EXAMEN AREA 1 Y 2

Identifica a quien pertenece cada definición de Lavado de Dinero. a) VIENA b) GAFI c) VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISION DE PROCESOS PREVENTIVOS I. La conversión o transferencia de propiedad, con conocimiento de que proviene de una actividad delictiva, con el objeto de ocultar o disfrazar su origen ilícito. II. Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles. III. Procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente.

¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?

¿Cuál es la definición de “Colocación” como etapa del lavado de dinero?

Identifique la definición de la “Distribución” o “Estratificación” como etapa del lavado de dinero.

Identifique el ejemplo que mejor describa a la “Integración” como etapa del lavado de dinero.

¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo de acuerdo a la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos?

El artículo 400 Bis del Código Penal Federal contempla las siguientes conductas:

8. Relaciona la respuesta correcta de acuerdo a las penas aplicables. a) Quien utiliza menores de edad o personas sin capacidad para comprender el hecho b) Consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios sujeto al régimen de PLD c) Servidores y ex servidores públicos encargados de prevenir LD d) El que comete delito de Operaciones con recursos de Procedencia Ilícita ( [blank_start]c[blank_end] ) Las penas se duplican, así como opera la inhabilitación por mismo tiempo que prisión. ( [blank_start]a[blank_end] ) Aumentan hasta en ½ ( [blank_start]d[blank_end] ) Se aplica una pena de 5 a 15 años de años de prisión y de 1000 a 5000 días de multa. ( [blank_start]b[blank_end] ) Aumentan de 1/3 hasta 1/2. + inhabilitación por mismo tiempo que prisión.

Relaciona con la opción correcta de acuerdo a las principales diferencias entre lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. a) Financiamiento al terrorismo. b) Lavado de Dinero ( [blank_start]a[blank_end] ) El Volumen de los recursos es a menor escala. ( [blank_start]a[blank_end] ) Los fondos pueden ser lícitos e ilícitos ( [blank_start]b[blank_end] ) El propósito es ocultar el origen de los fondos ( [blank_start]a[blank_end] ) Tiene el elemento ideológico ( [blank_start]b[blank_end] ) El volumen de los recursos es mayor ( [blank_start]b[blank_end] ) Los fondos provienen de actividades ilegales. ( [blank_start]a[blank_end] ) El objetivo no es incrementar su riqueza, sino conseguir recursos para financiar sus actividades.

¿Cuáles son las penas corporales aplicables en México de acuerdo al Código Penal Federal a los delitos de financiamiento al terrorismo, delito de terrorismo, el delito de amenazas terroristas y de encubrir actos terroristas?

¿Cuál de las siguientes funciones corresponden a las del mandato del GAFI?

12. De acuerdo a la Integración de los foros internacional que colaboran en la lucha contra el combate al Lavado de Dinero selecciona la respuesta correcta de acuerdo a sus funciones. a) ONU b) GAFI c) WOLFSBERG d) EGMONT e)COMITÉ DE BASILEA ( [blank_start]b[blank_end] ) Es un organismo Intergubernamental y se crea en 1989, su objetivo es fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas ( [blank_start]e[blank_end] ) Se crean en 1974 y su mandato es mejorar la regulación, la supervisión y las prácticas bancarias en todo el mundo con el fin de afianzar la estabilidad financiera. ( [blank_start]d[blank_end] ) Esta encargado de fomentar el desarrollo de las UIF's y la cooperación entre ellas, crea la primera red de unidades de inteligencia financiera, es creado en 1995. ( [blank_start]c[blank_end] ) Se crea en el año 2000 y es la asociación de 11 bancos globales, su objeto es crear un marco de referencia para la gestión del riesgo relacionados con crímenes financieros. ( [blank_start]a[blank_end] ) La Organización intenta prevenir los conflictos y poner de acuerdo a las partes implicadas.

¿Cuántos miembros integran el GAFI actualmente?

De acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, identifique una de las medidas de DDC que deben de tomar las Instituciones Financieras.

De acuerdo con las Recomendaciones del GAFI, ¿Cuál es el momento en que se debe exigir a las instituciones financieras verificar la identidad del cliente y del beneficiario final?

¿De conformidad con las Recomendaciones del GAFI qué deben de hacer los países para que se mitiguen eficazmente los riesgos?

¿De acuerdo a las recomendaciones del GAFI cuáles son las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera?

De conformidad con GAFI, ¿Qué facultades tienen los supervisores respecto de las instituciones financieras?

De acuerdo a las recomendaciones del GAFI qué medidas deben de tomar las Entidades Financieras para impedir el uso indebido de las personas jurídicas para el lavado de activos LA?

¿En qué supuesto de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, se les debe exigir a los proveedores de servicios societarios y de fideicomisos que reporten operaciones sospechosas?

