………..C. 10 4. Mantenimiento de Registro………………………………………………….……….D. 25 5. Personas Políticamente Expuestas………………………………………………..E. 24

30. Relacione las columnas RECOMENDACIONES GAFI 1. Regulación y supervisión de las APNFD………………………..…….. A. 28 2. Facultades de los supervisores…………………………………………….B. 27 3. Organizaciones sin fines de lucro…………………………………………C. 8 4. Sanciones financieras a la proliferación……………………………….D. 7 5. Delito del financiamiento del terrorismo……………………………..E. 5

31. Relacione las columnas RECOMENDACIONES GAFI 1. Controles internos y filiales y subsidiarias........................A. 32 2. Países de mayor riesgo........................................................B. 38 3. Reporte de operaciones sospechosas...............................C. 18 4. Transporte de efectivo.........................................................D.19 5. Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso........E. 20

32. Relacione las columnas RECOMENDACIONES GAFI 1. Responsabilidades de las autoridades de orden público e investigativas…. A. 14 2. Unidades de inteligencia financiera…………………………………………………………….B. 16 3. Dependencia de terceros…………………………………………………………………………….C. 17 4. Transferencias electrónicas………………………………………………………………………….D.29 5. Servicios de transferencia de dinero o valores……………………………………………..E. 30

33. Relacione las columnas RECOMENDACIONES GAFI 1. Revelación (tipping-off) y confidencialidad……………………………………..A. 23 2. APNFD: Debida diligencia del cliente……………………………………………...B. 31 3. APNFD: Otras Medidas…………………………………………………………………...C. 26 4. Regulación y supervisión de las instituciones financieras……………….D.22 5. Facultades de las autoridades de orden público e investigativas……E. 21

34. ¿Cuáles son las funciones o tareas del GAFI? 1. Los estándares del GAFI incluye las recomendaciones mismas y sus Notas Interpretativas. 2. Abordar las lagunas de regulación y supervisión que planteen riesgos, para la estabilidad financiera 3. Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones del GAFI por todos los países a través de la red global de organismos regionales tipo GAFI (FSRBS) y organizaciones internacionales 4. Incrementar la efectividad de las UIF ofreciendo capacitación y promoviendo intercambios de personal para mejorar el conocimiento y las capacidades del personal empleado por las UIF 5. Identificar y analizar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero, incluyendo los métodos y tendencias involucradas, examinar el impacto de las medidas diseñadas para combatir el uso indebido del sistema financiero internacional, apoyar la evaluación de riesgos y amenazas nacionales, regionales y globales 6. Desarrollar y perfeccionar los estándares internacionales para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y la proliferación (las Recomendaciones del GAFI)

35. En el 2012 GAFI fijo algunos objetivos en el mandato el cual tiene las siguientes características: 1. Este Mandato no está destinado a crear derechos u obligaciones legales 2. Este Mandato entrará en vigor del 20 de abril de 2012 y estará vigente hasta el 31 de diciembre de 2020. 3. GAFI es un organismo intergubernamental ubicado en la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OECD, por sus siglas en ingles) 4. El GAFI también produce Guías, Mejores Prácticas y brinda otros consejos para ayudar a los países con la implementación de las normas GAFI 5. El cumplimiento de este mandato se llevará a cabo por los funcionarios y expertos técnicos de los Miembros del GAFI y la secretaria del GAFI 6. Asumir nuevas tareas acordadas por sus Miembros en el curso de sus actividades y en el marco de este Mandato; sólo cuando dichas tareas tengan una aportación particular para evitar la duplicidad de esfuerzos existentes en otras partes.

