Gestión del riesgo

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• Gestión del riesgo

• Son los procesos de medición y cuantificación de probabilidades de los efectos adversos en los mercados en inversiones financieras.

• Se centra en

• Medir los riesgos posibles en cualquier inversión

• Establecer planes de contingencia y cobertura

• Tipos de riesgos

• Riesgo de cambio

• Riesgo de tipo interés

• Riesgo de mercado

• Riesgo sistémico

• Riesgo operativo

• Riesgo país

• Riesgo de liquidez

• Riesgo de crédito

• Cambios en los mercados de divisas.

• Movimientos en los tipos de interés del país o globales.

• Volatilidad de títulos y otros activos en los mercados financieros.

• Alguna de las partes del contrato no asuma sus obligaciones.

• No se cumpla con sus obligaciones o pagos al no poder convertir sus activos menos líquidos en  dinero.

• Pérdidas financieras originadas en el entorno, procedimientos, procesos, tendencias del mercado globales, obsolescencia u otro.

• Viene dado por la seguridad jurídica y la coyuntura macroeconómica de un país.

• Es el riesgo común a un sector o inversión financiera.

• Se derivan de

• Factores internos, Las transacciones que realiza una empresa por su propia actividad comercial.

• Factores externos, Las operaciones en los mercados financieros, condiciones políticas, económicas o sociales que afectan el desempeño de una empresa.

• Elementos principales del proceso 

• Documentación

• Evaluación

• Análisis

• Tratamiento

• Monitoreo

• Identificación

• Criterios

• Comunicación

• Parámetros bajo los cuales se hace el análisis de riesgo.

• Cuándo, cómo y dónde se previenen los eventos de riesgo o se mejoran los procesos.

• Forma de registrar y guardar el histórico de eventos.

• Probabilidades de ocurrencia y consecuencias de un determinado evento de riesgo.

• Estimación de probabilidad versus los riesgos potenciales.

• Estrategias o planes de acción que deben implementarse para mitigar el impacto.

• Seguimiento de la efectividad de las mejoras implementadas.

• Procedimiento para escalar y reportar eventos, es importante tener un plan sobre cómo se comunican las áreas del negocio en la gestión de riesgos.

• Pasos para el análisis del riesgo

• 1. Identificar los riesgos 

• 2. Calcular el peso de cada riesgo 

• 3. Crear un plan de contingencia

• 5. Establecer la fecha de vencimiento

• 4. Asignar responsabilidades

• Una compañía debe detectar los factores de riesgo que enfrenta e incluir todos los aspectos que afecten la competitividad (costos, precios, inventario), los cambios en la industria a la cual pertenece la empresa, regulaciones gubernamentales, transformaciones tecnológicas y cambios en el personal.

• Para asignar eficientemente los recursos y los esfuerzos, priorice los riesgos. De esa manera, podrá crear un plan en caso de que una amenaza se concrete.

• Los planes de mitigación no pueden ejecutarse indefinidamente, las amenazas podrían multiplicarse y afectar otros procesos. Esto de alguna forma determina las acciones que deben tomarse, pues estas deben basarse en el tiempo necesario para llevar a cabo cada tarea.

• Procure que haya una persona encargada de monitorear puntos críticos y su evolución en el tiempo y evite centralizar todas las responsabilidades en una sola persona, delegue las tareas para el personal más adecuado.

• Estudie qué debe hacer para identificar los riesgos claves y cree tareas concretas para mitigar los impactos. Sin embargo, tenga en cuenta que todos los riesgos no  pueden enfrentarse de la misma forma, es posible que algunos no se puedan controlar.