Relacione las columnas. RECOMENDACIONES GAFI 1. Decomiso 2. Extradición 3. Asistencia legal mutua 4. Otras formas de cooperación 5. Enfoque Basado en el Riesgo A. 40 B. 37 C. 39 D. 4 E. 1

Relacione las columnas. RECOMENDACIONES GAFI 1. Instrumentos internacionales 2. Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras 3. Sanciones 4. Guía y retroalimentación 5. Estadísticas A. 9 B. 34 C. 33 D. 35 E. 36

De conformidad con las Recomendaciones del GAFI, ¿Qué deben de hacer los países para imponer sanciones financieras dirigidas al Financiamiento al terrorismo?

¿Qué es el régimen de Prevención?

De acuerdo al régimen de prevención los sujetos obligados deben de contar entre otros con:

¿Cuál es el objetivo de las leyes Sistema Financiero Mexicano?

Relaciona de acuerdo a las facultades y funciones de las Autoridades del Régimen de prevención: 1. Unidad de Inteligencia Financiera - Procuraduría Fiscal de la Federación - Procuraduría General de la República. 2. Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social - Unidad de Banca, Valores y Ahorro - Unidad de Banca de Desarrollo. 3. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas - Servicio de Administración Tributaria - Comisión Nacional Bancaria y de Valores - Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro. A. Autoridades encargadas de realizar funciones DE DETECCIÓN Y DE COMBATE al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, Investigar y perseguir los delitos de orden federal y estatal incluyendo el LD/FT. B. Autoridades encargadas de diseñar el marco normativo por medio de la formulación de políticas de promoción, regulación y supervisión e interpretación del marco normativo. C. Órganos encargados de SUPERVISAR el régimen de prevención en el sistema financiero mexicano, supervisar que los SO del Régimen de PLD, cumplan con sus obligaciones adecuadamente por medio de la vigilancia e inspección.

Coloca a cada enunciado el año según corresponda: Años: 1945 1974 1988 1989 1990 1995 1996 1999 2000 2001 2003 2004 2012 1. Resolución 1267............................................................................ ([blank_start]1999[blank_end]) 2. Resolución 1373 ........................................................................... ([blank_start]2001[blank_end]) 3. Se Establece en el castillo Wolfsberg ......................................... ([blank_start]2000[blank_end]) 4. Se crea por el Grupo G10 ............................................................ ([blank_start]1974[blank_end]) 5. Se crea el Documento Mejorando, los Aportes para Combatir el Lavado de Dinero....................................................................... ([blank_start]2001[blank_end]) 6. Se hace la segunda revisión a las recomendaciones................. ([blank_start]2003[blank_end]) 7. Se crea las 9 recomendaciones del movimiento transfronterizo de efectivo ........................................................................................... ([blank_start]2004[blank_end]) 8. Se establecen las 40 recomendaciones incluyendo las 9 .......... ([blank_start]2012[blank_end]) 9. Se hace la primera revisión de las recomendaciones ................ ([blank_start]1996[blank_end]) 10. Se crea por el grupo del G7 ......................................................... ([blank_start]1989[blank_end]) 11. Se establecen los 29 principios ................................................... ([blank_start]2012[blank_end]) 12. Se crea al terminar la segunda guerra mundial ........................ ([blank_start]1945[blank_end]) 13. Se crean las 8 recomendaciones contra el FT .......................... ([blank_start]2001[blank_end]) 14. Se crea en Bruselas, Bélgica ....................................................... ([blank_start]1995[blank_end])

Son algunas de las facultades de la Comisión Nacional Bancaría y de Valores.

De acuerdo a la Recomendación 29, son algunas de las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera.

Las siguientes Recomendaciones GAFI van dirigidas a las instituciones financieras.

De acuerdo a esta recomendación las instituciones financieras deben contar con sistemas apropiados de gestión de riesgo. Obtener aprobación de la alta gerencia para establecer (o continuar, en el caso de los clientes existentes) dicha relación comercial. Tomar medidas razonables para establecer la fuente de la riqueza y la fuente de fondos y lleven a cabo un monitoreo continuó intensificado de la relación comercial.

De acuerdo a esta recomendación las autoridades deben de ser capaces de obtener acceso a todos los documentos e información necesaria para utilizarla en las investigaciones, así como en procesos judiciales y acciones relacionadas.

De acuerdo a esta recomendación los abogados deben estar sujetos a un amplio régimen de regulación y supervisión que asegure que aseguren que estos se hayan implementados con eficacia las medidas ALA/CFT necesarias.

Expresan la opinión y voluntad oficial de los órganos de las Naciones Unidas en las que se establecen, adicionan o modifican los regímenes de sanciones (embargos, sanciones económicas o uso de la fuerza para hacer cumplir los mandatos), selectivos e impuestos a países, personas o entidades.