36. De conformidad con la recomendación 6 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para prevenir:

37. De conformidad con la recomendación 3 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para:

38. De conformidad con la recomendación 7 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para:

39. De conformidad con la recomendación 10 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para: 1. Prohibir a las instituciones financieras que mantengan cuentas anónimas o cuentas con nombres obviamente ficticios 2. Que la información de DDC y los registros de transacciones deben estar a disposición de las autoridades competentes locales con la debida autorización. 3. Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final. 4. Determinar si un cliente o beneficiario final es una PEP local o una persona que tiene o a quien se le ha confiado una función prominente en una organización internacional. 5. Agentes inmobiliarios – cuando éstos se involucran en transacciones para sus clientes concerniente a la compra y venta de bienes inmobiliarios. 6. Realizar una debida diligencia continua de la relación comercial y examinar las transacciones llevadas a cabo a lo largo de esa relación.

40. De conformidad con la recomendación 11 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para:

41. La definición de una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es la que se establece en el texto de la recomendación del _______________ y su nota interpretativa sobre unidades de inteligencia financiera.

42. ¿Cuál es la misión de la UIF en México?

43. El objetivo principal de la resolución 1267 de 1999 de la ONU:

44. El objetivo principal de la resolución 1373 de 2001 de la ONU:

45. ¿Cuáles son los objetivos y funciones del grupo Egmont? 1. Promover la creación de UIF en conjunción con jurisdicciones con programas de ALD/CFT en funcionamiento, o en áreas con programas en las primeras etapas de desarrollo. 2. Abordar las lagunas de regulación y supervisión que planteen riesgos, para la estabilidad financiera 3. Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones del GAFI por todos los países a través de la red global de organismos regionales tipo GAFI (FSRBS) y organizaciones internacionales 4. Incrementar la efectividad de las UIF ofreciendo capacitación y promoviendo intercambios de personal para mejorar el conocimiento y las capacidades del personal empleado por las UIF 5. Identificar y analizar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero, incluyendo los métodos y tendencias involucradas, examinar el impacto de las medidas diseñadas para combatir el uso indebido del sistema financiero internacional, apoyar la evaluación de riesgos y amenazas nacionales, regionales y globales 6. Fomentar una comunicación mejor y segura entre las UIF mediante la aplicación de tecnología, como la Web Egmont Secure (ESW, por sus siglas en ingles).

46. ¿Cuál es la estructura del grupo Egmont?

47. En la declaración de los objetivos del Grupo Egmont de la haya del 13 de junio de 2001, se proclaman los principios del Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera, los cuales constan en: 1. Considerando, que, con el fin de contrarrestar el blanqueo de capitales, un número creciente de gobiernos de todo el mundo ha impuesto tanto obligaciones de comunicación a las instituciones financieras como designado unidades de inteligencia financiera, o “UIFS”, destinadas a recibir, analizar y distribuir a las autoridades competentes tales comunicaciones de información financiera 2. Convencidos de que la cooperación entre UIFS a nivel internacional incrementa la efectividad de una UIFS individual y contribuye al éxito en la lucha global contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo 3. Reconociendo la misión crucial de las organizaciones internacionales y de los diversos estamentos de gobierno tradicionales —como los Ministerios de Justicia y Finanzas, la policía, las autoridades supervisoras de instituciones financieras— como aliados en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo 4. Habiendo encontrado que las UIFS intercambian información financiera y productos de inteligencia a nivel internacional que se han convertido en herramientas cada vez más valiosas en la lucha global contra el financiamiento al terrorismo al apoyar el trabajo de otras agencias nacionales 5. Conscientes de la sensible naturaleza de la divulgación de información financiera y del valor de las UIFS establecidas para proteger la confidencialidad de dichas divulgaciones, analizarlas y referirlas, según sea apropiado, a las autoridades competentes para la investigación, procesamiento o enjuiciamiento para fines administrativos, investigativos, de procesamiento o judiciales 6. Convencidas de que la cooperación entre UIFS a través de las fronteras mejora la efectividad individual de las UIFS y contribuye al éxito de la lucha global contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo

