Regimen sancionatorio

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• Las sanciones son acciones disciplinarias puestas a personas o instituciones,que van en contra de la ley de un estado,organizaciones e instituciones. 

1. Sanciones de caracter estatal

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   • Sanciones puestas por la superintendencia financiera o un organo estatal autorizado cuando un director o empleado de una entidad financiera cuando infringe la ley de dicha institucion.
   1. Amonestacion

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      • Llamado de atencion por escrito  al representante legal del banco cuando la superintendecia financiera ha encontrado irregularidades en el cumplimiento de la ley.
   2. Sancion pecunaria
   3. Suspension o inhabilidad en la actividad financiera
   4. Destitucion
2. Sanciones de caracter privado-publico interno/externo
   1. Cancelacion del contrato de trabajo
      1. Motivo externo
         1. Exigencia del superintendente financiero
      2. Motivo interno
         1. Faltas contra el manual SARLAFT dentro del banco
3. Infraccion del articulo 210 del estatuto del sistema financiero
   1. Sancion de tipo responsabilidad civil
4. Infraccion de la ley penal
   1. Sanciones penales
      1. Utilizacion indebida de informacion privada de un cliente del banco
         1. Soportado en el articulo 258 del codigo penal
      2. Captacion de dinero sin autorizacion de la superintendencia financiera
         1. Soportado en el articulo 316 del codigo penal
      3. Lavado de activos
         1. Soportado en el articulo 323 del codigo penal
      4. Omision de los mecanismos de control en las transacciones de efectivo
         1. Objetivo: encubrir dinero ilicito
            1. Soportado articulo 325 del codigo penal
   2. Otras sanciones penales
      1. Testaferrato
         1. Soportado en el articulo 326 del codigo penal
      2. Enriquicimiento ilicito de particulares
         1. Soportado en el articulo 327 del codigo penal
      3. Conducta a favorecer practicas ilicitas
         1. Objetivo: entorpecer las investigaciones de las autoridades
            1. Soportado en el articulo 446 del codigo penal