A quien va dirigida la Resolución 1373 emitida por Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas?

a) Resolución 1267 b) Resolución 1373 1. Emitida en el año de 1999 ……………………………………………………………..... ( [blank_start]a[blank_end] ) 2. Prevengan y repriman la financiación de todo acto de terrorismo .…. ( [blank_start]b[blank_end] ) 3. Deje de proporcionar refugio y adiestramiento a los terroristas internacionales ya sus organizaciones ………………………………………………… ( [blank_start]a[blank_end] ) 4. Congelen sin dilatación los fondos y demás activos financieros o recursos económicos de las personas, que cometan, o intenten cometer, actos de terrorismo o participen en ellos o faciliten su comisión………………. ( [blank_start]b[blank_end] ) 5. Dirigida todas organizaciones o grupos terroristas sin importar ideología o nacionalidad …………………………………………………..…..….. ( [blank_start]b[blank_end] ) 6. A la fracción afgana conocida como Talibán………………………….…… ( [blank_start]a[blank_end] ) 7. Emitida en el año 2001……………………………………………….…………..…. ( [blank_start]b[blank_end] ) 8. Tomen medidas eficaces y apropiadas para que el terrorismo que controla no albergue instalaciones y campamentos de terroristas …...….... ( [blank_start]a[blank_end] ) 9. Tipificar como delito la provisión o recaudación intencionales, por cualesquiera medios, directa o indirectamente ………….…..…..……. ( [blank_start]b[blank_end] ) 10. Congelar los fondos y otros recursos financieros incluidos los fondos, incluidos fondos producidos o generados por bienes de la propiedad de los terroristas ………………………………………………………….....…............. ( [blank_start]a[blank_end] )

De acuerdo a lo establecido por el Grupo Egmont el modelo administrativo de UIF se caracteriza por lo siguiente:

Identifique el objeto del Comité de Basilea.

¿Qué principios podemos encontrar en la Declaración del Comité de Autoridades de Supervisión Bancaria del Grupo de los Diez y de Luxemburgo?

¿Según el mandato de GAFI el FMI y el BM trabajan juntas y en conjunto con el GAFI para, entre otras?

¿Para quiénes debe ser la responsabilidad final en el supuesto de que se permita la dependencia de Debida Diligencia del Cliente en terceros?

¿En qué supuesto según las Recomendaciones del GAFI, las instituciones financieras, sus directores, funcionarios y empleados deberían estar protegidos por la ley frente a la responsabilidad penal y civil por violación de alguna restricción sobre la revelación de información impuesta mediante contrato o mediante alguna disposición legislativa, normativa o administrativa?

¿A qué sectores se le podrán aplicar medidas simplificadas de identificación?

Un fideicomiso realiza una operación de $2600 dlls con un transmisor de dinero, ¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberá solicitar?

¿En qué casos las Entidades no estarán obligadas a integrar el expediente de identificación cuando se trate de Fideicomisos?

¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberá de solicitar a las personas morales de alto riesgo cuando solicitan una apertura de crédito con una institución de crédito?

¿Tratándose de operaciones llevadas a cabo de forma no presencial con qué información se puede conocer el perfil transaccional de los clientes? A. Con la ocupación y profesión B. Con los resultados de la implementación de la metodología del EBR C. Origen y destino de los recursos D. Con la información respecto del monto, numero, tipo, naturaleza y frecuencia de las Operaciones que comúnmente realizan. E. Con la información respecto a la geolocalización del dispositivo móvil de donde se lleve a cabo la operación. F. Con el domicilio de residencia del cliente G. Con la información que el propio cliente proporciona a la Entidad.

Identifique los elementos que tendría un cliente para ser considerado como una persona políticamente expuesta.

¿Cuáles son los requisitos para el intercambio de información?

Las Entidades deberán abstenerse de recibir de sus clientes personas físicas dólares de los estados Unidos de América en efectivo, para la compra, recepción de depósitos, pagos de crédito, servicios o situación de fondos por los siguientes montos.

¿Cuáles son los datos que las instituciones de crédito deberán recabar de los clientes como personas físicas extranjeras para integrar su expediente?

Se entenderá por __________________________ exclusivamente a la sociedad anónima y sociedad de responsabilidad limitada organizada de conformidad con lo dispuesto en la ley general de sociedades mercantiles que, entre otras actividades, y de manera habitual y a cambio del pago de una contraprestación, comisión, beneficio o ganancia, recibe en el territorio nacional derechos o recursos en moneda nacional o extranjera con objeto de que, de acuerdo con las instrucciones del remisor, los transfiera al extranjero, a otro lugar dentro del territorio nacional o para entregarlos, en una sola exhibición, en el lugar en el que sean recibidos, al beneficiario designado.

¿Las instituciones de crédito deberán abstenerse de recibir de sus clientes personas morales dólares en efectivo de los Estados Unidos de América en efectivo, por un monto de hasta?

Las Entidades Financieras Extranjeras en el intercambio de información deberán limitarse única y exclusivamente a información que?