48. El Grupo Wolfsberg es una asociación de 11 bancos globales que tiene como objetivo elaborar estándares para la industria de servicios financieros y los productos relacionados con los mismos, para las políticas de Conozca a Su Cliente, Anti lavado de Dinero y Contra la financiación del Terrorismo, en la declaración del 2012 promulga algunos principios ¿cuáles son? 1. Cumplimiento de las leyes 2. Aceptación de clientes 3. Cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes 4. Actualización de expedientes de clientes 5. Identificación con clientes 6. Informes

49. El grupo Wolfsberg emite algunas recomendaciones de las cuales destacan: 1. Incluir información adecuada en las listas para ayudar a las instituciones a investigar en las bases de datos de clientes de manera eficiente. 2. Regular y supervisar a las instituciones financieras y dar Facultades de las autoridades de orden público e investigativas 3. Dotar de responsabilidades de las autoridades de orden público e investigativas y crear unidades de inteligencia financiera 4. Elaboración de directrices gubernamentales para los sectores y actividades comerciales identificadas coma de alto riesgo de financiación del terrorismo. 5. Elaboración de formatos globales uniformes para transferencias de fondos que asistan en la detección de la financiación del terrorismo 6. Tipificar el delito de lavado de dinero en los países y sancionar el financiamiento al terrorismo.

50. Estos organismos internacionales intervienen en el lavado de dinero como observadores en la mayoría de los foros internacionales que combaten al lavado de dinero

51. Objetivo principal de la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas de 1988:

52. Objetivo principal Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción de 2003:

53. Objetivo principal Convención Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo de 1999:

54. Objetivo principal Convención Interamericana contra el Terrorismo de 2002

55. ¿Ley que regula los tipos de seguros que existen en México, respecto a su superación?

56. ¿Ley que regula a las entidades de ahorro para el retiro, respecto a su supervisión?

57. ¿Ley que regula a las entidades financieras y auxiliares del crédito, respecto a su supervisión?

58. Ley que establece las obligaciones para las auxiliares del crédito__________________________, cuáles son las auxiliares que contempla dicha Ley__________________________,_________________________,_______________,___________ y _______________.

59. Cuáles son las Leyes que regulan a las instituciones financieras_______________,________________________,__________________y _______________

60. ¿De qué artículo__________________ se desprenden las obligaciones en materia de _______________, para las Sociedades Financieras Comunitarias?

61. ¿La Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, establece las obligaciones en materia de PLD en el artículo_____________ para casas de Cambio?

62. ¿La Ley de Fondos de Inversión en el Art_____________ menciona la obligación de regular la materia_______________?

63. ¿La ley de Instituciones de Crédito establece como sujetos obligados a_______________ y __________________ en materia de PLD?

64. ¿Las Sociedades Anónimas del Mercado de Valores, las SAPIS y las Casas de bolsas están reguladas en la ___________________________?

65. Artículos _______,______,_________,__________,_____ y _____de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, Ley de Instituciones de Crédito, Ley de Fondos de Inversión, Ley del Mercado de Valores y Ley de Uniones de Crédito de donde se desprende las obligación de regular la materia de PLD

66. ¿Las Disposiciones de Carácter para regular la materia de PLD a los Asesores de Inversión se desprenden del artículo______________________________ de la _______________?

67. ¿Artículo de la Ley de Instituciones de Crédito que menciona los delitos en materia de PLD__________?

68. ¿Mencione tres capítulos que son iguales en todos las Disposiciones de Carácter General aplicables a las Instituciones Financieras y Auxiliares del Crédito?

69. ¿Definición de Usuario?

70. ¿Definición de Sujetos Obligados?

71. ¿Montos para poder definir a una operación como relevante?

72. ¿Circunstancia para considerar una operación inusual?

73. ¿Circunstancia para considerar una operación como interna preocupante?

74. ¿En que se basa la política de identificación?

75. ¿La política del conocimiento deberá incluir por lo menos?

76. ¿Cuáles son los paramentos mínimos que menciona las disposiciones para determinar el nivel de riesgo?

77. ¿Cuánto tiempo se dejan de considerar a las Personas como Políticamente Expuestas?