El comité de comunicación y control de las entidades deberá estar integrado de la siguiente forma: A. Al menos 3 miembros (de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha entidad) deberán estar dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del director general. B. El auditor interno o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del comité C. Sesionará con una periodicidad de al menos 1 vez cada año. D. Para que las sesiones puedan celebrarse válidamente, se requerirá que se encuentre presente la mayoría de los miembros del propio comité. E. Contará con un presidente y un secretario, que serán designados de entre sus miembros. F. El Oficial de Cumplimiento o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del comité G. Al menos 3 miembros (de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha entidad) deberán estar dentro de las tres jerarquías inmediatas inferiores a la del director general. H. Sesionará con una periodicidad de al menos 1 vez cada mes del año.

Las Instituciones de Financiamiento Colectivo cuentan con un plazo para dar aviso respecto de la designación del Oficial de Cumplimiento de...

¿Montos para poder definir a una operación como relevante?

¿Cuáles son las conductas para que una Institución de Tecnología Financiera envíe el reporte de 24 horas?

Del siguiente supuesto defina ¿Cuál reporte debería enviar la institución de crédito? Una persona física realiza diferentes transacciones entre sus diferentes cuentas que tiene con la institución financiera además de por la naturaleza de las operaciones realizadas cambia su perfil transaccional y este a su vez modifica su grado de riesgo, todas las operaciones las realizó dentro de un periodo de un mes calendario.

Derivado del análisis que realiza el oficial de cumplimiento del comportamiento transaccional del cliente, en una institución de Fondo de Inversión, le aparecen varias alertas en el sistema automatizado señalando que un cliente realizó algunas operaciones con montos elevados y no se podía identificar de forma concreta al propietario real, adicional a esto se percató que el ejecutivo de cuenta participo reiteradamente en la autorización de dichas operaciones.

¿Cuál de los siguientes reportes aplica para el asesor de inversión?

Se envía por una institución de banca múltiple y dentro de los 15 días hábiles siguientes al último día hábil del mes inmediato anterior.

La fecha de presentación de este reporte es dentro de los tres días hábiles siguientes a partir de que concluya la sesión del Comité que la dictamine como tal.

Las ITC que realicen operaciones con activos virtuales deberán obtener y conservar.

¿Las Instituciones de Fondos de Pago Electrónico podrán intercambiar información con?

De acuerdo con el artículo 95 Bis de las Disposiciones de Carácter General aplicables a los centros cambiarios, los plazos del cumplimiento regulatorio son los siguientes: Para dar aviso respecto a la aprobación de las modificaciones al manual de cumplimiento es dentro de los ([blank_start]E[blank_end]), dentro de los ([blank_start]F[blank_end]) a la fecha en que el consejo de administración o directivo, según sea el caso, haya designado las áreas correspondientes cuyos titulares formarán parte del Comité de Comunicación y Control, ([blank_start]C[blank_end]) después de que les otorgan el número de registro o ([blank_start]D[blank_end]) después de que se realice algún cambio en las personas que ejercen el control, así mismo deberá de remitirse a la Comisión dentro de los ([blank_start]B[blank_end]) siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión y cuando se realice transmisión de acciones por más del 2% se deberá dar aviso dentro de los ([blank_start]A[blank_end]) después de se lleva a cabo el registro correspondiente. A. 3 días hábiles B. 60 días naturales C. 20 días hábiles D. 10 días hábiles E. 20 días hábiles siguientes a la fecha en que su respectivo comité de auditoría las apruebe F. 15 días hábiles siguientes

¿Qué elementos se deberán de recabar en la política de identificación cuando una persona realiza una apertura de cuenta en una institución financiera de manera no presencial? a. La clave de elector b. Ocupación c. El consentimiento de la geolocalización de los dispositivos móviles desde los cuales se harán las operaciones, d. Comprobante de domicilio e. Número de cuenta y clave bancaria estandarizada en la entidad financiera o en la entidad f. Copia del acta constitutiva. g. Número de cuenta y Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) de la entidad autorizadas para recibir depósitos (es parte de la respuesta correcta)

Según la política de identificación, el régimen simplificado podrá ser aplicado cuando el cliente o usuario haya sido clasificado como de bajo riesgo, así como a las sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT (‘’Anexo 1”) y se le solicitará entre otros lo siguiente: a Denominación o razón social b. Genero c. RFC (con homoclave) y FIEL d. Número de serie de la firma electrónica. e. Domicilio (calle, número, colonia, código postal, ciudad y entidad federativa). f. Fecha de nacimiento g. Número de teléfono. h. Número de identificación. i. Nombre del administrador, director o gerente general j. Copia: Testimonio o copia certificada de los poderes, identificación.

Además de los datos y requisitos señalados en la política de identificación, ¿Qué debemos de solicitar a las personas morales clasificadas de alto o medio riesgo?