78. ¿Quién es el encargado de revisar la apariencia transaccional del usuario?

79. ¿Por qué motivos puede una persona estar en la lista de personas bloqueadas?

80. ¿En cuánto tiempo se debe enviar el reporte de la lista de personas bloqueadas?

81. ¿Cuánto es el plazo que la autoridad otorga al usuario para reclamar la inclusión en la lista de las personas bloqueadas?

82. ¿Qué deben hacer las instituciones financieras y auxiliares del crédito cuando a un usuario lo quiten de la lista de las personas bloqueadas?

83. ¿Quién debe dar seguimiento a las posibles operaciones inusuales?

84. ¿Las Entidades, para efectos de determinar aquellas Operaciones que sean Operaciones Internas Preocupantes, deberán considerar, entre otras, las siguientes circunstancias, con independencia de que se presenten en forma aislada o conjunta? 1. Cuando se detecte que algún accionista, socio, directivo, funcionario, empleado, apoderado o aquellos que ejerzan el Control de la Entidad, mantiene un nivel de vida notoriamente superior al que le correspondería, de acuerdo con los ingresos que percibe de ella; 2. Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales; 3. Someter a la aprobación del comité de auditoría de la Entidad de que se trate, el documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, así como cualquier modificación al mismo 4. Las condiciones bajo las cuales operan otros Clientes que hayan señalado dedicarse a la misma actividad, profesión o giro mercantil, o tener el mismo objeto social 5. Cuando existan sospechas de que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad pudiera haber incurrido en actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 Bis del Código Penal Federal.

85. Para efectos de determinar aquellas Operaciones que sean Inusuales, las Entidades deberán considerar, entre otras, las siguientes circunstancias, con independencia de que se presenten en forma aislada o conjunta 1. Las condiciones específicas de cada uno de sus Clientes, como son, entre otras, sus antecedentes, el grado de Riesgo en que lo haya clasificado la Entidad de que se trate, así como su ocupación, profesión, actividad, giro del negocio u objeto social correspondiente; 2. Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales; 3. Someter a la aprobación del comité de auditoría de la Entidad de que se trate, el documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, así como cualquier modificación al mismo 4. Las condiciones bajo las cuales operan otros Clientes que hayan señalado dedicarse a la misma actividad, profesión o giro mercantil, o tener el mismo objeto social 5. Los tipos, montos, frecuencia y naturaleza de las Operaciones que comúnmente realicen sus Clientes o, en su caso, sus Usuarios que tengan registrados y, tratándose de Clientes, la relación que guarden con los antecedentes y la actividad económica conocida de ellos.

86. ¿Las Entidades desarrollarán programas de capacitación y difusión en los que deberán contemplar, cuando menos, lo siguiente? 1. Capacitar al personal sobre las personas que aparecen en las listas oficialmente reconocidas 2. Elaborar y someter a la consideración del Comité el documento donde se plasme el programa de capacitación y que será aprobado por el gerente de capacitación de la institución financiera 3. La impartición de cursos, al menos una vez al año, que deberán estar dirigidos especialmente a los miembros del Comité, Oficial de Cumplimiento, directivos, así como funcionarios, empleados y apoderados, que laboren en áreas de atención al público o de administración de recursos, y que contemplen, entre otros aspectos, los relativos al contenido de sus documentos de políticas, criterios, medidas y procedimientos a los que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, que la Entidad haya desarrollado para el debido cumplimiento de las mismas 4. Los funcionarios y empleados de las Entidades que vayan a laborar en áreas de atención al público o de administración de recursos, deberán recibir capacitación en la materia, de manera previa o simultánea a su ingreso o al inicio de sus actividades en dichas áreas 5. La difusión de las presentes Disposiciones y de sus modificaciones, así como de la información sobre técnicas, métodos y tendencias para prevenir, detectar y reportar Operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 Bis del Código Penal Federal.