¿Con qué criterios, medidas y procedimientos las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple no reguladas podrán aplicar la política de conocimiento a sus clientes?

Las Instituciones de Financiamiento Colectivo podrán suspender el proceso de identificación de su posible Cliente o Usuario, cuando estimen de forma razonable lo siguiente:

RELACIONA COLUMNAS. a) Servicio de Administración Tributaria b) Comisión Nacional Bancaría y de Valores ([blank_start]a[blank_end]) Fedatarios públicos ([blank_start]b[blank_end]) Asesores en inversiones ([blank_start]b[blank_end]) Casas de bolsa ([blank_start]a[blank_end]) Contadores y abogados ([blank_start]b[blank_end]) Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero ([blank_start]a[blank_end]) Arrendamiento de bienes inmuebles ([blank_start]b[blank_end]) Instituciones de Tecnología Financiera ([blank_start]b[blank_end]) Instituciones de Banca Múltiple ([blank_start]a[blank_end]) Sorteos ([blank_start]b[blank_end]) SOFICOS ([blank_start]a[blank_end]) Agentes aduanales ([blank_start]a[blank_end]) Activos virtuales

De acuerdo a la política de identificación ¿Qué entidades deberán integrar expedientes de identificación con sus Usuarios cuando realicen operaciones por montos iguales o superiores a $500 dlls y menores a $3,000 dlls de E.U.A.? a) Instituciones de Fondos de Pago Electrónico b) SOFIPOS c) Casas de Cambio d) Transmisores de Dinero e) Centros Cambiarios f) Casas de Bolsa

¿De acuerdo a las leyes relativas al sistema financiero mexicano, la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito aplica para?

¿Qué entidades Financieras pueden llevar a cabo operaciones con Clientes y Usuarios? a) SOCAPS b) Centros Cambiarios c) Asesores en Inversión d) SOFIPOS e) SOFOMES f) Casas de Bolsa g) Instituciones de Banca Múltiple h) Transmisores de Dinero

¿De acuerdo a las leyes relativas al sistema financiero mexicano, los artículos aplicables según las Disposiciones de Carácter general son los siguientes para _[blank_start]c[blank_end]__ casas de cambio, ___[blank_start]g[blank_end]_____ Instituciones de Fondos de Pago Electrónicas, _____[blank_start]f[blank_end]_____, Organismos de Integración Financiera, ___[blank_start]j[blank_end]____, Asesores en Inversión, ____[blank_start]b[blank_end]______ Casas de Bolsa, _____[blank_start]d[blank_end]_____ Sociedades Anónimas de Fondos de Inversión, ___e____ SOCAPS. Respuestas: a) Art. 226 b) Art. 212 c) Art. 95 d) Art. 91 e) Art. 71 y 72 f) Art. 124 g) Art. 58 h) Art. 95 Bis i) Art. 115 j) Art. 226 Bis k) Art. 87-D

Un usuario originario de la Cd. de Aguascalientes que lleva a cabo una operación por un monto $4281 dlls de los E.U.A. con una Institución de Banca Múltiple, ¿Qué datos y documentos que le deberá de requerir la entidad? a) Entidad de Nacimiento b) Nombre completo y sin abreviaturas c) Fecha de Nacimiento d) Correo Electrónico e) CURP f) Copia del comprobante de domicilio g) País de nacimiento h) Número de teléfono i) Copia de la identificación j) Domicilio completo k) RFC con HOMOCLAVE l) Nacionalidad m) Numero de la identificación oficial

Las entidades podrán aplicar un régimen simplificado de identificación cuando lleven a cabo operaciones con clientes o usuarios según lo siguiente:

Se asimila a las personas políticamente expuestas.

¿A quién siempre se les considerará clientes de alto riesgo?

¿Qué datos y documentos se requieren para la integración del expediente de una persona moral de derecho público?

¿Cuáles son algunos de los datos que deberá contener el expediente de identificación de clientes de un banco de nacionalidad mexicana o extranjera con la calidad migratoria de inmigrante o inmigrado?

¿Qué deberá hacer una sociedad cooperativa de ahorro y préstamo en caso de que la persona moral sea de reciente constitución y, en tal virtud, no se encuentre aún inscrita en el registro público que corresponda de acuerdo con su naturaleza?

¿En qué periodo de tiempo se debe de actualizar los expedientes de los clientes de alto riesgo de acuerdo a las disposiciones de carácter general?

De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real ¿Cómo se determina quién es la Persona física que ejerce el control accionario de la persona moral?

De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real ¿Cómo se determina quién es la Persona física que ejerce el control a través de un cargo dentro de la persona moral?

De acuerdo a la información adicional de los lineamientos de identificación del propietario real, en la obtención, cotejo se deberá verificar lo siguiente:

De acuerdo al lineamiento de identificación del propietario real de la información adicional, ¿Qué deberá hacer la Institución respecto a sus empleados para una mejor identificación del propietario real?