87. ¿Los sujetos obligados no podrán realizar Operaciones anónimas o bajo nombres ficticios, hasta que hayan cumplido satisfactoriamente con los requisitos de identificación de sus Usuarios esta obligación se encuentra contenida en las Disposiciones de Carácter General en el capítulo?

88. ¿Respecto a la política de identificación de los usuarios los centros cambiarios deberán verificar los expedientes de los usuarios de alto riesgo cuando menos?

89. ¿Días en que se envían los trimestrales de las instituciones de Banca múltiple y banca de desarrollo?

90. Por cada Operación Inusual que detecte los sujetos obligados, deberán remitir a la Secretaría, por conducto de la Comisión, el reporte correspondiente, dentro de un periodo que no exceda los:

91. ¿Para la elaboración de reportes de Operaciones Inusuales y___________________________, los Centros Cambiarios tomarán en cuenta las propuestas de buenas prácticas que, en su caso, dé a conocer la Secretaría

92. El sujeto obligado deberá informar a la Secretaría, por conducto de la Comisión, a través de los medios electrónicos y en el formato oficial que para tal efecto expida dicha Secretaría, conforme a los términos y especificaciones que esta última señale, el nombre y apellidos, sin abreviaturas, del funcionario que haya designado como Oficial de Cumplimiento, así como la demás información que se prevea en el formato señalado, dentro de los:

93. Respecto a la información a que hace referencia el informe de auditoría, deberá ser conservada durante un plazo:

94. La Secretaría, después de escuchar la opinión de la Comisión, dará a conocer, de manera enunciativa, la lista de cargos públicos que serán considerados como:

95. Los sujetos obligados deberán remitir a la Secretaría, por conducto de la Comisión y a través del formato que para tal efecto de a conocer la Secretaría, información sobre la identidad de la persona o grupo de personas que ejerzan el control en éstos, así como de cualquier cambio de dichas personas, dentro de los:

96. Cada Centro Cambiario deberá conservar, por un periodo ___________________ contados a partir de su ejecución, copia de los reportes de Operaciones Relevantes

97. Cada Sujeto Obligado deberá contar con sistemas automatizados que desarrollen, entre otras, las siguientes funciones: 1. Establecer y difundir los criterios para la clasificación de los Clientes, en función de su grado de Riesgo, de conformidad con lo señalado en las presentes Disposiciones 2. Conservar y actualizar, así como permitir la consulta de los datos relativos a los registros de la información que obre en el respectivo expediente de identificación de cada Cliente o Usuario; 3. Someter a la aprobación del comité de auditoría de la Entidad de que se trate, el documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, así como cualquier modificación al mismo 4. Clasificar los tipos de Operaciones o productos que ofrezcan los sujetos obligados a sus Clientes o Usuarios, con base en los criterios que establezca los propios sujetos obligados, a fin de detectar posibles Operaciones Inusuales 5. Detectar y monitorear las Operaciones realizadas por un mismo Cliente o Usuario, así como las previstas en estas Disposiciones.

98. Cada Sujeto Obligado deberá contar con sistemas automatizados que desarrollen, entre otras, las siguientes funciones: 1. Generar, codificar, encriptar y transmitir de forma segura a la Secretaría, por conducto de la Comisión, la información relativa a los reportes de Operaciones Relevantes, operaciones en efectivo con dólares de los Estados Unidos de América, Operaciones Inusuales, y Operaciones Internas Preocupantes a que se refieren las presentes Disposiciones, así como aquella que deba comunicar a la Secretaría o a la Comisión, en los términos y conforme a los plazos establecidos en las presentes Disposiciones 2. Fraccionar de forma correcta las operaciones por un mismo Cliente o Usuario a fin de evadir la política de identificación de Cliente o Usuarios; 3. Agrupar en una base consolidada las diferentes Operaciones de un mismo Cliente o Usuario, a efecto de controlar y dar seguimiento integral a las mismas. 4. Enumerar todas las operaciones de cada usuario a fin de resguardar la información independientemente de las operaciones realizadas por el mismo, sin embargo, no se podrán determinar cómo operaciones inusuales 5. Conservar registros históricos de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupante.