Defina el concepto de Propietario real

¿Con qué elementos un transmisor de dinero puede realizar la evaluación de grado de riesgo de sus usuarios?

De conformidad con las Disposiciones de carácter general a que se refiere el Artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, ¿por cuánto tiempo las Instituciones de Banca de Desarrollo deben conservar los expedientes de identificación de sus clientes y usuarios, el informe de auditoría, copia de los reportes de operaciones realizados por la entidad y los resultados de la implementación metodología del riesgo?

Se considerarán infracciones graves la violación a lo previsto en los artículos de las disposiciones aplicables a cada Sujeto Obligado respecto a lo siguiente:

Una Casa de Bolsa deberá establecer mecanismos de escalamiento de aprobación interna cuando realice operaciones en efectivo con sus clientes personas morales, en los siguientes montos:

La CNBV de conformidad con las Leyes del Sistema financiero aplicables, considerará como conductas no graves y graves para la imposición de sanciones las siguientes: RESPUESTAS: a) GRAVE b) NO GRAVES 1. Las circunstancias que la CNBV, la CONDUSEF y el IPAB consideren aplicables para tales efectos. ([blank_start]A[blank_end]) 2. La falta de honorabilidad, por parte del infractor. ([blank_start]A[blank_end]) 3. La reincidencia, las causas que la originaron y, en su caso, las acciones correctivas aplicadas por el presunto infractor. ([blank_start]B[blank_end]) 4. El monto del quebranto o perjuicio patrimonial causado. ([blank_start]A[blank_end]) 5. Que la conducta infractora a que se refiere el proceso administrativo pueda ser constitutiva de un delito. ([blank_start]A[blank_end]) 6. La cuantía de la operación. ([blank_start]B[blank_end]) 7. El lucro obtenido. ([blank_start]B[blank_end]) 8. Impacto a terceros o al sistema financiero mexicano. ([blank_start]B[blank_end]) 9. La condición económica del infractor a efecto de que la sanción no sea excesiva. ([blank_start]B[blank_end]) 10. La naturaleza de la infracción cometida. ([blank_start]B[blank_end]) 11. La negligencia inexcusable o dolo con que se hubiera actuado. ([blank_start]A[blank_end])

¿Cuál es el límite para realizar operaciones en efectivo con dólares de los Estados Unidos, en Casas de Cambio y Centros Cambiarios respectivamente?

¿Plazo para el envío del reporte de operaciones en efectivo con moneda extranjera?

¿Cuáles son las causas por las que se puede introducir a una persona dentro de las listas de personas bloqueadas?

¿Circunstancia para considerar una operación como interna preocupante?

Relaciona los Reportes de acuerdo a sus características. 1. R. Relevantes 2. R. Internas Preocupantes. 3. R. Inusuales 4. R. Cheques de Caja 5. R. Montos Totales 6. R. Transferencias Internacionales de Fondos 7. R. 24 hrs. 8. R. Operaciones en efectivo con dlls. 9. R. Operaciones en efectivo con moneda extranjera 10. R. Operaciones con activos virtuales ( [blank_start]4[blank_end] ) El monto para el envío es de Igual o mayor a $10, 000 dlls ( [blank_start]5[blank_end] ) Se envía el total de las compras y ventas de divisas realizadas en el trimestre. ( [blank_start]6[blank_end] ) Aplica solo a I. Credito, C. Bolsa, C. Cambio, SOFINCOS, SOFIPOS, SOCAPS, Transmisores de Dinero, Instituciones de Tecnología Financiera. ( [blank_start]10[blank_end] ) El reporte se envía por venta de Activos Virtuales por un monto igual o superior a $7, 500 UDIS con ITF y por un monto igual o superior a $2,250 dlls con IC. ( [blank_start]1[blank_end] ) Este reporte lo enviaran todos los sujetos obligados cuando realicen operaciones por montos iguales o superiores a $7500, dlls la FNDARFP por un monto igual o superior a $10,000 dlls y los Centros cambiarios, Transmisores de Dinero y las Instituciones de Tecnología Financiera por montos iguales o superiores a $5,000 dlls, a excepción de los asesores en inversión. ( [blank_start]2[blank_end] ) Fecha de Presentación de reporte dentro de los tres días hábiles siguientes a partir de que concluya la sesión del Comité que la dictamine la operación como tal. ( [blank_start]7[blank_end] ) La conducta es que este en la Lista P. Bloqueadas o sospecha de los supuestos del 400 bis y 139 Quater. ( [blank_start]9[blank_end] ) El monto para el envío es igual o superior a $500 dlls de los EUA o su equivalente en moneda extranjera. ( [blank_start]8[blank_end] ) Los montos para casas de cambio son Casa de cambio: P. Física: Igual o mayor a $250 dlls P. Moral: Igual o mayor a $500 dlls ( [blank_start]3[blank_end] ) Para su dictaminación y envío se deberá de considerar entre otras las Operaciones realizadas en una misma cuenta, así como aquellas llevadas a cabo por un mismo Usuario, cuando los Clientes o Usuarios intenten sobornar, persuadir o intimidar al personal de las Entidades.

De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona las obligaciones que deben de cumplir quienes realicen actividades vulnerables.

De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, selecciona alguna de las actividades vulnerables.

De acuerdo a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona algunos elementos del contenido de los avisos.

La restricción del uso de efectivo por la cantidad de $287,680.20 y $719,200.50 pesos M.N. aplica para:

¿Cuál es el plazo por el cual una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo deberá dar aviso respecto a la designación, revocación o designación del Oficial de Cumplimiento Interino a la autoridad? a) Interino a los dos días hábiles siguientes a la fecha en que la misma haya ocurrido. b) Designación dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado. c) Revocación al siguiente día hábil de que ocurra. d) Designación dentro de los diez días hábiles de su designación. e) Interino al día hábil siguiente a la fecha en que la misma haya ocurrido. f) Revocación dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.

¿Cuál es el plazo para dar el aviso a la Autoridad por la integración inicial del Comité de Comunicación y Control?

Las Entidades que cuenten con menos de 10 personas, tengan menos de 500 socios y activos totales por menos de 100 millones de UDIS no se encontrarán obligadas a contar con un comité de comunicación y control.

Escriba sobre la línea la respuesta correcta de acuerdo a las funciones del Oficial de Cumplimiento y a las del Comité de Comunicación y Control. A. OFICAL DE CUMPLIMIENTO B. COMITÉ DE COMUNICACIÓN Y CONTROL _[blank_start]B[blank_end]___ Asegurarse de que sea solicitada y se mantenga actualizada la cuenta siti a nombre del oficial de cumplimiento. __[blank_start]A[blank_end]__ Someter a la aprobación del comité la metodología diseñada para llevar a cabo la evaluación de riesgos. __[blank_start]B[blank_end]__ Asegurarse que los sistemas automatizados contengan las listas de las peps y de las personas bloqueadas. __[blank_start]B[blank_end]___ Presentar al consejo de administración o administrador único la metodología elaborada e implementada. __[blank_start]B[blank_end]___ Aprobar los programas de capacitación ___[blank_start]B[blank_end]__ Dictaminar las operaciones que deban ser reportadas a la SHCP, por conducto de la CNBV, como Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes. ___[blank_start]A[blank_end]__ Coordinar tanto las actividades de seguimiento de operaciones, así como las investigaciones con la finalidad de que sean dictaminadas. __[blank_start]B[blank_end]___ Someter a la aprobación del Comité de Auditoria la Metodología implementada del EBR ___[blank_start]A[blank_end]__ Definir las características, contenido y alcance de los programas de capacitación __[blank_start]B[blank_end]___ Establecer y difundir los criterios para la clasificación de los clientes, en función de su grado de riesgo. __[blank_start]A[blank_end]___ Cerciorarse que el área a su cargo reciba directamente y dé seguimiento a los avisos emitidos por los empleados y funcionarios de la entidad sobre hechos u actos que puedan ser considerados como inusuales e internas preocupantes.

¿En cuánto tiempo se debe enviar el reporte de la lista de personas bloqueadas?

¿Cuál es el plazo que la autoridad otorga al usuario para reclamar la inclusión en la lista de las personas bloqueadas?

¿Cuáles son los procedimientos que deberá adoptar una Casa de Bolsa para procurar que su personal cuente con los requisitos de acuerdo a las disposiciones a que hace referencia el articulo 212? a. Deberán incluir la obligación de obtener una declaración firmada por el funcionario o empleado de que se trate, en la que asentara información relativa de cualquier otra entidad financiera o sociedad en la que haya laborado previamente b. Deberán incluir la obligación de obtener una declaración firmada por el funcionario o empleado de que se trate, en la que asentara no haber laborado previamente en cualquier otra entidad financiera o sociedad. c. Los sujetos obligados deberán adoptar procedimientos de selección para procurar que su personal cuente con calidad técnica y experiencia necesarias, honorabilidad para llevar a cabo las actividades que le corresponden. d. Los sujetos obligados deberán adoptar procedimientos de selección para procurar que su personal cuente con experiencia en materia de prevención de lavado de dinero y declaraciones respecto a los delitos cometidos.