99. De los siguientes sujetos obligados determina cuales reportes aplican para cada uno :

100. De los siguientes sujetos obligados determina cuales reportes aplican para cada uno :

101. Las instituciones de crédito y auxiliares del crédito tienen obligaciones mínimas en materia de PLD ¿cuáles son? 1. Solicitar número de registro ante la autoridad competente. 2. Enviar a la autoridad el monto de la constitución de la sociedad 3. Presentar ante la secretaria de economía la solicitud de uso denominación 4. Designar oficial de cumplimiento 5. Integración, conservación y actualización de expedientes 6. Facilitar a la autoridad toda la información para que se auditada

102. ¿Cuáles son las circunstancias que pudieran castigarse con sanciones graves en materia de PLD/FT? 1. Enviar el informe de auditoría de forma extemporánea. 2. No usar un sistema automatizado que coadyuve al cumplimiento de las medidas y procedimientos que se establezcan en las disposiciones de carácter general en materia de PLD/FT. 3. No tener la documentación para que se audite por parte de la CNBV, así como no permitir el acceso a la autoridad al establecimiento donde el sujeto obligado realiza sus actividades. 4. No presentar a la SHCP, por conducto de la CNBV, los reportes sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios relativos a PLD/FT. 5. No contar con personal capacitado en materia de materia de PLD/FT 6. Falta de presentación a la Comisión del documento de políticas de identificación y conocimiento del usuario

103. Relaciones las columnas 1. Impacto a terceros o al sistema financiero mexicano. 2. El lucro obtenido 3. La cuantía de la operación…………………………………………………………………. A. Conducta no Grave 4. La naturaleza de la infracción cometida…………………………………………….. B. Conducta Grave 5. La falta de honorabilidad, por parte del infractor 6. El monto del quebranto o perjuicio patrimonial causado.

104. Relacione las columnas 1. SOFOMES Reguladas y No Reguladas……………A. Clientes y Usuarios 2. Centros Cambiarios……………………………………….B. Clientes 3. Instituciones de Banca de Desarrollo…………… C. Usuarios 4. Uniones de Crédito 5. Instituciones de Fianzas 6. Instituciones de Banca Múltiple

105. ¿Cuáles son los elementos que determinan el perfil transaccional de los clientes o usuarios? 1. Los datos y documentos que se recaban en la política de identificación de los clientes o usuarios 2. Información con la que cuente el sujeto obligado, respecto del monto, número, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que comúnmente realizan los clientes y usuarios. 3. Origen y destino de los recursos involucrados. 4. Las características del cónyuge del cliente o usuario 5. Conocimiento que tenga el empleado o funcionario del sujeto obligado, respecto de sus clientes y usuarios. 6. El grado de riesgo en el que se encuentre el cliente o usuario.

106. Una_______________________es aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, entre otros: jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía.

107. Límites de operaciones con dólares en efectivo en casa de cambio y centros cambiarios respectivamente

108. Requisitos para el intercambio de información 1. Los clientes y usuarios deben tener cuentas en los bancos que quieren intercambiar la información. 2. El funcionario autorizado, deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera. 3. El funcionario, solicitara toda la información por correo electrónico e indicara el motivo de la solicitud. 4. La información sólo podrá ser utilizada por la Entidad que lo solicitó, salvo que en el escrito se establezca que es información que puede ser compartida. 5. La información deberá enviarse por correo certificado y en duplicado para que se pueda compartir con otra entidad. 6. Las Entidades podrán compartir a otras Entidades, sin necesidad de una solicitud, información que considere relevante para los fines señalados, siempre que cumpla con lo establecido en la citada disposición.

109. ¿Requisitos para dictaminar una operación como inusual?

110. ¿Por cuánto tiempo se deben resguarda los expedientes de los clientes o usuarios y por cuánto tiempo se debe conservar el informe de auditoria?