De acuerdo con lo establecido con el artículo 58 de las Disposiciones aplicables a las Instituciones de Tecnología Financiera los sistemas automatizados deberán ser capaces de desarrollar de entre otras las siguientes funciones. a. Generar y transmitir de forma segura a la secretaría, por conducto de la comisión, la información relativa a los reportes correspondientes a cada entidad. (con excepción del reporte de operaciones inusuales que en todo caso podrá ser de forma manual) b. Clasificar los tipos de operaciones o productos financieros que ofrezcan las entidades a sus clientes o usuarios c. Conservar registros históricos de las posibles operaciones relevantes y operaciones internas preocupantes d. Detectar y monitorear las operaciones realizadas por un mismo producto o por un mismo cliente o usuario e. Permitir conocer la trazabilidad y el origen de los activos virtuales con los que las entidades realicen operaciones, y que, en su caso, el Banco de México determine. f. Agrupar en una base consolidada las diferentes cuentas y contratos de un mismo cliente o usuario

Se define como ____________________________ aquel que para la prestación de servicios financieros utilice herramientas o medios tecnológicos con modalidades distintas a las existentes en el mercado al momento en que se otorgue la autorización temporal a que se refiere la ley para regular las instituciones de tecnología financiera.

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple E.N.R. que requieran autorización, registro o concesión en términos de las leyes financieras, para operar con un modelo novedoso deberán al menos.

Es aquella persona moral autorizada por la CNBV que, de manera habitual y profesional, lleve a cabo actividades destinadas a poner en contacto a personas del público en general, con el fin de que entre ellas se otorguen financiamientos mediante alguna de las operaciones a que se refiere el artículo 16 de la ley, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.

Es aquella persona moral autorizada por la CNBV, que, de manera habitual y profesional, preste los servicios de emisión, administración, redención y transmisión de fondos de pago electrónico, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.

Las Instituciones de Tecnología Financiera que realicen operaciones con activos virtuales deberán obtener y conservar? a. La fecha y lugar de la Operación. b. El monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional. c. La fecha de la Operación. d. Nombre Completo sin abreviaturas de la persona que realiza la transacción e. La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades. f. Cuenta CLABE de la institución que recibirá los fondos g. La entrevista realizada al representante de forma no presencial.

De las siguientes facultades, selecciona cuáles corresponden a la Unidad de Inteligencia Financiera: a. Aprobar, tipologías, tendencias e indicadores, guías y mejores prácticas para la elaboración y el envío de los reportes y avisos b. Formular y proponer, para aprobación superior, previa opinión de la Unidad de Inteligencia Financiera, las disposiciones de carácter general. c. Determinar y expedir los formatos para la presentación de los reportes. d. Interpretar la Ley Federal para la Prevención de Operaciones con Recursos de procedencia Ilícita. e. Supervisar y regular en el ámbito de su competencia a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano, con el fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto. f. Poner a disposición de las entidades, asesores en inversiones, centros cambiarios, transmisores de dinero y sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas sujetas a la supervisión de la comisión, la lista de personas bloqueadas g. Coordinar la recepción y análisis de la información contenida en los reportes

¿Cómo deberá proceder un Transmisor de Dinero ante la posibilidad de realizar operaciones con un sujeto que reúna los requisitos para ser considerado Persona Políticamente Expuesta Extranjera?

Identifique la situación que se debe considerar para generar un reporte de operaciones internas preocupantes

¿Qué deberá hacer una Centro Cambiario con la información resultante de la auditoría que se le realice en materia de PLD/FT?

¿Cuál es el monto a partir del cual las Entidades deberán abstenerse de recibir de sus usuarios personas físicas cuando realizan operaciones a través de comisionistas que sean establecimientos autorizados para la exposición y venta de mercancías extranjeras y nacionales en puertos aéreos internacionales, fronterizos y marítimos de altura, en términos de lo dispuesto por la fracción I del artículo 121 de la Ley Aduanera?

De acuerdo con las disposiciones de carácter general en materia de PLD/FT, ¿Qué sujetos obligados deben presentar reportes por todas las operaciones relevantes, a partir de un monto mínimo diferente a $5,000 USD?

¿En qué artículo y fracción de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita se encuentran los fundamentos para que las Entidades Financieras establezcan medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones con recursos de procedencia ilícita?

De conformidad con los modelos novedosos la identificación no presencial, además de la geolocalización del dispositivo móvil, ¿Qué le debe de solicitar una institución de crédito a un cliente persona moral?

Un cliente persona moral que es identificado como de grado riesgo alto, adicional al documento que acredite su legal existencia ¿Qué debemos de solicitar?

Datos y documentos que solicitamos al tercer autorizado o cotitular.

Casos en los que se podrá suspender la política de identificación.

Del siguiente listado enumere las características del sistema automatizado. 1. Permitir conocer la trazabilidad y el origen de los activos virtuales 2. Facilitar la identificación y verificación del propietario real 3. Permitir la ubicación de la geolocalización del dispositivo móvil 4. Ejecutar un sistema de alertas 5. Servir como medio para conocer el origen y destino de los recursos 6. Dictaminar las operaciones inusuales e internas preocupantes

En las Instituciones Tecnológicas Financieras además de los datos y documentos ¿Qué se debe de conservar en el expediente de cliente?